Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!
Legal Alien
18-ene-2025 16:57
#1
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Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los 2000+ fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría. Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más. Última actualización: 09/05/2026 Antes de empezar les sugiero siempre revisar la plantilla por cada categoría, ya que los fondos pueden no estar mencionados en el hilo, pero si están presentes en la plantilla, es porque son buenos fondos, si no están es porque no han pasado un pre filtro. El hilo sólo se basa en seleccionar un par y los que mejor lo han hecho, eso no quita que en 1 mes lo hagan mejor otros y el ranking cambie completamente. Rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras. Monetarios Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo. FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad, consistencia y patrimonio que el resto. RF Ultra Corto Plazo Ideales para carteras ultra conservadoras o ahora que los tipos han bajado para intentar conseguir un poco más de rentabilidad con casi poco riesgo. FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): El mejor en materia rentabilidad, ha aguantado muy bien las últimas crisis, no ha fallado de momento y tiene cómodo el primer lugar. Lo suelo utilizar como fondo de emergencia junto con un monetario. Mención honorable para los dos DWS y UBAM. LU0034353002 DWS Floating Rate Notes LC LU0080237943 DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund NC LU0352158918 UBAM - USD Floating Rate Notes AHC EUR LU0029761706 UBAM - EUR Floating Rate Notes AC EUR RF Corto Plazo Ideales para carteras defensivas o conservadoras. Aquí frente a una crisis, subida de tipos o situaciones complicadas (guerras), podemos sufrir una pequeña volatilidad. Hay varias opciones todas muy buenas. LU0840158819 Storm Fund II - Storm Bond Fund RC EUR: Si bien es un fondo de corto plazo, sus bonos son nórdicos exclusivamente, lo cual tiene cierta concentración en una sola región. Tiene una rentabilidad brutal, y no dejan de ser bonos de empresas sin rating crediticio, aunque muy solventes. Sus gestores son formidables. Personalmente es un fondo para tener un 5/10% máximo en la parte de RF para intentar sacar una buena rentabilidad, no es un fondo core, no se confíen. ES0140794001 Gamma Global A FI: Gabriel Castro siempre está en los rankings. Su gestor es excelente tanto profesional como personalmente. Es un fondo que creó para cuidar el patrimonio a su familia y se hizo muy conocido. Es un mixto defensivo con pequeña cantidad de RV dentro, comparte posiciones con el Sigma Internacional (Su fondo de RV). Nuevamente, no tiene calidad crediticia, pero sus empresas emisoras son muy solventes y estan cuidadosamente seleccionadas. Es un fondo de RF value/deep value. Personalmente es un fondo para cuidar patrimonio excelente, ha pasado todas las últimas crisis de manera excepcional. Nuevamente no pondría el 100% aquí, pero sí el 50% de la RF. No es recomendación. Lo llevo en cartera. FR0013439148 La Française Carbon Impact Floating Rates R: Buen fondo de bonos flotantes. Lo he descubierto hace poco y me ha sorprendido. Se comporta muy bien. ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen fondo de un gran gestor, últimamente no ha sido el mejor, dentro tiene alta calidad crediticia. Nunca ha sido el mejor pero tampoco el peor. Es un fondo con un buen equilibrio. IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Otro gran fondo de corto plazo, sólo ha tenido un susto hace unos años pero ha cambiado la cartera completamente desde ese entonces. LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, pero ha crecido demasiado en patrimionio lo cual le quita oportunidades. Cumple. Mixtos Defensivos Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield o sin rating crediticio). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas. ES0140794001 Gamma Global A FI: Mencionado también en renta fija, el mejor sin dudas. ES0119207001 Cobas Renta: Fondo de la gestora de Paramés, lo ha hecho muy bien. Tener cuidado nada más porque ha sufrido un drawdown considerable en el pasado y ha tenido años malos pero ha repuntado con todo. ES0116567035 Cartesio X FI: Otro gran fondo defensivo. LU1481479811 Olea Investment Fund - Olea Neutral Inversiones A Cap: Muy buenas cifras y muy consistente a lo largo del tiempo. ES0156572002 Myinvestor Cartera Permanente FI: Fondo para cuidar patrimonio, muy diversificado ya que sigue la cartera permanente (RV, RF, Oro, Liquidez). Lo hace muy bien y simplifica la vida frente a hacerla uno mismo (Eso no quita que puedes lograr lo mismo con menos comisiones con 4 fondos). Mixtos Moderados LU1112771503 Helium Fund - Helium Selection B-EUR: El único fondo que he encontrado de la categoría con buenos números. Mixtos Agresivos ES0112231016 Avantage Fund B FI: Nuevamente no es una categoría que me guste pero este fondo es una maravilla, su gestor invierte él mismo su patrimonio en el fondo, y ha tenido años excepcionales. RF High Yield Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo. LU0840158819 Storm Fund II - Storm Bond Fund RC EUR: Mencionado anteriormente. ES0140794001 Gamma Global A FI: Idem. LU2416422751 Vontobel Fund - Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap Estupenda rentabilidad, tuvo años excepcionales, claramente sus gestores son muy buenos. IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba. LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo es muy consistente. LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda. Lo menciono de manera honorable. Como el Deuda, no es el mejor de la categoría ni tampoco el peor. RF Medio / Largo Plazo (Alta Calidad Crediticia) Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo o una parte de RF agresiva, cuidado porque al ser medio/largo plazo cualquier modificación en los tipos (o sospecha de subida o bajada) puede cambiar drásticamente sus rentabilidades y su volatilidad, para bien o para mal. IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: El único fondo de la categoría con buenas rentabilidades. Ganador cómodo. IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental. IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona. IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US. IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa. IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil. Renta Variable Indexada Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada. IE000ZYRH0Q7 iShares Developed World Index Fund (IE) S Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. El de menor comisión. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera. Si quisieras invertir en vez de todo el mundo sólo en algún sector tienes sus fondos: IE000QAZP7L2 iShares Emerging Markets Index Fund (IE) S Acc EUR IE00BDRK7T12 iShares Japan Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BDRK7R97 iShares Pacific Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BDRK7L36 iShares Europe Index Fund (IE) D Acc EUR IE00BD575G75 iShares North America Index Fund (IE) D Acc EUR IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc Renta Variable Value Fondos que buscan empresas buenas/sólidas que no estan valoradas como deberían aún por el mercado, y en el mejor de los casos, se espera una alta revalorización de las mismas. IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: Invierte en todo el mundo y en todos los sectores. Es un gran fondo contrarian, ideal para complementar cualquier cartera, para mí es un must, es demasiado consistente en todos sus plazos, sus gestores son excelentes. El problema es que han cerrado el fondo (soft close) para cuidar que no crezca demasiado el patrimonio y perder oportunidades de inversión (Esto es excelente por cierto). Si ya estás dentro, enhorabuena. Personalmente lo llevo. IE000267N380 Ardtur EUROPEAN FOCUS FUND A EURO ACC: Fondo value de Europa, lo ha hecho muy bien. Mención especial para AZValor y Horos. Lo han hecho bien en el último tiempo, sin embargo considero que hay fondos mejores, pero tienen sus fieles seguidores. El GestiValue también me ha sorprendido para bien. El AZValor me parece demasiado caro y prácticamente se ha comportado como un ETF de recursos naturales (casualidad? no lo sé). https://www.finect.com/fondos-invers...4,ES0112611001 ES0110407154 Gestión Boutique VI Gestivalue Capital C FI ES0112611001 Azvalor Internacional FI ES0146309002 Horos Value Internacional FI Emergentes Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 20%. IE000QAZP7L2 iShares Emerging Markets Index Fund (IE) S Acc EUR Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho y el de menor comisión. De cualquier manera Vanguard, Amundi o Fidelity también son válidos. LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando en general a los indexados. Personalmente igual prefiero un indexado por su bajo coste. IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Cuidado con el riesgo. LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Fondo de retorno absoluto enfocado en Asia. Tiene buenos números pero es carísimo. LU0399356780 DWS Invest Latin American Equities LC: Invierte en latino américa. Cuidado con el riesgo. NL0006238131 Robeco Afrika Fonds – EUR E: Invierte en áfrica. Cuidado con el riesgo. Sectoriales Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No superar el 10-20%. LU2466448532 Echiquier Space B: Moda, invierte en tecnología y empresas relacionadas con el espacio. LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto. Lo he llevado un tiempo. IE00BM95B621 Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Technology Fund R Acc: Otro gran fondo del sector, en las últimas crisis lo ha hecho mejor que el resto, echarle un ojo. Grandes gestores. LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro. LU1223083087 Schroder International Selection Fund Global Gold A Accumulation EUR Hedged: Idem al de arriba. Sólo oro. IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata. IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos. Small Caps / Value Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10-20%. IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap. LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento. IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: He hablado ya de este fondo en la sección de value. Estupendo fondo, un must. Personalmente lo llevo. LU3038481936 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, actualmente muy enfocado en la región de Asia, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad, nuevamente es normal para este tipo de fondos que requieren paciencia, a la espera de ver si vuelve a explotar o no. Personalmente lo llevo. ES0174115057 Cinvest Tercio Capital B FI: Fondo con números muy solidos, muy buena rentabilidad y aporta mucho Alpha a una cartera indexada, ideal para aportar un pequeño porcentaje, no se pisa con los otros por lo que es combinable (por ej con Hamco). Tiene un enfoque deep value y su gestor me parece muy bueno en lo que hace y con las cosas muy claras. No deja de ser un fondo largo placista que se puede llevar sustazos en cualquier momento, no para cualquiera (como casi cualquiera de esta categoría). Si querés generar alpha, este probablemente sea tu fondo. Ojo que tiene comisión de reembolso si te sales antes de X tiempo (no recuerdo ahora, leer la ficha). Personalmente lo llevo. ES0175902008. Sigma Internacional FI: Mismo gestor que Gamma Global. Invierte en zonas exóticas y también foco value. Tiene años mejores que otros, normal en este tipo de inversión que requiere paciencia. 2025 es una muestra de ello. Complementa indexados cubriendo zonas interesantes, como casi cualquier fondo de esta categoría. LU1832174962 Indépendance AM Europe Small A (C): Buen fondo small cap sólo en europa. LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Buen fondo small cap sólo en europa. Nuevamente mención especial. Personalmente considero que hay mejores opciones, pero echarles un ojo. Eso no quita que son todos muy buenos claro. LU1372006947 Cobas Selección C FI LU1598719752 Cobas LUX SICAV - Cobas International Fund-P Acc EUR ES0112611001 Azvalor Internacional FI ES0112602000 Azvalor Managers FI LU1935059029 Cobas LUX SICAV - Palm Harbour Global Value Fund-F Acc EUR ES0159202003 Magallanes Microcaps Europe C FI Oro (ETF) Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%. DE000A0S9GB0 Xetra-Gold IE00B579F325 Invesco Physical Gold IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC Bitcoin (ETF) Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%. CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A XS2940466316 iShares Bitcoin ETP XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen: https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0 Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0 Metodología empleada para selección de fondos explicada aquí: https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10431274 Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión |
Editado: 12-may-2026 22:34 -
Legal Alien
18-ene-2025 17:23
#6
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Si siguen bajando los tipos en USA/Europa veo una gran oportunidad y reflote, siempre y cuando no haya ningún evento que condicione a la renta variable en general. Recordar que en 2021 fue el sector más rentable prácticamente (37.05%) pero en 2020 y 2022 se ha pegado dos hostias monumentales por el COVID y subida de tipos. A mi modo de ver están baratos ahora mismo. Claro que si te hubieras metido antes mucho mejor. |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 17:55
#9
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Muy buen hilo pero: Yo no consideraría el DNCA como high yield. Y los españoles de rf en realidad tienen en el prospecto que pueden invertir en lo que les de la gana así que lo mismo el año que viene son una cosa totalmente diferente a lo que son ahora |
Legal Alien
18-ene-2025 18:07
#10
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Respecto a lo segundo, también es correcto, ahi es donde cada uno tiene que leer el prospecto y decidir qué hacer puesto que el fondo hoy es A pero mañana es B. |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 19:37
#13
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En cuanto a lo primero llevas razón, viendo duración a pesar de ser un Flexible voy a colocarlo en corto plazo, en breves editaré el mensaje.
Respecto a lo segundo, también es correcto, ahi es donde cada uno tiene que leer el prospecto y decidir qué hacer puesto que el fondo hoy es A pero mañana es B. De nuevo enhorabuena y gracias por el análisis. |
Legal Alien
18-ene-2025 19:46
#14
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Me gusta mucho tu análisis realmente pero lo de los fondos españoles... Yo entiendo que en España proliferen fi por las ventajas fiscales pero son fondos con patrimonios ridículos de 50 o 60 millones... Que es la principal pega que les encuentro.
De nuevo enhorabuena y gracias por el análisis. Respecto a las ventajas fiscales, visto los gobiernos que tenemos, no creo que duremos mucho más con dichas ventajas me da la sensación. Se han cargao todo en este país, falta que se carguen los fondos indexados para terminar de destruir a los ahorradores y clase media. |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 19:54
#15
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Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.
Monetario - FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio. Renta Fija Ultra Corto Plazo LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo. FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024. ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable. Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo. Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco). Renta Fija Corto Plazo ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro. LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%. ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%. IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante. LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM. Renta Fija Largo Plazo ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera. Renta Fija High Yield IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad. LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años. IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%. Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927. Renta Variable Global ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera. ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91% ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024. IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024. Tecnológicos LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones. LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado. Small Caps / Value LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024. ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría. Oro DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024. Bitcoin CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024. Indexados / Pasivos IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch. LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Replica del MSCI Emerging Markets. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch. IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción. IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental. IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos. IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona. Mis otros hilos: Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber La importancia de diversificar Indice de informacion Financiera Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión Pero no veo que tenga mucho que ver con la renta fija a largo plazo, dice que puede estar 100% en renta fija o variable según le de la gana |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 20:12
#16
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Por curiosidad de mi listado cuales son los que no te convencen.
Respecto a las ventajas fiscales, visto los gobiernos que tenemos, no creo que duremos mucho más con dichas ventajas me da la sensación. Se han cargao todo en este país, falta que se carguen los fondos indexados para terminar de destruir a los ahorradores y clase media. El Gamma global a parte de ser pequeño no tiene ningún tipo de benchmark: Se invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, un 0-100% de la exposición total en renta variable o en activos de renta fija publica y/o privada. Todos los B&H me echan para atrás por tener patrimonios tan bajitos pero mi enhorabuena por su rendimiento. El Global allocation es una locura de posiciones cortas. No existe predeterminación ni límites sobre la distribución de activos por tipo de emisor (público/privado), duración, divisa, sector económico, países, capitalización o rating de emisión/emisor (incluso no calificados). El 100% de la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad. Vamos un 8/7 de riesgo. El Atmos tiene 14 millones, no miro ni la cartera de lo que lleva. Otro que en la descripción deja claro que invertirán en lo que sea. El resto de los españoles me parecen interesantes al menos. |
Legal Alien
18-ene-2025 20:13
#17
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Actualmente el mayor peso es renta fija a largo plazo o bonos ligados a la inflación y emplea derivados. Aquí el informe: https://www.inversis.com/fondos/cont...tral_es_ES.pdf Lo he puesto en esa categoría porque ahora mismo invierte en eso. Suele ser un fondo que va en contra del mercado, tiene un par de años malos y de repente explota. Si no convence siempre tienen el Vanguard +20 Euro para apostar por la bajada de tipos, pero solo vale para la zona Euro mientras que este vale para USA. Te cito un pedazo de review en Finect: El estilo de inversión de Bononato es lo que en la jerga se llama arbitraje de convexidad. Consiste en identificar pares de bonos donde pueda explotar las ineficiencias en su valor relativo, más bien a largo plazo en el caso de Bononato. El instrumento que utiliza a menudo son las opciones sobre contratos de permuta financiera (swap options). Según explica Bononato " lo que trato es de identificar qué tipos de activos están baratos, o caros, y aprovecharme de ello. Ya sea invirtiendo en bonos de compañías, derivados que reflejan la evolución de los tipos de interés, instrumentos de volatilidad...".
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Editado: 18-ene-2025 20:15 -
Legal Alien
18-ene-2025 20:17
#18
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Pues a ver, de los españoles, desde mi punto de vista:
El Gamma global a parte de ser pequeño no tiene ningún tipo de benchmark: Se invertirá, directa o indirectamente a través de IIC, un 0-100% de la exposición total en renta variable o en activos de renta fija publica y/o privada. Todos los B&H me echan para atrás por tener patrimonios tan bajitos pero mi enhorabuena por su rendimiento. El Global allocation es una locura de posiciones cortas. No existe predeterminación ni límites sobre la distribución de activos por tipo de emisor (público/privado), duración, divisa, sector económico, países, capitalización o rating de emisión/emisor (incluso no calificados). El 100% de la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad. Vamos un 8/7 de riesgo. El Atmos tiene 14 millones, no miro ni la cartera de lo que lleva. Otro que en la descripción deja claro que invertirán en lo que sea. El resto de los españoles me parecen interesantes al menos. Lo mismo para el B&H Deuda o el Gamma, poner un pequeño porcentaje de complemento para rascar rentabilidad. Si buscamos largo plazo, confianza o largo tracking muchos de mis fondos quedan afuera, esta claro. |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 20:25
#19
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Si, es un fondo activo que invierte en lo que le de la gana. Lleva una estrategia de convexidad del mercado.
Actualmente el mayor peso es renta fija a largo plazo o bonos ligados a la inflación y emplea derivados. Aquí el informe: https://www.inversis.com/fondos/cont...tral_es_ES.pdf Lo he puesto en esa categoría porque ahora mismo invierte en eso. Suele ser un fondo que va en contra del mercado, tiene un par de años malos y de repente explota. Si no convence siempre tienen el Vanguard +20 Euro para apostar por la bajada de tipos, pero solo vale para la zona Euro mientras que este vale para USA. Te cito un pedazo de review en Finect: Si te interesa el fondo hay alguna que otra entrevista donde Bononato explica que y porque invierte asi. |
Ago 2004
18-ene-2025 20:31
#20
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Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.
Monetario - FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio. Renta Fija Ultra Corto Plazo LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo. FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024. ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable. Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo. Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco). Renta Fija Corto Plazo ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro. LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%. ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%. IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante. LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM. Renta Fija Largo Plazo ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera. Renta Fija High Yield IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad. LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años. IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%. Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927. Renta Variable Global ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera. ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91% ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024. IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024. Tecnológicos LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones. LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado. Small Caps / Value LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024. ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría. Oro DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024. Bitcoin CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024. Indexados / Pasivos IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch. LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Replica del MSCI Emerging Markets. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch. IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción. IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental. IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos. IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona. Mis otros hilos: Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber La importancia de diversificar Indice de informacion Financiera Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 20:57
#21
| Además un IE el dividendo solo retienen el 15% y no el 30% de los LU no??? |
*ba dum tsss*
18-ene-2025 21:02
#22
| El Global Allocation de Bononato no es un fondo de RF a largo plazo, en todo caso es más un fondo de retorno absoluto, pues puede invertir por mandato tanto en RV/RF y sobre todo en corto y largo plazo (de hecho es algo que hace). Y que se apalanca con opciones... No tiene sentido compararlo con un indexado de Vanguard a RF de +20 años. |
ForoCoches: Usuario
18-ene-2025 21:05
#23
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Buen hilo shur. Me lo guardo para leerlo xon detenimiento en el pc. |
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 21:08
#24
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Gran hilo, se agradece tu visión y análisis! Agunos fondos ya no operan en Myinvestor (BTC,Gold), no se si en algún momento lo estuvieron, aún así trabajazo en este y los otros hilos. Gracias por todos tus aportes |
Legal Alien
18-ene-2025 21:11
#25
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El hilo pretende sobre el listado de 2000 fondos de inversion analizar los mejores. Si nos vamos a ETF este hilo cambia completamente. No es la idea. |
Legal Alien
18-ene-2025 21:12
#26
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https://www.finect.com/usuario/__Fin...bal-allocation Hay mas seguro pero no las encuentro ahora. |
Legal Alien
18-ene-2025 21:13
#28
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El Global Allocation de Bononato no es un fondo de RF a largo plazo, en todo caso es más un fondo de retorno absoluto, pues puede invertir por mandato tanto en RV/RF y sobre todo en corto y largo plazo (de hecho es algo que hace). Y que se apalanca con opciones... No tiene sentido compararlo con un indexado de Vanguard a RF de +20 años.
De la misma manera que Gamma no es un Corto plazo ni Dunas un ultra corto, porque llevan 10% de renta variable. Pero a los fines practicos nos vale. Si quieres edito y le pongo Retorno Absoluto. |
*ba dum tsss*
18-ene-2025 21:16
#29
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Ya aclare antes. Ahora mismo gran parte de su cartera son bonos y se vera beneficiado si bajan los tipos en EEUU. Esta claro que no son lo mismo, a los fines practicos sirve, personalmente no invertiria en el Vanguard +20 teniendo ahora el Global si quieres jugar a que los tipos bajan. Puedes aportar a los dos ya que operan en distintas zonas, o a ninguno.
De la misma manera que Gamma no es un Corto plazo ni Dunas un ultra corto, porque llevan 10% de renta variable. Pero a los fines practicos nos vale. Si quieres edito y le pongo Retorno Absoluto. El hecho de que pueda hacer básicamente lo quiera con la cartera es por lo que es mejor poner que es retorno absoluto, porque hoy ves la cartera de una forma y en el siguiente informe semestral te encuentras una cosa totalmente diferente. |
ForoCoches: Usuario
18-ene-2025 21:16
#30
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Interesante esos 3 tech Aquí el comparstivo https://www.finect.com/fondos-invers...5,LU0171310443 |
Editado: 18-ene-2025 21:37 -