La importancia de diversificar tu cartera

Cita de Pitinvest

Correcto.

https://marketcaps.site/

80-10-10 y a dormir.

Cita de Pitinvest

Correcto.

https://marketcaps.site/

80-10-10 y a dormir.

Cita de Infinit0

Y renta fija de alta calidad crediticia segun tu periodo inversor

Cita de Mikelowski

Pero esos tres índices tienen correlaciones muy altas... ¿No se trataría de diversificar buscando productos lo menos relacionados posible?

Cita de Pitinvest

El epítome de la diversificación:

Cita de marzelinor

La lástima es que la realidad es diferente

Cita de Pitinvest

¿En qué sentido?

Cita de HectorMann

Cuidad con las gráficas que muestran periodos de muchos añots (el más conocido es el de Jeremy Siegel, que está arriba). Si bien históricamente las acciones han dado más rendimiento, nadie vive 200 años. Ni 100. Y pocos tenderán un periodo "inversor" de 50 años. Entonces, si coges los índices de esos activos y haces zoom, verás que hay periodos en los que hay tortas de las buenas en todos. Por eso muchas veces una combinación interesante de ellos hace mejor la cartera. Un ejemplo de eso pasa con el oro en un % interesante (sobre el 5%), que da una estabilidad y aporta un rendimiento en momentos donde activos como la RV se viene abajo.

Sobre todo lo importante es tener claro el objetivo y nuestra situación. Por tener 30 años por delante no vale decir que todo a renta variable, porque puede que no soportes la volatilidad, o bien tu forma de aportar dinero puede que haga que el DCA no te haga promediar (por ejemplo aportar mucho al inicio y aportaciones siguientes muy bajas). El tiempo es lo que hace que las carteras que están ajustadas a nosotros florezcan y tener las expectativas "correctas": el SP500 no te va a dar todos los años +20% (de hecho ya llevamos bastantes años que, en general, tiene rendimientos "altos).

Una buena cartera, paciencia, aportaciones periódicas y mirarlo más bien poco (porque ya se dijo siempre que los mejore inversores son los muertos). Asumir que vendrán momentos malos (ejemplo fue el 2022... hasta la famosa "cartera permanente" se comió un tortazo) pero si el mundo sigue adelante, dándole plazo las inversiones también lo harán. Y sobre todo, para la gente que se indexa, si quiere "jugar" con otros activos yo los pondría en una cartera aparte: la indexada que funcione con DCA y forma automática... y la otra ya haz lo que quieras con ella.

Cita de marzelinor

Ese gráfico presupone por ejemplo que si hay un crecimiento inflacionario la renta variable emergente va a ir bien, cosas que no tiene porqué ser cierta... Al igual que todas las demás.

Cita de Dukdom

Diversificar no solo entre tipos diferentes de inversión. También por países con cada una de esas inversiones. Deuda de varios, RV de varios, tecnológicas de varios... Todo así. Los índices te ayudan a eso

Cita de MAJ

Lo mejor es diversificar en las mejores empresas del mundo.

Cita de Pitinvest

Lo más diversificado que existe, con la máxima comodidad que existe, sin montarte una cartera de 20 o 30 fondos distintos, es la Cartera Permanente de MyInvestor, que a su vez integra 8 Carteras Permanentes dentro:







Podrías diversificar aún más, claro. Pero el esfuerzo y el seguimiento de todo no merecería la pena. Salvo si tienes 50.000€ y te metes en una de estas:
https://www.returnstackedportfolios....par-y-proteger

Cita de Pitinvest

Exacto.






Es cierto. Diversificar únicamente en renta variable, es quedarse cojo. Muy arriesgado. Lo ideal es "diversificar estructuralmente" en activos descorrelacionados. Por ejemplo; 25% MSCI World, 25% Xetra-Gold, 25% Dunas Prudente y 25% UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR. Esto sería una cartera diversificada y descorrelacionada.



Recomiendo este libro:


https://www.amazon.es/dp/B0BQ9HSJ5V


Es del gestor de los fondos Todo Terreno, Return Stacked. Carteras diversificadas, con apalancamiento que reduce la volatilidad al estar descorrelacionado, y aumenta la rentabilidad de una cartera tradicional.


https://www.returnstackedportfolios....par-y-proteger

Cita de Pitinvest

Lo más diversificado que existe, con la máxima comodidad que existe, sin montarte una cartera de 20 o 30 fondos distintos, es la Cartera Permanente de MyInvestor, que a su vez integra 8 Carteras Permanentes dentro:







Podrías diversificar aún más, claro. Pero el esfuerzo y el seguimiento de todo no merecería la pena. Salvo si tienes 50.000€ y te metes en una de estas:
https://www.returnstackedportfolios....par-y-proteger

Cita de Pitinvest

Lo más diversificado que existe, con la máxima comodidad que existe, sin montarte una cartera de 20 o 30 fondos distintos, es la Cartera Permanente de MyInvestor, que a su vez integra 8 Carteras Permanentes dentro:







Podrías diversificar aún más, claro. Pero el esfuerzo y el seguimiento de todo no merecería la pena. Salvo si tienes 50.000€ y te metes en una de estas:
https://www.returnstackedportfolios....par-y-proteger

Cita de Pitinvest

¿Valdrían las 1.658 mejores empresas de 24 países desarrollados?

https://es.marketscreener.com/cotiza...7/componentes/

Cita de MAJ

se supone que si eres capaz de elegir las 10 mejores de esas 1658, o las 20 mejores, o las 50 mejores... tendrás mejor rendimiento que comprarlas todas, no están en subida libre las 1658 empresas


.

Cita de Sueco

Básicamente planteas un cartera permanente

Cita de Dukdom

La cartera permanente está a tope con EEUU y europa. No la veo tan diversificada geográficamente

Cita de SoEasy

Suecia? Por qué?

Cita de MAJ

se supone que si eres capaz de elegir las 10 mejores de esas 1658, o las 20 mejores, o las 50 mejores... tendrás mejor rendimiento que comprarlas todas, no están en subida libre las 1658 empresas

Cita de Pitinvest

Si eres capaz de elegir esas 10, 20 o 50 mejores, superarás a Warren Buffet. He leído que desde 1900, sólo un 3% de las empresas que han ocupado el SP500 y salieron, realmente fueron beneficiosas en el largo plazo. O algo así, algo muy alucinante. Mientras tanto, siempre puedes invertir únicamente en las 20 mejores actuales con el iShares S&P 500 Top 20 UCITS ETF USD (Acc)