Cita de dand85

Aunque no sea para sacar rentabilidad como aquí se está comentando, que vanguard recomendaríais para en caso de caída brusca de la renta variable hacer un switch rápido y luego ya decidir con más calma que hacer.

Y aprovecho para darte la enhorabuena por otro hilo así!

Cita de Il Putto

Hola, conocéis algún fondo monetario que se pueda comprar como ETF en Trade Republic o N26?

Cita de dand85

Aunque no sea para sacar rentabilidad como aquí se está comentando, que vanguard recomendaríais para en caso de caída brusca de la renta variable hacer un switch rápido y luego ya decidir con más calma que hacer.

Y aprovecho para darte la enhorabuena por otro hilo así!

Cita de xmolierx

Que ultra corto tienes?

Cita de Infinit0

Todos sabemos que con la bajada de tipos los monetarios y/o remuneradas ya no serán tan rentables como el año pasado, por lo tanto es hora de ir buscando alternativas, que con un riesgo controlado (sin asumir mucho más) se pueda obtener un extra de rentabilidad para al menos intentar batir a la inflación.

Antes de comenzar, recordar que un fondo de emergencia SIEMPRE debe estar en un monetario, ya que se necesita liquidéz inmediata y no se busca ningún tipo de riesgo. Este hilo es para aquellos que necesitan el dinero en un lapso corto de tiempo (1-5 años) y esten buscando maximizar la rentabilidad sin un riesgo innecesario. Manteniendo un buen ratio rentabilidad/riesgo.

La idea de este hilo también es que empiecen a entender ciertos detalles técnicos para poder entender fichas de fondos y escoger por vosotros mismos.

Partamos de los monetarios como referencia utilizaré el FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: (A fecha del hilo), viendo la plantilla:
https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing

En 1 año ha tenido una volatilidad del 0.13% y en 3 años 0.55%. El drawdown en 3 años ha sido de 0.40%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.82%, 1.78% y 3.86%.

Utilizando mi plantilla de fondos de ultra corto (El siguiente paso en rentabilidad / riesgo) y analizando todos los fondos:
https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing

Evaluaré el de menor volatilidad, drawdown, mejor ratio sharpe y que más meses en positivo haya estado. El ganador es:

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR)

En 1 año ha tenido una volatilidad del 0.23% y en 3 años de 0.91%. El drawdown en 3 años ha sido de 1.12%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.90%, 1.95%, 4.33%.

A 3 años es el único ultra corto que tiene un sharpe de 1.02, envidiable. Nadie se le acerca. Una joya.

He puesto en la plantilla el mismo fondo con distinto ISIN para tener datos históricos: FR0014002LE9 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus N-C EUR, este ya no se puede contratar, el de arriba incluso es un poco mejor y tiene menor coste.

El segundo puesto se lo lleva el ultra corto del famoso monetario, el

FR0013346079 Groupama Ultra Short Term NC

En 1 año ha tenido una volatilidad del 0.16% y en 3 años de 0.95%. El drawdown en 3 años ha sido de 1.55%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.83%, 1.93%, 4.01%.

Ahora, si deseas omitir el riesgo y maximizar la rentabilidad, tu candidato es

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR.

En 1 año ha tenido una volatilidad del 0.46% y en 3 años de 1.21%. El drawdown en 3 años ha sido de 1.99%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 1.03%, 2.13%, 5.15%.

Gráfica:

https://www.finect.com/fondos-invers...9,FR0000989626

Vale Infinit0, pero que voy a más plazo y quiero asumir un poco más de riesgo y con mejores rentabilidades. Pues nos vamos a un corto plazo:

Analicemos la plantilla de corto plazo:
https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing

Aquí ya nos metemos en terreno pantanoso, personalmente de las opciones indicadas y viendo todas las métricas y plantillas me quedo con el B&H Deuda y el DNCA Alpha Invest (retorno absoluto).

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR:

En 1 año ha tenido una volatilidad del 1.52% y en 3 años de 2.78%. El drawdown en 3 años ha sido de 3.71%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.78%, 1.49%, 4.19%.

ES0112618006 B&H Deuda FI:

En 1 año ha tenido una volatilidad del 1.15% y en 3 años de 2.96%. El drawdown en 3 años ha sido de 4.82%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.44%, 2.49%, 5.36%.


Si nos vamos a mixtos muy defensivos (los prefiero por sobre los de corto plazo de arriba sinceramente) los ganadores son el Gamma Global y el Dunas Valor Prudente (retorno absoluto) sin dudas. Siendo el Gamma el fondo con más riesgo y más volatilidad de todos los mencionados, ojo. Lleva 10% renta variable.

https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI

En 1 año ha tenido una volatilidad del 0.54% y en 3 años de 1.05%. El drawdown en 3 años ha sido de 1.05%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 0.56%, 1.86%, 4.24%.

ES0140794001 Gamma Global A FI

En 1 año ha tenido una volatilidad del 1.42% y en 3 años de 3.94%. El drawdown en 3 años ha sido de 4.51%.
La rentabilidad acumulada en 3 meses, 6 meses y 1 año respectivamente es de: 1.45%, 5.16%, 9.62%.

Gráfica:
https://www.finect.com/fondos-invers...1,LU1694789535

Siempre se puede equilibrar el riesgo armando una composición de fondos entre 2, 3 o 4. Por ejemplo tener una parte más rentable y de más riesgo, otra más conservadora y otra en el medio. De esa manera minimizamos o controlamos el riesgo sin sacrificar rentabilidad. Esto va sobre todo para los últimos dos tramos que son más volátiles ya.
Tanto el groupama, el ostrum, el dunas y el gamma son combinables. Lo mismo para el B&H Deuda. Incluso en la ecuación se puede usar un DWS Floating Rates o un Ultra Short.

Si tuvieramos que armar una escalera de riesgos de menor a mayor:
0. Groupama Monetario
1. Ostrum / Dunas
2. UBAM
3. B&H y DNCA
4. Gamma

Resúmen para el que no le gusta leer: El siguiente paso a un monetario es el fondo Ostrum y el Dunas Valor Prudente que ambos poseen un buen ratio riesgo / rentabilidad.

Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera
Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!
Plantilla comparativa de fondos
Listado de fondos MyInvestor

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de dand85

Aunque no sea para sacar rentabilidad como aquí se está comentando, que vanguard recomendaríais para en caso de caída brusca de la renta variable hacer un switch rápido y luego ya decidir con más calma que hacer.

Y aprovecho para darte la enhorabuena por otro hilo así!

Cita de Inkorruptible

He abierto posicion en Neuberger en Myinvestor. Odiado y amado por unos y otros bo es el pubto de mi comentario. La cosa es que desde que lo avri hace 4 dias no me muestra ninguna actividad en Myinvestor, no hay cotizacion de ningun tipo, no se si alguien me puede explicar esto.

Cita de pasalbe19

En lo que va de año lleva un 0,48% de rentabilidad. En cuanto a la cotización, el último valor liquidativo es del dia 31/01/25 114,23 (+0,15%). Mañana se supone que se actualizará el VL.

Cita de mmmmmmm

Y donde se pueden comprar todos estos fondos?

Cita de gymVK

Este IE00BH65QP47 , bonos ultrashort

Cita de Infinit0

Eso va a salir malLos traspasos no son inmediatos llevan días
Como sabes cuando deja de caer la bolsa? Cuando te des cuenta ya cayó no vas a tener menos perdida por decir venga me paso a renta fija... Te va a pillar tarde.
No te recomiendo que hagas eso (market timing) sale mal el 95% de las veces.

Cita de Yaxis

Alguien puso hace poco que el grueso del s&p 500 fueron unos 10 días en todo el año, vamos que si te hubieras llegado a perder todos esos días o alguno de ellos, la rentabilidad hubiera bajado un huevo o incluso hubieras tenido pérdidas.

Meter capital inicial, dca, y a vivir.

Cita de Inkorruptible

He abierto posicion en Neuberger en Myinvestor. Odiado y amado por unos y otros bo es el pubto de mi comentario. La cosa es que desde que lo avri hace 4 dias no me muestra ninguna actividad en Myinvestor, no hay cotizacion de ningun tipo, no se si alguien me puede explicar esto.

Cita de dand85

Gracias



No es para cuando caiga puntualmente o poco a poco como en 2022, pero en caídas tipo COVID, 2008… que se ve que va ser una caída de las buenas y rápida (otras es muy difícil saberlo) ahí si veo interesante plantearse poder salirse un tiempo hasta que se calme todo y a la vez ir metiendo mientras baja haciendo DCA pero no dejar el grueso de tu inversión tan expuesto.
Que luego te pierdes alguna subidas, pues seguro, es imposible adivinar el suelo, pero imaginaros cuando el COVID haber podido refugiar pon 50k e ir metiendo algo que tuvieras en renta fija, monetario…. Y luego ya volver con esos 50k.
Esas crisis en un par de semanas te plantas en -25/30% y luego hasta que recupera no suele ser tan rápido.


Esto no lo usuaria por ejemplo cuando en 2022 cayó mucho la bolsa pero fue muy progresivo, son para hecho puntuales. Ahí de hecho seguí mi plan a rajatabla… y efectivamente fue la mejor decisión.


Tampoco es lo mismo querer refugiarse cuando tienes 10k que 50k, 100k… (ojalá algun dia llegue jaja)


En cualquier caso gracias!




Lo explicó un poco más arriba, no es estar totalmente fuera porque puedes seguir metiendo, pero no arriesgas la mayor parte de tu inversión mientras sigues haciendo DCA.

Cita de OneAngel

Cita de pasalbe19

En lo que va de año lleva un 0,48% de rentabilidad. En cuanto a la cotización, el último valor liquidativo es del dia 31/01/25 114,23 (+0,15%). Mañana se supone que se actualizará el VL.

Cita de Infinit0

podeis hacer la misma tabla(con mas informacion)
poniendo los ISIN en mi plantilla sin necesidad de esperar 1 mes a que Alex les suba los datos

https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10213897

pd: no me gusta nada la "proyeccion" a 12 meses que hace, es dar falsas expectativas y hasta peligroso
pd2: no soy partidario de aquellos que comparten estas tablas sin brindar la herramienta que utilizan de manera gratuita, por eso he hecho mi plantilla tras mucho esfuerzo.

basicamente te "obligan" a seguirlos y estar atentos de su contenido, paso.

Cita de Kahelanis

Pues el caso es que estaba comprobando las últimas tablas de Alex2Salamanca, y no me cuadran las rentabilidades de algunos fondos. Tanto han variado algunos en pocos días? Dónde los miras tu, en Morningstar?

Cita de depuniet

Si no molestan las imágenes



Sobre MY

Cita de jeivi2

Buenas tardes,

Entre Groupama Ultra Short Term y Ostrum SRI Credit Ultra Short, con cuál os quedaríais?


Gracias

Cita de Pipeta

Para que plazo de tiempo está pensado el Ostrum? Entiendo que según van venciendo los bonos se renuevan por otros con el mismo plazo y se reinvierten los beneficios de los vencidos no?