Plantilla comparativa de fondos y selección curada (Monetarios, RF, RV)
Legal Alien
06-ene-2025 19:30
#1
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He estado trabajando este tiempo (muy duro) en la V2 de la planilla. La misma ahora se actualiza en tiempo real y guarda datos en memoria caché durante un dia. Frente a la versión anterior, esta tiene más datos como: - Ratio cuadrado - Alpha - Beta - Ratio Sharpe - Volatilidad - Ratio MAR en varios periodos. - Ficha e Informe semestral - Drawdown en varios periodos - Peor mes - % de meses en Positivo - Patrimonio del fondo - Composicion / distribucion de activos en la cartera - Valor liquidativo - Puntajes morningstar - Y mas... Al hacer hover por un título tiene una breve descripción / ayuda. Es la más completa que podrán encontrar en otro sitio. Me falta decidir por qué métrica voy a ordenar cada sección / categoría. No me decido si sharpe, rentabilidad media, acumulada, u otra. Por otro lado puedo segregar aún más las categorías en más tabs si hay demasiados fondos. Escucho sugerencias / comentarios. El link es el mismo: https://docs.google.com/spreadsheets...2ocoZ0p3-Lk1qI Fondos Monetarios https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 RF Ultra Corto Plazo https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 RF Corto Plazo https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 RF Medio / Largo Plazo https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 RF Otros (High Yield / Flexibles) https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 Fondos Mixtos https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 Renta Variable https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 Renta Variable Sectorial / Otros https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 Renta Variable Small Caps / Value https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=996738149 Planes de Pensiones https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=387294309 Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0 Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión |
Editado: 09-may-2026 15:51 -
ForoCoches: Usuario
06-ene-2025 19:45
#2
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Buenas shur, tengo el colchón de emergencia en el monetario de axa. Entiendo que los tipos están bajando, pero au así siguen rozando el 3% Para una sola inversión del colchón de emergencia, sigue mereciendo la pena no? No quiero perder poder adquisitivo, o superar ligeramente la inflación con 0 riesgo. El resto de mi cartera va todo al msci + emergentes Gracias por el curro! |
Legal Alien
06-ene-2025 19:50
#3
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Para fondo de emergencia si o si monetario, cualquier otra cosa va a tener más riesgo y el riesgo ya lo tienes en tu cartera. Ya luego a elección propia si buscas algo con más rendimiento dale un vistazo al Dunas Prudente o el DWS Ultra Short. Hay quiénes hacen 1/3 en cada uno. Como te he dicho, si es de emergencia, no deberías sacarlo de monetario (a menos que los tipos vayan a negativo) |
ForoCoches: Miembro
06-ene-2025 20:10
#4
| Muchas gracias shur por todas tus aportaciones , son de 10! |
ForoCoches: Usuario
06-ene-2025 20:49
#5
| Justo andaba mirando fondos monetarios/rf corta cojo sitio para ver en detalle |
ForoCoches: Miembro
06-ene-2025 20:58
#6
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Buenas shur, tengo el colchón de emergencia en el monetario de axa. Entiendo que los tipos están bajando, pero au así siguen rozando el 3%
Para una sola inversión del colchón de emergencia, sigue mereciendo la pena no? No quiero perder poder adquisitivo, o superar ligeramente la inflación con 0 riesgo. El resto de mi cartera va todo al msci + emergentes Gracias por el curro! |
ForoCoches: Miembro
06-ene-2025 21:02
#7
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Me descubro ante ti.Menudo currazo y de manera desinteresada. Mis putos dieses!! |
Legal Alien
06-ene-2025 21:24
#9
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Si te vas a mi plantilla el Floating ha tenido un DD máx histórico del 4% y tiene una volatilidad del 0.9% en los últimos 3 años. Un monetario tiene la mitad de volatilidad, y la mitad del DD histórico del otro. No son comparables. Ante un cisne negro de un 4% te pierdes un 4% de tu fondo de emergencia. Estarías dispuesto a eso? 
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ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 02:30
#10
| Alguna recomendación de alternativa al B&H Deuda FI para RF a corto plazo? estoy valorando algunas opciones de las que aparecen en el op, pero quiero conocer opiniones de otras personas más entendidas. |
💸 Aprendiendo 💸
08-ene-2025 02:34
#11
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SIH FCP - BrightGate Global Income Fund AXA World Funds - Euro Credit Total Return M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield DNCA Invest Alpha Bonds Gamma Global |
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 02:47
#12
| Por lo que veo la mayoría de esas opciones presenta un % mayor de volatilidad, no? me gustaría no elevar mas el riesgo, ni tampoco pagar demasiado en gastos del fondo. |
💸 Aprendiendo 💸
08-ene-2025 02:52
#13
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Compara ratios con Gamma Global. Mitad de caída a 12 meses, misma volatilidad. A 3 años, 1% más volatilidad pero casi 2% menos de caída. Casi le duplica el Sharpe: https://www.finect.com/fondos-invers...1,ES0112618006 |
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 03:18
#14
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Compara ratios con Gamma Global. Mitad de caída a 12 meses, misma volatilidad. A 3 años, 1% más volatilidad pero casi 2% menos de caída.
Casi le duplica el Sharpe: https://www.finect.com/fondos-invers...1,ES0112618006 |
Legal Alien
08-ene-2025 08:21
#15
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El gamma últimamente es una maravilla de fondo. |
ForoCoches: Miembro
08-ene-2025 09:09
#17
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Para fondo de emergencia si o si monetario, cualquier otra cosa va a tener más riesgo y el riesgo ya lo tienes en tu cartera.
Ya luego a elección propia si buscas algo con más rendimiento dale un vistazo al Dunas Prudente o el DWS Ultra Short. Hay quiénes hacen 1/3 en cada uno. Como te he dicho, si es de emergencia, no deberías sacarlo de monetario (a menos que los tipos vayan a negativo) |
Legal Alien
08-ene-2025 09:12
#18
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Ya luego un ultra corto o corto te darán más rendimiento si vas a más plazo salvo catástrofe de subida de tipos A mayor duración mayor rendimiento y mayor riesgo Este año los monetarios no darán lo mismo que el año pasado |
ForoCoches: Miembro
08-ene-2025 09:43
#19
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Cada cosa por su nombre. Un monetario es para fondo de emergencia o dinero que vas a necesitar en el corto plazo (meses o 1 a 2 años)
Ya luego un ultra corto o corto te darán más rendimiento si vas a más plazo salvo catástrofe de subida de tipos A mayor duración mayor rendimiento y mayor riesgo Este año los monetarios no darán lo mismo que el año pasado |
Legal Alien
08-ene-2025 10:15
#20
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Tengo que revisar la plantilla porque me está dando algunos errores con tantos fondos y peticiones. Limitaciones de Google sheets... Seguro quite algunos fondos que considero que no valen la pena. Igual tengo que ver porque no deberían hacerse llamadas, solo cada seis horas pero aún así me estoy pasando del limite diario de Google sheets que son 20.000 por día No tiene mucho sentido que este alcanzando los 20k con tan pocos fondos |
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 10:28
#21
| En el Neuberger tengo ya un buen %. Recomendarías el Gamma teniendo en cuenta que busco un nivel de riesgo "bajo"? El Neuberger es lo que tengo de mayor riesgo dentro de la RF. |
Legal Alien
08-ene-2025 13:36
#22
| Tiene riesgo similar al neuber. El neuber no lo considero tan bajo riesgo |
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 14:00
#24
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Y alguna recomendación que cubra el rango intermedio? Me explico, a riesgo muy bajo llevo el DWS ultra short y como riesgo "elevado" el Neuberger. Busco un fondo que esté a medias entre ambos, tanto en riesgo como en rentabilidad. |
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 15:37
#27
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Prefiero el ultra short antes que el floating, que es el que has puesto en la comparativa. Que opinas de FR001400CFA4 Ostrum sri credit ultra short plus ? Por lo que veo se asemeja a los DWS. |
Editado: 08-ene-2025 15:42 -
ForoCoches: Usuario
08-ene-2025 16:42
#30
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¿En caso de estar ahorrando para la entrada de una hipoteca dentro de 2 a 5 años, que fondos cogeríais ? Axa + Ubam+ B&H Deuda + Neuberger? Por ejemplo? Alguna otra combinacion? |