El hilo de las carteras: Comenta la tuya y recibe sugerencias

Cita de Charles1

Bueno yo llevo poco tiempo con ella, menos de un mes, y de momento todo bien. En mi cartera veo los fondos que la componen y la rentabilidad de cada uno de ellos, el peso dentro de la cartera, etc.


Que necesitas saber? A ver si te puedo ayudar.


De todas formas como decía en mi post yo voy aún bastante perdido. A ver si alguien me puede comentar la cartera para mejorarla.

Cita de Theladorebucks

Hasta que llega una gran caida y tienes la determinación de hacer la gran jugada de los ultimos años.


Yo solo digo que warren tiene un 30% en liquidez.

Cita de Tommy_Shelby

-Acciones (48%):
—BYD (28%)
—Novo Nordisk (10%)
—Repsol (10%) esta la tengo por Dividendos
-ETF (31%):
—SP500 Information Tech (17%)
—MSCI World (14%)
-Bonos (20%)
—Bono España 2054 4%anual (20%)


Luego tengo algo de liquidez con la que voy comprando y vendiendo trimestralmente, en los últimos 2 años llevo un 13% de crecimiento de media, a ver cómo cerramos 2025.

Cita de Charles1

Hola,

Estoy empezando,y me gustaría recibir comentarios/consejos sobre mi cartera, que,seguro que me ayudarán mucho, soy muy novato... Creo quedebería hacer algunos cambios, pero no acabo de atreverme, ni de saber hacia dóndetirar.

Tengo 39 años,piso en propiedad, vivo en pareja, 2k netos al mes y pocas perspectivas degrandes desembolsos.

Empecé a invertiren febrero del 2025 a través de la caixa, donde compré una cartera y variosfondos. Después de leer y estudiarlo un poco, la cartera la cambié a Myinvestorviendo que era mejor. Por el resto, aun conservo distintos fondos en la caixa,que no sé si debería mantener, mover a MyInvestor... (en general el mismo fondotiene las mismas comisiones en la Caixa que en MyInvestor, o suelen serdiferentes?) Gracias de antemano por cualquier consejo, lo necesito mucho !

- Cartera MetalMyInvestor, a muy largo plazo. 40k.


- LU0996179007 AMUNDIINDEX S&P 500 "AE" (EUR) ACC: 6k. Ya lo llevo en la cartera,igual no debería repetirlo? Que hago con ello, lo meto en la cartera también?


- LU1437021204 AMUNDIMSCI WORLD CLI "A" (EUR). 6k. No sé si es buen fondo, si deberíamantenerlo o cambiarlo.


- LU0261952682 FIDELITYEURO STOXX 50 "A". 6k


- LU0569862351 UBAMGLB HY SOLUTION "A" (USD). 5k. No sé si es buen fondo, si deberíamantenerlo o cambiarlo; mi idea con este era uno de riesgo medio. En teoríaestá teniendo buena rentabilidad, pero ha perdido mucho por el cambio €/$...


- IE00BNG2T811 NEUBERGERBERMAN ULTR "A" (EUR). 6k. Mi idea con este era tener uno de riesgobajo, que dé tranquilidad a mi cartera.


- FI0008800511 EVLISHORT CORPORATE BOND "B" (EURHDG) ACC. 6k. Este también lo tenía comode riesgo bajo...


De nuevo muchas graciaspor cualquier consejo o propuesta de movimientos, que estudiaré atentamente!!!

Cita de Heisenberg.

Buenas shur, enhorabuena por esa cartera que tiene muy buena pinta! Cual es el usuario de twitter del op del hilo, ya que no lo encuentro por infinit0, me parece un crack por toda la info de fondos que aporta, yo también quiero seguirle!

Cita de Yago33

Hola

Como parte de una estrategía indexada (100% RV al principio) para un plazo superior a 15-20 años, estoy pensando en invertir en los siguientes fondos:

70% Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
20% Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
10% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc

SP500: Podría invertir en el World, pero analizando las rentabilidades por año, veo que el Word básicamente sigue la estela del SP500, cuando sube uno sube el otro, y si baja, igual. Pero la rentabilidad del SP500 es bastante superior al World, por lo que pienso que a largo plazo me conviene mas este aumento de rentabilidad aunque las caídas del World sean mas suaves.

El eurozone es por acompañar algo mas al SP500 y no dejarlo todo a la bolsa americana. Tiene buen rendimiento y si pasara cualquier cosa con la economía americana, traspasarlo al Eurozone (aunque esta después se vea afectada).

El emergente por diversificar un poco mas y no depender solo de los otros dos, aunque incluso me estoy planteando no meterlo, sigo en la duda.

La RF ligada a la inflación para tener esa parte, aunque mi idea es no empezar todavía a invertir en RF y esperar al menos 5-6 años que tenga una cantidad importante donde si me afecte una bajada de la RV.

¿Consejos sobre esta cartera? ¿Información importante que puede que este dejando pasar?

Cita de FoLwIxT

Podrías sacar un pantallazo por favor de como lo desglosan y la info que dan? lógicamente tapando las cantidades...

Cita de marzelinor

El Warren de fc. ¿Tú conduciendo por las calles y carreteras haces lo que hace Alonso en el circuito?

Cita de yellowsubmarine

Yo también uso La Caixa y esos fondos de Amundi tienen los mismos costes que en MyInvestor. No se si todos pero los mas conocidos de Amundi si. Al final La Caixa no es tonta y ellos te clavan sobretodo por sus fondos que te colocan si te haces una cartera Smart Money con ellos (un roboadvisor).
Tiene logica que en estos no te metan mas comisiones sino la gente los buscaría en My Investor mismamente y los pillaría ahí. Lo malo de la plataforma de Caixabank es que no tiene fondos de Vanguard ni muchos de Fidelity estan disponibles.





Me he rayado y acabo de confirmar que no es él. O por lo menos no tiene el enlace a beacons que tiene el shur infinit0. Pensaba que era la cuenta @Business_yields en X

Cita de Infinit0

Siguiendo la temática de mis hilos, en esta ocasión iré poniendo en el OP mi cartera personal actualizada y la idea del mismo es que todos compartáis vuestra cartera y ayudarnos entre nosotros con dudas, consultas y sugerencias.

No hace falta seguir una plantilla pero datos que ayudan son: Objetivo, edad, plazo, perfil de riesgo, cuándo has empezado, etc.
Por cada fondo y decisión tomada también pueden comentar justificantes. Empiezo:

Personalmente poseo dos carteras:

Cartera a largo plazo

El objetivo es la jubilación. Empecé a los 30 años, me hubiera gustado empezar antes pero no tuve la suerte de formarme financieramente hasta ese entonces, si bien ya ahorraba con remuneradas/depósitos. Hago DCA mensual, no especulo, compro un día aleatorio del mes. La primera aportación la hice del tirón, luego bajada y me comí varios meses en negativo.

El perfil de riesgo es alto, tengo la suerte de considerar el capital invertido sólo un número y no tomar decisiones apresuradas ni entrar en pánico.

La estrategia es muy sencilla, debido a que voy a largo plazo me es imposible predecir el mercado ni fiarme de los fondos activos en su totalidad por sus altas comisiones entre otras cosas, no me complico y la base siempre fue y será una indexación total. Agradezco profundamente a el foro de bogleheads y su guía, así como a los libros e hilos de @indexado2 y otros divulgadores que pueden encontrar al final del mensaje con un link con todos mis hilos.

80% MSCI World
10% Emergentes
10% Small Caps

Todos con Vanguard por traspasos switch y porque me gusta la filosofía Bogle y fue su fundador.
Como todos, cuando comencé sufrí el debate de SP500 vs MSCI World. "Diversification is the only free lunch" dicen.

Emergentes me parece un must por descorrelacionar los mercados globales desarrollados. Y Small Caps porque casi siempre lo ha hecho mejor a muy largo plazo (no significa que vuelva a pasar), tampoco quería dejar fuera un trozo del mercado.

Me suelo reservar un 5/10% de la cartera para en ocasiones complementar con gestión activa, fondos que me gustan de momento: Avantage Fund, Atmos Global, Hamco Global Value, o cualquier fondo que siga la filosofía value/deep value (Small caps, microcaps, etc). También hay fondos interesantes para descorrelacionar o generar alpha en gestión activa, no soy de los que defienden al 100% la indexación pasiva, considero válido complementar con un poco de activa en mi caso. De momento estoy estudiando qué añadir en este porcentaje de complemento.
Tampoco veo mal complementar los fondos activos de small caps o emergentes que suele ser más factible superar al índice. (Ejemplo Robeco Emerging y/o Janus Henderson Global Smaller Companies)

BTC y Oro no llevo pero he llevado en el pasado. No veo mal llevar un 5% cada uno en formato ETF.

Como extra hago aportaciones a plan de pensiones para desgravar IRPF y aportar el extra a los fondos indexados todos los años. También indexado el plan de pensiones y de bajo coste.

Cartera Defensiva

Tengo dinero de mi madre en gestión y la idea es ganarle a la inflación sin demasiado riesgo excesivo, sabiendo que no voy a necesitar disponer del 100% del capital sino en tramos de retiradas eventuales por lo que puedo elevar un poco el riesgo.

Aquí me he hecho una especie de escalera con los "mejores" fondos que yo considero por catergoría en este momento (subjetivo 100%). Hasta hace poco llevaba monetario dentro pero ya me los he cargado.

20% Dunas Valor Prudente (Ret Absoluto - Multi Estrategia)
20% Ostrum (Ultra corto)
10% B&H Deuda (Corto investment grade 100%)
10% Neuberger (Corto pero con high yield)
10% DNCA Alpha Invest (Ret Absoluto - Corto)
10% Gamma Global (Mixto defensivo, lleva RV y High Yield)
10% Dunas Valor Equilibrado (Ret Absoluto - Multi Estrategia)
10% Candriam Bonds Credit Alpha (Corto pero con high yield, derivados y deuda subordinada)

Aquí no hago aportaciones por lo que me da un poco igual que sea tan compleja, se podría simplificar a 2 o 3 fondos sin dudas. El objetivo es seleccionar fondos que no pasen cierto margen de drawdown/volatilidad y tengan cierto ratio sharpe y ratio mar, de aquí los ganadores. El core (40%) es muy conservador.

Tengo muy claro que si hay subida de tipos de interés, crisis de deuda, y otras cuestiones la mayoría de la cartera se va a tomar por saco un tiempo.

También tengo claro que puedo tener en la primer cartera un drawdown del 40% de la noche a la mañana y tardar 10 años en recuperar.

Por eso hay que elegir sabiamente los fondos en base a cada perfil y NO se puede copiar una cartera bajo ningún punto de vista.

Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión
Este mensaje y ninguno de mis mensajes y respuestas en este ni otros hilos serán recomendaciones de inversión.

Cita de HectorMann

No es que sea mala estrategia, pero te puedes pasar años y años a verlas venir. Tb es cierto que hay gente que la cartera "no es real". Para mi hay un dinero del día a día / colchón y otro que es para invertir. a veces ves gente "100% RV" pero con unos colchones y fondos monetarios que flipas. Entonces estás en lo mismo. Pero cada uno tiene que tener lo que considere y se sienta cómodo (mejor ser restrictivo que llevarse un susto y no saber donde meterse).

Cita de Aventus

Hola shur, quiero que me digas cual usar, leo mucho

80% MSCI World
10% Emergentes
10% Small Caps

Pero no se donde hacerlo, tengo revolut, myinvestor,indexa,trade republic...

Lo único que quiero es meter por ejemplo 200eu al mes e ir engrosando la cuenta.
Ahora mismo solo tengo mi dinero en cuenta remunerada en revolut y ya está.

muchas gracias shur! un abrazo

Cita de Charles1

Hola,

Estoy empezando,y me gustaría recibir comentarios/consejos sobre mi cartera, que,seguro que me ayudarán mucho, soy muy novato... Creo quedebería hacer algunos cambios, pero no acabo de atreverme, ni de saber hacia dóndetirar.

Tengo 39 años,piso en propiedad, vivo en pareja, 2k netos al mes y pocas perspectivas degrandes desembolsos.

Empecé a invertiren febrero del 2025 a través de la caixa, donde compré una cartera y variosfondos. Después de leer y estudiarlo un poco, la cartera la cambié a Myinvestorviendo que era mejor. Por el resto, aun conservo distintos fondos en la caixa,que no sé si debería mantener, mover a MyInvestor... (en general el mismo fondotiene las mismas comisiones en la Caixa que en MyInvestor, o suelen serdiferentes?) Gracias de antemano por cualquier consejo, lo necesito mucho !

- Cartera MetalMyInvestor, a muy largo plazo. 40k.


- LU0996179007 AMUNDIINDEX S&P 500 "AE" (EUR) ACC: 6k. Ya lo llevo en la cartera,igual no debería repetirlo? Que hago con ello, lo meto en la cartera también?


- LU1437021204 AMUNDIMSCI WORLD CLI "A" (EUR). 6k. No sé si es buen fondo, si deberíamantenerlo o cambiarlo.


- LU0261952682 FIDELITYEURO STOXX 50 "A". 6k


- LU0569862351 UBAMGLB HY SOLUTION "A" (USD). 5k. No sé si es buen fondo, si deberíamantenerlo o cambiarlo; mi idea con este era uno de riesgo medio. En teoríaestá teniendo buena rentabilidad, pero ha perdido mucho por el cambio €/$...


- IE00BNG2T811 NEUBERGERBERMAN ULTR "A" (EUR). 6k. Mi idea con este era tener uno de riesgobajo, que dé tranquilidad a mi cartera.


- FI0008800511 EVLISHORT CORPORATE BOND "B" (EURHDG) ACC. 6k. Este también lo tenía comode riesgo bajo...


De nuevo muchas graciaspor cualquier consejo o propuesta de movimientos, que estudiaré atentamente!!!

Cita de Chorlo

Repsol me he salido después de los dividendos y en positivo. Menudo añito de negativos llevaban. Si vuelve a caer, vuelvo.

Cita de Charles1

Alguna sugerencia o consejo?


Estaba pensando en meter los fondos de sp500, eurostoxx, AMUNDIMSCI WORLD y UBAM dentro de la cartera metal, y conservar los otros dos más conservadores.


Creéis que es buena idea? Me iría bien cualquier sugerencia, gracias!

Cita de pabber

50% - Vanguard Global Stock (Indexado)
15% - Bitcoin (Autocustodiado)
15% - Gestión Boutique II Acción Global FI (Gestion Activa)
10% - Vanguard Emerging Markets (Indexado)
5% - AST SpaceMobile (Acciones)
5% - Oro (ETF)
5% - Liquidez

Cita de Charles1

Alguna sugerencia o consejo?

Estaba pensando en meter los fondos de sp500, eurostoxx, AMUNDIMSCI WORLD y UBAM dentro de la cartera metal, y conservar los otros dos más conservadores.

Creéis que es buena idea? Me iría bien cualquier sugerencia, gracias!

Cita de HectorMann

No sé por qué has elegido este fondo que he puesto en negrita (salvo que seas familia del gestor) pero es tremendamente lamentable (el fondo y el gestor). Ni cogiendo las big caps de turno ha sido capaz de hacer nada, eso aparte de los gastos. Hay decenas de fondos para tener acciones del estilo que son más baratos en gestión activa. Si lo que buscas es apoyar un proyecto pequeño, aunque no soy mucho de recomendar tienes el Gestión Boutique VIII Vetusta Inversión FI que se mea en él. Y sino, dejalo en el Vanguard Global Stock y te olvidas... o en cualquier otra cosa que encuentres. Pero ahí desde luego lo que harás es perder el tiempo.

Cita de Fitipaldii

Segun entiendo tras haberme leido las guías y los hilos de Infinito, tienes que saber cuales son tus objetivos primero. La pregunta que debes hacerte es para qué inviertes. Según veo tienes cosas en renta fija y luego en renta variable.

Tu cartera metal es 100% renta variable, digamos que esto lo tienes como tu plan de pensiones. Esta cartera ya está bastante diversificada y pensada por la gente de myinvestor. No sé muy bien como rendirá pero seguro que tiene más comisiones que si coges los fondos por separado.

Luego has invertido en una serie de fondos, con qué objetivo? tienes una mezcla de variable-fija un poco extraña ya que tus fondos de renta fija no dan mucho rendimiento teniendo riesgos medios (p.ej. el elvis con 3/7 y un rendimiento del 2.2€ a 5 años).

A ver que te comentan los otros pero lo primero que deberías preguntarte es por que haces las cosas y cuales son tus objetivos, simplificar al máximo e intentar evitar el solapamiento.

Cita de HectorMann

Lo que tienes ahí es una amalgama de cosas repetidas: si tienes la cartera metal (indexada), olvídate de tener otros fondos indexados por tu cuenta (al final "todos" los vas a tener a largo plazo, por tanto lo único que haces es duplicar y complicar la cartera). Simplifica: o te haces tú una cartera como la metal (versión rápida con un World + emergentes + small caps y ya) que lo haga un roboadvisor. Que si lo haces tú te ahorras algo, sí, pero no te va a dar ni para hacerte rico / pobre.

Sobre los otros fondos donde quieres que esa la parte tranquila de la cartera... ¿y no te has planteado en lugar de tener la cartera metal (100% RV) tener una cartera más "tranquila como una 80/20 indexada (o 70/309). Es que salvo que tengas los fondos para "diferentes cosas", la mayoría ahorramos para largo plazo. Y no por ponerse a elegir fondos activos "nos va a ir mejor", primero porque la diferencia de rentabilidad si la hay será poca, y poco el peso es poco... ¿qué sentido tiene complicarse? Parece que encontrase una lista de fondos interesantes y los has metido ahí.

Yo lo que pensaría es qué objetivos tengo para invertir: si es todo a más de 10 años, no te rompas la cabeza: cartera indexada con el peso de RV/RF que decidas y ya. Si algo más a corto plazo, defines la cartera indexada a largo y lo otro en monetarios o u ultrashort. Pero no necesitas una pila de fondos: la indexada se puede hacer con el roboadvisor (y te ahorras trabajo) y la parte a maś corto con 1-2 monetarios / ultrashort. Lo de meter fondos para rascar de aquí y de allá no suele funcionar... y si funciona la ganancia es ínfima.

Cita de paul314

En mi caso he intentado simplificar las cosas al máximo. 31 años.
La parte conservadora en monetarios/ultrashort (AXA y Ostrum) que necesitaré a corto-medio plazo.
El resto (35K) en un clásico 75-15-10 a MSCI World (Fidelity), Emerging Markets y Small Caps (llevo el Janus Henderson).
Hago DCA mensualmente a la parte de RV y el resto directo al Ostrum.

No me haré rico pero me resulta sencillo al tener escasos conocimientos financieros.

Cita de javg

Buenas tardes.

hoy sin falta quiero empezar ya, mi idea es meter un dinero (unos 2k) y hacer aportaciones mensuales de unos 300. Tengo Revolut, pero tengo entendido que no es muy buena para este tipo de inversión en fondos indexados. Tengo pensado poner la cartera en 70% RV y 30%RF.
¿Me recomendais Myinvestor o preferís otra? incluso me he planteado hacerlo a través de Indexa y olvidarme, pero ya que me meto me gustaría aprender y no dejarlo en manos de robadvaisor, ando algo perdido y llevo varios días leyendo mucho, pero son muchos conceptos nuevos

Cita de ogtcoder

IE00BYX5NX33 - Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc
LU0302296495 - DNB Technology A Acc Eur
IE00BYX5M476 - Robeco QI Emerging Markets Active Equities D
LU0625737910 - Pictet-China Index P EUR
ES0165243025 - MyInvestor Value Clase C
ES0141116030 - Hamco Global Value Fund R FI
DE000A0S9GB0 - Xetra-Gold ETC
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GB00BJYDH287 - WisdomTree Physical Bitcoin

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