Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de Kilipdg

@Infinit0 me encantan tus hilos, muchísimas gracias por ayudar.

Yo tengo lo típico, en su momento miré Indexa y viendo lo que hacían, opté por una cartera así donde cada mes invierto entre el 20-35% de lo que gano. A veces incluso más.


En Myinvestor:


60% Vanguard MSCI World (IE00B03HD191)
10% Vanguard Emerging Markets (IE0031786696)
10% Vanguard Global Small Cap (IE00B42W4L06)


En Trade Republic:


20%
iShares Nasdaq 100 (IE00B53SZB19)


Este 20% de ishares lo tenía hasta este mes 50€ semanales invertidos de forma automática para aprovechar lo del 1% de la tarjeta y demás, pero al final lo he cancelado y voy a cerrar la cuenta. Quiero tenerlo todo en un mismo sitio (myinvestor).


La duda es, pillo el etf en myinvestor del nasdaq o me tiro a por un fondo temático tecnológico de fidelity o blackrock? Así tendría todo en fondos y me dejo de otras historias.


Y ya que estoy, te parece adecuado estos %? Tengo 39 años y este dinero lo invierto para en el futuro ir teniendo dinero para cambiarme de coche, cambio de residencia, jubilación, etc. Cosas a 10-20-30 años vista. Ya tengo piso en propiedad con mi mujer. O quien sabe, tener la posibilidad de pignorar fondos y aprovecharme de un mejor interés para hacer este tipo de compras.

Cita de Morantedelapue

Buenas, lo primero de todo la enhorabuena por el trabajazo.

Te pongo la cartera que tras analizar los fondos que has puesto en tu listado he podido configurar en Openbank.

Actualmente tengo todo en el fondo Fidelity Global Technology.

He comprado del resto de fondos una cantidad pequeña en cuanto lo tenga operativo haré los reblanaceos para configurar mi cartera.

Los fondos elegidos son:

- En renta variable:

Fidelity Global Technology 30%

Amundi MSCI World 30%

Robeco QI Emerging Markets 10%

- En renta fija:

DCNA Invest Alpha Bonds A 20%

Ostrum SRI Credit Ultra Short. 10%

Tengo 35 años y es para medio-largo plazo.

1.Que porcentaje me recomiendas. (He puesto al lado lo q tengo pensado)

2.Le darías más importancia arriesgando más en el fondo tecnologíco?

3. ¿Se podría simplicar la renta fija en un solo fondo?

Gracias de antemano

Cita de Campercd

Has pensando en analizar los planes de pensiones shur?

Cita de eiefem

¿Se te pueden hacer preguntas de "primero de básica" en inversión, o este hilo es solo para iniciados y gente que sabe moverse en el sector?

No es crítica, si acaso sería envidia

Cita de keep

la madre que los parió han quitado el etf $jepq

Cita de eiefem

Cuando no sabes nada, pero te ves obligado a invertir por el miedo que dan los movimientos del BCE... Yo soy cliente de RAISIN, o sea un lego que apuesta por los depósitos a plazo, y ya no es facil pillar rentabilidades que superen el 3%

Tengo un familiar en Dunas Capital, y me ha planteado sus "Equilibrio", pero es una persona demasiado liada para preguntas básicas. A ver si me podeis ayudar con unas cosillas.

Supongo que si asocio "Volatilidad" a "Riesgo" no voy desencaminado, o sea que van en proporción directa.

Entiendo lo inteligente de diversificar, pero también me planteo los costes, y más sin saber del tema. Por ejemplo, Dunas tiene varios productos, imagino que crear una cartera con ellos, o con otro pero dentro del mismo grupo financiero, tendrá unos gastos menores que si tienes un producto por grupo financiero.

Vuelvo a Dunas, y no pretendo hacerles publicidad aunque lo parezca, es como referencia para preguntar. Veo que todos los fondos tienen la terminación "FI", que no sé que significa, pero además hay, detrás, diferentes letras como "C, D, R, RD, I"... y tampoco sé a que se refieren.

Por ejemplo, en "QueFondos" he tratado de comparar dos Dunas similares, los "Prudente". Misma volatilidad, resultados similares, uno "I" el otro "R"... aunque el primero duplica el valor del segundo. Si he visto que, en "Referencia" hay una diferencia de 50 p.b., y creo que eso son "puntos básicos", pero no sé como influye en el fondo este valor, su aumento o disminución...

Lo dicho, de primero de inversión. ¿Alguien que se anime?

Cita de Señor Knebep

Algun fondo o etf de china para pillar antes de que llegue a un acuerdo con Trump?

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Monetario

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio.


Renta Fija Ultra Corto Plazo

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024.

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable.
Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo.
Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco).


Renta Fija Corto Plazo

ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM.

Retorno Absoluto

ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera.


Renta Fija High Yield

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%.

Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927.

Renta Variable Global

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera.

ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91%

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024.

Emergentes

LU0329355670 ACTIVE QUANT EM EQ D AC EUR | Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

Tecnológicos

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado.


Small Caps / Value

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría.


Oro (ETF)

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024.


Bitcoin (ETF)

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024.


Indexados / Pasivos

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch: IE00B03HD191 o Fidelity: IE00BYX5NX33

IE0031786696 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc: Replica del MSCI Emerging Markets.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Como el de arriba sólo que menos plazo (2-3 años aprox), por lo tanto menos volatil, pero a largo plazo menos rentabilidad.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.





Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de thebestboy3726

Muchas gracias!


De los mencionados, que combinación de 3 fondos me recomendarías para tener el dinero con una alta liquidez, y bajo riesgo? Tengo la opción de solo monetario, pero quisiera combinarlo con algo más de bajo riesgo y algo más de rentabilidad


Gracias

Cita de Yago33

Hola @Infinit0

Antes de nada agradecerte todos los hilos que has abierto porque he aprendido una barbaridad, se agradece toda la ayuda desinteresada que prestas.

La duda que tengo es sobre que plataforma utilizar, quería myinvestor pero uno entra en su hilo y da miedo, parece que lo difícil es que funcione bien.

Solamente la quiero para entrar, invertir en el fondo X y rescatar el dinero a los meses, no voy a hacer un uso intensivo.

Me sigues recomendando myinvestor u otra plataforma?

Sería para fondos conocidos como el groupama o el DWS.

Cita de BlueTiburon

Hace unos meses se habló en este hilo del fondo BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged (LU1508158430)

Sigue siendo un cañón en la rentabilidad que está sacando con una volatilidad tras los aranceles bajísima. Tenía la duda de si la comisión de éxito del 20% ya está descontada de las rentabilidades que aparecen en morningstar, porque si vienen incluidas es una opción a tener muy en cuenta, tener un 10% de interés anualizado con esos datos de volatilidad y riesgo es un caramelo.

Cita de motodedd

Qué tal se ve este a pesar de las comisiones? Por el tema de las comisiones sería interesante entrar con más cantidad o más tiempo o cuál sería la mejor estrategia?

Cita de Infinit0

es un fondo que tiene mucha pinta si ,pero las comisiones son muy elevadas
lo ha hecho muy bien ene l pasado que pasa si en el futuro no lo hace tan bien? estaras pagando comisiones super elevadas gane o pierda.

depende c/u evaluar si vale lapena o no, personalmente es un fondo que no tendria mas de un 5/10 de mi capital por ese motivo

Cita de I'm Dropping

Buenas shures, soy nuevo en esto y me gustaría haceros unas cuantas preguntas sobre las comisiones de los fondos, a ver si alguno me puede contestar (no abro hilo para no abrir hilos de mierda y no molestar mucho):

- Todas las comisiones están descontadas de la rentabilidad? La comisión de suscripción y la de reembolso tambien? Es que según donde lea pone una cosa u otra.
https://www.finect.com/preguntas/436...es-de-un-fondo Aqui uno dice que son explícitas y que no se incluyen en la rentabilidad.
https://www.finect.com/preguntas/366...nes-aplicables Aqui dice que TODAS se incluyen en la rentabilidad.
Es que estoy viendo el fondo Fidelity MSCI world (es uno de los que suele hablar la pizarra de andrés) pero veo que tiene una comisión de reembolso del 3% lo cual me parece mucho (quizá es que no tengo experiencia y lo exagero, pero si vas a largo plazo y acabas sacando 300k pagas 9k solo de esa comisión).


- Respecto a la anterior pregunta: como se calcula la rentabilidad del fondo si se tiene en cuenta la comisión de reembolso? La comisión de suscripción interpreto que es facil contabilizarla porque al final es quitarle el porcentaje de esa comisión a la rentabilidad, pero la de reembolso lo veo más complejo, ya que no lo podrás calcular anualmente (si vas a 30 años no tiene sentido calcularla anualmente, porque calcularla anualmente haría que te diese una rentabilidad más baja de la real porque se carga parte del interés compuesto).


- Que diferencia hay entre los "gastos corrientes" y la "comisión de gestión"? Cuando me pongo a comparar fondos por Finect muchas veces ambas coinciden o los gastos corrientes son ligeramente superiores a la comisión de gestión, lo cual apoya lo que pone en el primer enlace que he puesto (dice que los gastos corrientes incluyen comisión de gestion, de depósito y otros gastos). Sin embargo, miro el fondo de Groupama Tresorerie (https://www.finect.com/fondos-invers..._tresorerie_ic) y la comisión de gestion es de 0,3% y los gastos corrientes de 0,07%, por lo que no lo entiendo porque los gastos corrientes son menores que la comisión de gestión.


- Tengo entendido que todos los gastos de un fondo es el TER. Donde lo puedo encontrar? Me meto en los documentos de finect y más alla de que no todos los fondos suben un documento con la misma estructura, no consigo encontrarlo. En el TER se incluyen tambien las comisiones de suscripción y reembolso?


Muchísimas gracias por dedircar el tiempo a leer mi mensaje e intentar contestarme, os lo agradezco mucho

PD: si creeis que esto es demasiado como para ponerlo aqui, decidmelo y hago un hilo, es que como este hilo es de fondos y eso pues lo he puesto por aqui

Cita de Yago33

Otra duda sobre estos fondos

En todos puedes sacar el dinero cuando quieras? Entiendo que habrá un tiempo de retirada que supongo rondará los 2-3 dias

Este dato del reembolso viene en la información del fondo o es algo que se da por hecho?

Cuando digo estos fondos me refiero a los monetarios tipo groupama o dunas

Cita de Infinit0

Montate un hilo que va a ser útil para otros buenas preguntas. Ahora mismo no puedo responderte que estoy apurado y del móvil perdona

Cita de Guasacaca

Buena currada shur, gracias.

Para Bitcoin ETF yo prefiero DE000A28M8D0 (Vaneck) antes que el que has puesto.