Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de Infinit0

No veo sentido a menos que tu fondo de emergencia sea muy elevado (+20k?)

Cita de david8787

Buenas tardes,


Había pensado apostar por los siguientes dos fondos de mercados emergentes y tecnológicas ¿para que duración estarían pensado este tipo de fondos? ¿tiene sentido en un plazo de 3 años?


Mercados emergentes:

IE0031786696 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc


Tecnológicas:

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR)


Muchas gracias,

Cita de Marte

Myinvestor retienen ellos el 19%?

Cita de Kahelanis

Para la parte de "riesgo más elevado" dentro de mi cartera conservadora a corto plazo he decidido meter un % pequeño al Gamma, que no tiene mala pinta, sobre un 5%. No conocía el Amundi S.F. - Diversified Short que pones arriba, pero sigue teniendo mejor pinta el Gamma dentro de ese nivel de riesgo, no? Yo no he encontrado nada mejor. @Infinit0

Para el resto he repartido en los típicos 3 de ultracorto (ostrum, UBAM, DWS...) y un 15-20% en el Neuberger (sé que en "teoría" el B&H es superior, pero últimamente he visto mejor al Neuberger). Todo esto a 2-3 años vista. Si veo que la cosa se desmadra mucho, siempre se puede reducir la parte de corto plazo a favor de subir el % de ultracorto.

Cita de KrOMaG

El B&h va como un tiro, yo meti a la vez en ese y en el Neuberger y el primero está funcionando mejor. Yo no diría que el Gamma es corto plazo y sí, es un gran fondo, tiene un Sharpe inigualable.

Cita de Kahelanis

Yo del B&H me salí, pero quizá vuelva a mover parte del Neuberger y lo deje quieto. Respecto al Gamma, no te cuadra para ese horizonte temporal? dada su volatilidad lo dejaré con un % pequeño, pero me parece interesante.

Cita de KrOMaG

Pues en su folleto pone que la duración aconsejada son 5 años y en morningstar señala que la mayoría de sus bonos tienen un vencimiento de entre 3 y 5 años. El B&H deuda si indica tener un horizonte temporal de 2 años.
La volatilidad de ambos a un año es practicamente la misma y a 3 años es muy parecida (+0,3).


Es cierto que la volatilidad de la renta variable global está aumentand y el Gamma lleva un 10%. Debes ponderar si ese porcentaje de RV que lleva el Gamma te compensa el riesgo o no.

Cita de RonLee

Respecto a los fondos indexados, tengo el Fidelity Msci World (IE00BYX5NX33) en lugar del iShares Developed World. El TER es el mismo (0,12%).

Por otro lado, de emergentes tengo el iShares (IE00BYWYCC39), ya que tiene un TER un poco menor que el Vanguard (0,20 vs 0,23%). Entiendo que prefieres el Vanguard por los traspasos Switch.

¿Cambiarías alguno de los fondos por los que tú recomiendas?

Gracias por tu ayuda.

PD: En los documentos de Datos Fundamentales de todos estos fondos se establece una pequeña comisión por Costes de Operación. Esto MyInvestor no lo cobra, no?

Cita de Marte

Myinvestor retienen ellos el 19%?

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Monetario

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio.


Renta Fija Ultra Corto Plazo

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024.

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable.
Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo.
Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco).


Renta Fija Corto Plazo

ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM.

Retorno Absoluto

ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera.


Renta Fija High Yield

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%.

Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927.

Renta Variable Global

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera.

ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91%

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024.

Emergentes

LU0329355670 ACTIVE QUANT EM EQ D AC EUR | Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

Tecnológicos

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado.


Small Caps / Value

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría.


Oro (ETF)

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024.


Bitcoin (ETF)

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024.


Indexados / Pasivos

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch: IE00B03HD191 o Fidelity: IE00BYX5NX33

IE0031786696 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc: Replica del MSCI Emerging Markets.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.





Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de mjesus

Buenos días,
Tengo una cartera, montada hace unos 5-6 años. Un tanto compleja y formada por etfs, la mayoría de reparto. Uno de ellos de oro, además de varios fondos y bastante btc...
Quisiera simplificarla vendiendo los etfs de reparto, pero el palo de hacienda sería grande y eso me frena. Lo mismo me pasa con el bitcoin.

También quiero bajar la volatilidad porque en 5 años me jubilo y el cash lo quiero pasar a bonos que no tengo, mi duda es si comprarlos de larga duración o el vanguard global bond hedge eur recomendado por @Infinit0. Por cierto, te doy las gracias por la gran labor que haces para la comunidad, mi admiración shur la tienes.

Aquí está la composición...

16%- Groupama Trésorerie IC
3,7%- HSBC MSCI World UCITS ETF (EUR) | HMWD
4,1%- ING Direct Fondo Naranja Standard & Poor´S 500 FI
11,8%- Invesco Physical Gold ETC (EUR) | SGLD
2,4%- iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP (Dist) (EUR) | ISFA
2,3%- iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | IJPA
1,4%- Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF USD VAXP
4,1%- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | VEUR
4,8%- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Distributing (EUR) | VFEM
4,5%- Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation
14%- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (EUR) | VUSA
31% - Bitcoin en wallet fria

Resumiendo, en global sería...
Bolsa 38,2%
Bitcoin 29%
Cash 15,2%
Oro 11%
Reits 7%

Que deberia hacer para simplificar y bajar volatilidad con la menor repercusión fiscal? sé que es imposible lo que pido pero acepto sugerencias..... gracias de antemano.

Cita de Infinit0

Que ganas de complicarse la vida con esa cartera

Pasa por aqui
https://forocoches.com/foro//showthread.php?t=10252468

Cita de Infinit0

Son fondos arriesgados y volatiles ambos, asi que en lo personal a más de 10 años.

Para un plazo de 3 años no te recomiendo que tengas renta variable, o si la tienes que no sea mas del 10%.
El resto renta fija de corto o ultra corto plazo, o monetarios.
Dependiendo que tanto dinero del invertido vayas a necesitar tienes que armarte una cartera conservadora o ultra conservadora.

Pasa por aqui:
https://forocoches.com/foro/showthre...e=2&highlight=