Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Monetario

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio.


Renta Fija Ultra Corto Plazo

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024.

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable.
Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo.
Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco).


Renta Fija Corto Plazo

ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM.

Retorno Absoluto

ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera.


Renta Fija High Yield

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%.

Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927.

Renta Variable Global

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera.

ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91%

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024.


Tecnológicos

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado.


Small Caps / Value

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría.


Oro (ETF)

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024.


Bitcoin (ETF)

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024.


Indexados / Pasivos

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Replica del MSCI Emerging Markets. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.





Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de alfon6

ES0140794001 Gamma Global A FI - La calidad crediticia es un poco meh, no? Inferior a BBB.

Cita de tutuki

Qué currada! Muchas gracias!


Con el panorama actual qué harás tú? Nadie sabe nada a ciencia cierta, pero por curiosidad... Al final dan ganas de poner un poco en cada cesta

Cita de Infinit0

Es una especie de high yield, si, pero a corto plazo con 10% de renta variable.

De momento al gestor le viene saliendo bien

Cita de alfon6

Lo tengo en cuenta. Buen trabajo con el recopilatorio. Tomo nota de algunos desconocidos para mí.


Te dejo este por si le quieres echar un vistazo.


LU1508158430




Saludos.

Cita de alfon6

Lo tengo en cuenta. Buen trabajo con el recopilatorio. Tomo nota de algunos desconocidos para mí.


Te dejo este por si le quieres echar un vistazo.


LU1508158430




Saludos.

Cita de Infinit0

Mas que interesante, no lo conocia.
Segun veo es un fondo de retorno absoluto (buscar un retorno positivo no importa la situacion dle mercado)
Y se enfoca principalmente en Japon pero tambien en Taiwan, Australia, China, Corea, etc.
Parece tambien ser un buen descorrelacionador (Especialmente del sp500) y todos los años ha logrado quedar en positivo
Para complementar emergentes o un sp500 tiene buena pinta
Tambien veo que invierte en empresas de todos los tamaños.

Tiene un GRAN Pero, las comisiones son altisimas...

Cita de marzelinor

Las comisiones más altas que he visto en un fi

Cita de marzelinor

Las comisiones más altas que he visto en un fi

Cita de alfon6

Costes 1,54 en Myinvestor. 0% reembolso

Cita de alfon6

Costes 1,54 en Myinvestor. 0% reembolso

Cita de Infinit0

Ese es solo el gasto corriente
Tiene coste transaccional y comision de exito

El coste neto ronda arriba del 3% jaja
Una locura.

Cita de Infinit0

Es una especie de high yield, si, pero a corto plazo con 10% de renta variable.

De momento al gestor le viene saliendo bien

Cita de Caudalix

Está semana me metí al Gamma Global aunque todavía no sé formalizó la operación. He visto vídeos de su gestor y me dió buena espina. Tiene otro fondo, el sigma internacional ( en este de momento no me metí).

Cita de Infinit0

No tengo la bola de cristal por ende invierto en una cartera bogleheads según mi perfil de riesgo sin apostar por nada
El fondo de emergencia lo tengo mitad groupama mitad ostrum

Cita de Infinit0

Ese es solo el gasto corriente
Tiene coste transaccional y comision de exito

El coste neto ronda arriba del 3% jaja
Una locura.

Cita de tutuki

Mira que lo primero que he dicho en que nadie sabe nada... Jejejeje
Me refería a si has puesto algo en alguno de lo que has listado, como extra a tu estrategia, como apuesta personal

Cita de alfon6

Yo lo contraté en Myinvestor con estos gastos y es vinculante.

Cita de Infinit0

De los que he listado los que personalmente a mi me gustan son

El groupama para monetario(cualquiera vale igual, el axa y francaise son buenisimos tambien)

En ultra corto llevo Ostrum para una porcion del dinero de mi madre

En corto plazo lleve B&H Deuda pero me sali, ahora mismo me gusta mas el Gamma Global si tuviera que entrar a uno o el DNCA que me parece un fondazo tambien. Cuidado porque son fondos para estar 2 o 3 años minimo.

De high yield siempre me ha llamado la atencion y gustado el Man Dynamic y el SIH BrightGate pero para sustos ya tengo renta variable, para una cartera 100% renta fija o con mucha renta fija si que me parecen interesantes para un 5% de cartera.

El Atmos me encanta pero no me he animado a entrar, lleva tanto rendimiento y es tan joven que nunca me anime.
El DNB lo mismo.
Ambos son para no mas de un 5% en cartera.

El guiness me gusta para una cartera conservadora con poca RV (10%). Es menos volatil que el WORLD.

Small Cap me gusta el Janus Henderson pero ya llevo Vanguard Global Small Cap, como voy a largo plazo no lo incluyo.
El Hamco casi entro, pero al final no.

Oro y Bitcoin no llevo, pero si llevara utilizaria esos fondos, no mas del 5%.

Y en renta fija llevo el Vanguard Global Bond Index porque voy a largo plazo.

No es recomendacion.

Cita de PoLLin46

Pregunta tonta, igual es que estoy obtuso hoy.

Quería cambiar el importe de las aportaciones periodicas y solo me permite editar el nombre.

Hay que borrarlas y volver a crearlas para el mismo fondo?

Cita de marzelinor

Donde pone Éxito: Sí Significa que el 20% de lo que ganes se lo quedan ellos.

Cita de marzelinor

Si te fijas en las 10 primeras posiciones del Janus verás que small caps poco.