Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de Infinit0

?? Están todos

Cita de Infinit0

Dificil opinar sin saber plazo de inversión y qué perfil tienes. Mal no está pero mejorable seguro es. Veo algunas incongruencias.

Monetario 10% (no lo considero fondo de emergencia sino parte de la cartera según tu mensaje), ya con esto pareciera un perfil tirando a conservador pero dices ser arriesgado o tirando a arriesgado.
Small caps y emergnetes los tienes sobreponderados.
La porción de oro y BTC me parece correctísima.
Si quieres tirar a tilt en tecnología el DNB es una gran elección.

El Numantia no me parece mal fondo, pero tampoco tendría toda mi RV global en dicho fondo.
El gamma es un mixto casi high yield (bueno es un mix de RF corto con renta variable pero dentro de esa RF hay bastante high yield).

Si vas a largo plazo no tendría Numantia sino el Ishares World(O Vanguard), o en su defecto si tanto quieres hacer tilt a tecnología directamente el SP500.

Vamos son detalles menores.

Echo de menos un fondo de renta fija de alta calidad crediticia para descorrelacionar.
Cuando las cosas vayan mal prácticamente toda tu cartera irá a negativo. (Lo unico que puede llegar a descorrelacionar ahi es el monetario y el oro)

Entonces no me cuadra nuevamente tu cartera (se contradicen algunas cosas) según tu riesgo.

Cita de PoLLin46

consideras que un 10% a emergentes es demasiado?


me ha sorprendido eso

Cita de Nultev

Sería algún problema puntual de la plataforma.. y que no tengan 100k o 1k de aportación mínima ?

Cita de Infinit0

Los estás buscando con el ISIN? Con el nombre solo muchos no salen o se llaman distinto

Cita de Infinit0

10% de emergentes sobre la renta variable pero en este caso su cartera no tenía 100% de renta variable entonces 10% de emergentes es sobre ponderar

Ejemplo: si tienes 60% renta variable tendrías 6% de emergentes de tu cartera en total

Si vas 100RV lo que toca es 10(en realidad a día de hoy es más 9 que 10 pero bueno)

Cita de PoLLin46

Entiendo, me gustaria saber tu opinion sobre mi cartera, creo que tienes conocimientos y me serviria de mucho


Tengo 34, mi horizonte es la jubilacion y hago dca de 800€ mensuales. Actualmente como mi horizonte es tan largo estoy 100% en renta variable.


Ademas del monetario groupama F0GBR04M6M de mi fondo de emergencia que no cuento, el 100% del dca va a:


65% Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
15% Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C LU0996175948
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06
10% Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708


Tambien tengo bitcoin pero no via dca, sino sigo el precio y compro cuando creo que esta en precio de compra, via exchange y custodia en cold wallet


Estaba pensando en añadir un 10% de renta fija quitando algo de la renta variable y reducir algo de volatilidad aunque mi horizonte es +20 años, o incluso meter algo en un ETC de oro como el Xetra quitando algo de Emergentes o de small caps.


Que opinas?

Cita de josekh

Buenas shur @Infinit0 Lo primero de todo 10/10 por tu hilo, aporta muchísimo valor añadido a este foro.

Te quería consultar acerca de las Small Caps. Ahora mismo estoy haciendo un DCA mensual a 100% RV con vistas a muy largo plazo. De ese 100%, un 80% lo dedico al MSCI, un 10% a Emergentes y otro 10% a Small Caps, todos indexados de Vanguard.

Respecto a este último de Small Caps, cómo verías traspasar este fondo de Vanguard por el LU1984712320 o el ES0141116030 que citas? Obviando la desventaja de los traspasos switch de Vanguard que perdería.

Gracias de antemano shur.

Cita de josekh

Buenas shur @Infinit0 Lo primero de todo 10/10 por tu hilo, aporta muchísimo valor añadido a este foro.

Te quería consultar acerca de las Small Caps. Ahora mismo estoy haciendo un DCA mensual a 100% RV con vistas a muy largo plazo. De ese 100%, un 80% lo dedico al MSCI, un 10% a Emergentes y otro 10% a Small Caps, todos indexados de Vanguard.

Respecto a este último de Small Caps, cómo verías traspasar este fondo de Vanguard por el LU1984712320 o el ES0141116030 que citas? Obviando la desventaja de los traspasos switch de Vanguard que perdería.

Gracias de antemano shur.

Cita de Infinit0

No está mal, llevas más emergentes que lo que toca si eso te convence adelante.
No llevas Japón ni pacifico. Te estás perdiendo un trozo del mercado.
Llevas todo vanguard pero emergentes es amundi, curioso.




No rotundo. A muy largo plazo los fondos activos hacen agua casi todos y te matan a comisiones... Sigue con el vanguard
El Janus lo ha hecho mejor si, pero nada te asegura que siga así los próximos 20 años
El hamco ha sido espectacular pero los últimos meses / año ha estado pocho y es otro tipo de fondo más orientado a deep value, no es comparable a small caps de vanguard(mucho más diverrsificado)


En el hamco dependes de la suerte / habilidad del gestor


El Janus es UN vanguard recortado con los fondos seleccionados que mejor le parezcan al gestor. Últimamente la ha pegado si.

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Monetario

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio.


Renta Fija Ultra Corto Plazo

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024.

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable.
Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo.
Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco).


Renta Fija Corto Plazo

ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM.

Retorno Absoluto

ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera.


Renta Fija High Yield

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%.

Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927.

Renta Variable Global

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera.

ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91%

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024.


Tecnológicos

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado.


Small Caps / Value

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría.


Oro (ETF)

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024.


Bitcoin (ETF)

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024.


Indexados / Pasivos

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Replica del MSCI Emerging Markets. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.





Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de Dukdom

Me sorprende no ver a Schroder China en esa lista, de los top en Morningstar disponible en MY


https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F000001XCF


También me parece muy top Cartesio X

Cita de Infinit0

El cartesio lo conozco no me gusta nada de nada. No tiene buenos numeros.

Cita de Dukdom

Dime qué fondo de esas características tiene mejores números? Lleva desde el 2004 y no ha tenido nunca más de 2 años seguidos en negativo. Un fondo defensivo para superar la inflación

Cita de Permanoob

@Infinit0 si tuvieras ahora mismo que mover 3 fondos. World, Emerging, Small. Donde los pondrías para el largo plazo?


Igual y es un buen momento para mi pq los que tengo me están dando dolores de cabeza para poder operarlos por alguna razón...

Cita de Infinit0

Partamos de la base. Es un fondo con aprox 75% RF y 15% RV y 10% cash.
En la RV tiene 40 aciones, de gran/media captalizacion. Y la mayoria es zona euro.
En RF tiene 76 bonos desconozco calidad crediticia y duracion tendria que ir a revisar la ficha.
A 3 y 5 años el ratio mar y sharpe es bastante penoso.
La volatilidad ronda el 7%.
El DD ha sido de 15%.

En los ultimos 5 años ha estado un 58% de las veces en positivo.
La rentabilidad media es de 5.35% a 3 años.
A 5 años tiene un 4.07% anual.

Gastos corrientes de 0,71%
Asi ya a vistazo rapido myinvestor cartera permanente, dunas valor flexible o equilibrado o hasta un gamma global me gustan mas.

Ahora.... no invertiria en ninguno de esos fondos, con 2-3 fondos te replicas una cartera mejor con mejores numeros y seguramente menos comisiones.
Ahora no tengo tiempo de sacarte un XRay pero puedes escoger en la RV un fondo tirando a defensivo o que no sea muy volati como GestiValue o el Guiness Equity o un Atmos Global
Y renta Fija tienes en este hilo para elegir hasta el cansancio.

No digo que cartesio sea un mal fondo para nada, pero tampoco invertiria en el ni siento que destaque en nada.

Lo mismo me pasa con fondos como el baelo patrimonio que son casi una cartera bogle 60/40...

La rentabilidad no lo es todo, presta atencion al sharpe, mar y volatilidad.
En un fondo defensivo no buscas solo rentabilidad.




Vanguard los 3... solo por los traspasos switch
Si te da igual buscaria los de mejor rentabilidad en cada tramo, por ejemplo en el World es el IShares el que mejor se comporta.
En small caps no tienes otra que Vanguard, no escogeria un activo(Janus) a muy largo plazo.

Cita de Sr. Kiwi

Ahora mismo meto 300€ mensuales todo a RV.

Un 90% al SP500 y un 10% a Emergentes. Los dos Vanguard.

Quería diversificar y meter parte de la aportación mensual a oro y Bitcoin.

Veis bien dejarlo así?

80% RV, de la cual el 90% al SP500 y 10% a Emergentes
10% BTC
10% ORO

La idea es duplicar la aportación cuando acabe de pagar el coche.

Gracias de antebrazo.

Cita de enekomh

He abierto una cuenta hoy sólo para meter los ahorros que tengo de cara a la universidad de mis hijas. No quiero que pensar nada y tampoco quiero super retornos; me vale con protegerme de la inflación.
Me recomendáis alguno de las carteras de ahorro que ofrecen o que vaya a alguno de los fondos que mencionáis?

Cita de Infinit0

No está mal, para mí es mucho oro y BTC igualmente no supondría más del 5%, pero si estás tan convencido que el oro y BTC seguirán subiendo lo veo ok, tampoco es un porcentaje demencial

Ten en cuenta que no llevas renta fija, estás preparado a estar 10 años a negativo si el mercado corrigiera un 40%?

Cita de Palimita

Gran hilo.
Me quedo por aquí.
Tengo 40 años y unos ahorrillos 30K que no me van a hacer falta salgo catástrofe
En que me recomiendarias que inviertiera?