Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de BluQ

Ambos en myinvestor son EUR y tienen la misma comisión

Cita de Pitinvest

Diría que son prácticamente clones. Al final el iShares tiene el Dual Pricing, el Vanguard el Switch y el Fidelity menos comisiones.



https://www.finect.com/fondos-invers...3,IE00B03HD191

Cita de __V__

Primero de todo aporte de 10 como dicen otros shurs. Esto me ha ayudado a analizar mi cartera y plantear algún cambio. Tengo una duda por eso, he visto que de Guinness global hay varios en Myinvestor y recomiendas el que acaba en 290 pero este IE00BQXX3D17 entiendo que es el mismo con distintas comisiones (aparentemente más altas) pero se ha comportado mejor siempre aparentemente, no sería mejor opción este que el otro?


Gracias shur

PD en tu análisis has valorado solo fondos en Eur o también en USD? Es que creo que sería también buena opción fondos en usd por la perspectiva del eur a medio plazo como mínimo

Cita de PaNyE

Buen aporte shur pero sería bueno que explicaras algunos ya que el forero medio mirará la rentabilidad o volatilidad y no verá otros riesgos... por ejemplo:

• el DWS FRN o el Ubam Dynamic compran bonos a tipo flotante, es decir, en un entorno de bajadas de tipos no vais a ganar dinero por duración y se os quedará una cartera de menor cupón que en un fondo de corto plazo. Los flotantes funcionan muy bien en entornos de subidas de tipos o tras risk on.
• El DNCA Alpha Bonds solo compra deuda pública, pero prácticamente toda la cartera son derivados.
• El Man Global IG Opp se dedica a comprar bonos de grado inversión a un spread de bonos high yield. No quiere decir que el emisor sea high yield, simplemente que el bono se ha estresado por XYZ y lo ha comprado tirado de precio (por ejemplo, tras el evento de Credit Suisse o las subidas de tipos que perjudicaron a los REIT). Es un fondo que tiene un riesgo que no ves, se dedica a jugar spread duration. Lo digo porque igual alguno se cree que este fondo se va a comportar igual que su fondo IG de toda la vida y a medio-largo plazo le puede dar un infarto. No obstante, MAN es una gran gestora y el gestor viene del mundillo del real estate si mal no recuerdo.

Cita de matt_damon

Gracias she no sabía lo que era eso del fu pricing, parece interesante si lo que quieres es dejarlo correr contra viento y marea..


Pero una duda, como puede ser que haya tanta diferencia en el corto plazo entre ishares y los demás?? Por ejemplo en el YTD y el 6m?

Cita de PaNyE

Buen aporte shur pero sería bueno que explicaras algunos ya que el forero medio mirará la rentabilidad o volatilidad y no verá otros riesgos... por ejemplo:

• el DWS FRN o el Ubam Dynamic compran bonos a tipo flotante, es decir, en un entorno de bajadas de tipos no vais a ganar dinero por duración y se os quedará una cartera de menor cupón que en un fondo de corto plazo. Los flotantes funcionan muy bien en entornos de subidas de tipos o tras risk on.
• El DNCA Alpha Bonds solo compra deuda pública, pero prácticamente toda la cartera son derivados.
• El Man Global IG Opp se dedica a comprar bonos de grado inversión a un spread de bonos high yield. No quiere decir que el emisor sea high yield, simplemente que el bono se ha estresado por XYZ y lo ha comprado tirado de precio (por ejemplo, tras el evento de Credit Suisse o las subidas de tipos que perjudicaron a los REIT). Es un fondo que tiene un riesgo que no ves, se dedica a jugar spread duration. Lo digo porque igual alguno se cree que este fondo se va a comportar igual que su fondo IG de toda la vida y a medio-largo plazo le puede dar un infarto. No obstante, MAN es una gran gestora y el gestor viene del mundillo del real estate si mal no recuerdo.

Cita de Akerbeltz

Grande shur. Muy interesante tu aporte.

Yo estoy empezando, aprendiendo poco a poco.

Por ahora solo me arrepiento de no haber empezado a investigar esto antes.

He empezado con estos 2 al 83% y 17%. Y valorando meter algo de BTC y Oro.


Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
ISIN: IE00BYX5NX33

Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc
ISIN: IE0031786696


Si estoy haciendo el capullo agradezco indicaciones... Soy joven y miro al largo plazo. 20-25 años. 300€ al mes.

Cita de Pitinvest

Matices muy, muy interesantes. No visibles a simple vista. Gracias por el aporte.



Añado que el BH Deuda es 100% Investment Grade, que hace un tiempo no lo era.

Cita de Infinit0

A largo plazo lo veo bien solo que estás sobreponfrtando emergentes. Debería ser un 10% y 90 % a world.

Cita de Akerbeltz

Gracias por tu tiempo shur. Me podrías explicar brevemente por qué debería guardar esa proporción?

Añadirías algo más?

Cita de Pitinvest

Por su capitalización.

https://marketcaps.site/

Cita de JeffZyzz

Como encajarias este LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR en una cartera de WORLD 90% Emergentes 5% y small cap 5%?

Cita de Infinit0

Aumentaría emergente a 10 que es su peso y añadiría 5 de janusTe quedarían 10% en total de small caps

Cita de Infinit0

No me gustar meterme con riesgo divisa, por eso no analizo fondos en USD. Los descarto automaticamente. Si te gusta apostar por ello hay muy buenas opciones claro.

Cita de Pitinvest

Por su capitalización.

https://marketcaps.site/

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Monetario

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio.


Renta Fija Ultra Corto Plazo

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024.

ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable.
Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo.
Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco).


Renta Fija Corto Plazo

ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM.

Retorno Absoluto

ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera.


Renta Fija High Yield

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%.

Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927.

Renta Variable Global

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera.

ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91%

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024.


Tecnológicos

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado.


Small Caps / Value

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría.


Oro (ETF)

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024.


Bitcoin (ETF)

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024.


Indexados / Pasivos

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Replica del MSCI Emerging Markets. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.





Mis otros hilos:

Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber
La importancia de diversificar
Indice de informacion Financiera

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de PaNyE

Buen aporte shur pero sería bueno que explicaras algunos ya que el forero medio mirará la rentabilidad o volatilidad y no verá otros riesgos... por ejemplo:

• el DWS FRN o el Ubam Dynamic compran bonos a tipo flotante, es decir, en un entorno de bajadas de tipos no vais a ganar dinero por duración y se os quedará una cartera de menor cupón que en un fondo de corto plazo. Los flotantes funcionan muy bien en entornos de subidas de tipos o tras risk on.
• El DNCA Alpha Bonds solo compra deuda pública, pero prácticamente toda la cartera son derivados.
• El Man Global IG Opp se dedica a comprar bonos de grado inversión a un spread de bonos high yield. No quiere decir que el emisor sea high yield, simplemente que el bono se ha estresado por XYZ y lo ha comprado tirado de precio (por ejemplo, tras el evento de Credit Suisse o las subidas de tipos que perjudicaron a los REIT). Es un fondo que tiene un riesgo que no ves, se dedica a jugar spread duration. Lo digo porque igual alguno se cree que este fondo se va a comportar igual que su fondo IG de toda la vida y a medio-largo plazo le puede dar un infarto. No obstante, MAN es una gran gestora y el gestor viene del mundillo del real estate si mal no recuerdo.

Cita de Campercd

Que opinas de este shur??
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C
LU0996182563

Es mejor el que pusiste de ishare ya que tiene menos comisiones no?

Cita de PaNyE

Buen aporte shur pero sería bueno que explicaras algunos ya que el forero medio mirará la rentabilidad o volatilidad y no verá otros riesgos... por ejemplo:

• el DWS FRN o el Ubam Dynamic compran bonos a tipo flotante, es decir, en un entorno de bajadas de tipos no vais a ganar dinero por duración y se os quedará una cartera de menor cupón que en un fondo de corto plazo. Los flotantes funcionan muy bien en entornos de subidas de tipos o tras risk on.
• El DNCA Alpha Bonds solo compra deuda pública, pero prácticamente toda la cartera son derivados.
• El Man Global IG Opp se dedica a comprar bonos de grado inversión a un spread de bonos high yield. No quiere decir que el emisor sea high yield, simplemente que el bono se ha estresado por XYZ y lo ha comprado tirado de precio (por ejemplo, tras el evento de Credit Suisse o las subidas de tipos que perjudicaron a los REIT). Es un fondo que tiene un riesgo que no ves, se dedica a jugar spread duration. Lo digo porque igual alguno se cree que este fondo se va a comportar igual que su fondo IG de toda la vida y a medio-largo plazo le puede dar un infarto. No obstante, MAN es una gran gestora y el gestor viene del mundillo del real estate si mal no recuerdo.

Cita de COPA27

recomiendas un hedged p-acc al msci world?

Cita de __V__

Gracias shur por la repuesta y referente al Fondo no sería más recomendable el otro que el acabado en 290?

"Guinness global hay varios en Myinvestor y recomiendas el que acaba en 290 pero este IE00BQXX3D17 entiendo que es el mismo con distintas comisiones (aparentemente más altas) pero se ha comportado mejor siempre aparentemente, no sería mejor opción este que el otro?"

Cita de Infinit0

Curioso, puede que lo haya descartado porque en morningstar figura 1% de gastos.

Cita de ObelixFC

Mejor fondo SP500?

Cita de Infinit0

No. Jamás cubriría divisa en renta variable. La cobertura de divisa dejala para la renta fija.