Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!
ForoCoches: Miembro
09-mar-2025 23:41
#541
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Buenas, que fondos recomendaríais para llevar acciones y bonos globales? MSCI World para acciones, pero para bonos? Para llevar una cartera lo más simplificada posible, de 2 a 4 fondos como mucho. Gracias. |
Editado: 09-mar-2025 23:44 -
ForoCoches: Miembro
10-mar-2025 17:20
#543
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Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.
Monetario FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Sin duda alguna. El de mejor rentabilidad en 2024 (3.96%) y mayor patrimonio. Renta Fija Ultra Corto Plazo LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: El más rentable en 2024 (5.35%) pero también más volátil y riesgo. FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Muy buenos números, más conservador que el de arriba con un 4.39% de rentabilidad en 2024. ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. Lleva 10% de renta variable. Los 3 son totalmente combinables, incluso con un monetario para disminuir riesgo. Los DWS son buenos fondos pero se quedan detrás de estos en mi opinión (por muy poco). Renta Fija Corto Plazo ES0140794001 Gamma Global A FI: Sin duda alguna se lleva todos los premios gana en todos los aspectos frente a sus competidores. Lleva un 10% de renta variable. Ha cerrado el año pasado con un 8.09%. Su gestor es Gabriel Castro. LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Lo he descubierto hace poco, el año pasado ha dado un 8.33%. ES0112618006 B&H Deuda FI: Se lleva el segundo lugar, buen balance entre riesgo y rentabilidad. En el pasado ha sufrido pero ha sabido recuperarse muy rápido. Su gestor es de los más entendidos en la Renta Fija sin duda: Rafael Valera. Ha pesar de ser un fondo activo tiene bajas comisiones. Cerró el año pasado con un 5.61%. IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Buen fondo, pero en el pasado ha sufrido caídas que le han costado un par de años recuperarse. Ha dado buenas rentabilidades pero tiene un riesgo asociado: 7.37% en 2024. Me cuesta elegirlo teniendo los otros dos delante. LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. Buena relación rentabilidad / riesgo. El año pasado no ha sido tan bueno pero a 3 años tiene grandes números. 5.19% a 3 años siendo el más rentable. A 5 años pierde con el UBAM. Retorno Absoluto ES0116848005 Global Allocation R FI: El famoso fondo de Bononato. Gran gestor. Incluye bonos de largo plazo y ligados a la inflación de Estados Unidos empleando futuros. La rentabilidad sumando todos los años de vida es muy buena, si en USA se procede a bajar tipos en algún momento este fondo explotará de rentabilidad como un cohete. Es una apuesta arriesgada no apta para todo el mundo. Me parece mucho mejor que intentar apostar por el Vanguard +20. La rentabilidad anualizada a 10 años ha sido del 9.13%. En este momento se encuentra por el piso, hay una gran oportunidad si tu estómago lo tolera. Renta Fija High Yield IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Cierra el año pasado con un 16.64 de rentabilidad. LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. Ha cerrado el año con un 9.85%. A 5 años vista es el que mejores números obtiene con un 5.38% anualizado acumulado. Sus gestores han demostrado saber lo que hacen a lo largo de los años. IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo cerrando el año con un 10.68%. Mención honorable para la versión HY del B&H Deuda: El B&H Bond LU1988110927. Renta Variable Global ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. 46.62% en 2024. Veremos si puede seguir el ritmo. Su estrategia de inversión es muy interesante. Ideal para tener un pequeño porcentaje en cartera. ES0173311103 Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI: Ha sabido superar al MSCI World durante 5 años. El año pasado ha obtenido un 27.91% ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. 128.39% en 2024. IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero si los dividendos es lo tuyo, este es tu fondo. 19.54% en 2024. Emergentes LU0329355670 ACTIVE QUANT EM EQ D AC EUR | Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados. Tecnológicos LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Tiene un 18.58% anualizado a 10 años. Es el más barato en comisiones. LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. No es un fondo que elegiría pero no puedo no nombrarlo. 41.36% en 2024. A 10 años el más rentable con un 20.37% anual. También es el más caro. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. A 5 años mejores números que el BlackRock con un 18.65% anualizado. Small Caps / Value LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Impresionante fondo. Ha batido de manera consistente al Vanguard Global Bond Small Caps. Dicen que en renta fija y en small caps los fondos activos son mejores, aquí el ejemplo. 26.65% en 2024. ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. A 5 años anualizado ha sacado un 19.51%, el más rentable en su categoría. Oro (ETF) DE000A0S9GB0 Xetra-Gold: El de más rentabilidad, réplica física, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Invesco o IShares. 34.38% en 2024. Bitcoin (ETF) CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP: El de más rentabilidad, mejores comisiones. En mi opinión mejor que el Fidelity u otros, aunque si buscás una gestora grande y conocida, el Fidelity es tu opción. 128.14% en 2024. Indexados / Pasivos IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: Replica del MSCI World. Mejores comisiones y rentabilidad que el resto de sus competidores. Opción: Vanguard por traspasos switch: IE00B03HD191 o Fidelity: IE00BYX5NX33 IE0031786696 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc: Replica del MSCI Emerging Markets. IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Réplica de MSCI Small Caps. No hay otra opción. IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental. IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos. IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona. Mis otros hilos: Cómo funciona la Renta Fija y todo lo que necesitas saber La importancia de diversificar Indice de informacion Financiera Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión Como verías tener los 3? Vanguard Small Caps + Janus + Hamco en small caps? Vanguard y Janus se pisan y sería mejor dejar uno de los dos? El hamco lo veo bien ya que tiene una exposición mas a mercados asiáticos y defensa que me interesan bastante. Gracias!! se aprende mucho con tus posts |
ForoCoches: Miembro
10-mar-2025 17:22
#544
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Dentro de RV podrías hacer una selección ppr regiones de USA, EU, asia (y sus small caps)? Y algo sectorial con al menos Tecnología, industria? |
*ba dum tsss*
10-mar-2025 18:00
#545
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Para estoy hay un perfilado. Respondes las preguntas y te asignan una, que tendrá más o menos RV/RF dependiendo de lo que respondas. |
*ba dum tsss*
10-mar-2025 18:46
#547
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La pregunta es si quieres pagar por algo que te da un poco más de rentabilidad que el SP500 con 3 veces menos volatilidad. Y depende de la clase, pero ese es 1,95% y tiene un 20% de comisión de éxito (que no he mirado las condiciones). Vamos, que con eso incluido ha sido un misil. Pero el retorno absoluto es así, hay que pagarlo. Lo malo es cuando no funciona. |
ForoCoches: Miembro
11-mar-2025 00:02
#549
| La rentabilidad ya viene con la comisión descontada. No es que sea garantía de que va a ir bien pero significa que los gestores se juegan sus buenas perras si lo hacen bien. |
*ba dum tsss*
11-mar-2025 00:26
#550
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Pues el Vanguard Global Bond Hedged y vía. MSCI World y esto y tienes una cartera global hecha sin liarte mucho https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000T1HT Hay gente que le añade tb una parte de los ligados a la inflación... yo creo que es mejor ser simple, pero si quieres otro tipo, el excel clásico cortesía de Dullinvestor https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0 |
ForoCoches: Miembro
11-mar-2025 00:48
#551
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Pues el Vanguard Global Bond Hedged y vía. MSCI World y esto y tienes una cartera global hecha sin liarte mucho
https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000T1HT Hay gente que le añade tb una parte de los ligados a la inflación... yo creo que es mejor ser simple, pero si quieres otro tipo, el excel clásico cortesía de Dullinvestor https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0 |
ForoCoches: Miembro
11-mar-2025 16:09
#552
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Buenísimo hilo!! Me han gustado los siguientes fondos: LU0113258742 - Schroder International Selection Fund EURO Corporate Bond C Accumulation EUR IE00BFZMJT78 - Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating ES0140794001 - Gamma Global A FI ES0112618006 - B&H Deuda FI Seguiremos analizando por aquí, me estoy metiendo en este mundillo y agradezco mucho tus plantillas ! |
ForoCoches: Miembro
14-mar-2025 20:17
#553
| le hago up a este hilo que debería ser un must en primera página |
ForoCoches: Miembro
15-mar-2025 16:52
#554
| La renta fija corta está cayendo, es hora de recoger y salirse? |
ForoCoches: Usuario
15-mar-2025 19:31
#556
| Eso mismo he pensado, tampoco creo que haya que escandalizarse por una pérdida de 0.01/0.03 diario(Dws floating, groupama ultra short, b&h deuda..)Son fondos riesgo 2/7, a seguir con su período recomendado porque sino sólo queda ir a liquidez para los inversores conservadores. |
ForoCoches: Miembro
15-mar-2025 20:58
#557
| Caídas como la del Neuberger o el Gamma no parecen correcciones normales por eso creo que igual es hora de tener liquidez para buscar otras oportunidades y no perder las ganancias. |
ForoCoches: Miembro
15-mar-2025 22:02
#558
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Hola, Estaba buscando información de fondos value y parte de los pocos posts que hay en forocoches, quería revisar el listado, pero no tengo claro por qué están categorizados como small cap values? Solo hay values de small caps? No hay values en las big caps? Como aconsejáis buscar esos fondos? Creo que por la época que nos viene, un % en un fondo value que no se vea tan afectado por intereses, inflación como los growth..quizás encaja al MSCI. Saludos |
ForoCoches: Miembro
15-mar-2025 22:43
#559
| Así estamos con esos que comentas, pero si te fijas, fluctuaciones lógicas al margen,, también tienden a ir bajando poco a poco la rentabilidad |
ForoCoches: Usuario
16-mar-2025 11:09
#560
| Eso mismo estaba pensando, por otro lado, pregunta abierta para el grupo, ¿Cada cuanto tiempo es lo normal hacer reestructuración de la cartera de fondos? ¿Trimestral, Semestral, anual? No quiero andar a diario viendo la evolución de los fondos, y más pensando en el periodo de vencimiento recomendado, pero si algo está claro que tiende a bajar y perder rendimiento, tener la opción de traspasar a otros fondos en cartera ¿Que opináis? Muchas gracias!! |
Miembro Viril
16-mar-2025 11:21
#561
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El neuberger mira a ver si nunca a pasado está caída 
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46 <- Simply the Best
17-mar-2025 16:24
#562
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Que opinas de este fondo? LU0171305526 BlackRock Global Funds - World Gold Fund A2 (EUR) Me gustaría meter en oro o metales preciosos pero desde algo que pueda traspasar sin tributar |
Editado: 17-mar-2025 18:13 -
ForoCoches: Usuario
18-mar-2025 12:41
#563
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Buenas shur, he comparado el Robeco QI EM Active Equities D € LU0329355670 con el fondo que replica su indice Vanguard Em Mkts Stk Idx € Acc IE0031786696, y bien si la rentabilidad del primero es mucho mayor, en el apartado que muestra morningstar de comisiones ocurre esto. Me estoy perdiendo algo? Las rentabilidades que aparecen en los graficos entiendo que es sin descontar comisiones, no? Y de ser así parece que no es tan buena opción la primera por el peso de esa comisión, no? Que opinas? Para un inversión de 10K BAS en un periodo de cinco años, durante el cual la rentabilidad medio anual fue del 5% Valor después de 5 años 11.090 BAS 12.552 BAS Total de comisiones cobrado 1.419 BAS 188 BAS Rentabilidad total después de comisiones 10,90% 25,52% Edito que soy mongolo: esos cálculos es para una rentabilidad media del 5% en ambos, cosa que no ha sido asi claro. Pero ya puestos si que me gustaria saber con certeza si las rentabilidades que aparecen en los gráficos son netas de comisiones o no, por si tu o alguien me lo puedo resolver. |
Editado: 18-mar-2025 12:43 -
Legal Alien
18-mar-2025 15:56
#564
| Las rentabilidades que ves en morningstar tienenn descontsdas las comisiones |
ForoCoches: Miembro
19-mar-2025 18:51
#565
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Buenas, sabéis cuanto tardan las ordenes de compra de fondos en MY? Compre 2 fondos ayer por la mañana y todavía no aparecen, tienen algún día exacto en el que se ejecutan? |
ForoCoches: Usuario
19-mar-2025 19:06
#567
| Qué opinión tenéis del "MyInvestor Value"? Escuché un podcast con el gestor Carlos Val-Carreres y me despertó curiosidad. Invertir en Europa a día de hoy parece ser que es ir a la contra, y eso me gusta |
Editado: 19-mar-2025 19:08 -
Legal Alien
19-mar-2025 23:28
#568
| Cada fondo es distinto todos tienen una hora máxima de entrada en el día por ejemplo a las 10am si tu entras a las 15hs no cuenta hasta el día siguienteY luego depende los días algunos tardan uno dos o tres días. No cuentan los fines de semana ni festivos |
