Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!
ForoCoches: Miembro
12-may-2026 21:38
#2132
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Algo más de resistencia. 3,1% en los últimos 12 meses. No da lo que promete. Y por mucho. |
*ba dum tsss*
12-may-2026 21:44
#2133
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"Tratar de obtener una rentabilidad positiva en cualquier entorno de mercado para periodos de 5 años, sujeto a una volatilidad anualizada máxima de 10% calculada en base diaria y para un periodo de 5 años.". Con la mitad de la cartera en bonos y bastante líquidez, a plazos de 5 años lo ha hecho. Su benchmark es euríbor+ 350pb cosa que parece q cumple mirando los datos de Finect a 2, 3, 5 y 10 años. Expectativas demasiado altas tal vez y poco plazo? A donde vas a llevar el dinero que tenga q darte algo mejor q eso en 12 meses? |
ForoCoches: Miembro
12-may-2026 21:56
#2134
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Objetivos según el kid
"Tratar de obtener una rentabilidad positiva en cualquier entorno de mercado para periodos de 5 años, sujeto a una volatilidad anualizada máxima de 10% calculada en base diaria y para un periodo de 5 años.". Con la mitad de la cartera en bonos y bastante líquidez, a plazos de 5 años lo ha hecho. Su benchmark es euríbor+ 350pb cosa que parece q cumple mirando los datos de Finect a 2, 3, 5 y 10 años. Expectativas demasiado altas tal vez y poco plazo? A donde vas a llevar el dinero que tenga q darte algo mejor q eso en 12 meses? Dicen Euríbor+400 p.b. O al menos eso me han prometido a mí🤪 DUNAS VALOR FLEXIBLE Artículo 8+ del reglamento SFDR. Volatilidad Máxima 10% Objetivo Rentabilidad: Euribor 12m + 400pb Plazo: 5 años Comisión de gestión: Clase I: 0,65% Clase R: 1,35% Clase D: 0,65% Clase RD: 1,35% Clase G: 0,75% Nivel de Riesgo CNMV: 3 |
*ba dum tsss*
12-may-2026 21:59
#2135
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Hombre, es el plazo que llevo yo de momento, un año.
Dicen Euríbor+400 p.b. O al menos eso me han prometido a mí🤪 DUNAS VALOR FLEXIBLE Artículo 8+ del reglamento SFDR. Volatilidad Máxima 10% Objetivo Rentabilidad: Euribor 12m + 400pb Plazo: 5 años Comisión de gestión: Clase I: 0,65% Clase R: 1,35% Clase D: 0,65% Clase RD: 1,35% Clase G: 0,75% Nivel de Riesgo CNMV: 3 Lo digo mas que nada porque conseguir algo así en 12 meses puede q te haga ir cambiando de fondo en fondo y nunca consigas esa rentabilidad. Q obviamente no está garantizada. |
ForoCoches: Miembro
12-may-2026 22:10
#2136
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Sí pero no te han dicho que sea a 12 meses. O que vaya a ser todos los años. Entonces, por qué no esperas los 5 años a ver si cumple, pregunto. Porque hasta ahora lo han hecho.
Lo digo mas que nada porque conseguir algo así en 12 meses puede q te haga ir cambiando de fondo en fondo y nunca consigas esa rentabilidad. Q obviamente no está garantizada. |
*ba dum tsss*
12-may-2026 22:13
#2137
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Paciencia si cuadra con tu estrategia. Yo he tenido fondos de no hacer nada y en 2 años un yo the moon y tb aguantar alguno 5 años, DCA y rebalanceos y salir con 0% al inicio de años. Pero les di el plazo mínimo, y que luego hay que entender q no todos funcionan siempre en la cartera. Y de hecho la cartera (en este caso hablo de la activa) funcionó bien en total. Hombre si ya todos lo hacen entonces sería cojonudo. |
ForoCoches: Miembro
12-may-2026 22:24
#2138
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Llevo este mismo fondo, pero en clase D: IE000ZYRH0Q7 iShares Developed World Index Fund (IE) S Acc EUR ¿Vale la pena cambiar al clase S? |
*ba dum tsss*
12-may-2026 22:28
#2139
| Te vale la pena el ahorro se comisiones si estás 2 días fuera de mercado y sube (o baja) un 1%? Cuanto tardarías en recuperar eso? Ahora mismo MyInvestor no hace switch con ellos... La mayoría de gente optó por aportar al nuevo y dejar el viejo ahí. |
ForoCoches: Usuario
12-may-2026 22:40
#2140
| Es lo que dices, lo mismo que puede subir mientras estás fuera de mercado, puede bajar, eso no lo sabe nadie. Sin embargo, la reducción de las comisiones es algo seguro. Yo lo he hecho con casi todos mis fondos, aunque claro, hablo de cambios a clases limpias de gestión activa donde te puedes ahorrar 0,3%, 0,5% o incluso más en algunos casos. |
ForoCoches: Miembro
13-may-2026 09:08
#2141
| Yo llevo en MSCI World Fidelity. Es una cosa que he pensado varias veces y del Ishares S leo mucho sobre el tema de Dual Price, redondeos, etc del ishares. No lo entiendo muy bien pero por ahora me quedo en Fidelity. |
Editado: 13-may-2026 09:11 -
*ba dum tsss*
13-may-2026 09:42
#2142
| No te rompas la cabeza, por ahorrar un teórico 0,1% por decir algo, no va a cambiar el resultado general d tu inversión dentro de 20 años. Aportar regularmente, no hacer market timing y dejar hacer sí (más allá de unos euros arriba o abajo) |
ForoCoches: Miembro
13-may-2026 09:45
#2143
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Es lo que dices, lo mismo que puede subir mientras estás fuera de mercado, puede bajar, eso no lo sabe nadie. Sin embargo, la reducción de las comisiones es algo seguro. Yo lo he hecho con casi todos mis fondos, aunque claro, hablo de cambios a clases limpias de gestión activa donde te puedes ahorrar 0,3%, 0,5% o incluso más en algunos casos.
Eso sí, abriré antes el clase S con la siguiente aportación y cuando ya esté operativo en mis fondos haré el traspaso del D al S. |
ForoCoches: Miembro
13-may-2026 10:16
#2144
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La diferencia de comisiones es 0.12 del Fidelity frente al 0.06 del ishares. Hoy, que las comisiones dentro de 3 años pueden ser muy diferentes |
Funcivago
13-may-2026 17:27
#2145
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Buenas tardes, os quiero hacer una consulta sin extenderme mucho En casa no tenemos nada que pagar, la verdad, ni hipoteca, ni coche, etc, ahorramos al mes entre sueldos y unos alquileres de plazas de garaje, 1100€-1200€ un mes normal, Llevamos indexados al MSCI World + Small Caps + Emergents desde 2023 (75%, 10%, 15%), hacemos aportaciones mensuales y hasta la fecha nos está dando buenos beneficios. Tenemos el colchón de seguridad el 50% en una cuenta remunerada y el otro 50% en un fondo monetario. La duda que tenemos es que hacer con el 100% que ahorramos al mes, hasta la fecha estamos metiendo un 40% de o que ahorramos en MSCI World + Small Caps + Emergents y el resto hemos estado jugando con Depósitos y Remuneradas, pero os quería pedir opinión sobre si debieramos meter el 100% de lo que ahorramos a los fondos. Somos una familia sin grandes gastos ni caprichos y la verdad es que ni necestiamos tocar el fondo de emergencia, pero tengo dudas de que sea ir demasiado agresivo. ¿Que opinais? Tenemos buena estabilidad laboral yo funcionario y mi pareja lleva 20 años en la empresa. Gracias por la ayuda |
Legal Alien
13-may-2026 18:12
#2146
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Buenas tardes, os quiero hacer una consulta sin extenderme mucho
En casa no tenemos nada que pagar, la verdad, ni hipoteca, ni coche, etc, ahorramos al mes entre sueldos y unos alquileres de plazas de garaje, 1100€-1200€ un mes normal, Llevamos indexados al MSCI World + Small Caps + Emergents desde 2023 (75%, 10%, 15%), hacemos aportaciones mensuales y hasta la fecha nos está dando buenos beneficios. Tenemos el colchón de seguridad el 50% en una cuenta remunerada y el otro 50% en un fondo monetario. La duda que tenemos es que hacer con el 100% que ahorramos al mes, hasta la fecha estamos metiendo un 40% de o que ahorramos en MSCI World + Small Caps + Emergents y el resto hemos estado jugando con Depósitos y Remuneradas, pero os quería pedir opinión sobre si debieramos meter el 100% de lo que ahorramos a los fondos. Somos una familia sin grandes gastos ni caprichos y la verdad es que ni necestiamos tocar el fondo de emergencia, pero tengo dudas de que sea ir demasiado agresivo. ¿Que opinais? Tenemos buena estabilidad laboral yo funcionario y mi pareja lleva 20 años en la empresa. Gracias por la ayuda Si ese dinero no lo necesitas no crees que vas a necesitarlo pues es buena idea invertirlo, si crees que podés llegar a necesitarlo dependiendo del plazo deberías tener una segunda cartera más defensiva. Mucha gente invierte a largo plazo con una cartera indexada de cara a la jubilación y a su vez tienen otra cartera defensiva para una posible compra de vivienda, o reforma, o caprichos de viajes , coches, etc... Quedará en vosotros elegir, cada persona y familia es un mundo no todos tenemos los mismos objetivos ni aversión al riesgo. La respuesta la tienes tú |
Evangelio
13-may-2026 18:54
#2147
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Buenas tardes, os quiero hacer una consulta sin extenderme mucho
En casa no tenemos nada que pagar, la verdad, ni hipoteca, ni coche, etc, ahorramos al mes entre sueldos y unos alquileres de plazas de garaje, 1100€-1200€ un mes normal, Llevamos indexados al MSCI World + Small Caps + Emergents desde 2023 (75%, 10%, 15%), hacemos aportaciones mensuales y hasta la fecha nos está dando buenos beneficios. Tenemos el colchón de seguridad el 50% en una cuenta remunerada y el otro 50% en un fondo monetario. La duda que tenemos es que hacer con el 100% que ahorramos al mes, hasta la fecha estamos metiendo un 40% de o que ahorramos en MSCI World + Small Caps + Emergents y el resto hemos estado jugando con Depósitos y Remuneradas, pero os quería pedir opinión sobre si debieramos meter el 100% de lo que ahorramos a los fondos. Somos una familia sin grandes gastos ni caprichos y la verdad es que ni necestiamos tocar el fondo de emergencia, pero tengo dudas de que sea ir demasiado agresivo. ¿Que opinais? Tenemos buena estabilidad laboral yo funcionario y mi pareja lleva 20 años en la empresa. Gracias por la ayuda Si estáis estables como bien dices, y si yo estuviera en tú lugar, seguiría con MSCI + emergentes + small y subiría las aportaciones. A medida que te acercas a la jubilación metes renta fija para proteger por si viene una caída gorda no vendas renta variable en pérdidas y listo. Me quedaría con algo disponible para viajes, vacaciones, gastos o imprevistos mínimo 6/7 meses y el resto pa los fondos, me pegué años con depósitos, remuneradas y perdí el tiempo. Con 100k en los fondos un buen "año" al 7% pongamos, ya te da 7000 euros. Yo mi propósito es en la jubilación usar los fondos y sacar un 4% anual y luego dejarle los fondos a mi hijo para que siga creando patrimonio. (No soy experto) Es lo que yo haría. |
ForoCoches: Usuario
13-may-2026 20:19
#2149
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Yo llevo vanguard y al final no he cambiado. A nivel comisión es mayor pero he mirado YTD y no mejora al vanguard en rentabilidad, es bastante menor por ahora de hecho. Entiendo que a muy largo si que mejorará pero traspasar a un fondo que a día de hoy da menos me cuesta. Aquí pongo comparativa. https://forocoches.com/foro/showthre...0469731&page=8 |
Pim Pam Pole
14-may-2026 10:43
#2151
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Es curioso que: LU0840158819 Storm Fund II - Storm Bond Fund RC EUR Ha tenido vaivenes en el pasado, si, pero NO en los momentos en los que hubo subidas de tipos de interes. Lo veo como un buen posible refugio por si suben este verano un poco. Ha sido mucho mas estable que el Gamma Global FI también. He metido ahi un % a medio plazo a ver que tal se porta. Me gusta como han ido gestionando las crisis. |
Editado: 14-may-2026 10:49 -
*ba dum tsss*
14-may-2026 14:12
#2152
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Es curioso que:
LU0840158819 Storm Fund II - Storm Bond Fund RC EUR Ha tenido vaivenes en el pasado, si, pero NO en los momentos en los que hubo subidas de tipos de interes. Lo veo como un buen posible refugio por si suben este verano un poco. Ha sido mucho mas estable que el Gamma Global FI también. He metido ahi un % a medio plazo a ver que tal se porta. Me gusta como han ido gestionando las crisis. |
Pim Pam Pole
14-may-2026 14:14
#2153
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Lo que tienes q mirar es que tenían mientras sufrió. Sobre todo porque son empresas de un sitio muy concreto. Vamos , no eran ESG precisamente. En este fondo estás muy expuesto no solo al país sino al tipo de empresas del país. Gamma ha sido terriblemente estable pero cuando empezaron no tenían la misma estrategia que ahora (lo cuenta Gabriel Castro en su último resumen del quarter)
si, me vi el resumen y los cambios que fueron haciendo |
ForoCoches: Miembro
14-may-2026 14:17
#2154
| ¿Algún fondo de energía recomendable tipo Robeco Smart Energy?Estoy cansada del BGF World Energy, muy relacionado con el petróleo pero le cuesta subir mucho mas que las acciones que contiene, mi no entender... |
Legal Alien
14-may-2026 14:52
#2155
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El azvalor tiene dentro 40% energía pero no es un fondo de energía puro |
ForoCoches: Miembro
15-may-2026 04:52
#2156
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Buenas shurmanos, a ver si me podeis echar una mano. Quiero empezar y he mirado estos 3 fondos. Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc IE00B03HD191 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888 Como lo veis? Para hacer una cartera basica |
GANA ENERGIA> 1161449pAzn
15-may-2026 05:42
#2157
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Buenas shurmanos, a ver si me podeis echar una mano.
Quiero empezar y he mirado estos 3 fondos. Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc IE00B03HD191 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888 Como lo veis? Para hacer una cartera basica |
ForoCoches: Usuario
15-may-2026 07:36
#2158
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Buenas shurmanos, a ver si me podeis echar una mano.
Quiero empezar y he mirado estos 3 fondos. Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc IE00B03HD191 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888 Como lo veis? Para hacer una cartera basica Yo también estuve pensando en cambiar a iShares, pero viendo lo turbio de los dual proces, me quedo con Vanguard de momento. |
ForoCoches: Usuario
15-may-2026 09:37
#2160
| Yo pillé el robeco a inicios de año, lleva muy buen rendimiento, precisamente porque no quería exposición al petróleo y mira, justo llegó la subida en Marzo. |