[Guía] Inversión indexada + consultorio de preguntas (nº4)

Cita de Antitrupa

Hola, tengo inversiones en varios productos, pero el que me está dando más angustia es un producto en indexa capital 7/10, voy a aguantar seguro el tiempo que tenía pensado la inversión, un mínimo de 10 años, pero tenía pensado aportar 200 euros al mes y no soy capaz por la angustia que tengo de ver siempre rentabilidad negativa, empecé hace algo más de mes y medio, y no he visto números verdes excepto un día o dos. Tiendo a pensar que perder un porcentaje de x, es mejor que perder ese porcentaje de x+y.
Hago muy mal desviandome del plan prefijado?
Estoy leyendo mil historias que hacen que el miedo a una caída fuerte no me deje actuar como tenía pensado.

Cita de ecefrm

¿Qué opinas de los ETFs sintéticos, que consiguen evitar las retenciones de dividendos que penalizan a los ETFs de réplica física? ¿Se puede confiar en ellos como parte de la cartera de inversión?

Cita de iiVii10

Buenas shurhand, voy a empezar a meter en indexados a partir del mes que viene y analizando el SP500 y MSCI WORLD por ejempolo, como pilar fundamental de la cartera que quiero hacer (creo que sera MSCI) veo que estan casi en máximos. ¿Tu que harías? El dinero que quiero meter mensual, ¿lo meterías mientras en un monetario u otro tipo de activo, hasta que la corrección fuera tal, para empezar a hacer un DCA mensual o directamente empezarías con un DCA mensual desde estos puntos? Gracias de antebrazo

Cita de SKyd3R

Respecto a RF, pensaba coger algo tipo Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc pero parece que tiene una rentabilidad hasta peor que fondos de ultra corto como Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus.

En RF estoy más perdido porque todo mi esfuerzo para formarme lo he puesto en RV de momento. Es buena idea diversificar en RF también?

Cita de Gabe Newell

Llevo 5 años con una composición de cartera como la siguiente en Myinvestor donde tengo programadas las aportaciones de forma automática y realizo manualmente los rebalanceos. Los pesos son aproximados.

Renta Variable (90%)
40,0% - Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
19,0% - Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708
13,4% - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc IE0031786696
8,9% - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06
6,4% - Vanguard Japan Stock Index Fund EUR Acc IE0007286036
2,3% - Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc IE0007201266

Renta Fija (10%)
10% - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888


Estoy considerando reducir el número de fondos de renta variable a 3, uno global, otro de emergentes y otro de small caps el problema es que en todos ellos dan un peso de 70% o más a EE.UU. y me parece menos diversificado. ¿Cómo veis estos porcentajes?


Renta Variable (90%)
67,7 - Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61
13,4% - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc IE0031786696
8,9% - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06

Renta Fija (10%)
10% - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888

¿Por otra parte recomendáis Fidelity o Vanguard para el World? Veo que Fidelity tiene menos comisiones pero el Vanguard me permite hacer el Switch sin estar fuera del mercado.

Gracias shurs.

Cita de Dunax00

Sitio. Enhorabuena y muchas gracias por el hilo!

Cita de chang

@Indexa2

Puedes darme tu opinión?

https://forocoches.com/foro/showthre...#post505803187



Te he leído y visto videos, gracias por tus aportes

Cita de chang

Llevo mucho tiempo con ganas de invertir pero no me decido. Esto es lo que tengo ahora y a falta de entrar me gustaría que me dieseis vuestra opinión


| 60% | Fidelity MSCI World | IE00BYX5NX33 |
| 20% | Vanguard Global Bond (Cub.) | IE00B18GC888 |
| 10% | Vanguard Global Small-Cap | IE00B03HCZ61 |
| 10% | iShares Emerging Markets | IE00B3D07F16 |


Mi idea es invertir los ahorros de mis hijos y que no se los coma la inflación. Así en diez/15 años tiene algo ahí con lo que empezar.



Edito.

Tras lo mirado al final voy así. no quiero oro o btc. y he cambiado porcentaje al 70 del msci. Por último he quitado isharing por los comentarios y metido fidelity en emergentes.

| 70% | Fidelity MSCI World | IE00BYX5NX33 |
| 10% | Vanguard Global Bond (Cub.) | IE00B18GC888 |
| 10% | Vanguard Global Small-Cap | IE00B03HCZ61 |
| 10% | Fidelity MSCI Emerging Markets P-Acc | IE00BYX5M476 |


Gracias a todos por los aportes. Iré preguntando porque por más que me informo y me he informado. Hasta que no te metes de lleno no aprendes.

Cita de indexado2

La diversificación clásica en RV parte de darle el peso que tengan a las empresas sobre el total de la capitalización de mercado. Darle más peso a ciertas regiones como haces con Emergentes no es añadir diversificación sino concentrando la cartera en esos valores.
El peso cercano al 70% en EEUU no es tan dependiente de la economía de EEUU como parece pues casi la mitad de los ingresos de las cotizadas de EEUU provienen de fuera.
Es más sencillo simplificar con World + Emergentes + Small Caps para cubrir la RV con un peso aproximado de 80-10-10 o incluso 90-10 o 100-0 si quieres no tener alguno de los dos componentes que no son World para simplificar.

En cuanto a Fidelity y Vanguard, ambos permiten traspasos tipo switch entre sus fondos aunque la oferta de Fidelity es más limitada. Mientras optes por sólo una de ellas podrás hacerlo.



Muchas gracias shur. Estoy para ayudar con cualquier duda o comentario que tengas.





Hola shur:

Tu cartera es una cartera clásica indexada, aunque te mando algunos puntos para tu consideración:
1) Si optas solo por fondos de Fidelity o solo por fondos Vanguard podrás hacer traspasos tipo switch entre los fondos en el mismo día lo cual es muy útil para cuando tengas que rebalancear la cartera.
2) Una cartera 90%RV-10% RF es muy agresiva. No suele ser lo ideal si es tu primera cartera. Puede caer un 50%-60% en cualquier momento. ¿Estás preparado para ello? Como digo en el segundo video que tienes en primera página, la cartera debería ser sólo el último paso. Tienes que revisar que el plan sea acorde a tu perfil de riesgo y objetivos para saber si es una cartera correcta o no. Los componentes pueden ser buenos, pero si no está ajustada a tu perfil de riesgo, tu cartera no será buena para ti.

Un saludo

Cita de ArthurC Clarke

buenas, actualmente, la mejor estrategia para intentar empatar la inflación, y aunque no ganes quedarte lo más cerca del 0, ¿sería un fondo en myinvestor/renta4 como FR0000989626 groupama tresorerie? y ¿estar atento en caso de que bajen los tipos de interés para traspasarlo a otro?
ahora mismo mi perfil de riesgo es absolutamente 0, no quiero ningún beneficio más allá de intentar perder lo mínimo posible por la inflación con el menor riesgo posible. mi duda sería en caso bajada de tipos a qué moverlo que pueda permitir esto que busco.

Cita de ArthurC Clarke

buenas, actualmente, la mejor estrategia para intentar empatar la inflación, y aunque no ganes quedarte lo más cerca del 0, ¿sería un fondo en myinvestor/renta4 como FR0000989626 groupama tresorerie? y ¿estar atento en caso de que bajen los tipos de interés para traspasarlo a otro?
ahora mismo mi perfil de riesgo es absolutamente 0, no quiero ningún beneficio más allá de intentar perder lo mínimo posible por la inflación con el menor riesgo posible. mi duda sería en caso bajada de tipos a qué moverlo que pueda permitir esto que busco.

Cita de chang

Qu es haya una bajada no me asusta. Me asustaría perder el dinero definitivamente.

Meterias todo a fidelity, por ejemplo?
. gracias shur

Cita de JohnnyXD

Hola! Quería pedir opinión de una web que he creado para saber el precio de ETFs / fondos respecto el all-time high, o el valor histórico más alto.

https://isthemarketcheap.vercel.app

La idea es: para los que invertimos mes a mes, si el precio está barato respecto el all-time high, meter más dinero. La página asume the todos los activos van a subir de valor a largo plazo, y que si algo está un 20% más barato, es que está de rebajas. En mi caso, siempre lo miro al final de mes y ajusto lo que pongo basado en cómo de lejos está del all-time high.

Qué os parece? Algo que falta o que añadiríais?

Cita de marzelinor

Sólo tienes ETF? No tiene FI?Yo suelo mirar de vez en cuando las medias móviles más que el ATH pero la verdad es que me da igual porque rara vez me pilla con dinero, invierto todo lo que me sobra a final de mes y en cuanto cobro.

Cita de JohnnyXD

Sí, es solamente como referencia. He cogido los ETFs por que es más fáci.Yo sólo llevo fondos, pero mirar un etf que replica el índice me sirve igual. En mi caso soy más flexible con las inversiones, tengo un objetivo todos los meses pero suelo ir cambiando según cómo esté. Si pega un bache, pongo más

Cita de arcadi

sitio

Cita de JohnnyXD

Hola! Quería pedir opinión de una web que he creado para saber el precio de ETFs / fondos respecto el all-time high, o el valor histórico más alto.

https://isthemarketcheap.vercel.app

La idea es: para los que invertimos mes a mes, si el precio está barato respecto el all-time high, meter más dinero. La página asume the todos los activos van a subir de valor a largo plazo, y que si algo está un 20% más barato, es que está de rebajas. En mi caso, siempre lo miro al final de mes y ajusto lo que pongo basado en cómo de lejos está del all-time high.

Qué os parece? Algo que falta o que añadiríais?

Cita de xsamaelx100

Shures tengo 0 idea de invertir y tengo un dinero parado, por donde puedo empezar para aprender? Estoy mirando el subforo de inversión pero no se si hay alguna pagina o youtuber que informe bien para no entrar sin tener mucha idea

Cita de marzelinor

Lee el mensaje 1 de este hilo.

Cita de xsamaelx100

Preguntaba por ver si había más fuentes, me gusta informarme desde varias fuentes antes de meterme en algo

Cita de xsamaelx100

Shures tengo 0 idea de invertir y tengo un dinero parado, por donde puedo empezar para aprender? Estoy mirando el subforo de inversión pero no se si hay alguna pagina o youtuber que informe bien para no entrar sin tener mucha idea

Cita de Gabe Newell

Llevo 5 años con una composición de cartera como la siguiente en Myinvestor donde tengo programadas las aportaciones de forma automática y realizo manualmente los rebalanceos. Los pesos son aproximados.

Renta Variable (90%)
40,0% - Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
19,0% - Vanguard European Stock Index Fund EUR Acc IE0007987708
13,4% - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc IE0031786696
8,9% - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06
6,4% - Vanguard Japan Stock Index Fund EUR Acc IE0007286036
2,3% - Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc IE0007201266

Renta Fija (10%)
10% - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888


Estoy considerando reducir el número de fondos de renta variable a 3, uno global, otro de emergentes y otro de small caps el problema es que en todos ellos dan un peso de 70% o más a EE.UU. y me parece menos diversificado. ¿Cómo veis estos porcentajes?


Renta Variable (90%)
67,7 - Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B03HCZ61
13,4% - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc IE0031786696
8,9% - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc IE00B42W4L06

Renta Fija (10%)
10% - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888

¿Por otra parte recomendáis Fidelity o Vanguard para el World? Veo que Fidelity tiene menos comisiones pero el Vanguard me permite hacer el Switch sin estar fuera del mercado.

Gracias shurs.

Cita de Cigarreror

Buenas. Me uno al hilo también preguntando como auténtico novato del tema.
La idea sería empezar metiendo un capital pequeño ( entre 3 y 5k) y hacer ingresos mensuales de unos 200€ ( sí tieso). No sé si sería buena idea meterlo todo al msci de acumulación o aún siendo poca cosa, diversificar más. A priori, supongo que my investor sería lo más sencillo.

Cita de Lexuck

Yo no soy un experto pero yo diversificaria mas. Al final lo que buscas es sacar el maximo rendimiento y no tenemos una bola para leer el futuro y saber quien lo va petar

Cita de Cigarreror

Puedes decirme por dónde tirarías más o menos?

Cita de Lexuck

Yo me leria la guia de bogleheads primero y luego miraria lo que creas mejor. Yo llevo msci y emergentes pero eso lo debes mirar lo que creas. Que es mejor y tu perfil como inversor
Porque en la indexación no solo existe msci world

Cita de Cigarreror

Gracias