Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de kudeiro

Pongo un Google Sheets que encontré en X: "Lista de 38 fondos de inversión que han conseguido más de un 15% anualizado a 5 años y que mantienen el gestor que lo ha conseguido"


https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=843330161

Cita de Matg2k2

Y no está el fidelity MSCI World Index Fund p-acc-eur ?

Cita de kudeiro

Pongo un Google Sheets que encontré en X: "Lista de 38 fondos de inversión que han conseguido más de un 15% anualizado a 5 años y que mantienen el gestor que lo ha conseguido"


https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=843330161

Cita de Fphoe

iShares Developed World Index (IE) Acc EUR clase S
IE000ZYRH0Q7

¿Qué tal creéis que será ese fondo msci world con ter 0.06%?

Cita de Sueco

Ahí hay fondos que cobran unas comisiones que quitan el hipo. Yo tenía echado el ojo a algunos tecnológicos, el DNB tecnológico tiene una comisión del 5% de suscripción.

Cita de Shenmue

Venía a preguntar por éste fondo porque cuando voy a comprar participaciones en el iShares Developed World Index (IE) D Acc EUR IE00BD0NCM55 me sale un aviso arriba que dice: "No pagues más comisiones de las que debes
Tenemos el mismo fondo con comisiones más bajas y accesible para el importe que quieres invertir."
Y entonces me sale recomendado ese, entiendo que es el mismo fondo pero con menores comisiones porque está orientado al inversor institucional pero por lo que sea Myinvestor ha hecho algún acuerdo para que podamos acceder a él. A ver si alguien nos lo confirma y nos saca de dudas.

https://www.finect.com/usuario/eduar...el-roboadvisor

@Infinit0 ¿cómo lo ves shur?

Cita de diegoru98

Tengo la misma pregunta, ami tambien me sale iShares Developed World Index Fund (IE) S Acc EUR

Cita de precisedavid

Alguien podría decirme la diferencia entre estos dos fondos:


iShares Developed World Index Fund S AccIE000ZYRH0Q70,06%0,01%0,07%MSCI World


iShares Developed World Index Fund D AccIE00BD0NCM550,12%0,01%0,13%MSCI World

A parte de lo evidente del TER y los costes de operación.


Muchas gracias

Cita de precisedavid

Alguien podría decirme la diferencia entre estos dos fondos:


iShares Developed World Index Fund S AccIE000ZYRH0Q70,06%0,01%0,07%MSCI World


iShares Developed World Index Fund D AccIE00BD0NCM550,12%0,01%0,13%MSCI World

A parte de lo evidente del TER y los costes de operación.


Muchas gracias

Las clases de los fondos de inversión son las distintas versiones de este producto financiero que se comercializan. Por tanto, un mismo fondo de inversión puede tener distintas clases.
A cada clase de fondo de inversión se le aplican unas condiciones distintas. A pesar de que la cartera en la que se invierte en los mismos activos, unas clases y otras pueden tener importantes diferencias, como la divisa, si paga rentas o no, la inversión mínima requerida o las comisiones, entre otras.
Cada clase de un mismo fondo de inversión tiene su propio número ISIN para poder diferenciarla del resto. Este código de 12 caracteres (números y letras) sirve para identificar a nivel internacional un instrumento financiero.


Clases de fondos en función del dinero: minorista o institucional

Una primera diferenciación de las clases de los fondos es según el tipo de cliente al que se dirigen y, sobre todo, en función del dinero que se quiere invertir.
La mayoría de los fondos de inversión tienen al menos una clase dirigida al inversor particular (retail). Esta clase tiene el importe mínimo para invertir más reducido, aunque soporta las comisiones más elevadas.
Esta clase para inversores minoristas se suele identificar con la letra R (retail) o con las letras A, B, C o D. Sin embargo, conviene recordar que cada gestora utiliza su propia nomenclatura, ya que no existe un criterio unificado.
Además, el fondo puede tener una o varias clases dirigidas a los inversores institucionales (entidad pública o privada) y a los inversores de banca privada, es decir, aquellos inversores que disponen de un mayor patrimonio. Estas clases tienen un importe de entrada más elevado (por ejemplo, 100.000 euros), pero conllevan comisiones más reducidas.
Algunas gestoras utilizan la letra P (private) para la clase dirigida a los inversores con patrimonios elevados. También se usa la letra I para identificar la clase apta para el inversor institucional.
"Hay clases en función del dinero que pones: si eres minorista (retail) o institucional. Esas clases tienen una comisión un poquito más baja cuanto más dinero pones. Si tú eres institucional y pones 100.000 euros o un millón de euros en un fondo, entras en una clase más barata", explica Pérez.
La mejor forma de saber a qué tipo de inversor se dirige un fondo de inversor es consultar la ficha de este producto o el folleto del mismo. Allí aparecen los datos de inversión mínima y las comisiones.


Clases de fondos en función del riesgo divisa: divisa cubierta o sin cubrir

El precio de las monedas sube y baja constantemente y esto puede afectar a las inversiones. A esto se le llama riesgo de divisa. Se trata del peligro que asumen todos los inversores cuando invierten en un valor que funciona con una moneda diferente a la suya.
Existen clases de fondos de inversión con divisa cubierta, cuyo objetivo es proteger a los inversores de estos cambios de precio. Esta clase se suele identificar con la letra H (hedged).
Si se opta por una clase del fondo que no tenga cubierta la divisa, la variación del tipo de cambio puede afectar a la rentabilidad final.
"Tú puedes elegir si quieres tener riesgo de divisa. Es decir, que lo que pase con el dólar y el euro te afecte o no. En 2022 se ha notado un montón, porque ha habido clases de fondos que han caído mucho más que otras si has cogido una divisa u otra", asegura Pérez.
Estén cubiertas o no, el fondo puede tener distintas clases en diversas divisas. Por ejemplo, una en dólares, otra en euros, otra en libras esterlinas. Esto normalmente se identifica en el nombre de la clase por el símbolo de la moneda: USD, EUR o GBP en nuestro ejemplo anterior.
Así, se puede contratar una versión de un fondo de bolsa de EEUU, pero en euros, sin tener la divisa cubierta, por ejemplo. Es decir, que aunque lo contratas en euros, en realidad estás teniendo exposición al dólar. Puede haber combinaciones muy diversas.


Clases de fondos en función del reparto: distribución o acumulación

Los fondos de inversión también pueden tener diferentes clases en función de su política de reparto de dividendos. Es decir, si se trata de la versión de acumulación —cuando los dividendos se reinvierten en el propio fondo— o de distribución —cuando los dividendos se reparten entre los partícipes—.
"La coletilla al final de los nombres es ACC, en el caso de un fondo de acumulación, o DIS o INC, en la clase de distribución o de reparto", señala Pérez.


Clases limpias de los fondos

Las clases limpias de los fondos de inversión son aquellas clases que se caracterizan por no contar con una comisión de retrocesión. Dicho de otra forma, la gestora no paga comisiones a aquellos que distribuyen sus fondos. Por tanto, el coste de la clase limpia para el inversor suele ser inferior
¿Cómo saber cuál es la clase limpia de un fondo? Si entrar en la ficha de un fondo de inversión de Finect encontrarás en la parte superior (justo debajo del nombre) un pequeño botón de color marrón que pone "clase limpia".

Cita de Sueco

Ahí hay fondos que cobran unas comisiones que quitan el hipo. Yo tenía echado el ojo a algunos tecnológicos, el DNB tecnológico tiene una comisión del 5% de suscripción.

Cita de FoLwIxT

No la cobran, eso es de suscripción máxima que pueden cobrar que ninguno lo aplica. Independientemente de eso las rentabilidades que tiene son ya descontadas las comisiones

Cita de kudeiro

Pongo un Google Sheets que encontré en X: "Lista de 38 fondos de inversión que han conseguido más de un 15% anualizado a 5 años y que mantienen el gestor que lo ha conseguido"


https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=843330161

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más.
Última actualización: 08/09/2025

Monetarios

Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo.

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad y patrimonio.


RF Ultra Corto Plazo

Aquí está peleado, todos muy buenos fondos. Ideales para carteras ultra conservadoras.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Gran fondo de ultra corto plazo.

RF Corto Plazo

También peleado y mismo consejo que los de arriba. Son fondos para combinar. Ideales para carteras defensivas o conservadoras.

LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR: Excelente fondo, gran control del riesgo y volatilidad. El mejor ratio Sharpe y MAR.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen balance entre riesgo y rentabilidad. 100% Investment grade. Su gestor es excelente (Rafael Valera). Bajas comisiones a pesar de ser activo.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Gran fondo con gran rentabilidad. En el pasado se ha dado un hostión con un -8% aproximadamente, cuidado con eso nada más. Compite cara a cara con el de arriba y el de abajo.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, para mí es un imprescindible en cartera.

IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Si te gusta indexarte este es tú fondo. 100% deuda corporativa de alta calidad. Duración más elevada que el resto de fondos. Súper diversificado.

IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Similar al de arriba pero lleva 1/3 corporativo, el resto es alta calidad de gobiernos de todo el mundo. Súper diversificado. El que mejor descorrelaciona a la renta variable por casi no llevar corporativos.

ES0124880032 UBS Renta Fija 0-5 B FI: Es casi un medio plazo, está en el límite, está bien pero es el más volátil claro.


Mixtos Defensivos

Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas.

ES0140794001 Gamma Global A FI: Excelente fondo con la mejor rentabilidad. 10% Renta variable, además lleva high yield dentro (de corto plazo, pero lleva). Al ser el más rentable es el de más riesgo, aunque controlado. Es un fondo para complementar, que el porcentaje en cartera no supere el 25%. Su gestor Gabriel Castro me gusta mucho.

ES0116567035 Cartesio X FI: Otro buen fondo, personalmente el gestor en el pasado ha hecho cosas raras por lo que me lleva a estar lejos de él, pero tiene buenos números.


RF High Yield

Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo.

LU2416422751 Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap: Una bestia de fondo, el de mejor rentabilidad pero cuidado que ha sufrido en el pasado (-11.75%). La naturaleza de los HY.

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo tiene muy buenos números.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo con buena rentabilidad.

LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda.


RF Medio / Largo Plazo

Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.

IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US.

IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa.

IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil.


Renta Variable Global

Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada.

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. Es un mixto agresivo que en este momento cuenta con 30% de cash dentro. A largo plazo no creo que supere ningún índice pero me gusta mucho su filosofía y estrategia. Ideal para la parte de RV de una cartera conservadora por ejemplo. O para complementar estrategia activa con indexados.

ES0112231016 Avantage Fund B FI: Lo he descubierto hace poco gracias al amigo Pitinvest y me gusta mucho su filosofía de inversión así como sus nùmeros, muy consistente y con buen recorrido. Su gestor invierte el 50% de su patrimonio aquí. Es un mixto suele llevar 70/80 renta variable. Tiene una versión 100% equities y otra en plan de pensiones.

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. Personalmente prefiero invertir directamente en un ETF/ETC de Bitcoin.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero es más defensivo y menos volátil. También bueno para carteras defensivas o no tan agresivas.


Emergentes Global

Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 10%.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho del resto de indexados de momento, por poco, pero el mejor. El Vanguard, iShares y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Grandes números.

LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Brutal fondo de gestión activa que descorrelaciona muy bien del MSCI World. Excelentes números pero carísimo.


Sectoriales

Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No recomiendo superar el 10%.

IE00BYX5MX67 Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc: S&P 500, Nada que decir. Prácticamente imbatible a largo plazo (de momento).

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo.

LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro.

IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.


Small Caps / Value

Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10%.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap.

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento.

IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: Fondo value de todo el mundo y todas las capitalizaciones. Busca ineficiencias de mercado. Selecciona empresas con fuerte potencial de crecimiento.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value de todo el mundo, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad y momentum.

ES0174115057 Cinvest Tercio Capital B FI: Fondo con números muy solidos, muy buena rentabilidad y aporta mucho Alpha a una cartera indexada, ideal para aportar un pequeño porcentaje, no se pisa con los otros por lo que es combinable (por ej con Hamco). Tiene un enfoque deep value y su gestor me parece muy bueno en lo que hace y con las cosas muy claras. No deja de ser un fondo largo placista que se puede llevar sustazos en cualquier momento, no para cualquiera (como casi cualquiera de esta categoría).

ES0146309002 Horos Value Internacional FI: Otro fondo value de autor, fuerte peso en la zona euro. Lo está haciendo estupendo.

ES0175902008. Sigma Internacional FI: Mismo gestor que Gamma Global. Invierte en zonas exóticas y también foco value. Tiene años planos y años muy explosivos. 2025 es una muestra de ello. Complementa indexados cubriendo zonas interesantes, como casi cualquier fondo de esta categoría.

ES0159202011 Magallanes Microcaps Europe B FI: Microcaps en Europa, uno de los pocos fondos que cubre este nicho al que no llega ningún indexado. Aporta mucho alpha, pero no es para cualquiera, puede tener alta volatilidad y periódos muy malos. Es un fondo ideal satélite para cubrir una porción de la cartera.

LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Otra bestia de fondo, tremendos números, concentrado en Europa y también beneficiado por los aranceles.


Oro (ETF)

Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%.

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold

IE00B579F325 Invesco Physical Gold

IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC


Bitcoin (ETF)

Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%.

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP

DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A

XS2940466316 iShares Bitcoin ETP

XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN

XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP

GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin

GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin


Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen:

https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0


Mis otros hilos:

https://beacons.ai/infinit0

Metodología empleada para selección de fondos explicada aquí:
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10431274


Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de Oscar_Cs

Estaba mirando el fondo de HAMCO para combinar con el del SP500 que llevo a muy largo plazo, pero no os parece lgo caro de comisiones? saludos

Cita de Kahelanis

La rentabilidad es descontadas comisiones. Valora si te renta. Yo pensaba igual, pero siempre será mejor por ej. Un fondo que tenga un 1,5% de comisiones y me de un 10% que uno de 0,1% que me de un 6%.

Cita de Balmung42

Hamco ha sacado un nuevo fondo con enfoque "value" pero no tan "deep value". En el canal del pizarras hay un video dónde lo comentan en una charla con el gestor. También mencionan una promoción de lanzamiento con myinvestor, pero no he encontrado nada al respecto

Cita de KrOMaG

Yo le estoy siguiendo la pista a ese fondo, no porque lo diga Andrés, que el cabrón tiene buen ojo, sino porque Hamco es una gestora top y porque al parecer van a controlar bastante la volatilidad.

Cita de thebestboy3726

cuál es el isin? El del op? Gracias

Cita de Jasel

Hola shur, gracias por tus hilos como siempre.

Para una cartera estilo boogle 80/10/10, para la parte de smallcaps, si puede ser ventajoso el llevar un fondo de gestión activa frente a uno de gestión pasiva, por cual cambiarías el vanguard small caps?

Mi intención era el Jonus Henderson pero aún no llega a la inversión inicial que requiere, entonces dudo entre el hamco o el horos. Cual crees que se adecua más? O escogerías otro?

Gracias de antemano

Cita de KrOMaG

lu3035951048

Cita de jacure

Justo me acaba de llegar un email de quer El Hamco Global Value Fund R FI (ES0141116030) lo fusionan con el HAMCO SICAV – GLOBAL VALUE FUND (Clase R: LU3038481936). Pinta que le han cambiado el enfoque? Alguien se lo ha mirado a fondo?

Cita de jacure

Justo me acaba de llegar un email de quer El Hamco Global Value Fund R FI (ES0141116030) lo fusionan con el HAMCO SICAV – GLOBAL VALUE FUND (Clase R: LU3038481936). Pinta que le han cambiado el enfoque? Alguien se lo ha mirado a fondo?

Cita de marzelinor

Está bien ese isin? Es un fondo de renta fija emergente