El hilo de las carteras: Comenta la tuya y recibe sugerencias

Cita de Sobra2ada

Pues yo estoy con la Cartera Metal de Myinvestor un 60% y un 40% al sp500 (sé que se solapan un poco) pero tampoco tengo mucha idea, como lo veis? Por ahora un 10% cada una asique bien.

Cita de Kadet

Sí, 0,18% en gestión y 0,18% en corriente vs 0,10% y 012%, pero a cambio te mete un 3% de reembolso, me parece una sobrada.

Cita de Sr.Canario

Sólo me he mirado la última página y veo insultante diversificación. Así no llegaréis lejos. Lo óptimo es llevar unas 10 empresas.

Cita de FloridoFC

como os complicais la vida… por aqui 100% VOO (sp500) desde hace 4 años, metiendo unos 430€ semanales

Cita de a.medinago

Puedes explicar tus motivos para pensar eso ?

Cita de Infinit0

80% MSCI World
10% Emergentes
10% Small Caps

Cita de Infinit0

Siguiendo la temática de mis hilos, en esta ocasión iré poniendo en el OP mi cartera personal actualizada y la idea del mismo es que todos compartáis vuestra cartera y ayudarnos entre nosotros con dudas, consultas y sugerencias.

No hace falta seguir una plantilla pero datos que ayudan son: Objetivo, edad, plazo, perfil de riesgo, cuándo has empezado, etc.
Por cada fondo y decisión tomada también pueden comentar justificantes. Empiezo:

Personalmente poseo dos carteras:

Cartera a largo plazo

El objetivo es la jubilación. Empecé a los 30 años, me hubiera gustado empezar antes pero no tuve la suerte de formarme financieramente hasta ese entonces, si bien ya ahorraba con remuneradas/depósitos. Hago DCA mensual, no especulo, compro un día aleatorio del mes. La primera aportación la hice del tirón, luego bajada y me comí varios meses en negativo.

El perfil de riesgo es alto, tengo la suerte de considerar el capital invertido sólo un número y no tomar decisiones apresuradas ni entrar en pánico.

La estrategia es muy sencilla, debido a que voy a largo plazo me es imposible predecir el mercado ni fiarme de los fondos activos en su totalidad por sus altas comisiones entre otras cosas, no me complico y la base siempre fue y será una indexación total. Agradezco profundamente a el foro de bogleheads y su guía, así como a los libros e hilos de @indexado2 y otros divulgadores que pueden encontrar al final del mensaje con un link con todos mis hilos.

80% MSCI World
10% Emergentes
10% Small Caps

Todos con Vanguard por traspasos switch y porque me gusta la filosofía Bogle y fue su fundador.
Como todos, cuando comencé sufrí el debate de SP500 vs MSCI World. "Diversification is the only free lunch" dicen.

Emergentes me parece un must por descorrelacionar los mercados globales desarrollados. Y Small Caps porque casi siempre lo ha hecho mejor a muy largo plazo (no significa que vuelva a pasar), tampoco quería dejar fuera un trozo del mercado.

Me suelo reservar un 5/10% de la cartera para en ocasiones complementar con gestión activa, fondos que me gustan de momento: Avantage Fund, Atmos Global, Hamco Global Value, Tercio Capital, Kopernik, Horos, Sigma o cualquier fondo que siga la filosofía value/deep value (Small caps, microcaps, etc). También hay fondos interesantes para descorrelacionar o generar alpha en gestión activa, no soy de los que defienden al 100% la indexación pasiva, considero válido complementar con un poco de activa en mi caso. De momento estoy estudiando qué añadir en este porcentaje de complemento.
Tampoco veo mal complementar los fondos activos de small caps o emergentes que suele ser más factible superar al índice. (Ejemplo Robeco Emerging y/o Janus Henderson Global Smaller Companies)

Hace poco he incorporado por jugar dos fondos de high yield muy agresivos (y muy riesgosos no recomiendo hacer esto porque es casi como llevar renta variable), Man Dynamic Income y Vontobel Credit Opportunities.

BTC y Oro no llevo pero he llevado en el pasado. No veo mal llevar un 5% cada uno en formato ETF.

Como extra hago aportaciones a plan de pensiones para desgravar IRPF y aportar el extra a los fondos indexados todos los años. También indexado el plan de pensiones y de bajo coste.

Cartera Defensiva

Tengo dinero de mi madre en gestión y la idea es ganarle a la inflación sin demasiado riesgo excesivo, sabiendo que no voy a necesitar disponer del 100% del capital sino en tramos de retiradas eventuales por lo que puedo elevar un poco el riesgo.

Aquí me he hecho una especie de escalera con los "mejores" fondos que yo considero por catergoría en este momento (subjetivo 100%). Hasta hace poco llevaba monetario dentro pero ya me los he cargado.

Edito ya que he elevado el riesgo de la misma por la bajada de tipos y me he cargado los Dunas por su alta comision. Admito que se puede simplificar la cartera y algunos fondos es probable que se pisen un poco.

10% Ostrum
10% B&H Deuda (Corto investment grade 100%)
10% Neuberger (Corto pero con high yield)
10% DNCA Alpha Invest (Ret Absoluto - Corto)
10% Man Dynamic Income (High Yield)
10% Man GLG Global Investment Opportunities (RF)
10% SIH BrightGate Global Income
15% Gamma Global (Mixto defensivo, lleva RV y High Yield)
15% Cartesio X

Aquí no hago aportaciones por lo que me da un poco igual que sea tan compleja, se podría simplificar a 2 o 3 fondos sin dudas. El objetivo es seleccionar fondos que no pasen cierto margen de drawdown/volatilidad y tengan cierto ratio sharpe y ratio mar, de aquí los ganadores. El core (40%) es muy conservador.

Tengo muy claro que si hay subida de tipos de interés, crisis de deuda, y otras cuestiones la mayoría de la cartera se va a tomar por saco un tiempo.

También tengo claro que puedo tener en la primer cartera un drawdown del 40% de la noche a la mañana y tardar 10 años en recuperar.

Por eso hay que elegir sabiamente los fondos en base a cada perfil y NO se puede copiar una cartera bajo ningún punto de vista.

Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión
Este mensaje y ninguno de mis mensajes y respuestas en este ni otros hilos serán recomendaciones de inversión.

Cita de FloridoFC

como os complicais la vida… por aqui 100% VOO (sp500) desde hace 4 años, metiendo unos 430€ semanales

Cita de COWBOYDEKANSAS

30% MSCI WORLD
20% VANGUARD SP 500
20% DWS GOLD AND SILVER
30% MERIAN GOLD AND SILVER


No sé si dws y merian gold seguirán como hasta ahora, creeis que el recorrido del oro y la plata va a ralentizarse o bajar y es mejor destinar todo al MSCI WORLD?