Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de shurmeko

Hola shur, el traspaso total ha tardado poco más de una semana (algunos fondos se traspasaron antes que otros).


Mi cartera ha quedado así:

• RV Global (80%) - IE00BD0NCM55
• RV Emergentes (10%) - LU0996175948
• RF Global (10%) - IE00B18GC888

Cita de BleRoFonT

@Infinit0 crees que es redundante llevar:
- vanguard global small cap
- Horos Value Internacional
??

Ahora mismo llevo un 6% de mi cartera RV en cada uno de ellos.

GRACIAS!

Cita de Infinit0

No, no es redundante

Si te gusta el value mira también
Sigma internacional
Azvalor
Kopernik
Hamco
Magallanes microcap
Tercio capital

Cita de SrCastellanos

Buenos días,

Estoy valorando dar el paso e incorporar un fondo con carácter Deep Value a mi cartera. Tras leer bastante el hilo y revisar las plantillas, finalmente me he quedado con estas opciones:

Horos Value Internacional FI
Hamco Global Value Fund FI
Cinvest Tercio Capital FI
Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 HEUR
Myinvestor Value A FI

Si estuvierais en la misma situación, y fuese vuestro primer fondo de este estilo, ¿cuál elegiríais y por qué?

Mil gracias por adelantado!

Cita de Infinit0

Depende que cartera lleves actualmente y que plazo y perfil de riesgo

Cita de citroen_ax85

Buenas, me encantaría tener algo de asesoramiento para alguien que quiere superar la inflación sin correr riesgos con sus ahorros. Ahora no necesito el dinero que quiero invertir, pero son ahorros que espero utilizar en caso de emergencia o en el futuro para intentar adelantar mi jubilación.

Me interesa el Ostrum, cómo veis invertir todos los ahorros en ese fondo? O variar mitad en ese fondo y la otra mitad en cuenta reminerada.

Gracias

Cita de SrCastellanos

Hola,

Me gustaría introducir este tipo de fondos deep value en la cartera, voy 100% por el momento a RV y perfil de riesgo alto.

Fondos: 10.000

Vanguard Global Stock Index Ins EUR: 60%
Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Institu:30%
Pictet-china Index P Eur: 10%

Acciones: 7.000e


ETF: 21Shares Bitcoin Core: 1.500e

Gracias de antemano,

Cita de Infinit0

Todos seguro que noEl myinvestor es el más pocho
El hamco es bueno pero tiene mucho asia ojo que ya llevas bastante asia en esa cartera


El horos es buen fondo
El janus Henderson aporta small caps que no llevas
El tercio no es un fondo para cualquiera. Está hiper concentrado en unos pocos valores, es un buen fondo pero con poco recorrido
Otro que te puede interesar es el heptagon kopernik

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más.
Última actualización: 25/08/2025

Monetarios

Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo.

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad y patrimonio.


RF Ultra Corto Plazo

Aquí está peleado, todos muy buenos fondos. Aconsejo repartir entre varios de ellos. Ideales para carteras ultra conservadoras.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Otro excelente fondo.

LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: Si quieres invertir en deuda de US. Cubre divisa.


RF Corto Plazo

También peleado y mismo consejo que los de arriba. Son fondos para combinar. Ideales para carteras defensivas o conservadoras.

LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR: Excelente fondo, gran control del riesgo y volatilidad. El mejor ratio Sharpe y MAR.

LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Buena rentabilidad. Personalmente no lo llevo en cartera pero es un buen fondo.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen balance entre riesgo y rentabilidad. 100% Investment grade. Su gestor es excelente (Rafael Valera). Bajas comisiones a pesar de ser activo.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Gran fondo con gran rentabilidad. En el pasado se ha dado un hostión con un -8% aproximadamente, cuidado con eso nada más. Compite cara a cara con el de arriba y el de abajo.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, para mí es un imprescindible en cartera.

IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Si te gusta indexarte este es tú fondo. 100% deuda corporativa de alta calidad. Duración más elevada que el resto de fondos. Súper diversificado.

IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Similar al de arriba pero lleva 1/3 corporativo, el resto es alta calidad de gobiernos de todo el mundo. Súper diversificado. El que mejor descorrelaciona a la renta variable por casi no llevar corporativos.

ES0124880032 UBS Renta Fija 0-5 B FI: Es casi un medio plazo, está en el límite, está bien pero es el más volátil claro.


Mixtos Defensivos

Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas.

ES0140794001 Gamma Global A FI: Excelente fondo con la mejor rentabilidad. 10% Renta variable, además lleva high yield dentro (de corto plazo, pero lleva). Al ser el más rentable es el de más riesgo, aunque controlado. Es un fondo para complementar, que el porcentaje en cartera no supere el 25%. Su gestor Gabriel Castro me gusta mucho.

ES0116567035 Cartesio X FI: Otro buen fondo, personalmente el gestor en el pasado ha hecho cosas raras por lo que me lleva a estar lejos de él, pero tiene buenos números.


RF High Yield

Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo.

LU2416422751 Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap: Una bestia de fondo, el de mejor rentabilidad pero cuidado que ha sufrido en el pasado (-11.75%). La naturaleza de los HY.

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo tiene muy buenos números.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo con buena rentabilidad.

LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda.


RF Medio / Largo Plazo

Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.

IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US.

IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa.

IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil.


Renta Variable Global

Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada.

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. Es un mixto agresivo que en este momento cuenta con 30% de cash dentro. A largo plazo no creo que supere ningún índice pero me gusta mucho su filosofía y estrategia. Ideal para la parte de RV de una cartera conservadora por ejemplo. O para complementar estrategia activa con indexados.

ES0112231016 Avantage Fund B FI: Lo he descubierto hace poco gracias al amigo Pitinvest y me gusta mucho su filosofía de inversión así como sus nùmeros, muy consistente y con buen recorrido. Su gestor invierte el 50% de su patrimonio aquí. Es un mixto suele llevar 70/80 renta variable. Tiene una versión 100% equities y otra en plan de pensiones.

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. Personalmente prefiero invertir directamente en un ETF/ETC de Bitcoin.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero es más defensivo y menos volátil. También bueno para carteras defensivas o no tan agresivas.

IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: Fondo value de todo el mundo y todas las capitalizaciones. Busca ineficiencias de mercado. Selecciona empresas con fuerte potencial de crecimiento.


Emergentes Global

Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 10%.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho del resto de indexados de momento, por poco, pero el mejor. El Vanguard, iShares y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Grandes números.

LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Brutal fondo de gestión activa que descorrelaciona muy bien del MSCI World. Excelentes números pero carísimo.


Sectoriales

Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No recomiendo superar el 10%.

IE00BYX5MX67 Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc: S&P 500, Nada que decir. Prácticamente imbatible a largo plazo (de momento).

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto.

LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. Si ya llevas MSCI World no lo veo útil.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo.

LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro.

IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.


Small Caps / Value

Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10%.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap.

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value de todo el mundo, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad y momentum.

ES0174115057 Cinvest Tercio Capital B FI: Fondo con números muy solidos, muy buena rentabilidad y aporta mucho Alpha a una cartera indexada, ideal para aportar un pequeño porcentaje, no se pisa con los otros por lo que es combinable (por ej con Hamco). Tiene un enfoque deep value y su gestor me parece muy bueno en lo que hace y con las cosas muy claras. No deja de ser un fondo largo placista que se puede llevar sustazos en cualquier momento, no para cualquiera (como casi cualquiera de esta categoría).

ES0159202011 Magallanes Microcaps Europe B FI: Microcaps en Europa, uno de los pocos fondos que cubre este nicho al que no llega ningún indexado. Aporta mucho alpha, pero no es para cualquiera, puede tener alta volatilidad y periódos muy malos. Es un fondo ideal satélite para cubrir una porción de la cartera.

LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Otra bestia de fondo, tremendos números, concentrado en Europa y también beneficiado por los aranceles.


Oro (ETF)

Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%.

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold

IE00B579F325 Invesco Physical Gold

IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC


Bitcoin (ETF)

Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%.

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP

DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A

XS2940466316 iShares Bitcoin ETP

XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN

XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP

GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin

GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin


Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen:

https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0


Mis otros hilos:

https://beacons.ai/infinit0

Metodología empleada para selección de fondos explicada aquí:
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10431274


Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de Kahelanis

@Infinit0 en mi cartera a 2-3 años vista (con un riesgo/volatilidad controlado) he pensado realizar unos cambios y dejarla así:

- FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): 20%
- IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: 30%
- ES0140794001 Gamma Global A FI: 15%
- IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: 10%

Y ahora las dudas:

-15% que estoy pensando en cambiar el LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR por el Nordea 1 - Low Dur Eur LU1694212348.
- Me queda un 10% que actualmente tengo en LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR. Pero no sé si termina de convencerme. Estoy pensando en repartir este 10% entre el Neuberger y el Gamma o si se os ocurre otro fondo mejor para considerar, le echaría un vistazo.

Me gustaría saber que opinas tanto tú como cualquier entendido que quiera dar su punto de vista.

por cierto, esta categoría del Man no se puede contratar por MyI, no? Man Funds plc - Man Dynamic Income IE000E4XZ7U3. Por eso pones esa otra en el OP.

Cita de SrCastellanos

Gracias!
Tienes razón con el Hamco, yo había pensado lo mismo. Me gusta mucho China ahora mismo, pero lo descarto.

Por descarte me gustan el HOROS y el KOPERNIK que me has recomendado. He leído que prefieres el Kopernik cierto? Que en el HOROS ves mejores opciones.

Gracias de antemano,

Cita de Rainer

No es demasiada exposición a RV un 90%??

Esto se supone que es a largo plazo en plan 30 años?

Cita de shurmeko

Pues todavía estoy pensando en reducir más la parte de RF


Sí, la cartera está pensada para mantenerla 25-30 años.

Cita de FC1987

Hola @Infinit0, en el OP no veo ningún fondo de dividendos.

Alguno con bajas comisiones, estable y que de al menos un 5% anual?

Cita de kudeiro

que opinais de este artículo que salió ayer: El sesgo de supervivencia en fondos españoles (Una perspectiva histórica) https://bquantfundlab.substack.com/p...ncia-en-fondos