El hilo de las carteras: Comenta la tuya y recibe sugerencias

Cita de Jag-Stang

Este fondo de RF Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc quiero traspasarlo a una small caps y así tener más RV (mayor riesgo) pero no se si es buena idea porque no conozco mi perfil de riesgo y no me siento identificado con ningún test que he realizado

Como veis mi cartera a priori? De momento no he obtenido más rentabilidad que mantener lo que he invertido, poco beneficio

Cita de tommyx1982

cual es el fondo / etf recomendable en ORO??


porque veo mucha diversidad y no sé cual es el más demandado.

Cita de vipero85

Lo mío es más simple:

Hamco Global Value Fund R 50%
Avantage Fund B 30%
Invesco Physical Gold 20%

La idea es aumentar el Avantage y cuando esté emparejado al Hamco en proporción, ya que creo que estamos en buena época para grow y value, comenzar a meter CDA en un MSI World.

Acepto consejos!

Cita de HectorMann

Si tu idea es que tengan el mismo %, ¿por qué no lo haces ya traspasando y luego empiezas con las aportaciones repartidas? Cuanto antes tengas la cartera como te gusta, pues mejor. En cuanto a añadir un MSCI World, hombre está claro que no se solaparán muchas empresas con esos 2 fondos. Ni es mala idea ni deja de ser. Lo q ocurre a veces con los fondos activos es que solemos hacer aportaciones de manera "más libre"... pero eso tb te puede valer de índice. Con la cartera activa "juegas un poco más" y con el MSCI World (si lo llegas a poner) simplemente programas aportaciones y te olvidas. Y dentro de X años, compara a ver qué ha pasado.

Sobre el oro, ¿ese % lo tienes porque lo has elegido y pusiste la pasta o por revalorización? La mayoría de modelos a largo plazo te dicen que con un 5-10% de oro es más que suficiente (lo que pasa es que la gente se ha metido ahora con la subida fuerte y no lo quiere dejar). Entonces, aquí entra lo anterior, si es algo que harás más "pasivo" o lo quieres más activo como el resto de la cartera. Si lo quieres "todo "pasivo", elije los % de cada uno de los activos, ajusta la cartera, diseña una estrategia de rebalaceo y a aportar todos meses.

Cita de MisterMozo

Yo creo que soy el que tiene la cartera más sencilla por lo que veo

Bolsa
70% MSCI WORLD
15% Emergentes
15% Small caps

Adicionalmente hago pequeñas apuestas en acciones de empresas que conozco

Crypto 80% BTC
20% Altcoins varias

Y el fondo de emergencia entre cuenta remunerada y monetarios.

Cita de Muyay

En sencillez te gano yo jajajaj 100% RV Msci world

Cita de El Parguela

35 años

Tengo más de 50 posiciones, me gustaría reducir a unas 20-25 en los próximos años.

25% indexados, sp500, msci, pictet china.
Luego acciones sueltas, de más a menos.

ONT.L
MU
GOOG
LVMH
TSM
AMZN
AMD
UNH
NVDA
LSG.OL
PEP
BTC
EVO.ST
DELL
NoVO

Mi objetivo es entre un 8-10% anual.
De momento en más de 3 años lo estoy cumpliendo.

Cita de Infinit0

Siguiendo la temática de mis hilos, en esta ocasión iré poniendo en el OP mi cartera personal actualizada y la idea del mismo es que todos compartáis vuestra cartera y ayudarnos entre nosotros con dudas, consultas y sugerencias.

No hace falta seguir una plantilla pero datos que ayudan son: Objetivo, edad, plazo, perfil de riesgo, cuándo has empezado, etc.
Por cada fondo y decisión tomada también pueden comentar justificantes. Empiezo:

Personalmente poseo dos carteras:

Cartera a largo plazo

El objetivo es la jubilación. Empecé a los 30 años, me hubiera gustado empezar antes pero no tuve la suerte de formarme financieramente hasta ese entonces, si bien ya ahorraba con remuneradas/depósitos. Hago DCA mensual, no especulo, compro un día aleatorio del mes. La primera aportación la hice del tirón, luego bajada y me comí varios meses en negativo.

El perfil de riesgo es alto, tengo la suerte de considerar el capital invertido sólo un número y no tomar decisiones apresuradas ni entrar en pánico.

La estrategia es muy sencilla, debido a que voy a largo plazo me es imposible predecir el mercado ni fiarme de los fondos activos en su totalidad por sus altas comisiones entre otras cosas, no me complico y la base siempre fue y será una indexación total. Agradezco profundamente a el foro de bogleheads y su guía, así como a los libros e hilos de @indexado2 y otros divulgadores que pueden encontrar al final del mensaje con un link con todos mis hilos.

80% MSCI World
10% Emergentes
10% Small Caps

Todos con Vanguard por traspasos switch y porque me gusta la filosofía Bogle y fue su fundador.
Como todos, cuando comencé sufrí el debate de SP500 vs MSCI World. "Diversification is the only free lunch" dicen.

Emergentes me parece un must por descorrelacionar los mercados globales desarrollados. Y Small Caps porque casi siempre lo ha hecho mejor a muy largo plazo (no significa que vuelva a pasar), tampoco quería dejar fuera un trozo del mercado.

Me suelo reservar un 5/10% de la cartera para en ocasiones complementar con gestión activa, fondos que me gustan de momento: Avantage Fund, Atmos Global, Hamco Global Value, Tercio Capital, o cualquier fondo que siga la filosofía value/deep value (Small caps, microcaps, etc). También hay fondos interesantes para descorrelacionar o generar alpha en gestión activa, no soy de los que defienden al 100% la indexación pasiva, considero válido complementar con un poco de activa en mi caso. De momento estoy estudiando qué añadir en este porcentaje de complemento.
Tampoco veo mal complementar los fondos activos de small caps o emergentes que suele ser más factible superar al índice. (Ejemplo Robeco Emerging y/o Janus Henderson Global Smaller Companies)

Hace poco he incorporado por jugar dos fondos de high yield muy agresivos (y muy riesgosos no recomiendo hacer esto porque es casi como llevar renta variable), Man Dynamic Income y Vontobel Credit Opportunities.

BTC y Oro no llevo pero he llevado en el pasado. No veo mal llevar un 5% cada uno en formato ETF.

Como extra hago aportaciones a plan de pensiones para desgravar IRPF y aportar el extra a los fondos indexados todos los años. También indexado el plan de pensiones y de bajo coste.

Cartera Defensiva

Tengo dinero de mi madre en gestión y la idea es ganarle a la inflación sin demasiado riesgo excesivo, sabiendo que no voy a necesitar disponer del 100% del capital sino en tramos de retiradas eventuales por lo que puedo elevar un poco el riesgo.

Aquí me he hecho una especie de escalera con los "mejores" fondos que yo considero por catergoría en este momento (subjetivo 100%). Hasta hace poco llevaba monetario dentro pero ya me los he cargado.

20% Dunas Valor Prudente (Ret Absoluto - Multi Estrategia)
20% Ostrum (Ultra corto)
10% B&H Deuda (Corto investment grade 100%)
10% Neuberger (Corto pero con high yield)
10% DNCA Alpha Invest (Ret Absoluto - Corto)
10% Gamma Global (Mixto defensivo, lleva RV y High Yield)
10% Dunas Valor Equilibrado (Ret Absoluto - Multi Estrategia)
10% Candriam Bonds Credit Alpha (Corto pero con high yield, derivados y deuda subordinada)

Aquí no hago aportaciones por lo que me da un poco igual que sea tan compleja, se podría simplificar a 2 o 3 fondos sin dudas. El objetivo es seleccionar fondos que no pasen cierto margen de drawdown/volatilidad y tengan cierto ratio sharpe y ratio mar, de aquí los ganadores. El core (40%) es muy conservador.

Tengo muy claro que si hay subida de tipos de interés, crisis de deuda, y otras cuestiones la mayoría de la cartera se va a tomar por saco un tiempo.

También tengo claro que puedo tener en la primer cartera un drawdown del 40% de la noche a la mañana y tardar 10 años en recuperar.

Por eso hay que elegir sabiamente los fondos en base a cada perfil y NO se puede copiar una cartera bajo ningún punto de vista.

Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0

Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión
Este mensaje y ninguno de mis mensajes y respuestas en este ni otros hilos serán recomendaciones de inversión.

Cita de alexfont.6

Qué tal Pictet China?


Tengo la misma edad y un portfolio similar, sólo que con un 5% de oro y un 10% de BTC

Cita de Fermax

Shur podrías poner los números de los para encontrarlos y si sabes si están en Openbank?
Si no si sabes algún equivalente ...el de la cartera a largo plazo(9-10 años) me interesaría.

Buen hilo

Cita de karbunco

Me quedo por aqui!! hilo muy interesante..

En mi caso tengo el 45% de mi dinero en acciones y un 5% DCA a Indexa Capital.


Amper, Tullow Oil, Alibaba, ASTS, OKLO, Berkshire, Tesla, Sharkninja, Indra, Nextil, TSM y un ETF de ORO.


Otro 5% lo tengo en fondos de inversión:


Myinvestor Value C
Jupiter India
Vanguard Emerging Markets
Carmignac Portfolio


AGRADECERIA MUCHISIMO VUESTROS CONSEJOS SOBRE COSAS A MEJORAR... YA QUE LLEVO POCO TIEMPO Y PROBABLEMENTE SEA UNA CARTERA ARRIESGADA. ALGUNO ME ACONSEJA ETF BITCOIN?? Y EL RESTO DEL DINERO LO TENGO EN CUENTA REMUNERADA AL 2% TAE.. NO SE SI ME RECOMENDARIAIS UN FONDO MONETARIO MEJOR QUE ESO.


MIL GRACIAS SHURSSSSSS!!!!!

Cita de Frolic

Los fondos de ésa cartera 'defensiva' están todos en Openbank.De gestión pasiva a largo plazo de RV tienes el Amundi para el msci world y para emergentes.

Cita de Charles1

Hola shurs,

Agradecería enormemente que me digáis como veis esta posible cartera.

RV voy para muy largo, RF quiero tener disponibilidad de dinero en caso que lo necesite, sin grandes sobresaltos y en distintos niveles.

Cualquier crítica es bienvenida.

Renta Variable:

Cartera metal my investor 50%

ES0141116030 hamco global value 8,33%

ES0140794001 gamma global fi 8,33%

Renta Fija:

IE00BFZMJT78 Neuberger 23'33%

FR0000989626 groupama tresorerie 5%

Cuenta corriente 5%

Muchas gracias de nuevo