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El hilo de los "abuelos holder". Inversión por dividendos

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Membroza
Siempre Due Diligence
06-feb-2025 12:46
#31
Cita de Pancarcho
Suena bien la verdad shur. Tiene versión de acumulación?
Que yo sepa, no. Es sólo distribución.
disturbedman
Forocoches: Premium
06-feb-2025 13:02
#32
Me gusta la idea de los dividendos para rentas a largo plazo. Pena que la fiscalidad en España la lleven auténticos psicópatas.

Dicho esto, pillo sitio pero aún tengo que aprender muuuuuuuuuucho para estar en disposición de empezar mi cartera dividendera.
ClassicCo
ForoCoches: Miembro
06-feb-2025 13:47
#33
¿Soy yo o veo que, a pesar de que el índice americano está tan arriba hay empresas que están a un precio más que apetecible?. Es que veo NIKE, PEPSICO, POLARIS, LYONDELLBASELL, BROWN-FORMAN...

Si el mercado corrige de veras se puede ver una autentica oportunidad para acumular a unos precios espectaculares empresones que darían mucha vida a nuestra cartera a medio y largo plazo.
ClassicCo
ForoCoches: Miembro
06-feb-2025 13:50
#34
Cita de disturbedman
Me gusta la idea de los dividendos para rentas a largo plazo. Pena que la fiscalidad en España la lleven auténticos psicópatas.

Dicho esto, pillo sitio pero aún tengo que aprender muuuuuuuuuucho para estar en disposición de empezar mi cartera dividendera.
Pues precisamente el tema de la fiscalidad por dividendos estamos en línea con otros países. Si me dijeses la fiscalidad a las criptos o a la nóminas, todavía.

Y ojo, que yo considero la fiscalidad del dividendo una aberración porque se carga dos veces la tributación al inversor (impuesto de sociedades y posteriormente el reparto de dividendos). Pero no solo en España...


¿Qué te queda por aprender? Muchas veces estando dentro es cuando uno realmente empieza a aprender de verdad. Cualquier duda que tengas, por aquí estamos por si podemos echar una mano.
disturbedman
Forocoches: Premium
06-feb-2025 14:09
#35
Cita de ClassicCo
Pues precisamente el tema de la fiscalidad por dividendos estamos en línea con otros países. Si me dijeses la fiscalidad a las criptos o a la nóminas, todavía.

Y ojo, que yo considero la fiscalidad del dividendo una aberración porque se carga dos veces la tributación al inversor (impuesto de sociedades y posteriormente el reparto de dividendos). Pero no solo en España...


¿Qué te queda por aprender? Muchas veces estando dentro es cuando uno realmente empieza a aprender de verdad. Cualquier duda que tengas, por aquí estamos por si podemos echar una mano.
Sobre todo el tema de buscar y analizar empresas para saber dónde me meto. Soy economista de formación, pero nunca me he especializado en mercados financieros o inversiones, así que tendré que aprender como todo hijo de vecino.

También influye que nunca he invertido en acciones porque llevo poco tiempo con una estabilidad económica aceptable. De hecho, mi objetivo ahora es terminar de reconstruir mi fondo de emergencia (a final de año ya debería estar) y, de cara al 2026, empezar a invertir para el largo plazo con el ahorro que tengo cada mes.
kEaNu^
ForoCoches: Miembro
06-feb-2025 14:28
#36
Cita de ClassicCo
¿Soy yo o veo que, a pesar de que el índice americano está tan arriba hay empresas que están a un precio más que apetecible?. Es que veo NIKE, PEPSICO, POLARIS, LYONDELLBASELL, BROWN-FORMAN...

Si el mercado corrige de veras se puede ver una autentica oportunidad para acumular a unos precios espectaculares empresones que darían mucha vida a nuestra cartera a medio y largo plazo.
En comida hay autenticas gangas ahora mismo.

Fuera de las que dijiste veo interesantes por precio estas.

MRK, LMT, GD.

Yo ando esperando CAT sobre per 12 (300$) para meterla en cartera.

No me importaría meter Costco, pero está intratable últimamente.
ClassicCo
ForoCoches: Miembro
06-feb-2025 14:51
#37
Cita de kEaNu^
En comida hay autenticas gangas ahora mismo.

Fuera de las que dijiste veo interesantes por precio estas.

MRK, LMT, GD.

Yo ando esperando CAT sobre per 12 (300$) para meterla en cartera.

No me importaría meter Costco, pero está intratable últimamente.
Totalmente. PER 61 y 1 estrella Morningstar. RPD por debajo de 0,7%. No es el momento desde luego.

Y el Ibex, intratable. No lo reconozco...
Havercut
Doctor
07-feb-2025 19:27
#38
Que os parece MERCK con su caida del 11% en los últimos días?
Mas de 50 años repartiendo dividendos, con un yield del 3,5% ahora
id Tech
Fast Inverse Square Root
08-feb-2025 11:33
#39
Pillo sitio shurs.

Mi aportación es recomendaros la app DivTracker (para android, de momento en iphone no la he encontrado), que muestra los dividendos mensuales, el dividend growth y la proyeccion de dividendos a 10 años. Es de las mejores que he encontrado, y se puede configurar para meter impuestos tambien. Por ejemplo en mi caso:

Lo que más me "vicia" de esta app por así decirlo es el poner mi objetivo de dividendos (en mi caso 2k€ mensuales) y ver como me acerco más y más.

Por otro lado, no se si lo habeis comentado pero el REIT americano Realty Income (ticker: O) está bastante bien y da dividendos mensuales crecientes
kEaNu^
ForoCoches: Miembro
08-feb-2025 12:23
#40
Cita de Havercut
Que os parece MERCK con su caida del 11% en los últimos días?
Mas de 50 años repartiendo dividendos, con un yield del 3,5% ahora
Me la estoy planteando hasta yo, históricamente está muy barata, no se de donde ha venido la caída pero es una big pharma lider en tratamientos oncológicos.
kEaNu^
ForoCoches: Miembro
08-feb-2025 12:24
#41
Cita de id Tech
Pillo sitio shurs.

Mi aportación es recomendaros la app DivTracker (para android, de momento en iphone no la he encontrado), que muestra los dividendos mensuales, el dividend growth y la proyeccion de dividendos a 10 años. Es de las mejores que he encontrado, y se puede configurar para meter impuestos tambien. Por ejemplo en mi caso:

Lo que más me "vicia" de esta app por así decirlo es el poner mi objetivo de dividendos (en mi caso 2k€ mensuales) y ver como me acerco más y más.

Por otro lado, no se si lo habeis comentado pero el REIT americano Realty Income (ticker: O) está bastante bien y da dividendos mensuales crecientes
En IOS tienes stock events que es similar.
kEaNu^
ForoCoches: Miembro
08-feb-2025 13:13
#42
Os dejo este video, encaja mucho en mi filosofía, aunque llevo dividenderas "tranquilas" con negocios ya muy asentados que crecen al 5% anual, me gusta meter compañias en crecimiento tanto de su beneficio como de incremento de su dividendo, me parecen las mas interesantes si de verdad vas a largo plazo por el yield on cost.


De hecho llevo varias de las que mencionan.


Visa
Meta
Alphabet
Broadcom
Nvidia
Lilly
Humada!
ForoCoches: Miembro
10-feb-2025 12:12
#43
Joder, me acabo de enterar ahora de que ya lo habías abierto.

Me quedo por aquí.

Edit: me he leído todo el hilo, y la verdad que tiene muy buena pinta.


Con intención de ir agrandando ese OP, me encargo de preparar un apartado sobre el método Geraldine Weiss
Editado: 10-feb-2025 12:27 -
Humada!
ForoCoches: Miembro
10-feb-2025 14:25
#44
¿Qué es e lmétodo Geraldine Weiss?
El método Geraldine Weiss es una estrategia de inversión semipasiva que se basa en el análisis del rendimiento de los dividendos para determinar el valor de una acción, teniendo en cuanta cuales han sido sus rendimientos máximos y mínimos históricamente.
¿Por qué son tan importantes los dividendos?
Los dividendos son la principal manera de valor de una acción, Según el método Weiss, el valor subyacente de una acción reside en sus dividendos, no en sus beneficios ni en sus perspectivas de ganancias de capital. Esto se debe a que,de toda la contabilidad que podemos ver de una empresa, los dividendos son lo único de lo que se puede tener certeza absoluta.
¿Sirve para todas las acciones?
No, este método solo es aplicable a empresas con fundamentos sólidos y con pagos de dividendos constantes. Inicialmente, la “dama de los dividendos” indicaba que las empresas deberían cumplir las siguientes condiciones:
  • El rendimiento de los dividendos está infravalorado en relación con su histórico.
  • La empresa ha incrementado sus dividendos a una tasa compuesta anual del 10% o más en los últimos 12 años.
  • El precio de la acción es dos veces o menos del valor contable de la empresa.
  • El PER es de 20 o menos.
  • El porcentaje de los beneficios que se distribuyen en forma de dividendos es del 50% o menos.
  • La deuda de la compañía es el 50% o menos del valor total de la capitalización bursátil de la empresa.
  • Además, cumple con los seis criterios de empresas Blue Chips:
    • Recibe una calificación “A” o superior de la agencia de calificación de riesgo S&P.
    • Cuenta con una capitalización de al menos 5 millones de acciones en circulación.
    • Tiene una presencia significativa de inversionistas institucionales con una participación en las acciones.
    • Ha registrado un crecimiento en las ganancias al menos siete veces en los últimos doce años.
¿Por qué elegir este tipo de inversión?
Esa estrategia se centra en invertir en empresas de primer nivel, con un historial consistente de pagos de dividendos, que son predecibles y ofrecen estabilidad alargo plazo. La estrategia de valor por dividendos ha demostrado buenos resultados a largo plazo. Los inversores deben centrarse en el rendimiento real de las empresas, y no en la especulación del precio de las acciones.
¿Qué herramientas existen para aplicar este método?
Existen muchas herramientas sofisticadas y efectivas, pero la mejor que yo conozco es:
https://geraldineweiss.onrender.com/
Que traza las líneas de infravaloración y sobrevaloración en un par de clicks.



¿Dónde puedo obtener más información sobre esta estrategia?
Puedes consultar los libros “Los dividendos no mienten” de Geraldine Weiss y “Los dividendos aún no mienten” de Kelley Wright.
Editado: 15-feb-2025 13:18 -
davishb
ForoCoches: Miembro
10-feb-2025 14:39
#45
Cita de id Tech
Pillo sitio shurs.

Mi aportación es recomendaros la app DivTracker (para android, de momento en iphone no la he encontrado), que muestra los dividendos mensuales, el dividend growth y la proyeccion de dividendos a 10 años. Es de las mejores que he encontrado, y se puede configurar para meter impuestos tambien. Por ejemplo en mi caso:

Lo que más me "vicia" de esta app por así decirlo es el poner mi objetivo de dividendos (en mi caso 2k€ mensuales) y ver como me acerco más y más.

Por otro lado, no se si lo habeis comentado pero el REIT americano Realty Income (ticker: O) está bastante bien y da dividendos mensuales crecientes
La uso, +10
Gudu
ForoCoches: Miembro
10-feb-2025 15:27
#46
Alguien que nos diga cual sería el ETF “estrella” en distribución?
Tengo tengo 30k disponibles a fin de mes y me interesa
Editado: 10-feb-2025 15:29 -
Membroza
Siempre Due Diligence
10-feb-2025 19:59
#47
Cita de Gudu
Alguien que nos diga cual sería el ETF “estrella” en distribución?
Tengo tengo 30k disponibles a fin de mes y me interesa
Para mí es el que he puesto antes de mercados emergentes. Pero entiendo que no es para todo el mundo.
Editado: 10-feb-2025 20:40 -
fenix_ovd
renaciendo de sus cenizas
10-feb-2025 20:13
#48
Interesante shures, me apunto cositas
one_minute
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 00:10
#49
Pillo sitio, estoy empezando con una cartera enfocada a dividendos. De momento voy con esto:
Nike
Realty Income
PepsiCo
Colgate
George C
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 00:31
#50
Sitio
Humada!
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 15:56
#51
Otro día más desangrándose las licoreras, llevo cargando Diageo desde las 26£ aproximadamente, voy destinados todos los dividendos cobrados en libras, y también parte de mi ahorro mensual.
Ya son muchas las narrativas negativas, que si la gente se ha vuelto abstemia, que si aranceles... No se lo que quedará para el suelo, pero voy a seguir cargando.
aluehete
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 20:24
#52
Pillo sitio, empecé por allá en 2015. Me acuerdo de hilo de tío gilito…


Cartera:


MAPFRE SA MAP
ENAGAS SA ENG
INDUSTRIA DE DISENO TEXTIL SA ITX
MBG
DAIMLER TRUCK HOLDING AG DTG
SHELL PLC SHELL
UNILEVER PLC UNA
PROCTER & GAMBLE CO PG
INTEL CORP INTC
KRAFT HEINZ CO KHC
ABBVIE INC ABBV
AT&T INC T
AUTOMATIC DATA PROCESSING INC ADP
PEPSICO INC PEP
MERCK & CO INC MRK
ORGANON & CO OGN
TEXAS INSTRUMENTS INC TXN
WARNER BROS DISCOVERY INC WBD
T ROWE PRICE GROUP INC TROW
MICROSOFT CORP MSFT
COMCAST CORP CMCSA
NEXTERA ENERGY INC NEE
CISCO SYSTEMS INC CSCO
AMERICAN ELECTRIC POWER COMPANY INC AEP


Mejores y peores: (contando dividendos netos cobrados)

ABBV 200,75%
PG 165,10%
ADP 119,22%
OGN -44,96%
WBD -65,30%

Saludos
Editado: 11-feb-2025 20:26 -
Kwerisein
Afro,paharo,arbusto y wey
11-feb-2025 21:02
#53
Cita de Humada!
Otro día más desangrándose las licoreras, llevo cargando Diageo desde las 26£ aproximadamente, voy destinados todos los dividendos cobrados en libras, y también parte de mi ahorro mensual.
Ya son muchas las narrativas negativas, que si la gente se ha vuelto abstemia, que si aranceles... No se lo que quedará para el suelo, pero voy a seguir cargando.
También se decía lo mismo del tabaco y BATS, PM y Altria llevan un último año increíble.

Yo también confío y seguiré dentro. Mientras tanto vamos cobrando dividendos.
Humada!
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 08:48
#54
Cita de Kwerisein
También se decía lo mismo del tabaco y BATS, PM y Altria llevan un último año increíble.

Yo también confío y seguiré dentro. Mientras tanto vamos cobrando dividendos.
No se si saldrá tan bien a corto plazo como con el tabaco, en mi caso cargue bastante BATS, pero a largo plazo yo también confío plenamente, tema aranceles y demás... humo.


La historia está en que ahí pagábamos PER +-7, y aqui andamos por el +-15.
Humada!
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 09:04
#55
Cita de ClassicCo
¿Soy yo o veo que, a pesar de que el índice americano está tan arriba hay empresas que están a un precio más que apetecible?. Es que veo NIKE, PEPSICO, POLARIS, LYONDELLBASELL, BROWN-FORMAN...

Si el mercado corrige de veras se puede ver una autentica oportunidad para acumular a unos precios espectaculares empresones que darían mucha vida a nuestra cartera a medio y largo plazo.
Del sector que se está hablando poco, y creo que está bastante apetecible es el de los servicios de empleo.


ManpowerGroup:


Ahora mismo está perdiendo dinero, en la parte baja del ciclo.




Ojo a la cantidad ingente de recompras de la ultima década, se ha comprado media empresa.







Robert Half Inc:



Hay que tener en en cuenta que este sector es muy cíclico, pero que por contraparte, poco intensivo en capital.
Trebello
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 09:53
#56
Aquí otro pollavieja, pillo sitio
FoLwIxT
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 10:08
#57
Si tuvierais que empezar ahora, que cartera de valores escogeríais?
Rover25Vi
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 10:29
#58
Cita de FoLwIxT
Si tuvierais que empezar ahora, que cartera de valores escogeríais?
Pregunta dificil y muy personal. Depende de las circunstancias de cada uno.
¿Largo plazo?¿Riesgo?¿Seguridad?
¿empresas de crecimiento?¿value?
¿Sabes elegir empresas individuales o prefieres indexarte? ¿ETF?

No hay una respuesta única
Humada!
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 11:31
#59
Cita de Humada!
Del sector que se está hablando poco, y creo que está bastante apetecible es el de los servicios de empleo.


ManpowerGroup:


Ahora mismo está perdiendo dinero, en la parte baja del ciclo.




Ojo a la cantidad ingente de recompras de la ultima década, se ha comprado media empresa.







Robert Half Inc:



Hay que tener en en cuenta que este sector es muy cíclico, pero que por contraparte, poco intensivo en capital.
Ha presentado Randstad esta mañana y anda en un -4%, antes no la he puesto por que iba del mercado estadounidense, pero también está para tenerla en cuenta, y con fiscalidad de países bajos y en euros,
ClassicCo
ForoCoches: Miembro
12-feb-2025 12:25
#60
Cita de Humada!
Ha presentado Randstad esta mañana y anda en un -4%, antes no la he puesto por que iba del mercado estadounidense, pero también está para tenerla en cuenta, y con fiscalidad de países bajos y en euros,
Desde luego no son empresas de crecimiento y sí muy cíclica como bien dices. No las tengo muy bien encuadradas pero les echaré un vistazo. Suelen tener una RPD bastante interesante. MAN lleva 14 años incrementando el dividendo y de las que pones me gusta especialmente.

Saludos y gracias por el aporte!
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