Fondos monetarios: AXA Trésor Court Terme C vs Groupama Trésorerie IC
Encuesta del tema
AXA Trésor Court Terme C
Groupama Trésorerie IC
Otro FM
Prefiero una remunerada/depósito
Votantes: 924. Tú no puedes votar en esta encuesta
Miembro Viril
17-sep-2024 22:53
#541
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Los dos productos financieros son fondos de inversión denominados en euros, administrados por DWS, pero difieren en sus estrategias de inversión y en sus rendimientos acumulados. El "DWS Ultra Short Fixed Income Fund" invierte en bonos denominados en euros. Estos pueden ser Euro-bonos, obligaciones convertibles u otros bonos con plazos fijos o variables. Su objetivo es lograr beneficios. Este fondo mostró un rendimiento acumulado del 4,89% después de un año y del 5,58% después de cinco años, hasta septiembre de 2024. El "DWS Floating Rate Notes" persigue un objetivo similar de rentabilidad en euros. Sin embargo, su estrategia involucra la inversión en deuda pública y bonos corporativos denominados en euros o cubiertos por la misma moneda, pero con un tipo de interés principalmente variable. La vinculación media de los intereses del fondo no supera los 12 meses. En este caso, los rendimientos acumulados mostrados al cabo de un año fueron del 4,69% y, después de cinco años, del 6,31%, hasta septiembre de 2024. Por lo tanto, aunque ambos productos buscan generar ingresos, la principal diferencia radica en los tipos de bonos en los que invierten y en el rendimiento acumulado que han generado en los períodos establecidos. El DWS Ultra Short Fixed Income Fund ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 13 de septiembre de 2024, 4.89% en el último año, 5.69% en los últimos 3 años, 5.58% en los últimos 5 años y 5.02% en los últimos 10 años. El DWS Floating Rate Notes, por otro lado, ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 16 de septiembre de 2024, 4.69% en el último año, 6.66% en los últimos 3 años, 6.31% en los últimos 5 años y 6.66% en los últimos 10 años. En todos los periodos de tiempo (1 año, 3 años, 5 años y 10 años), el DWS Floating Rate Notes ha experimentado rendimientos acumulados más altos que el DWS Ultra Short Fixed Income Fund. Esto indica que ha generado mayores retornos para los inversores durante estos periodos. Sin embargo, ambos productos pueden tener diferentes grados de riesgo y los rendimientos pasados no garantizan los futuros. inversión, podemos comparar varias métricas. La desviación estándar se utiliza para medir la volatilidad. En el periodo de 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund tiene una desviación estándar de 1.01, mientras que DWS Floating Rate Notes tiene 1.42, es decir, DWS Floating Rate Notes ha tenido más volatilidad. El máximo retroceso también es notable, en 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund sufrió un retroceso del -3.06% y DWS Floating Rate Notes del -4.14%, indicando que este último producto ha tenido un mayor retroceso durante ese periodo. El ratio de Sharpe en el periodo de 10 años es de 0.29 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.33 para DWS Floating Rate Notes, es decir, este último mostró un rendimiento mejor ajustado al riesgo. Por otro lado, el ratio de información respectivo en los últimos 10 años es de 0.26 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.29 para DWS Floating Rate Notes, que indica que ambos productos hanno gestionado bien el riesgo en relación con los rendimientos excesivos. En resumen, DWS Floating Rate Notes ha mostrado una rentabilidad más alta en comparación con su riesgo a largo plazo, aunque su volatilidad y retroceso son mayores. Es fundamental tener en cuenta estos datos y tener en consideración los objetivos y el perfil de riesgo del inversor antes de tomar cualquier decisión. |
Editado: 17-sep-2024 23:06 -
ForoCoches: Miembro
18-sep-2024 23:30
#542
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Hola, una pregunta de novato total, ¿se puede ver que tipo de rentabilidad tiene un fondo monetario? o ¿al ser un fondo solo se puede tirar de histórico? En depósitos, cuentas remuneradas, etc. pues está más o menos claro XD, ¿pero en este tipo de productos? ¿Cómo puedo hacerme una idea o dónde debería consultar? Gracias. |
MMMM
19-sep-2024 07:14
#543
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Hola, una pregunta de novato total, ¿se puede ver que tipo de rentabilidad tiene un fondo monetario? o ¿al ser un fondo solo se puede tirar de histórico? En depósitos, cuentas remuneradas, etc. pues está más o menos claro XD, ¿pero en este tipo de productos? ¿Cómo puedo hacerme una idea o dónde debería consultar?
Gracias. Los DWS no son fondos monetarios. |
ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 08:54
#544
| El €STR ayer estaba en 3,66 y hoy en 3,41 tras la bajada de tipos, por lo que estos fondos pasarán a rentar esa cantidad menos |
ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 13:09
#545
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Los fondos de inversión tienen un folleto de datos que debe leerse siempre antes de suscribirlos. En los monetarios (AXA Tresor, Groupama...) verás que su rendimiento será aproximadamente el mismo que el del €STR, actualmente al 3,66% https://www.ecb.europa.eu/stats/fina.../index.en.html
Los DWS no son fondos monetarios. Gracias !!! |
ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 17:25
#546
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He estado leyendo, y parece que estos dos de los que se habla en este hilo son los de menos riesgo (que es lo que quiero). Mi duda es, si normalmente dan el interés STR, si se van bajando los tipos, irá bajando la rentabilidad, y siempre tienes tiempo de sacar el dinero y a otra cosa, no es que vayas a entrar en pérdidas de un día para otro como si fuera la bolsa. Cierto? Como tengo cuenta en Openbank pensaba usarlo para hacer la compra. Alguna cantidad aconsejada para probar? |
ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 17:56
#547
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Estoy a punto de entrar en este mundo de los fondos monetarios por probar con un poco de dinero que no me da nada en la Caixa.
He estado leyendo, y parece que estos dos de los que se habla en este hilo son los de menos riesgo (que es lo que quiero). Mi duda es, si normalmente dan el interés STR, si se van bajando los tipos, irá bajando la rentabilidad, y siempre tienes tiempo de sacar el dinero y a otra cosa, no es que vayas a entrar en pérdidas de un día para otro como si fuera la bolsa. Cierto? Como tengo cuenta en Openbank pensaba usarlo para hacer la compra. Alguna cantidad aconsejada para probar? Según bajen los tipos, darán menos rentabilidad. Para que tanto Groupama como AXA den pérdidas tienen que estar los tipos tan tan bajos que eso + las comisiones den pérdidas. Pero vamos, esto no pasa de un día para otro, va en función de los recortes de los tipos. Basta con estar atento a los tipos de interés y al STR y en cuanto empiecen a estar bajos pues ya plantersw si traspasar o no |
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19-sep-2024 18:01
#548
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Estoy a punto de entrar en este mundo de los fondos monetarios por probar con un poco de dinero que no me da nada en la Caixa.
He estado leyendo, y parece que estos dos de los que se habla en este hilo son los de menos riesgo (que es lo que quiero). Mi duda es, si normalmente dan el interés STR, si se van bajando los tipos, irá bajando la rentabilidad, y siempre tienes tiempo de sacar el dinero y a otra cosa, no es que vayas a entrar en pérdidas de un día para otro como si fuera la bolsa. Cierto? Como tengo cuenta en Openbank pensaba usarlo para hacer la compra. Alguna cantidad aconsejada para probar? 
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Miembro Premium
19-sep-2024 20:22
#549
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Hola shurs! Me gustaría adentrarme en el mundo de los fondos monetarios. Vengo del mundo de las remuneradas y depósitos. ¿Con qué me recomendáis empezar? ¿Un poco en AXA y en Groupama? ¿A traves de MyInvestor lo mejor? Una ayudita rápida please 
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Melones traigo!
19-sep-2024 22:20
#550
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Aquí otro novato con los monetarios. Ayer metí 500 euros en el de AXA para ir viendo como se comporta y hoy que se ha ejecutado la orden veo que el valor de mi fondo es de 499,93€. Pensaba que era alguna comisión inicial pero veo que han quedado los 7cts en el saldo de myinvestor. Esto a qué se debe? |
ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 22:20
#551
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Hola, no entiendo muy bien la parte de costes del Groupama. ¿Me ayudáis a entenderlos? Pone que coge de escenario el Moderado que es -0.5% Y no veo donde está la comisión que se habla de 0.073% de MyInvestor. 
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ForoCoches: Miembro
19-sep-2024 23:14
#552
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Aquí otro novato con los monetarios. Ayer metí 500 euros en el de AXA para ir viendo como se comporta y hoy que se ha ejecutado la orden veo que el valor de mi fondo es de 499,93€.
Pensaba que era alguna comisión inicial pero veo que han quedado los 7cts en el saldo de myinvestor. Esto a qué se debe? |
MMMM
20-sep-2024 07:16
#553
| El 0,5% de costes de entrada no se aplica en Myinvestor, con el €STR a 3,41% será esa la rentabilidad anualizada que obtendrás, aproximadamente. El TER, es decir, el total de comisiones que sí aplican, no lo tengas muy en cuenta en este fondo porque, aún restándole, el fondo está consiguiendo una rentabilidad por encima del índice €STR.Las comisiones se hacen más importantes cuanto más largo es el plazo de inversión, un monetario no es lo más adecuado para el largo plazo, aunque a corto plazo sí resultan interesantes para aparcar la liquidez, de momento... |
Batman
20-sep-2024 07:44
#554
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El 0,5% de costes de entrada no se aplica en Myinvestor, con el €STR a 3,41% será esa la rentabilidad anualizada que obtendrás, aproximadamente. El TER, es decir, el total de comisiones que sí aplican, no lo tengas muy en cuenta en este fondo porque, aún restándole, el fondo está consiguiendo una rentabilidad por encima del índice €STR.Las comisiones se hacen más importantes cuanto más largo es el plazo de inversión, un monetario no es lo más adecuado para el largo plazo, aunque a corto plazo sí resultan interesantes para aparcar la liquidez, de momento...
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ForoCoches: Miembro
20-sep-2024 08:02
#555
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Puede que no vuelva a pasar nunca que lleguemos a unos tipos del 0%. El BCE se reúne cada 6 semanas y decide si suben, bajan o mantienen. Raramente modifican más de un 0,25 de golpe. |
Coratge
20-sep-2024 08:59
#556
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Buenas shures, ¿alguien ha tenido que vender de un FM como Groupama? Ahora que los depósitos han bajado pensaba en pasar ese dinero al FM en el cual ya tengo algo, pero nunca he intentado liquidar nada y no sé cómo va la cosa en myinvestor para ejecutar la venta. Lo que me interesa es el plazo, porque depende de lo ágiles que sean me compensará meterlo todo ahí o una parte en una remunerada que tenga mayor agilidad. ¡Gracias de antebrazo! |
ForoCoches: Miembro
20-sep-2024 09:51
#557
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Buenas shures, ¿alguien ha tenido que vender de un FM como Groupama? Ahora que los depósitos han bajado pensaba en pasar ese dinero al FM en el cual ya tengo algo, pero nunca he intentado liquidar nada y no sé cómo va la cosa en myinvestor para ejecutar la venta. Lo que me interesa es el plazo, porque depende de lo ágiles que sean me compensará meterlo todo ahí o una parte en una remunerada que tenga mayor agilidad.
¡Gracias de antebrazo! |
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20-sep-2024 10:41
#558
| Cuanto de vida?? Crees que los tipos van a volver a bajar a 0? Porque muy difícilmente se va a volver a dar esa situación, y si se diera, sería cosa de años. No va a bajar de forma tan agresiva. |
MMMM
20-sep-2024 13:23
#559
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Buenas shures, ¿alguien ha tenido que vender de un FM como Groupama? Ahora que los depósitos han bajado pensaba en pasar ese dinero al FM en el cual ya tengo algo, pero nunca he intentado liquidar nada y no sé cómo va la cosa en myinvestor para ejecutar la venta. Lo que me interesa es el plazo, porque depende de lo ágiles que sean me compensará meterlo todo ahí o una parte en una remunerada que tenga mayor agilidad.
¡Gracias de antebrazo! |
MMMM
20-sep-2024 13:24
#560
| Si buscas certezas para eso existen los depósitos bancarios o las letras del tesoro, todo lo demás está en el aire |
Miembro Viril
21-sep-2024 18:28
#561
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Hola una consulta. Si los monetarios están dando 0.01% al dia. Por qué dan 3.65 al año? Sábados y domingos también dan? |
Batman
21-sep-2024 19:26
#562
| Sí, sábados y domingos también suman, pero no se actualiza hasta el lunes. |
ForoNaves: Usuario
21-sep-2024 20:14
#563
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De cualquier modo no los van a bajar tanto como para que pierdas dinero, seguirán dando rentabilidad, aunque menos. Y de todos modos si bajaran muchísimo los tipos, siempre vas a tener tiempo de reacción para sacarlo. Esto no es renta variable que de un día para otro te cae un 10%. |
ForoCoches: Miembro
21-sep-2024 20:52
#564
| He visto que el Axa está en Ebn Banco.Alguien lo tiene con ellos podria decir si va bien el Banco ese?La comisión está en 0.05 |
Editado: 21-sep-2024 21:18 -
ForoCoches: Miembro
27-sep-2024 21:54
#565
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Dejo las famosas tablas actualizadas que ha hecho Alex2Salamanca para que las tengamos todos a mano y para quienes no tengan Twitter/X |
Coratge
28-sep-2024 08:50
#566
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Tengo una duda respecto el momento en el que se necesite sacar dinero de un FM: supongamos que tienes 10k ahí metidos que van generando diariamente sus intereses y un día necesitas sacar 2k. ¿Qué pasa aquí con la liquidación de los intereses y la retención? ¿Los intereses serían lo último que sacaríamos y por tanto no pagaríamos hasta sacar todo el monto? Entiendo que si has metido 10k y estos 10k han generado, me lo invento, 200€, puedes sacar hasta 10k 'libres de impuestos' porque ya era el monto que metiste, por lo que seguirás sin pagar ni un € de intereses hasta que hayas retirado esos 10k y empieces a retirar el beneficio. No sé si me he explicado, pero lo he intentado. ¡Gracias! |
ForoCoches: Miembro
28-sep-2024 09:20
#567
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Tengo una duda respecto el momento en el que se necesite sacar dinero de un FM: supongamos que tienes 10k ahí metidos que van generando diariamente sus intereses y un día necesitas sacar 2k. ¿Qué pasa aquí con la liquidación de los intereses y la retención? ¿Los intereses serían lo último que sacaríamos y por tanto no pagaríamos hasta sacar todo el monto? Entiendo que si has metido 10k y estos 10k han generado, me lo invento, 200€, puedes sacar hasta 10k 'libres de impuestos' porque ya era el monto que metiste, por lo que seguirás sin pagar ni un € de intereses hasta que hayas retirado esos 10k y empieces a retirar el beneficio.
No sé si me he explicado, pero lo he intentado. ¡Gracias! Si es un gestor español te hará la retención automáticamente, si ordenas sacad 2k es la cantidad en bruto que retiras. Te quitarán los impuestos y te llegará el neto que corresponde. |
ForoCoches: Miembro
28-sep-2024 09:22
#568
| Piensa que solo ponen 2 decimales y redondean, quizás ponga 0.01% al día y sea 0.0149% real. Esa diferencia en el redondeo a lo largo de 1 año puede ser una diferencia notable. |
ForoCoches: Usuario
28-sep-2024 09:36
#569
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Tengo una duda respecto el momento en el que se necesite sacar dinero de un FM: supongamos que tienes 10k ahí metidos que van generando diariamente sus intereses y un día necesitas sacar 2k. ¿Qué pasa aquí con la liquidación de los intereses y la retención? ¿Los intereses serían lo último que sacaríamos y por tanto no pagaríamos hasta sacar todo el monto? Entiendo que si has metido 10k y estos 10k han generado, me lo invento, 200€, puedes sacar hasta 10k 'libres de impuestos' porque ya era el monto que metiste, por lo que seguirás sin pagar ni un € de intereses hasta que hayas retirado esos 10k y empieces a retirar el beneficio.
No sé si me he explicado, pero lo he intentado. ¡Gracias! No se saca por fifo? De cada aportación que haces, hay un balance del beneficio (o pérdida) generado. Sobre eso pagas el 19%. En myinvestor es un apartado dentro de cada fondo, donde pone plusvalía y minusvalía. Que algun compañero me corrija si me equivoco |
ForoCoches: Miembro
28-sep-2024 09:39
#570
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Hay manera de saber el TIR de esos dos fondos? Ahora tengo el CaixaBank Rendimiento (un monetario), y en la documentación me pone el TIR, pero no lo encuentro en esos dos fondos Sí que he encontrado la proyección a 12 meses en más famosas tablas, pero entiendo que esa proyección es menos fiable que el TIR, no??. |