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[Guía] Inversión indexada + consultorio de preguntas (nº3)

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Tema Cerrado
loveless
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 10:54
#121
Cita de fafafaniia
Cuales son interesantes de MyInvestor que me salen muchos, no se como filtrar o buscar
https://docs.google.com/spreadsheets...BaA/edit#gid=0
J.Colez
ForoCoches: Super Miembro
03-jul-2024 11:05
#122
¿Merece más la pena Indexa Capital 10/10 o directamente todo al MSCI?
gatocosmico
me cago en el 26...
03-jul-2024 11:05
#123
Cita de DonDrapper
Los que tenéis una cartera "manual " como hacéis para incrementar aportaciones extras en épocas de bajada, se lo dejáis indicado en la app o vais mirando el mercado para añadir extra?
Me uno a esta pregunta del shur


En Myinvestor, hay alguna forma de programar aportaciones en bajadas?
ermak
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 11:25
#124
Cita de ManuMtz
Tengo otra duda aqui, es decir estos fondos estan dentro de Myinvestor o Indexa Capital, o es otra cosa.

¿puedo abrir cuenta en cualquiera de esos dos y trastear para ver que fondos tienen o me obligan a algo al abrir cuenta? (realizar deposito etc)
unlafor
MMMM
03-jul-2024 11:28
#125
Cita de gatocosmico
Me uno a esta pregunta del shur


En Myinvestor, hay alguna forma de programar aportaciones en bajadas?
No
gatocosmico
me cago en el 26...
03-jul-2024 11:28
#126
Cita de unlafor
No
Gracias!!
unlafor
MMMM
03-jul-2024 11:31
#127
Cita de ermak
Tengo otra duda aqui, es decir estos fondos estan dentro de Myinvestor o Indexa Capital, o es otra cosa.

¿puedo abrir cuenta en cualquiera de esos dos y trastear para ver que fondos tienen o me obligan a algo al abrir cuenta? (realizar deposito etc)
Si estás pensando en un roboadvisor te sirven ambos, sin embargo si lo que quieres es escoger tú los fondos (te veo verde para eso) sólo puedes hacerlo en Myinvestor.
loveless
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 11:36
#128
Cita de ermak
Tengo otra duda aqui, es decir estos fondos estan dentro de Myinvestor o Indexa Capital, o es otra cosa.

¿puedo abrir cuenta en cualquiera de esos dos y trastear para ver que fondos tienen o me obligan a algo al abrir cuenta? (realizar deposito etc)
En indexa por lo que tengo entendido no puedes seleccionar los fondos, solo tu perfil de riesgo y te asignan un roboadvisor que gestiona tu cartera. En MyInvestor si que están. Los puedes ver aquí sin necesidad de crearte ninguna cuenta: https://myinvestor.es/inversion/fond...sion/buscador/
marzelinor
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 11:47
#129
@indexado2 quería preguntarte tú opinión sobre los ETF indexados MSCI World con factor Momentum y Quality. Un saludito
Dackel080
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 11:50
#130
Cita de marzelinor
@indexado2 quería preguntarte tú opinión sobre los ETF indexados MSCI World con factor Momentum y Quality. Un saludito
Me sumo a la cuestión, aunque ya pregunté una vez, pero es que el Quality bate al MSCI World por mucho desde el año 94 y tiene un ratio de sharpe mejor
unlafor
MMMM
03-jul-2024 13:39
#131
Cita de Dackel080
Me sumo a la cuestión, aunque ya pregunté una vez, pero es que el Quality bate al MSCI World por mucho desde el año 94 y tiene un ratio de sharpe mejor
Ha dicho muchas veces que no siguen la capitalización del mercado. El planteamiento Bogle es tan aburrido que parece inevitable que cada cierto tiempo surjan estas dudas, pero @indexado2 siempre ha sido coherente desde el principio y por tanto sus respuestas siempre llevan el mismo enfoque. También el SP500 ha superado al MSCI World, no? Y el SP500 ESG de Amundi al SP500 a secas, y el NASDAQ, y... podemos ir preguntando cíclicamente por todos ellos, que siempre tendrá la misma sencilla y aburrida respuesta.

Saludos
ermak
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 14:35
#132
Cita de loveless
En indexa por lo que tengo entendido no puedes seleccionar los fondos, solo tu perfil de riesgo y te asignan un roboadvisor que gestiona tu cartera. En MyInvestor si que están. Los puedes ver aquí sin necesidad de crearte ninguna cuenta: https://myinvestor.es/inversion/fond...sion/buscador/
es decir, esos fondos son una cosa "manual" que incluye X empresas y tal, y otra cosa son fondos que repliquen SP500 o MSCI world?

Cita de unlafor
Si estás pensando en un roboadvisor te sirven ambos, sin embargo si lo que quieres es escoger tú los fondos (te veo verde para eso) sólo puedes hacerlo en Myinvestor.

efectivamente, yo no quero escojer nada, solo un sp500 o msci (no me queda claro si existen varios de los mismos)
Editado: 03-jul-2024 15:21 -
loveless
ForoCoches: Miembro
03-jul-2024 23:01
#133
Cita de ermak
es decir, esos fondos son una cosa "manual" que incluye X empresas y tal, y otra cosa son fondos que repliquen SP500 o MSCI world?




efectivamente, yo no quero escojer nada, solo un sp500 o msci (no me queda claro si existen varios de los mismos)
En el enlace que te he pasado aparece de todo, es un buscador. En los que pareces interesado son fondos de gestión pasiva, fondos indexados de renta variable. Es como una bolsa de acciones que compra participaciones de cualquier empresa que aparece en el índice y cuanto más grande es la empresa más acciones compra. Como parece que no tienes gran idea te recomiendo que te leas esta guía antes de intentar invertir en nada y si te quedan dudas yo no tengo problema en resolvertelas. https://bogleheads.es/guia
Táctico 1
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 06:55
#134
Buenos dias, me gustaría saber tu opinión sobre la inversión en ETF relacionados con el agua. Estoy planteando entrar en alguno de ellos dado que el recurso del agua es de los que más se está consumiendo en las ultimas décadas.
Macarrona
NO SOY EL DE LA FOTO
04-jul-2024 09:28
#135
Cita de Táctico 1
Buenos dias, me gustaría saber tu opinión sobre la inversión en ETF relacionados con el agua. Estoy planteando entrar en alguno de ellos dado que el recurso del agua es de los que más se está consumiendo en las ultimas décadas.
Si quieres pedir opinión, deberías proporcionar productos concretos sobre los que quieres que opinemos.

Un ETF de agua de por sí no es ni bueno ni malo, dependerá de como se gestione y con que criterio elija las empresas (y con qué ponderación). ETFs que invierten en el mismo sector o geografía pueden llegar a tener rendimientos completamente dispares.

De todas maneras, aqui hay mucha gente la cual es bastante contraria a los fondos temáticos o sectoriales. En cierto sentido la elección de fondos temáticos va contra la idea de inversión pasiva indexada al sobreponderar en tu cartera cierto sector por encima de lo que corresponden sus empresas del índice por marketcap.
Macarrona
NO SOY EL DE LA FOTO
04-jul-2024 09:35
#136
Cita de ermak
es decir, esos fondos son una cosa "manual" que incluye X empresas y tal, y otra cosa son fondos que repliquen SP500 o MSCI world?




efectivamente, yo no quero escojer nada, solo un sp500 o msci (no me queda claro si existen varios de los mismos)
Un roboadvisor es un software que con cada aportación que haces va distribuyendo el dinero (renta fija/variable) en función a tu perfil de riesgo, tambien realiza rebalanceos de cartera. Todo ello conlleva un coste adicional para ti (normalmente 0.3% del dinero invertido por año).

Si solo quieres tener tu fondo de SP500/MSCI World y no quieres saber nada de todo lo que he dicho antes entonces Indexa Capital no es para ti, y en su lugar deberias considerar MyInvestor.

Con respecto a si "existen varios de los mismos", la respuesta es que si. Un índice no es más que una lista de empresas ordenadas (y ponderadas) segun un criterio, normalmente su capitalizacion de mercado (precio accion*acciones en circulacion).

No se puede invertir "directamente" en un indice, sino que inviertes en un fondo que replica a ese indice. Puede haber (y de hecho lo hay) muchos fondos que replican a un mismo indice. Es tu trabajo informarte bien de las diferencias entre ellos (comisiones) antes de invertir para llegar a la conclusión de cuál es el mejor para ti.
Kumquat racing
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 10:05
#137
Cita de Táctico 1
Buenos dias, me gustaría saber tu opinión sobre la inversión en ETF relacionados con el agua. Estoy planteando entrar en alguno de ellos dado que el recurso del agua es de los que más se está consumiendo en las ultimas décadas.
Puede que bien, puede que mal. Pero eso de indexados no tiene nada, es una materia prima muy concreta al que apuestas dejándote todas las demás sin cubrir.
Magicolo
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 10:58
#138
Alguien podría explicarme la diferencia entre un fondo monetario y uno de renta fija a ultra corto plazo? Gracias!
Infinit0
Legal Alien
04-jul-2024 11:39
#139
Cita de Magicolo
Alguien podría explicarme la diferencia entre un fondo monetario y uno de renta fija a ultra corto plazo? Gracias!
Al igual que los monetarios, los fondos de bonos ultracortos intentan minimizar la exposición al riesgo de tipos de interés minimizando la duracion. Los fondos ultracortos generalmente mantienen la duración entre 3 meses y 1 año, mientras que el monetario mantiene la duración por debajo de 3 meses.

Para fondo de emergencia mejor el monetario, menos volátil y menos riesgo frente a bajada o subida de tipos


Para una cartera bogle mejor un bono de medio plazo de duración de 7-8 años aproximadamente, para compensar caídas de la RV Y reducir riesgo y volatilidad a tu cartera. A largo plazo una renta fija de estas características te dará además más rendimiento que un monetario/bono de ultra corto o corto plazo


Uno de largo plazo tiene la máyor volatilidad frente a cambio en los tipos y en general no se usan salvo que quieras jugar a la ruleta y apostar, que para riesgo ya tenemos la renta variable
Magicolo
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 11:51
#140
Cita de Infinit0
Al igual que los monetarios, los fondos de bonos ultracortos intentan minimizar la exposición al riesgo de tipos de interés minimizando la duracion. Los fondos ultracortos generalmente mantienen la duración entre 3 meses y 1 año, mientras que el monetario mantiene la duración por debajo de 3 meses.

Para fondo de emergencia mejor el monetario, menos volátil y menos riesgo frente a bajada o subida de tipos


Para una cartera bogle mejor un bono de medio plazo de duración de 7-8 años aproximadamente, para compensar caídas de la RV Y reducir riesgo y volatilidad a tu cartera. A largo plazo una renta fija de estas características te dará además más rendimiento que un monetario/bono de ultra corto o corto plazo


Uno de largo plazo tiene la máyor volatilidad frente a cambio en los tipos y en general no se usan salvo que quieras jugar a la ruleta y apostar, que para riesgo ya tenemos la renta variable


Qué claro!! Muchas gracias
ermak
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 11:52
#141
Cita de Macarrona
Un roboadvisor es un software que con cada aportación que haces va distribuyendo el dinero (renta fija/variable) en función a tu perfil de riesgo, tambien realiza rebalanceos de cartera. Todo ello conlleva un coste adicional para ti (normalmente 0.3% del dinero invertido por año).

Si solo quieres tener tu fondo de SP500/MSCI World y no quieres saber nada de todo lo que he dicho antes entonces Indexa Capital no es para ti, y en su lugar deberias considerar MyInvestor.

Con respecto a si "existen varios de los mismos", la respuesta es que si. Un índice no es más que una lista de empresas ordenadas (y ponderadas) segun un criterio, normalmente su capitalizacion de mercado (precio accion*acciones en circulacion).

No se puede invertir "directamente" en un indice, sino que inviertes en un fondo que replica a ese indice. Puede haber (y de hecho lo hay) muchos fondos que replican a un mismo indice. Es tu trabajo informarte bien de las diferencias entre ellos (comisiones) antes de invertir para llegar a la conclusión de cuál es el mejor para ti.
Me queda claro, gracias.

Cita de loveless

De aqui, o del propio Myinvestor en la foto que saqué, se trata (por simplificar al maximo) de elegir uno de comisiones minimas, 0.12 vi varios, y mayor rendimeinto a lo largo del tiempo, pese a que esto no asegure rentabilidades futuras. ¿es asi?

Por ejemplo, de los tres primeros que aparecen, como mucho se podria saber, qué empresas hay dentro por si uno tiene mas supersticiones con unas u otras, por que si no a puro numero, seria la primera la elección lógica.


iShares Developed World Index Fund D AccIE00BD0NCM550,12%0,12%MSCI World10,6713,17Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EURIE00BYX5NX330,12%MSCI World10,6713,12
Vanguard Global Stock Index Fund EUR AccIE00B03HD1910,18%MSCI World10,5813,07
Kahelanis
ForoCoches: Usuario
04-jul-2024 12:31
#142
Cita de Infinit0
Al igual que los monetarios, los fondos de bonos ultracortos intentan minimizar la exposición al riesgo de tipos de interés minimizando la duracion. Los fondos ultracortos generalmente mantienen la duración entre 3 meses y 1 año, mientras que el monetario mantiene la duración por debajo de 3 meses.

Para fondo de emergencia mejor el monetario, menos volátil y menos riesgo frente a bajada o subida de tipos


Para una cartera bogle mejor un bono de medio plazo de duración de 7-8 años aproximadamente, para compensar caídas de la RV Y reducir riesgo y volatilidad a tu cartera. A largo plazo una renta fija de estas características te dará además más rendimiento que un monetario/bono de ultra corto o corto plazo


Uno de largo plazo tiene la máyor volatilidad frente a cambio en los tipos y en general no se usan salvo que quieras jugar a la ruleta y apostar, que para riesgo ya tenemos la renta variable
Hay que hacer algo con los monetarios a los 3 meses? o te refieres a que está pensado para ese periodo de tiempo? Lo digo porque mi intención es dejar la parte de los ahorros que puedo necesitar en 1 o 2 años, pero quiero que tenga muy bajo riesgo.
gatocosmico
me cago en el 26...
04-jul-2024 12:57
#143
Cita de Kahelanis
Hay que hacer algo con los monetarios a los 3 meses? o te refieres a que está pensado para ese periodo de tiempo? Lo digo porque mi intención es dejar la parte de los ahorros que puedo necesitar en 1 o 2 años, pero quiero que tenga muy bajo riesgo.
No habla del tiempo que tienes que mantener tu el fondo, sino de la duración de los bonos, letras o lo que sea que el fondo compra. El fondo monetario invierte en deuda a corto plazo, esa es la duración de la que habla.
Infinit0
Legal Alien
04-jul-2024 14:49
#144
Cita de ermak
Me queda claro, gracias.




De aqui, o del propio Myinvestor en la foto que saqué, se trata (por simplificar al maximo) de elegir uno de comisiones minimas, 0.12 vi varios, y mayor rendimeinto a lo largo del tiempo, pese a que esto no asegure rentabilidades futuras. ¿es asi?

Por ejemplo, de los tres primeros que aparecen, como mucho se podria saber, qué empresas hay dentro por si uno tiene mas supersticiones con unas u otras, por que si no a puro numero, seria la primera la elección lógica.


iShares Developed World Index Fund D AccIE00BD0NCM550,12%0,12%MSCI World10,6713,17Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EURIE00BYX5NX330,12%MSCI World10,6713,12
Vanguard Global Stock Index Fund EUR AccIE00B03HD1910,18%MSCI World10,5813,07
El ishares tiene mejor tracking error y menor ter. Hoy por hoy es el mejor.Luego ya entra la filosofía. Yo uso vanguard aún así por los traspasos switch y porque ishares pesta parte de las participaciones para sacar más rentabilidad. Vanguard me parece más transparente.
Los dos son excelentes.
Cita de Kahelanis
Hay que hacer algo con los monetarios a los 3 meses? o te refieres a que está pensado para ese periodo de tiempo? Lo digo porque mi intención es dejar la parte de los ahorros que puedo necesitar en 1 o 2 años, pero quiero que tenga muy bajo riesgo.
No debe hacer nada ya que son fondos de acumulación. Lo que vas ganando se reinvierte y todo el tiempo estás comprando bonos con ese dinero.
Kahelanis
ForoCoches: Usuario
04-jul-2024 15:31
#145
Cita de Infinit0
El ishares tiene mejor tracking error y menor ter. Hoy por hoy es el mejor.Luego ya entra la filosofía. Yo uso vanguard aún así por los traspasos switch y porque ishares pesta parte de las participaciones para sacar más rentabilidad. Vanguard me parece más transparente.
Los dos son excelentes.

No debe hacer nada ya que son fondos de acumulación. Lo que vas ganando se reinvierte y todo el tiempo estás comprando bonos con ese dinero.
El de iShares del MSCI no es sintético? yo lo tenía en el S&P y me cambié al S&P de Fidelity, además de que últimamente lo estaba haciendo mejor, no tiene lo del dual pricing del iShares y es de réplica física, aunque no se si leí que es algo que tiene solo en el S&P o es común en iShares.

Respecto a los fondos monetarios, mientras no bajen demasiado los tipos, entiendo que es la mejor opción si se quiere sacar algo de rentabilidad con riesgo casi nulo. Siempre será mejor que tenerlo en cuentas remuneradas o depósitos, no?
galaxxy
Tu forero favorito
04-jul-2024 15:53
#146
Cita de unlafor
Ha dicho muchas veces que no siguen la capitalización del mercado. El planteamiento Bogle es tan aburrido que parece inevitable que cada cierto tiempo surjan estas dudas, pero @indexado2 siempre ha sido coherente desde el principio y por tanto sus respuestas siempre llevan el mismo enfoque. También el SP500 ha superado al MSCI World, no? Y el SP500 ESG de Amundi al SP500 a secas, y el NASDAQ, y... podemos ir preguntando cíclicamente por todos ellos, que siempre tendrá la misma sencilla y aburrida respuesta.

Saludos
Llevo ya unos años con esta estrategia y no puedes tener más razón. Y añado, me arrepiento de todas las veces que me he salido del redil, la mayoría de veces no se acierta. Lo típico de "esto al indexado y esta otra parte para jugar y hacer apuestas locas" es perder el tiempo, los nervios y el dinero. Que si apalancados al NASDAQ, inversión por factores, sector de semis, materias primas... cada X meses sale una moda nueva.
Infinit0
Legal Alien
04-jul-2024 16:35
#147
Cita de Kahelanis
El de iShares del MSCI no es sintético? yo lo tenía en el S&P y me cambié al S&P de Fidelity, además de que últimamente lo estaba haciendo mejor, no tiene lo del dual pricing del iShares y es de réplica física, aunque no se si leí que es algo que tiene solo en el S&P o es común en iShares.

Respecto a los fondos monetarios, mientras no bajen demasiado los tipos, entiendo que es la mejor opción si se quiere sacar algo de rentabilidad con riesgo casi nulo. Siempre será mejor que tenerlo en cuentas remuneradas o depósitos, no?
El sp500 de ishars es el sintéticoEl world es físico


El dual pricing es un problema pero si vas a largo plazo te sale a cuenta...


Los monetarios son mejores que depósito o cuenta corriente correcto
Rubenne
ForoCoches: Usuario
04-jul-2024 16:46
#148
En indexa después de hacerte un test para saber tu nivel de riesgo te asignan unos fondos es un roboadvaisor, haces tus aportaciones periodicas y ellos se encargan de hacer las compras.


Yo estoy en indexa hace 2 años y muy contento. Si necesitas referido para que no te cobren el primer año comisiones de los primeros 15k avisame.


Cita de ermak
Tengo otra duda aqui, es decir estos fondos estan dentro de Myinvestor o Indexa Capital, o es otra cosa.

¿puedo abrir cuenta en cualquiera de esos dos y trastear para ver que fondos tienen o me obligan a algo al abrir cuenta? (realizar deposito etc)
Editado: 04-jul-2024 16:55 -
pipita
ForoCoches: Miembro
04-jul-2024 20:01
#149
Cita de loveless
En el enlace que te he pasado aparece de todo, es un buscador. En los que pareces interesado son fondos de gestión pasiva, fondos indexados de renta variable. Es como una bolsa de acciones que compra participaciones de cualquier empresa que aparece en el índice y cuanto más grande es la empresa más acciones compra. Como parece que no tienes gran idea te recomiendo que te leas esta guía antes de intentar invertir en nada y si te quedan dudas yo no tengo problema en resolvertelas. https://bogleheads.es/guia
Hola shur, después de leerme la guía tengo un poco de lío sobre qué indexado del msci world elegir en MyInvestor


Aparecen los de fidelity, amundi y algunos más, y mi otra duda es si mejor coger los hedge o no


Me puedes echar una mano?
mrmorgan
ForoCoches: Usuario
04-jul-2024 20:43
#150
Hola shures. Vengo al hilo para pedir consejo. Actualmente tengo 40k en la cuenta remunerada de MyInvestor.

Me gustaría saber que haríais vosotros en mi situación. Tengo pensado dar la entrada a un piso de aquí a 2-4 años.


Sería buena idea meter gran parte de esos 40k en el MSCI World, por ejemplo? Actualmente he empezado a hacer aportaciones mensuales a este fondo.

Cita de pipita
Hola shur, después de leerme la guía tengo un poco de lío sobre qué indexado del msci world elegir en MyInvestor


Aparecen los de fidelity, amundi y algunos más, y mi otra duda es si mejor coger los hedge o no


Me puedes echar una mano?
https://docs.google.com/spreadsheets...=1&gid=0#gid=0


Aquí tienes los que más rentan. El de Fidelity por ejemplo tiene unas comisiones muy bajas y es una buena opción.

Tienes que mirar la zona de renta variable global.
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