[HILO OFICIAL] Indexa Capital: carteras de fondos indexados y de planes de pensiones

Cita de RocosoSabroso

No...


https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000P2R0


La propia Indexa da un retorno esperado del 2,4% y me parece optimista

Cita de ReiJosé

vaya, pues creia que estaban dando mas.

Cita de Pablo Type R

La previsión del 2,4% es de junio y los tipos han seguido subiendo, yo creo que la rentabilidad del fondo monetario va a ser mayor mientras los tipos sigan así.

Cita de dixebriego

Sigo sin pillarlo. Lo que me refiero, si mis aportacione ascendieron a 1000 euros y el valor de mi cartera fuese actualmente de 1100 euros, la rentabilidad ponderada por dinero, entiendo que debería ser del 10% independientemente de cuándo y cómo hubiese hecho dichas aportaciones. Pero sé que no es así y no entiendo el porqué.

Cita de RocosoSabroso

Un monetario, quitando gastos y comisión de indexa un 3,4%?


Revisa tus espectativas

Cita de NiNgUsOk

Mírate esto, incluyendo los comentarios y creo que lo deberías pillar:

https://blog.indexacapital.com/2017/...hoCFbYQAvD_BwE

Cita de empata

Tú lo tienes contratado? Supongo que no.


Yo te he dicho la rentabilidad, las comisiones y gastos van a parte. Asi que no sé que quieres que revise

Cita de RocosoSabroso

No, no lo tengo. Simplemente te indicaba que la rentabilidad neta está lejos de ese 3,4%


A ver si no vamos a poder opinar en un foro

Cita de dixebriego

Gracias shur. Me lo he leído y sigo sin tenerlo 100% claro. O sea, si yo no he hecho ninguna retirada (solo aportaciones), no entiendo porqué mi rentabilidad ponderada por dinero no es igual a la rentabilidad que todos entendemos (valor cartera/ capital aportado).

Cita de ilegali

El que quiera le paso enlace de referido asi no pago yo ni pagas tu

Un saludo

Cita de NiNgUsOk

No sé si lo calculo bien, pero mirando morningstar el último mes sale un 0,28 % aprox. Anualizando sería un 3,36% y quitando comisiones quedaría sobre el 2,75%.


Y esto me cuadra con un dinerillo que metí para probar:


Coste: 1.985,41 € (Suscrito el 5/07)
Valor: 1.990,40 (A fecha de hoy, que entiendo que es el valor del viernes 28/07)
Rentabilidad: 0,25%
Rentabilidad anualizada: 3% (considerando que ha pasado un mes desde la subscrición cuando no ha sido así, ha sido menos tiempo)


Son números gordos y no se si lo estoy calculando bien, pero creo que se ve que la rentabilidad del fondo monetario previas comisiones actualmente supera el 3%


Saludos

Cita de dixebriego

Sigo sin pillarlo. Lo que me refiero, si mis aportacione ascendieron a 1000 euros y el valor de mi cartera fuese actualmente de 1100 euros, la rentabilidad ponderada por dinero, entiendo que debería ser del 10% independientemente de cuándo y cómo hubiese hecho dichas aportaciones. Pero sé que no es así y no entiendo el porqué.

Cita de Pablo Type R

Te voy a poner un ejemplo simplificado.


Observamos la rentabilidad de un fondo durante 2 años. Durante el primer año gana un 10% y durante el segundo pierde un -10%.


- Al cabo de los 2 años la rentabilidad ponderada por tiempo es 0, estás igual que al principio.
- Pero resulta que empezaste 50K y al cabo del primer año metiste otros 50K. Tu rentabilidad real (ponderada por dinero) será peor, porque mientras el fondo subía tenías metidos 50K pero mientras bajaba tenías 100K. Lo que ha pasado el segundo año tiene más peso que el primero.


Pues eso mismo aplica a todas las aportaciones y retiradas que hagas, cuanto más dinero tienes metido más pesa lo que sucede.

Cita de dixebriego

Gracias. Sí, lo que es la explicación cualitativa, por llamarla de alguna manera es fácil de entender. Pero quería entender más la matemática detrás de la fórmula, que no es nada sencilla.

Cita de dixebriego

Gracias. Sí, lo que es la explicación cualitativa, por llamarla de alguna manera es fácil de entender. Pero quería entender más la matemática detrás de la fórmula, que no es nada sencilla.

Cita de Pablo Type R

Te voy a poner un ejemplo simplificado.


Observamos la rentabilidad de un fondo durante 2 años. Durante el primer año gana un 10% y durante el segundo pierde un -10%.


- Al cabo de los 2 años la rentabilidad ponderada por tiempo es 0, estás igual que al principio.
- Pero resulta que empezaste 50K y al cabo del primer año metiste otros 50K. Tu rentabilidad real (ponderada por dinero) será peor, porque mientras el fondo subía tenías metidos 50K pero mientras bajaba tenías 100K. Lo que ha pasado el segundo año tiene más peso que el primero.


Pues eso mismo aplica a todas las aportaciones y retiradas que hagas, cuanto más dinero tienes metido más pesa lo que sucede.

Cita de SoEasy

Se entiende, pero si algo sube 10% para volver a la cantidad inicial no tiene que bajar un 10%, sino un 9,09%. Los porcentajes son muy traicioneros

Cita de piponito

Yo lo tengo calculado todo en excel. La fórmula de la RPD (rentabilidad ponderada por dinero) si por ejemplo empezaste a invertir hace 1000 días es esta:

=(1+TIR.NO.PER(A1:A1000;B1:B1000))^((B1000-B1)/365)-1

Donde el rango A1:A1000 serían las aportaciones (en signo negativo) y retiradas (en signo positivo) que vas haciendo desde la fecha inicial B1 que correspondería al valor de la inversión A1, hasta la fecha que correspondería al último hoy (fecha B1000 con valor de la inversión A1000), siendo ese último valor, el valor actual de tu cartera. El rango B1:B1000 sería las fechas desde el inicio de la inversión hasta hoy.

Para la RPT (rentabilidad ponderada por tiempo) es algo menos directo que la anterior:

Primero para cada día se calcula un interés diario que viene definido por esta fórmula: =(C1000-C999-D1000)/C999

donde C1000 sería el valor de tu cartera a día de hoy y C999 el valor ayer. D1000 sería tu aportación (en signo positivo) o retirada (en signo negativo) también hoy, en caso que hayas hecho alguna.

Y luego para sacar la RPT acumulada definitiva se usa esta fórmula: =(1+E999)*(1+F1000)-1

Donde F1000 es el valor del interés diario que hemos calculado en la operación anterior y E999 el valor de la RPT acumulada del día anterior (evidentemente el primer día de inversión que sería en fecha B1 el interés acumulado sería 0%).

Esto en excel lo puedes hacer fácilmente y evidentemente los valores RPT y RPD son justos los que marca Indexa en su web, como no podía ser menos , pero siempre está bien saber de dónde salen los números.

Cita de piponito

Yo lo tengo calculado todo en excel. La fórmula de la RPD (rentabilidad ponderada por dinero) si por ejemplo empezaste a invertir hace 1000 días es esta:

=(1+TIR.NO.PER(A1:A1000;B1:B1000))^((B1000-B1)/365)-1

Donde el rango A1:A1000 serían las aportaciones (en signo negativo) y retiradas (en signo positivo) que vas haciendo desde la fecha inicial B1 que correspondería al valor de la inversión A1, hasta la fecha que correspondería al último hoy (fecha B1000 con valor de la inversión A1000), siendo ese último valor, el valor actual de tu cartera. El rango B1:B1000 sería las fechas desde el inicio de la inversión hasta hoy.

Para la RPT (rentabilidad ponderada por tiempo) es algo menos directo que la anterior:

Primero para cada día se calcula un interés diario que viene definido por esta fórmula: =(C1000-C999-D1000)/C999

donde C1000 sería el valor de tu cartera a día de hoy y C999 el valor ayer. D1000 sería tu aportación (en signo positivo) o retirada (en signo negativo) también hoy, en caso que hayas hecho alguna.

Y luego para sacar la RPT acumulada definitiva se usa esta fórmula: =(1+E999)*(1+F1000)-1

Donde F1000 es el valor del interés diario que hemos calculado en la operación anterior y E999 el valor de la RPT acumulada del día anterior (evidentemente el primer día de inversión que sería en fecha B1 el interés acumulado sería 0%).

Esto en excel lo puedes hacer fácilmente y evidentemente los valores RPT y RPD son justos los que marca Indexa en su web, como no podía ser menos , pero siempre está bien saber de dónde salen los números.

Cita de Darkness

Pues ya tengo la cartera activa en indexa.
Lo han metido todo al Black Rock ics euro líquidity, que no se que cojones réplica, es un Monetario y mi perfil es un 7/10.

Cita de rara

De ahi van comprando los fondos para crear la cartera

Cita de ZOMBIE KID

Me interesa mucho esto y no se ni por donde empezar..

Cita de ZOMBIE KID

Me interesa mucho esto y no se ni por donde empezar..

Cita de clodd

Este año en Indexa está siendo realmente muy bueno

Cita de Fermax

Ahora lleva una bajada buena,esto es una montaña rusa

Cita de clodd

Este año en Indexa está siendo realmente muy bueno

Cita de Fermax

Ahora lleva una bajada buena,esto es una montaña rusa

Cita de piponito

Yo lo tengo calculado todo en excel. La fórmula de la RPD (rentabilidad ponderada por dinero) si por ejemplo empezaste a invertir hace 1000 días es esta:

=(1+TIR.NO.PER(A1:A1000;B1:B1000))^((B1000-B1)/365)-1

Donde el rango A1:A1000 serían las aportaciones (en signo negativo) y retiradas (en signo positivo) que vas haciendo desde la fecha inicial B1 que correspondería al valor de la inversión A1, hasta la fecha que correspondería al último hoy (fecha B1000 con valor de la inversión A1000), siendo ese último valor, el valor actual de tu cartera. El rango B1:B1000 sería las fechas desde el inicio de la inversión hasta hoy.

Para la RPT (rentabilidad ponderada por tiempo) es algo menos directo que la anterior:

Primero para cada día se calcula un interés diario que viene definido por esta fórmula: =(C1000-C999-D1000)/C999

donde C1000 sería el valor de tu cartera a día de hoy y C999 el valor ayer. D1000 sería tu aportación (en signo positivo) o retirada (en signo negativo) también hoy, en caso que hayas hecho alguna.

Y luego para sacar la RPT acumulada definitiva se usa esta fórmula: =(1+E999)*(1+F1000)-1

Donde F1000 es el valor del interés diario que hemos calculado en la operación anterior y E999 el valor de la RPT acumulada del día anterior (evidentemente el primer día de inversión que sería en fecha B1 el interés acumulado sería 0%).

Esto en excel lo puedes hacer fácilmente y evidentemente los valores RPT y RPD son justos los que marca Indexa en su web, como no podía ser menos , pero siempre está bien saber de dónde salen los números.