[HILO OFICIAL] Indexa Capital: carteras de fondos indexados y de planes de pensiones

Cita de bzhell

Si tengo de momento 10.000 parados es mejor meterlo todo de base + aportaciones mensuales de 150

O 300 en 300 y solo 3000?

Alguien me pasa referido?

Cita de Bob Charlotte

Cuando decis rentabilidad por tiempo no significa nada a efectos practicos no? Quiero decir, la ganancia liquida real será la rentabilidad por “dinero”. Lo que no entiendo es como algunos tienen más rentabilidad de dinero que de tiempo supongo que son los términos que me están dejando un poco descolocado

Cita de Bob Charlotte

Cuando decis rentabilidad por tiempo no significa nada a efectos practicos no? Quiero decir, la ganancia liquida real será la rentabilidad por “dinero”. Lo que no entiendo es como algunos tienen más rentabilidad de dinero que de tiempo supongo que son los términos que me están dejando un poco descolocado

Cita de Pablo Type R

La rentabilidad por tiempo es la de la cartera modelo, como si hubieras metido dinero el primer día y no lo hubieras vuelto a tocar. La rentabilidad ponderada por dinero es tu rentabilidad real, que depende de tu patrón de aportaciones y retiradas.

Pueden estar una por encima de la otra indistintamente según la situación. Sobre el caso que no entiendes, imagínate que estas un año con 10K invertidos. Y entonces agregas 50K y justo después los mercados suben mucho: tu rendimiento particular será mejor que el de la cartera modelo, porque has agregado el grueso de tu inversión justo antes de una subida, mientras que la rentabilidad ponderada por tiempo es como si tuvieras siempre lo mismo invertido. Y viceversa.

Cita de carlongas

Te cito una aportación que hice en Rankia:

MWR: Money Weight Return
TWR: Time Weight Return

"Buenas,

Para otros usuarios que tengan esta duda porque creo que es muy importante saberla.

Yo cuando empecé fue la primera duda que me planteé.

Diferencia entre TWR y MWR:
https://www.rankia.com/blog/opinione...ilidad-mwr-twr

Es facil de observar en la cartera.

Si por ejemplo hemos aportado 10.000€ en la cartera en distintas etapas. Y ahora nos marca la cartera 9500€, esto seria un -5% MWR (500/10000), pero veras que el dato que sale al lado del porcentaje igual es por ejemplo -7,3% (TWR). Se puede deducir claramente por que no son iguales.

Si aportaste 10000€ y estas en -5% MWR (9500) y aportas 10000. Ahora estarias en -500 de 20000. -2'5 % MWR. Sin embargo el TWR no cambiara antes y despues de la aportacion, para que la rentabilidad no se vea afectada por aportaciones/retiros

MWR: Rentabilidad incluyendo aportaciones/retiradas
TWR: Rentabilidad sin que las aportaciones influyan

¡Saludos!"

Cita de Bob Charlotte

Mmm entiendo, entonces realmente el unico que nos importa a la hora de saber si hemos ganado o perdido dinero en ese momento es el mwr no?

Cita de carlongas

Para saber si has ganado como tú lo quieres ver, sí.

Si tienes una rentabilidad MWR (de dinero) de 5% y has puesto 10000€ habras ganado 500€ (- impuestos)

Cita de Bob Charlotte

Mmm entiendo, entonces realmente el unico que nos importa a la hora de saber si hemos ganado o perdido dinero en ese momento es el mwr no?

Cita de Promos

¿Qué es Indexa Capital?

Es el robo advisor líder en España por la cantidad de clientes y del capital gestionado.

¿Qué tal en cuanto a comisiones y costes?

Tiene uno de los costes más bajos del mercado, muchísimo menos si lo comparamos con un banco tradicional, así como una amplia variedad en carteras.

Vale, me lo pienso, ¿cómo podría empezar?

Puedes invertir desde 1000€. Te recomiendan empezar haciendo el test para conocer tu perfil de riesgo aquí, ya que te calculará tu scoring de 1 a 10.

¿Y hacienda qué opina?

Tendrás que declarar ganancias cuando se tercie, pero te echan una mano ayudándote a realizar una optimización fiscal cuando se retira el capital.

¿Por qué Indexa?

• Por sus bajas comisiones, en torno al 0,68% (gratis 10.000 euros el primer año).
  
• Por custodiar el dinero en grupos bancarios de gran solvencia.
  
• Por no tener comisiones el primer año (hasta 10.000 euros).
  
• Por sus fundadores, con una trayectoria brillante emprendiendo.
  
• Por sus rebalanceos automáticos y su rentabilidad pasada (que no asegura futura).

Hazte de Indexa Capital aquí.

Cita de Monononononoke

Sigue siendo 1000€ el mínimo?

Cita de Aveo2

alguien ha estado este año con perfil 10/10 completo para comparar?

Cita de Murrit

Quiero meter de primeras 10000 euros en indexa, pero tengo una duda, si pongo x aportacion mensual y luego no meto nada o de repente meto mas dinero del que digo, hay algun problema? algun problema en no cumplir esa aportación?

Cita de Bob Charlotte

Cuando decis rentabilidad por tiempo no significa nada a efectos practicos no? Quiero decir, la ganancia liquida real será la rentabilidad por “dinero”. Lo que no entiendo es como algunos tienen más rentabilidad de dinero que de tiempo supongo que son los términos que me están dejando un poco descolocado

Cita de Bob Charlotte

Cuando decis rentabilidad por tiempo no significa nada a efectos practicos no? Quiero decir, la ganancia liquida real será la rentabilidad por “dinero”. Lo que no entiendo es como algunos tienen más rentabilidad de dinero que de tiempo supongo que son los términos que me están dejando un poco descolocado

Cita de Jalberto87

Una consulta he abierto la cuenta con indexa apradrinado por un shur del foro y me han cobrado comisiones trimestrales por valor del 0,45% de mi inversión. Pensaba que el primer año estaba exento de comisiones , alguien sabe como reclamar la comisiones o si la operación es correcta??

Cita de Jalberto87

Una consulta he abierto la cuenta con indexa apradrinado por un shur del foro y me han cobrado comisiones trimestrales por valor del 0,45% de mi inversión. Pensaba que el primer año estaba exento de comisiones , alguien sabe como reclamar la comisiones o si la operación es correcta??

Cita de Fermax

Bueno hoy he, pasado de 10.000 y me cambian los fondos. Son cuatro y antes eran dos. Iba bastante bien de rentabilidad. Como veis esta cartera?

Cita de transeunte77

En la de 2 se le da más peso a EEUU y en la de 4 está más diversificado. Ya depende de lo que vaya mejor en el futuro.

Cita de Fermax

Bueno hoy he, pasado de 10.000 y me cambian los fondos. Son cuatro y antes eran dos. Iba bastante bien de rentabilidad. Como veis esta cartera?

Cita de Pablo Type R

Carteras de 4 fondos no hay, te estás dejando alguno.

En todo caso la rentabilidad es muy parecida, en los últimos años incluso algo mejor para las carteras de <10K por el mayor peso de EEUU pero por poca diferencia.

Indexa tiene bastante razonado por qué limita el peso de EEUU a un máximo del 35% que es menor que el que le corresponde por capitalización (excepto para las carteras de <10K porque coge el MSCI world, pero al ser cantidades pequeñas se considera que tiene menos importancia).

Básicamente es por protegerse frente a una posible burbuja geográfica, Unai Ansejo (CEO de Indexa) ponía el ejemplo de que hace tiempo Japón llegó a tener un peso del 50% en la capitalización mundial, pero hubiera sido peligroso poner la mitad de tus inversiones ahí). Y luego por un tema de impuestos, ya que los dividendos de EEUU son menos eficientes para un inversor europeo, así que se les reduce un poco su peso.

Estos son los razonamientos de Indexa, yo no sé si son correctos o no. Quien se indexe por su cuenta al MSCI world le está dando su peso real a EEUU, que es más del 50% a día de hoy.

Cita de Fermax

Si, me referia a la cartera de a partir de 10.000 euros. Dices que la cartera de menos de10. 000 esta dando mas rentabilidad. Preguntaba por eso, me daba que la de mas de 10.000 es peor. Pero bueno si no dan otra opcion habrá que confiar y seguir ahorrando

Cita de Lupus69

Buenas,

Que promoción hay ahora para abrir un fondo con Indexa?

Cita de iosuler

1 año de comisiones gratis. Tienes el enlace en mi firma .

Saludos