Indexa -rentabilidad -fiscalidad O Revolut Roboadvisor (ETF) +rentable +fiscalidad
ForoCoches: Miembro
08-mar-2024 14:54
#1
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Según he estado investigando y comparando las carteras en los últimos 5 años de ambos roboadvisor atrás, Revolut tiene un 74% de rentabilidad actualmente en cartera 4/5, con un 70% en RV, creo que es MSCI World. Pero son ETFs, osea que los balanceos pasan por hacienda y tiene una comision mas alta, del 0.75%, vs indexa de unos 0.61%. En comparación, en el mismo tiempo, Indexa, son fondos no ETFs osea que tenemos ventaja fiscal, pero en la cartera de riesgo 9/10 Indexa ha tenido un 48% de rentabilidad con RV del 81%. Que opinais? Llevo pocos meses en esto pero esto es lo que he visto investigando ambos, iba a empezar con Indexa pero he visto el nuevo roboadvisor de Revolut y parece que esa rentabilidad merece la pena. |
ForoCoches: Usuario
08-mar-2024 16:01
#3
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En qué invierte Revolut para que la rentabilidad sea.mayor? Me da la sensación que o estás viendo periodos temporales distintos o estás comparando distintas inversiones. Por otro lado, el hecho de pagar impuestos cada vez que rebalancees me parece algo que ya haría descargar la inversión, puesto que lo habitual es vender las cosas que suben de valor y comprar las que han bajado, por lo que siempre estarías pagando impuestos del capital. Con fondos hasta que vendas no los pagas, por lo que tienes más dinero invertido y más fiscalidad. También te diría que a nivel fiscal y de declaración de la renta es mejor porque te ahorras quebraderos de cabeza con la renta cada año. |
ForoCoches: Miembro
08-mar-2024 18:13
#7
No las tienen publicadas en la web, solo a través de la app, la rentabilidad es del MSCI creo
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ForoCoches: Miembro
08-mar-2024 18:20
#8
| 78% los últimos 5 años con to covid de por medio, joooderr algo no me cuadra. |
*ba dum tsss*
08-mar-2024 18:47
#9
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Mirando por el MSCI World en 5 años (el de Vanguard) has pasado de 24 a 44... lo cual más o menos es eso. El SP500 habrá dado alguno más, pero entonces seguramente sea 100% RV... o han escondido los bonos de RF que se la pegaron en 2022 con las subidas... Claro, a toro pasado es fácil coger lo que mejor fue y decir que esa es la cartera... pero no mostrarla no me parece serio. Y, en todo caso, para hacer algo así, yo no me rompo la cabeza: voy a MyInvestor y meto al MSCI World o al SP500 y a vivir la vida, porque además la comisiones que tiene Revolut son duras para un indexado. |
ForoCoches: Miembro
09-mar-2024 14:53
#10
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Mirando por el MSCI World en 5 años (el de Vanguard) has pasado de 24 a 44... lo cual más o menos es eso. El SP500 habrá dado alguno más, pero entonces seguramente sea 100% RV... o han escondido los bonos de RF que se la pegaron en 2022 con las subidas... Claro, a toro pasado es fácil coger lo que mejor fue y decir que esa es la cartera... pero no mostrarla no me parece serio.
Y, en todo caso, para hacer algo así, yo no me rompo la cabeza: voy a MyInvestor y meto al MSCI World o al SP500 y a vivir la vida, porque además la comisiones que tiene Revolut son duras para un indexado. 
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*ba dum tsss*
09-mar-2024 16:26
#11
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Entonces tiene algo de sentido, lo que han hecho es coger ciertos ETFs sectoriales o que tienen filtros sobre los índices globales. Vamos, que le han quitado los compañías que fueron peor en el pasado. Así que sí, podria tener sentido, otra cosa es el futuro. |
ForoCoches: Miembro
10-mar-2024 16:40
#12
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Mirando por el MSCI World en 5 años (el de Vanguard) has pasado de 24 a 44... lo cual más o menos es eso. El SP500 habrá dado alguno más, pero entonces seguramente sea 100% RV... o han escondido los bonos de RF que se la pegaron en 2022 con las subidas... Claro, a toro pasado es fácil coger lo que mejor fue y decir que esa es la cartera... pero no mostrarla no me parece serio.
Y, en todo caso, para hacer algo así, yo no me rompo la cabeza: voy a MyInvestor y meto al MSCI World o al SP500 y a vivir la vida, porque además la comisiones que tiene Revolut son duras para un indexado. |
*ba dum tsss*
11-mar-2024 01:32
#14
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En un ETF pagas igual: has vendido el activo y si hay plusvalia, tienes que pagar. Hay un artículo (puedo buscarlo) que habla que la diferencia entre traspasar entre fondos (sin pagar) y pagando con ETFs se suele igualar si ambos están por encima de 0.40%. Lo que pasa es que ahora hay fondos muy muy baratos donde no llegas a eso de media de la cartera. Eso y que tb tiene la ventaja que peudes empezar con un 1 fondo únicamente y en el futuro dividir... o hacer el truco de los 2 fondos monetarios para vender las participaciones que menos paguen a Hacienda (mientras que con el ETF es imposible). |
ForoCoches: Miembro
11-mar-2024 11:46
#15
| Uso este hilo para preguntar si los ETF/acciones/crypto de revolut tienen comisiomes de custodia a demás de las de compra-venta |
ForoCoches: Miembro
12-mar-2024 00:17
#16
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Mirando por el MSCI World en 5 años (el de Vanguard) has pasado de 24 a 44... lo cual más o menos es eso. El SP500 habrá dado alguno más, pero entonces seguramente sea 100% RV... o han escondido los bonos de RF que se la pegaron en 2022 con las subidas... Claro, a toro pasado es fácil coger lo que mejor fue y decir que esa es la cartera... pero no mostrarla no me parece serio.
Y, en todo caso, para hacer algo así, yo no me rompo la cabeza: voy a MyInvestor y meto al MSCI World o al SP500 y a vivir la vida, porque además la comisiones que tiene Revolut son duras para un indexado. 
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ForoCoches: Miembro
12-mar-2024 08:34
#17
| El MSCI World de por si ya sobrepondera a USA, para que vas a invertir también en el SP500?? |
ForoCoches: Miembro
12-mar-2024 08:51
#18
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Y claro que puedes pero ya depende si estas contento con esa diversificación sin renta fija. Mirando los últimos 10 años, ha sido mucho mejor, sin RF ni leches, pero como dicen, no se puede saber el futuro viendo rentabilidades pasadas. |
*ba dum tsss*
12-mar-2024 16:06
#19
| O uno u otro... como te decían, el MSCI World ya tiene casi un 70% de USA. Si vas directamente al fondo y lo haces tú mismo puedes aportar desde 1 euro. |
ForoCoches: Usuario
12-mar-2024 16:18
#20
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Yo te diría que te montes tu propio criterio, hay innumerables fondos del World y del SP, los hay en USD, en Eur, de distribución, acumulación...con comisiones más altas y más bajas .... Parece que ni tan siquiera has mirado que es y porqué está compuesto el MSCI World... En resumidas cuentas. Dedica a informarte en lugar de ir a buscar que te digan que tienes que hacer. Mi dinero es mío, y es mi responsabilidad que hacer con el. |