Ingresar por ventanilla 20.000€
For the lulz
20-ene-2022 21:10
#1
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Hace dos años saqué en mi banco 20.000€ que tuve guardados en la caja fuerte de mi casa, ¿habría algún tipo de problema si vuelvo al banco con ese dinero para volverlo a ingresar? cuando digo problema me refiero a tener que dar explicaciones a Hacienda y de qué tipo. Gracias. |
ForoCoches: Gato
20-ene-2022 21:19
#2
Enhorabuena, has convertido dinero blanco en dinero negro  ya puedes tener papales para justificar porque vaya tela |
el Miembro Forocochero
20-ene-2022 21:20
#3
| si tienes justificante de esa transacción primera, no tendrás problema |
ForoCoches: Usuario
20-ene-2022 21:39
#6
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Ingresos en ventanilla superiores a 2500 ó 3000€ de una vez, no recuerdo la cifra exacta, el banco está obligado a notificarlo. Un saludo |
ForoCoches: Miembro
20-ene-2022 23:13
#7
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Vete gastando de hay y no usando de lo k cobras. Rápido no será......pero te ahorras posibles problemas |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
20-ene-2022 23:29
#9
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Cuando vas a guardar dinero asi en casa hay que comunicarlo a hacienda con el impreso establecido a tal efecto. Sino lo haces la cagas. Copio y pego Clientes que retiraron efectivo por la incertidumbre económica están teniendo que pagar un gravamen de hasta el 50% al no poder ahora justificar su origen Los españoles que, por la situación de incertidumbre económica que vivió el país tiempo atrás o por cualquier otra razón, retiraron dinero del banco para guardarlo en casa o en cajas de seguridad, se están encontrando ahora con un grave problema con Hacienda a la hora de intentar reingresar el efectivo en su entidad financiera. Según confirman a El Confidencial Digital fuentes de la Inspección de Hacienda, coincidiendo con la mejoría de la situación económica, se está registrando un incremento significativo de intentos de reingresar en los bancos cantidades importantes de dinero que fueron retiradas tiempo atrás. Por motivos muy diversos. Advierten de que, si ese dinero ha permanecido más de un año oculto, fuera del circuito bancario, la Agencia Tributaria está obligada a investigar su procedencia. Al aparecer de nuevo, exige tributar sobre esa cantidad en el Impuesto sobre la Renta como una “ganancia patrimonial no justificada”. Es necesario demostrar el origen del dinero Se están produciendo casos singulares. A pesar de que el contribuyente argumente ante Hacienda que ese dinero es el mismo que retiró del banco tiempo atrás, debe estar condiciones de demostrarlo de forma fehaciente. No está siendo suficiente con presentar, por ejemplo, un certificado emitido por la entidad bancaria en su momento cuando se retiró el efectivo. Según las fuentes consultadas por ECD, la Agencia Tributaria está respondiendo a los afectados que “ no tiene por qué creerse que el dinero que se retira del banco en un momento dado es el mismo que se ingresa al cabo del tiempo”. Y les avisa de que cualquier persona que ingresa dinero en una cuenta bancaria tiene que poder acreditar su origen en ese momento. Impone un gravamen de hasta un 50% Los técnicos de Hacienda explican que el efectivo que se retiró tiempo atrás (ahorros procedentes de rentas declaradas o de herencias) se pudo gastar en cualquier otro concepto o se extravió, y que el que ahora se ingresa se corresponde con rentas no declaradas. Se considera, además, que la carga probatoria del origen del dinero ingresado en cuenta, demostrar que se trata del mismo retirado, corre a cuenta del contribuyente. En caso contrario , dictaminará que el dinero reingresado supone una ganancia patrimonial no justificada sujeta al IRPF con un gravamen de hasta un 50%. Alerta a Hacienda de cambios sospechosos Pero el proceso se complica aún más, si en elintento de reingreso aparecen billetes de 500 euros. Las normas contra el blanqueo de capitales obligan a las entidades financieras a dar cuenta a la Agencia Tributaria de cualquier operación en billetes de 500 que supere los 3.000 euros. Además, hay que tener en cuenta que el anuncio del Banco Central Europeo ( BCE) sobre la eliminación de este billete está provocando inquietud entre sus propietarios, que llevan desde la pasada primavera tratando de sacarlos de debajo del colchón sin dejar rastro. Tal y como se contó en ECDel pasado mes de mayo , la actividad en las ventanillas de las sucursales se ha multiplicado en los últimos tres meses. En las entidades reconocen que se estaba produciendo un repunte en este tipo de operaciones de canje. Al no existir un deber de alertar sobre operaciones inferiores a los 3.000 euros, los clientes han comenzado a cambiar los billetes de 500 por otros de menor tamaño en distintos bancos, e incluso en diferentes sucursales de una misma entidad. También se están dando situaciones en las que la cantidad a canjear se repartía entre los miembros de una familia, de forma que cada operación es realizada por una persona diferente. Sin embargo, ante estos movimientos sospechosos, la mayoría de bancos están recordando a las sucursales la obligatoriedad de registrar cualquier operación de los clientes que utilicen billetes de 500. Aunque no lleguen a los 3.000 euros. Así lo confirman a este confidencial varias entidades españolas. Su utilización ha resultado una práctica extendida durante la crisis cuando la economía sumergida coexiste con las actividades declaradas. Gran parte de estos billetes han permanecido depositados también en cajas fuertes privadas en los propios domicilios y encajas de seguridad de los bancos. Fuente: Eleconomista.es (27/8/16) |
Editado: 20-ene-2022 23:32 -
ForoCoches: Miembro
20-ene-2022 23:31
#10
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¿tienes justificante de la retirada? aviso en hacienda? entre la retirada y ahora (el ingreso) has realizado alguna compra que se pueda rastrear d importe grande o similar... y donde hacienda diga que te has gastado el dinero... pregunta en hacienda |
Editado: 20-ene-2022 23:35 -
ForoCoches: Usuario
22-ene-2022 16:47
#14
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Entonces no hay ningún problema,a el banco estará encantado de que ingreses esa cantidad. |
ForoCoches: Miembro
22-ene-2022 17:41
#15
| Y si no es mucho preguntar por que sacaste esa cantidad tan grande y ahora de repente quieres volver a ingresar? |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
22-ene-2022 17:47
#16
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que tipo de justificante? como no sea un documento en el que se especifiquen los numeros de serie de los billetes que retiró no hay nada que hacer. Si retiras 20.000 euros y lo vuelves a ingresar a la semana que viene o al mes que viene en el mismo banco no hay ningún problema, si ha pasado mas de un año ya esta jodida la cosa. |
ForoCoches: Usuario
22-ene-2022 17:51
#17
| Los justificantes de retirada no sirven de nada si hacienda considera que este dinero no es el mismo que sacaste. Se necesita uno especial donde figura el numero de billetes y los números de serie de cada uno. |
ForoCoches: Miembro
22-ene-2022 20:12
#19
| En ventanilla te pedirán explicaciones del origen de los fondos, aparte todas las operaciones de más de 1000€ en efectivo quedan registradas y en cantidades grandes deben notificarlo al Banco de España. En este caso, los 20k para Hacienda es dinero negro, lo ideal es que vayas ingresando cada poco y repartido en varias cuentas. |
ForoCoches: Miembro
22-ene-2022 20:21
#20
| Cuál fue el fin de esa operación? Estamos todos con ganas de saber para que era maniobra sublime. |
ForoCoches: Miembro
23-ene-2022 13:56
#23
| Supongo que escucharía rumores de corralito y decidió tenerlo en casa,digo yo… |