Inversiones a traves de trade republic

Cita de HectorMann

Si estás en España hay una clara: no uses ETFs, usa fondos. Los fondos son traspasables entre sí, solo pagas cuando vendes y te permite rebalancear la cartera. Hoy puedes querer una cosa y mañana otra. No tienes problemas con spreads ni similares y ahora mismo TR los ofrece (no tengo idea de cuales, pero bueno, si te quieres quedar ahí... aunque no creo que sea ahora mismo el sitio más optimo).

En cuanto a los % de la cartera, no entro en el producto como decía antes. ¿Por qué quieres tener esa configuración? Sobre todo me interesa algo más la argumentación del oro, porque me parece que te ha comido lo que cuentan "los gurús" por las subidas fuertes. Que haya deuda en el mundo no quiere decir q necesites oro. ¿Qué buscas en la cartera? ¿Cuál es tu perfil? El oro a largo plazo tienen a reserva de valor, y digo tiende porque te puedes coger 20-30 años donde no haga nada (ni cubrir la inflación). Entonces, ¿eso te vale? Si lo que buscas más bien es rebajar la volatilidad de una cartera indexada, para eso se tiende a usar la RF (por ejemplo en la filosofía Bogleheads). Por otra parte, ¿qué conocimientos tienes para pensar que USA a a perder la hegemonía? Y otra prregunta, ¿qué tiene que ver que USA pueda perderla con que sus empresas lo hagan, dado que venden en todo el mundo? USA persa mucho pq las empresas cotizan allá... pero venden en todo el mundo. Lo que haces infravalorando USA no es que como país pierda su hegemonía, es que la empresas que cotizan allí lo hagan. Vamos, ¿crees que en países emergentes habrá empresas (cotizadas, ojo) que sustituyan las 10 primeras del SP500)?

Ojo, yo no digo que esté mal, pero me parece que cuando se empieza hay que tener lo básico claro. Y muchas veces, en lugar de "pienso que" hay que dejar que el mundo haga. Si quieres ir con ETFs, coges el que has dicho del mundo y ya lo tienes. Capturarás el crecimiento que haya. Y si otra parte crece, el ETF desplazará sus compras hacia allí. ¿O acaso tú eres "más listo" (lo digo de broma) que el resto del mercado para "ver cosas"?

Cita de xavi93

gracias por la respuesta.

estoy en Rotterdam, NL, pero vuelvo pronto a España.

Para fondos indexados cual es la mejor plataforma? La mas económica/sencilla.

Si el tema de oro entiendo que es mucho %, todos amigos/conocidos que invierten solo tocan bolsa, pero soy de un perfil mas conservador y viendo la geopolitica/deuda global...

Perdida de hegemonia de USA: Ray Dalio, me gustan sus analisis y el libro es top.

Soy principiante, no he invertido 1 euro, por eso creo el hilo haha, toda sugerencia es buena.

Respecto fondos indexados, que plataforma y cuales aconsejarias con exposicion global tipo los que he puesto arriba? (60-70% global, un poco extra emergentes y un poco oro)?

gracias

Cita de HectorMann

Si viene para España y pasas a ser residente fiscal, entre ETFs y fondos es mejor usar el tema de fondos (salvo que quieras algo específico o estés haciendo trading: la fiscalidad es mejor). Pero antes de hablar de plataformas, vamos a la otra parte.

Si quieres invertir en indexados (que eso al fin y al cabo es elegir uno o varios índices), ¿cuál es el criterio? Por poner 2 ejemplos, tenemos a los Bogleheads (https://bogleheads.es/guia y lee el foro y la wiki) que ordenan (ordenamos) las inversiones por capitalización. Y el peso es el que el mercado considera (y como dije antes, que USA deje de ser el número uno no quiere decir que la bolsa y sus empresas lo dejen). Otra forma es adaptar eso como hacen los roboadvisors, que le quitan un poco de peso, le dan más a Europa, etc. Pero tienen una metodología clara y un criterio. Y esa no es lo que q diga tal o cual señor, más allá de que sea uno imporante.

Si te gusta Ray Dalio, ¿por qué no inviertes como él? Es decir, te montas una all weather portfolio. No importa si no te suena. Pero eso nos lleva a otra cosa, ¿por qué crees que tiene razón (sesgo de autoridad)? Y por qué crees que aun teniéndola es la mejor estrategia para ti? Es que luego tú mismo dices "soy principiante". Entonces, ¿por qué estás tomando decisiones "activas" en algo tan complejo?

Ojo, hay todo tipo de estrategias, unas más activas, otras más pasivas, unas con más o menos plazo, etc. El problema es cómo podemos saber que esa es la que nos cuadra. Aunque el oro no sea lo más volátil del mundo, ¿cómo sabes que podrías tolerar lo que se mueve la otra parte de RV? Si esa parte cae un 30%, ¿qué haces? Hay gente que dice "aguantar". No es lo mismo aguantar con la cabeza (porque tienes unos conocimientos, te ha ocurrido en el pasado, etc) que con el estómago (te da ardor, duermes mal, miras la bolsa hasta los domingos, etc). Entonces, lo "mejor" suele ser empezar con algo simple y guiado. Algo que no te de opción "a pensar" (porque el mayor enemigo de los inversores son los propios inversores). Y, en caso de duda, ser conservador. No pasa nada porque tengas 1-2 años una cartera que luego quieras hacer más agresiva. Nadie empieza sabiendo y nadie ha dejado de hacerse millonario por 1-2 años. Y mucha gente llega a la conclusión, tras un periodo, que las estrategias más pasivas, donde no tienes "que pensar", esas que no son sexies pq no miras los gráficos y todas esas historias, etc son las mejores. Vamos, que dedicas tu tiempo a otra cosa.

Entonces, si eres nuevo, vamos a empezar por lo sencillo. Lee el link de la Guía Bogleheads, luego el foro, la wiki. Entiende esa filosofía y mira si te cuadra. Es aburrida, además no vas a tener oro (y que le den a los que te digan que bla bla bla) pero lo que hace es recoger la rentabilidad del mercado en los % que elijas del RV/RF. De hecho, hasta en lugar de hacerlo tu mismo lo puedes empezar haciendo con un roboadvisor (Indexa, Finizens o hasta el de MyInvestor). Al final son fondos, si luego quieres cambiar, es traspasar y listo. Por eso te digo que lo de los ETFs cuand empiezas no tiene por qué ser la mejor idea.

Y luego dale un tiempo a la filosofía. Aportaciones automaticas, no mirar el mercado, etc. A ver, si tiene alma de yonki puedes separar un % del ahorro mensual para tus apuestas. No es que lo recomiende, pero lo bueno de que sigas por otro lado una inversión indexada y le des plazo es que igual tras 3-5 años te das cuenta q estás haciendo el canelo con esa parte del dinero. Que sí, adrenalina, mola, te la juegas, apuestas... pero igual si te hubieras estado quieto y lo metieras todo a algo simple es mejor. Y ojo, esto no quiere decir que no sigas aprendiendo. Por ejemplo puedes seguir el podcast / YT de "Salud financiera" (y comprarle el libro de fondos y ETFs, que vale 4 duros y ahí mucha sabiduría) y a lo mejor luego quieres agregar algo más por tu cuenta. Pero con un conocimiento. O aprendes a analizar una acción y quieres tenerla. Eso sí, con un criterio. Lo que diga tal o cual persona no lo es. Igual que no lo es si te lo dice tu cuñado (bueno, igual es Warren Buffett).

Yo empezaria pensando por ahí. Al final el mejor sitio para fondos para un retail para hacerlo por su cuenta es MyInvestor (tb tiene un roboadvisor) y en roboadvisors como tal son Indexa y Finizens. Pero en sí el sitio no es tan importante como lo es tener claro qué queremos hacer, por qué lo queremos hacer y seguir la estrategia a pies juntillas. Sobre todo "cuando no sabes". Porque si dejas las cosas al azar puede pasar 2 cosas: que la jodas (malo) o "que aciertes". Y esto segundo puede ser terrible pq te puede dar una confianza a hacer más apuestas... y cuando no sabes en algún momento te la pegas, e igual con mucha pasta.


La inversión puede ser todo lo sencilla o complicada que quieras. Yo siempre digo que la mejor estrategia es aquella que más se ajusta a tu perfil, tiene el máximo dinero que puedas meterle y el máximo tiempo para que te de rendimiento. Hacer martingalas o tiradas de casino con 200 euros "para aprender" cuando podrías haber metido el triple en algo que se ajuste mucho más a ti a largo plazo no tiene sentido. Y a largo plazo es donde "con más seguridad" se hace el dinero.

Cita de xavi93

gracias por la aportacion,

Me voy a mirar todo lo que me has comentado y estudiar antes de tomar acción.

Por ahora veo que fondos indexados mejor opcion tambien preguntando a LLMs.

Claude en base a lo que tenia en mente:

MyInvestorVanguard Global Stock Index140€Traspaso sin tributar
MyInvestoriShares Emerging Markets Index30€Traspaso sin tributar
Trade RepublicSGLN (oro físico ETC)30€Único sitio donde puedes tener oro

esto a 15-20 años.
Lo que quiero es no tener paralisis por analisis, ya mire esto hace muchos años y al final no acabe metiendo dinero en bolsa, termine comprando pisos.

Un saludo