Private Equity en Trade Republic

Cita de Trender7

acaban de añadirlo. yo le he metido a apollo, para compensar un poco mi msci world

Cita de Duque de pizza

Estoy un poco perdido. Ayer me llegó un email con esta información y hoy una notificación en el teléfono a través de la propia aplicación que al entrar me ha llevado a unos vídeos de un tipo que por el acento es alemán, hablando en inglés, explicando que el 12% es maravilloso.

La cosa es, cuando MyInvestor hace unos meses lanzó participaciones en private equity me estuve informando por encima y era posible a que habían cambiado la normativa y ahora se permitía adquirir participaciones de hasta un 10% de tu patrimonio financiero si este estaba entre 100.000€ y 500.000€

https://www.boe.es/eli/es/l/2022/09/28/18/con

Y, de hecho, en MyInvestor para poder acceder lo primero que te piden es completar una encuesta para valorar los conocimientos y se queda claro que has de cumplir estas condiciones (supongo que posteriormente si decides contratar tendrás que dar muestra de que dispones de los 100.000€ de capital o quizás se te supone conocedor de la ley y es responsablemente el inversor el que contrata conociendo sus obligaciones).
Exactamente lo que está ofreciendo Trade Republic qué es? Unas participaciones en un mercado cotizado en una empresa que se dedica a private equity? Un producto derivado que comercializa una empresa que se dedica al private equity?

Cita de Maraudero

Ojo con las comisiones: Van a tener ese euro de compraventa y adicionalmente una comisión de gestión del 2,2%. Además se les aplicará una comisión de éxito, habitual en este tipo de productos, que se cobrará sólo sobre el beneficio generado. Estas comisiones, que sólo las percibe la gestora, se aplicarán si el fondo supera una rentabilidad mínima del 5%. En el caso de Apollo, la comisión de éxito es del 12,5% y en el de EQT, del 15%. Es muy importante señalar que este activo tiene una rentabilidad objetivo del 12% neto de comisiones, que es una meta conservadora en base a la rentabilidad histórica de estos gestores y de este tipo de fondos.

Cita de FoLwIxT

CUIDADO que esto es para darle liquidez a los peces gordos y que los retail caigáis en la trampa... Si queréis invertir en private equity mejor hacerlo en las cotizadas.

Tenéis en Myinvestor el fondo Partners Group Listed Priv Eq EUR P Acc LU0196152788 con mínimo de entrada de 1€ y ha obtenido rentabilidades superiores al 10% a largo plazo:

Cita de Duque de pizza

Estoy un poco perdido. Ayer me llegó un email con esta información y hoy una notificación en el teléfono a través de la propia aplicación que al entrar me ha llevado a unos vídeos de un tipo que por el acento es alemán, hablando en inglés, explicando que el 12% es maravilloso.

La cosa es, cuando MyInvestor hace unos meses lanzó participaciones en private equity me estuve informando por encima y era posible a que habían cambiado la normativa y ahora se permitía adquirir participaciones de hasta un 10% de tu patrimonio financiero si este estaba entre 100.000€ y 500.000€

https://www.boe.es/eli/es/l/2022/09/28/18/con

Y, de hecho, en MyInvestor para poder acceder lo primero que te piden es completar una encuesta para valorar los conocimientos y se queda claro que has de cumplir estas condiciones (supongo que posteriormente si decides contratar tendrás que dar muestra de que dispones de los 100.000€ de capital o quizás se te supone conocedor de la ley y es responsablemente el inversor el que contrata conociendo sus obligaciones).
Exactamente lo que está ofreciendo Trade Republic qué es? Unas participaciones en un mercado cotizado en una empresa que se dedica a private equity? Un producto derivado que comercializa una empresa que se dedica al private equity?

Cita de ||-_0||aw

Un producto presentado por un nigga en un restaurante seguro que tiene que ser buena idea. Sobre todo la parte en la que dice que si por lo que sea te quieres salir igual no puedes porque podrían tardar meses en buscar un comprador. Esa parte es la mas convincente de todas.

Cita de XLape

Pues yo igual le meto 1000 euros a ver qué pasa.
Acabo de actualizar la app y estoy viendo los vídeos que han hecho, por lo menos es algo nuevo.
Actualizaré

Pues actualizo y con malas noticias:



Comisiones del 2,8% anuales del dinero invertido más comisiones de rendimiento variable que pueden llegar a un total del 4,5%


Es decir, que te prometen un 12% pero te pones a restar lo que te sablan en comisiones y sigue saliendo más rentable el SP500 o el MSCI.


Por cierto están de promoción con un 1% de lo que metas sin límite, que entiendo que te lo añadirán, porque no explican nada.


Por mi parte no creo que compre.

Cita de FoLwIxT

CUIDADO que esto es para darle liquidez a los peces gordos y que los retail caigáis en la trampa... Si queréis invertir en private equity mejor hacerlo en las cotizadas.

Tenéis en Myinvestor el fondo Partners Group Listed Priv Eq EUR P Acc LU0196152788 con mínimo de entrada de 1€ y ha obtenido rentabilidades superiores al 10% a largo plazo:

Cita de Mr Bender

Me sorprenda que sea una rentabilidad "conservadora" cuando está por encima del MSCI World después de esas salvajadas de comisiones.





Gracias Shur no lo conocía, le echaré un ojo.




Ufff si esto es verdad nos podemos meter en un buen berenjenal

Cita de Lincolnx09

Yo estaba interesado. Pero leyendo en detalle, las comisiones llegan a alcanzar 4-5% anuales, en el mejor de los casos. Más de la mitad de lo que metas se va en comisiones en el periodo de vida del fondo.

Pasando.

Cita de Maraudero

Ojo con las comisiones: Van a tener ese euro de compraventa y adicionalmente una comisión de gestión del 2,2%. Además se les aplicará una comisión de éxito, habitual en este tipo de productos, que se cobrará sólo sobre el beneficio generado. Estas comisiones, que sólo las percibe la gestora, se aplicarán si el fondo supera una rentabilidad mínima del 5%. En el caso de Apollo, la comisión de éxito es del 12,5% y en el de EQT, del 15%. Es muy importante señalar que este activo tiene una rentabilidad objetivo del 12% neto de comisiones, que es una meta conservadora en base a la rentabilidad histórica de estos gestores y de este tipo de fondos.

Cita de Iverson-

Veo demasiado riesgo. Y la comisiones son brutales. Yo estoy fuera.

Cita de Cloud_Surfer

Os parecen comisiones muy altas para la media de Private Equity? Pregunto de manera sincera.

Debido a los tickets históricamente necesarios nunca he profundizado.
El primer ademán de esto lo vi con Crescenta, que hablaba de 10k en 5 años si no recuerdo mal.
Creo que eran algo más bajas, pero el coste de entrada más alto

Cita de Cloud_Surfer

Os parecen comisiones muy altas para la media de Private Equity? Pregunto de manera sincera.

Debido a los tickets históricamente necesarios nunca he profundizado.
El primer ademán de esto lo vi con Crescenta, que hablaba de 10k en 5 años si no recuerdo mal.
Creo que eran algo más bajas, pero el coste de entrada más alto

Cita de Rob Alexander

Las rentabilidades que dan siempre son nominales. Ahí se descuenta comisiones e inflación. Con conservadora me imagino que se refiere a que históricamente el PE siempre ha dado esas cifras, si muy por encima de los indexados clásicos. Pero tienes el dinero fuera durante al menos 5-10 años. Y luego te lo van devolviendo, a partir del quinto año.


Otro tema es que además no puedes sacar ese dinero durante ese período. Por eso mismo y por la naturaleza del tipo de inversión necesitan tener el dinero congelado. Además, ahora para invertir te piden tener mínimo 100k, y la vivienda no cuenta. Antes era un millón, pero lo han hecho más accesible. Y de esa cantidad solo puedes invertir un 10% y así sucesivamente hasta los 400k de activos invertidos. A partir de ahí ya lo desconozco.


Luego el riesgo es la fase en la que se encuentre el PE. No es lo mismo la fase de Venture Capital, que la fase Groth o la fase Buyout. Y luego evidentemente la reputación del fondo, y de las empresas, más el riesgo independiente que algo sale mal.


Yo el de My Investor lo desconozco ¿Es nuevo?, pero el PE siempre se ha combinado con otro tipo de inversiones, en EEUU es muy típico como parte de la cartera de inversión.

Y esto es en el PE de “acceso”. Esto es lo poco que conozco si no estoy equivocado, si alguien conoce más o que lo cuente.

Cita de Mr Bender

Hombre es que se ven muy altas, yo me estaba planteando los 50€ + el saveback de Trade Republic, más no metería. Por tener un producto distinto, porque lo más que había diversificado eran acciones de compañía que me interesaban desde hace tiempo

Cita de XLape

Pues hombre, 2,8% del dinero ingresado… si metes 10.000 te cobran al año 280 euros y nadie te asegura que la rentabilidad sea ese 12%. Y si este 2026 es una rentabilidad del 9? Menos los 2,8% ya estás por debajo del SP500 y a eso réstale otro 2-3% de la inflación.
No se shur, yo estoy planteando meter 1000 euros por diversificar pero no lo veo.

Cita de Cloud_Surfer

Tienes que tener más de 100k en patrimonio? Pues ya te digo yo que no los tengo y deja invertir