Veis una locura una cartera con un 60% SP500?

Cita de Hyaena

Acabo de empezar mi cartera de RV y quiero centrarla en USA. Aunque se auguran malos tiempos pero esto es a muchos años vista.

He ido leyendo modelos de diferentes personas y, por no centrar el 100% en USA, ahora mismo es 60% SP, 10% MSCI, 10% emerging y 20% Small cap. Por añadirle cierta diversificación y no estar 100% SP, sobre todo por si ahora vienen sustos.

Todo esto teniendo en cuenta lo dicho, a muchos años vista, dinero que me "sobra" después de meses de ahorros por si las moscas y que tengo en cuenta que puede bajar muchísimo...

O creeis que debería en las proximas aportaciones de DCA darle más peso al MSCI? Ya sabemos que se solapa como un 70% con el SP, pero bueno, mi idea era centrarme en USA y el MSCI tan bajo era por diversificar algo, pero no sé hasta qué punto es absurdo.

Cita de Mrpdio

No sé a qué te refieres con a muchos años vista, pero si eso es >20 años la locura es no estar al 100% SP o MSCI

Cita de taesie

Si tienes 1500€

Eso no es nada. Sigue metiendo y ya irán rebalanceando a tu gusto

Cita de niveando

No entiendo llevar MSCI y sp500 a la vez que emergentes por ejemplo. Los dos primeros tienen un solapamiento muy grande y añadir emergentes luego favorece a los emergentes, claro

Creo que si quieres personalizar el porcentaje de emergentes deberías hacerlo solo con sp500 + emergentes o incluso Msci +emergentes

Cita de Hyaena

Acabo de empezar mi cartera de RV y quiero centrarla en USA. Aunque se auguran malos tiempos pero esto es a muchos años vista.

He ido leyendo modelos de diferentes personas y, por no centrar el 100% en USA, ahora mismo es 60% SP, 10% MSCI, 10% emerging y 20% Small cap. Por añadirle cierta diversificación y no estar 100% SP, sobre todo por si ahora vienen sustos.

Todo esto teniendo en cuenta lo dicho, a muchos años vista, dinero que me "sobra" después de meses de ahorros por si las moscas y que tengo en cuenta que puede bajar muchísimo...

O creeis que debería en las proximas aportaciones de DCA darle más peso al MSCI? Ya sabemos que se solapa como un 70% con el SP, pero bueno, mi idea era centrarme en USA y el MSCI tan bajo era por diversificar algo, pero no sé hasta qué punto es absurdo.

Edit:
Vale. Me alegra ver que aunque es algo muy personal, hay mucha gente que lo ve más o menos similar. Yo he empezado con una inversión de 1500 euros y haré DCA de unos 250/300 mensuales.

Quizás el día de mañana haga más diversificación, meto en bonos, o cuentas remuneradas. Pero el capital que tengo a efectos prácticos es calderilla y no creo que merezca la pena. Y si en 10 años le saco menos rendimiento del que pensaba, pues igual me planteo cambios (sacar capital y meterlo en otro tipo de producto... no sé).
En principio mantendré esto actualizado, sin que nadie me tome por entendido. Quiero decir lo que hice yo, por si alguien tiene las mismas dudas que yo he tenido. Y en cierto momento mi pensamiento ha sido "Bueno, entiendo lo básico, pero si empiezo a invertir con algo de dinero "sobrante" igual empiezo a entender mejor cómo van las comisiones, hacienda, y todo eso.

En principio, me abrí cuenta en MyInvestor. Hago transferencias a la cuenta y de ahí estoy usando estos fondos:

Estrategia Centrada en USA (70-80% en EE.UU.):

Fondo.................................................. ............................. ISIN ........................... Porcentaje
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR ACC...........................IE0032126645-----------------------------60%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc.........................IE00B42W4L06----------------------------20%
Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund EUR P Acc................IE00BYX5M476----------------------------10%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR................................IE00BYX5NX33----------------------------10%

Me he hecho un excel en el que voy viendo aportaciones periódicas, la rentabilidad sacada y un resumen del total. Me cuadran todos los números con lo que me da MyInvestor al 99%. Algún céntimo a veces falla.

Aquí se ve el resumen y puedo elegir de cuánto será mi proxima aportacion y cómo distribuirlo si quiero cambiar el peso en la cartera



Aquí voy metiendo las nuevas compras. Solo tengo que poner cuánto he comprado, la fecha y el precio por participación, y me va haciendo un cálculo aproximado de las comisiones según el tiempo que ha pasado desde la compra y puedo ver la rentabilidad de la compra, cuando en la imagen anterior pongo el precio actual del fondo



Y esto es una calculadora de interés compuesto a la cual le puedo añadir aportaciones extras puntuales y fijar el interés y el tiempo al que quiero ponerlo para hacer simulaciones



Como podéis ver, empecé a finales de diciembre y he ganado ya 23 céntimos... Pero por culpa de hacienda solo son 19... A un paso del Lambo, shures.

Veremos cómo envejece el hilo y si sirve a algún novato, y a mí también para aprender, en el futuro.

Cita de LajAR1

Buenas cartera Shur y currado tus aportes.


Yo no tengo tanto tiempo, pero así leído en diagonal .....


Demasiada exposición un 80% a RV USA para mí gusto.


Yo tengo un 35% SP500, pero entre smallcaps y el resto de cosas, creo que ando por el 44% USA.


Al final lo dejé en Indexa y de momento todo positivo.


Corrigiendo las cosillas del SP500 con la diversificación:




Las cifras son otras hoy jeje

Cita de Hyaena

Pues enseña las cifras de hoy.. jajaa shur esa que web es? Y una pregunta, desde el periodo que iniciaste esa cartera hasta ahora, te has parado a comprobar si hay gran diferencia entre tu rentabilidad en eeuu, eur y jp con la rentabilidad que hubieses sacado si todo ese capital lo hubieses metido unicamente en el msci?

Cita de LajAR1

Tampoco quiero ser pedante Shur, dejémoslo en que siguen siendo 5 cifras


Lo he mirado en diagonal, ni mucho menos la currada del OP con sus Excell y tal.


Así como resumen, te diría que estoy algo por encima.


Ahora por ejemplo que lleva el SP500 así un poco raro, en mi cartera no ha tenido impacto....

Cita de Nevoj

Sitio. ¿Shur compartes esos excels?

Cita de lambda13

buenas shur! llevo años inviertiendo en acciones y divs pero no en fondos. ¿podrias compartirnos los tickres de los fondos del SP500 y el mercado de emergentes?

gracias de antebrazo

Cita de Hyaena

Acabo de empezar mi cartera de RV y quiero centrarla en USA. Aunque se auguran malos tiempos pero esto es a muchos años vista.

He ido leyendo modelos de diferentes personas y, por no centrar el 100% en USA, ahora mismo es 60% SP, 10% MSCI, 10% emerging y 20% Small cap. Por añadirle cierta diversificación y no estar 100% SP, sobre todo por si ahora vienen sustos.

Todo esto teniendo en cuenta lo dicho, a muchos años vista, dinero que me "sobra" después de meses de ahorros por si las moscas y que tengo en cuenta que puede bajar muchísimo...

O creeis que debería en las proximas aportaciones de DCA darle más peso al MSCI? Ya sabemos que se solapa como un 70% con el SP, pero bueno, mi idea era centrarme en USA y el MSCI tan bajo era por diversificar algo, pero no sé hasta qué punto es absurdo.

Edit:
Vale. Me alegra ver que aunque es algo muy personal, hay mucha gente que lo ve más o menos similar. Yo he empezado con una inversión de 1500 euros y haré DCA de unos 250/300 mensuales.

Quizás el día de mañana haga más diversificación, meto en bonos, o cuentas remuneradas. Pero el capital que tengo a efectos prácticos es calderilla y no creo que merezca la pena. Y si en 10 años le saco menos rendimiento del que pensaba, pues igual me planteo cambios (sacar capital y meterlo en otro tipo de producto... no sé).
En principio mantendré esto actualizado, sin que nadie me tome por entendido. Quiero decir lo que hice yo, por si alguien tiene las mismas dudas que yo he tenido. Y en cierto momento mi pensamiento ha sido "Bueno, entiendo lo básico, pero si empiezo a invertir con algo de dinero "sobrante" igual empiezo a entender mejor cómo van las comisiones, hacienda, y todo eso.

En principio, me abrí cuenta en MyInvestor. Hago transferencias a la cuenta y de ahí estoy usando estos fondos:

Estrategia Centrada en USA (70-80% en EE.UU.):

Fondo.................................................. ............................. ISIN ........................... Porcentaje
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR ACC...........................IE0032126645-----------------------------60%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc.........................IE00B42W4L06----------------------------20%
Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund EUR P Acc................IE00BYX5M476----------------------------10%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR................................IE00BYX5NX33----------------------------10%

Me he hecho un excel en el que voy viendo aportaciones periódicas, la rentabilidad sacada y un resumen del total. Me cuadran todos los números con lo que me da MyInvestor al 99%. Algún céntimo a veces falla.

Aquí se ve el resumen y puedo elegir de cuánto será mi proxima aportacion y cómo distribuirlo si quiero cambiar el peso en la cartera



Aquí voy metiendo las nuevas compras. Solo tengo que poner cuánto he comprado, la fecha y el precio por participación, y me va haciendo un cálculo aproximado de las comisiones según el tiempo que ha pasado desde la compra y puedo ver la rentabilidad de la compra, cuando en la imagen anterior pongo el precio actual del fondo



Y esto es una calculadora de interés compuesto a la cual le puedo añadir aportaciones extras puntuales y fijar el interés y el tiempo al que quiero ponerlo para hacer simulaciones



Como podéis ver, empecé a finales de diciembre y he ganado ya 23 céntimos... Pero por culpa de hacienda solo son 19... A un paso del Lambo, shures.

Veremos cómo envejece el hilo y si sirve a algún novato, y a mí también para aprender, en el futuro.

Cita de Vikingoo23

Fidelity MSCI Emerging Markets Index.EUR IE00BYX5M476--------20%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR IE00BYX5NX33--------80%

DCA de 150 euros al mes a largo plazo.
32 años (me parece un dato importante para comparar carteras que nadie aporta)

Si hubiese bajadas fuertes en los próximos años tengo capacidad para hacer aportación puntual más grande y bajar el coste medio de participación.

Como soy nuevo en el tema inversiones utilizo una pequeña parte de mi patrimonio a renta variable y la mayor parte lo tengo en plazos fijos o cuenta remunerada. La idea es ir aumentando la rv a medida que aumenta mi conocimiento. Por el momento el dinero que destino a ello es rv: 5% rf y efectivo: 95%

Pillo sitio

Cita de Fiummm

No se tu edad, pero a no ser que te falten pocos años para retirarte 95% RF y efectivo pienso que es una locura a no ser que sea dinero que pienses gastar todo en 1-2 años en comprar un piso o cosas asi

Cita de Hyaena

Treinta y cuatro años y la vista de la cartera es entre veinte y treinta. Ahora mismo es cien por cien variable y simplemente quiero que pasen los años y ver si en un futuro cuando haga aportaciones más gordas y suban rentabilidades me conviene pasar un porcentaje a renta fija.

Cita de Hyaena

Shur, ahora no voy a ser pedante yo, sobre todo porque soy el novato 100%. Pero he cogido tus fondos y el peso que tienes en ellos (US+eur+jp) y he mantenido la proporción, y haciendo una aportación de 10.000 euros hace 5 años, hoy tendrías 11146.53

Esos 10.000 euros hace 5 años en el mismo fondo de vanguard pero del MSCI world en esos 5 años habrían dado 12.900

Seguro que hay que tener mil cosas más en cuenta, y comisiones y cosas. Por no hablar de DCA en momentos concretos y lo dicho, cosas que no entiendo, pero me sale que con tus tres fondos tu cartera en 5 años ha subido un 11.47%, y haciéndolo con el MSCI un 12.9%

Cita de Macarrona

llevar 60% SP500 y 10% MSCI World tiene muy poco sentido.

Ese 10% no te aporta prácticamente nada nuevo teniendo en cuenta que el 70% del propio MSCI World son empresas del SP500.

En la práctica es comprar lo mismo con distinto nombre.

Cita de Fiummm

No te estoy entendiendo, antes dijiste que tu cartera era 95% RF y efectivo y ahora que el 100% es RV?

Cita de LajAR1

Pues npi Shur.....


Ya te dije que lo miré en diagonal.


Pero 3 fondos??


Son 5 de RV. Entiendo que la RF no aplica, y para ver cómo rinde respecto un ACWI, sería esa la comparativa no??

Ah la web de la captura es Indexa Capital.


Entre otras cosas lo cogí porque me hace auto la currada que te has metido con tus Excell, aparte me hace los rebalanceos automáticos el roboadvisor, te dejan entrar en la categoría institucional de Vanguard, que por lo visto los pobres no os deja....


Optimiza temas fiscales, y alguna otra cosilla que seguramente me dejo....

Cita de Hyaena

Si quiero centrarme en USA más que otra cosa, debería pasar el MSCI a SP entonces? Mi pensamiento era centrarme en USA pero para que no sea un 100%, pues el 30% del MSCI que está fuera de usa me haga cierta diversificación (aparte de small-caps y emergentes) de ahí mi idea de hacer 60%SP y 10% MSCI

Qué rebalanceo harías tú? Estoy abierto a muchas cosas en esta vida

Cita de Macarrona

Si el MSCI World es un 10% de tu cartera quiere decir que, en el global de tu cartera, el combinado de Canada, Europa y Japón (MSCI World sin contar EEUU) solo pesa un 3%, lo que es insignificante.

En mi opinion, la decisión es llevar SP500/MSCI World. Llevar las dos cosas es tener una falsa sensación de diversificación.

La idea de la diversificación es la descorrelación entre los distintos elementos de tu cartera, de tal manera que no se te caiga todo al mismo tiempo. Si dos elementos tienen una correlación muy fuerte entre ellos, no te aporta nada llevarlos, puedes ir con uno de ellos y el resultado sería muy similar.

Cita de Fiummm

No se tu edad, pero a no ser que te falten pocos años para retirarte 95% RF y efectivo pienso que es una locura a no ser que sea dinero que pienses gastar todo en 1-2 años en comprar un piso o cosas asi

Cita de Vikingoo23

Me habías contestado a mi pero el op te ha contestado pensando que se lo decías a él...

Mi cultura financiera es bastante pobre y hasta el dia de hoy solo me he dedicado a trabajar y ahorrar teniendo todo en la cuenta naranja básicamente. En unos años a medias con mi mujer me he comprado un piso, que ya esta pagado y tambien tengo coche propio ya pagado. Tengo 32 años. Desde hace unos meses me estoy interesando en el tema de las finanzas personales (no tengo cargas ni hipoteca ni prestamos) y la capacidad de ahorro es bastante buena.
Ya tengo algo más de conocimientos sobre el tema por lo que he decidido empezar a introducir parte de mi dinero en renta variable pero como todo lo que hago, con cautela e intentando hacerlo de la mejor manera posible. Lo que meto es porque si se fuese a 0 no me importaría o mejor dicho, no me repercutiría demasiado en mi vida y que se que puedo dejar ahi 20 o 30 años sin problema.
Resumiendo, esto es por lo que por el momento en RV tengo entorno a un 5% y RF 95%(depositos fijos cortos y cuenta remunerada)


Por el momento es cierto que no tengo pensado comprar nada de grandes desembolsos y es muy probable que aumente en un corto plazo las aportaciones para tender a un 50/50, pero claro, me da "miedo" que surja cualquier cosa que me obligue a sacarlo y me pille en una bajada o periodo negativo... En fin, perdona por la chapa!


Me quedo por aqui para seguir viendo opiniones y consejos. Todo suma, saludos!