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HILO] Analizando iShares MSCI World Momentum (IE00BP3QZ825) a 20 años para la cartera

Contactor3
ForoCoches: Miembro
Hoy 19:30
#1
Buenas, shurs.
​Abro hilo para comentar un ETF que estoy analizando a fondo para meterlo en la cartera a largo plazo (20 años vista) de mi hijo. El objetivo es ir aportando periódicamente y olvidarme, buscando máxima rentabilidad aprovechando el interés compuesto.
​El bicho en cuestión es el iShares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF (Acc), Ticket: IWMO (ISIN: IE00BP3QZ825).
​Para los que no lo tengan fichado, os dejo un resumen rápido de qué lleva y por qué me gusta:
  • ​¿Qué hace? En lugar de replicar el MSCI World normal por tamaño de empresa, este ETF busca el factor Momentum. Es decir, selecciona las empresas de países desarrollados que llevan una tendencia alcista más fuerte y mejor rendimiento en los últimos 6-12 meses. Sigue la premisa de "lo que sube, suele seguir subiendo un tiempo más".
  • ​Estrategia dinámica: El índice se rebalancea periódicamente. Si las tecnológicas están fuertes, se carga de tecnología. Si el sector cambia (salud, energía, etc.), rota hacia allí. Te quitas el riesgo de quedarte atrapado en empresas que van cuesta abajo.
  • ​Costes (TER): 0,30% anual. Bastante razonable para ser una estrategia factorial indexada.
  • ​Política de dividendos: Acumulación. Clave para carteras de hijos: todo lo que genera se reinvierte automáticamente dentro del fondo sin pasar por Hacienda, maximizando el interés compuesto.
​¿Por qué me cuadra a 20 años?
Al tener un horizonte temporal tan largo, nos podemos permitir la volatilidad extra que suele tener el factor Momentum en comparación con un MSCI World clásico (un colchón puro de capitalización). Históricamente, el factor Momentum ha batido al mercado global en ciclos alcistas largos, aunque en los giros bruscos de mercado suele sufrir un poco más hasta que se rebalancea.
​Mis dudas para el debate:
  1. ​¿Iríais con este ETF al 100% para la cartera de un crío o lo veis demasiado agresivo y preferís combinarlo con un MSCI World clásico o un S&P 500?
  2. ​¿Cómo veis el TER del 0,30% comparado con otros indexados puros?
​¿Alguien más lo lleva en su cartera de "comprar y mantener" (buy & hold)? ¡Se agradecen opiniones, críticas y alternativas!
belowabove
ForoCoches: Miembro
Hoy 19:51
#2
Me parece un factor irracional para seleccionar empresas, la verdad, yo no invertiría.

Si quieres diversificar los típicos indexados por capitalización, yo me iría a sectoriales que creas que lo pueden hacer bien en los próximos años.
Contactor3
ForoCoches: Miembro
Hoy 19:54
#3
Cita de belowabove
Me parece un factor irracional para seleccionar empresas, la verdad, yo no invertiría.

Si quieres diversificar los típicos indexados por capitalización, yo me iría a sectoriales que creas que lo pueden hacer bien en los próximos años.
Irracional por el efecto momentum?
belowabove
ForoCoches: Miembro
Hoy 19:58
#4
Cita de Contactor3
Irracional por el efecto momentum?
Sí, al fin y al cabo un fondo momentum lo que hace es comprar acciones que han subido mucho últimamente. En mi modo de entender la inversión, esto no es un motivo lógico para invertir en ellas.
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