Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!

Cita de Infinit0

Recomendación ninguna
Fondos de rf con mas rentabilidad y un pelín más de riesgo que el ostrum se me ocurre BH deuda , corto plazo y cartera 100% investment grade
Un poco más de riesgo ya nos vamos a dnca alpha invest, dunas equilibrado, neuberger

Cita de Infinit0

...

Cita de valcax

IE0004ZP1ND3
iShares Global Aggregate 1-5 Year Bond Index (IE) S Acc EUR H


Como lo ves, lo consideras de los mejores?

Cita de geschke

He estado pensando montar una Cartera Permanente con un pequeño % de mi capital para ver que tal su comportamiento, con algunas modificaciones, la mayor duda que me surge es sobre el fondo a utilizar en la parte de Renta Fija, a ver si alguien puede ofrecerme algo de luz al respecto.

30% RV Fidelity MSCI World
30% RF IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc
30% liquidez IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating
10% DE000A0S9GB0 Xetra-Gold


El motivo de no hacer 25% cada activo es porque considero que el oro esta muy alto actualmente y que es incrementar el riesgo de la cartera a una correccion.
Sobre la RF creo que el fondo elegido de Vanguard es el que mas diversifica tanto en duracion como en tipo/geografia de RF y tiene unas comisiones mas bajas, por ultimo, la parte de liquidez le doy un pequeño aumento del riesgo con RF corto plazo ya que dispongo de liquidez fuera de esta cartera y no voy a necesitar rescatarla en el corto plazo, la parte de liquidez en la CP es para protegerse de un entorno deflacionario que no creo que se de en el medio plazo al menos....

Cita de Milloneti

Hola shur, con la impresión constante de dinero, crees conveniente tener RF??

No será mejor un monetario que te de algo menos de rentabilidad pero que no se vaya a negativo si ocurre algún evento?

Tengo mil dudas.

He de redistribuir una cartera de 150k y los 50k más o menos puedo coger algo de riesgo, pero 100k querría que estuviesen "asegurados"....leyendo me hallo!

Cita de Kahelanis

Ya sabes que lo "asegurado" no te va a cubrir ni la inflación, y la RV si no tienes un horizonte temporal "medio o alto" es peligrosa. ¿Que queda si tu horizonte temporal es más ajustado, si no quieres asumir tanto riesgo como con la RV y si no quieres perder poder adquisitivo con productos 100% seguros pero que no cubren la inflación?


Exacto, la RF.

Cita de geschke

He estado pensando montar una Cartera Permanente con un pequeño % de mi capital para ver que tal su comportamiento, con algunas modificaciones, la mayor duda que me surge es sobre el fondo a utilizar en la parte de Renta Fija, a ver si alguien puede ofrecerme algo de luz al respecto.

30% RV Fidelity MSCI World
30% RF IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc
30% liquidez IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating
10% DE000A0S9GB0 Xetra-Gold

El motivo de no hacer 25% cada activo es porque considero que el oro esta muy alto actualmente y que es incrementar el riesgo de la cartera a una correccion.
Sobre la RF creo que el fondo elegido de Vanguard es el que mas diversifica tanto en duracion como en tipo/geografia de RF y tiene unas comisiones mas bajas, por ultimo, la parte de liquidez le doy un pequeño aumento del riesgo con RF corto plazo ya que dispongo de liquidez fuera de esta cartera y no voy a necesitar rescatarla en el corto plazo, la parte de liquidez en la CP es para protegerse de un entorno deflacionario que no creo que se de en el medio plazo al menos....

Cita de Milloneti

Entendido, ahora bien,,,,entre un monetario que rente un 1,5% y de ahí no baje....o una RF que genere 3% pero con el riesgo de que se pueda ir a -4%....no es mejor quedarse con el monetario??

Cita de Gropius

Lo estuve ojeando pero en a 5 años sale negativo la rentabilidad, así sale en Myinvestor. Al final he cogido por recomendación aunque un pelín más caro el Vanguard Global bond

Aprovecho para preguntar si hay fondos en Myinvestor más enfocados a los principales metales preciosos pero sin pasar del 1 de ter

LU0172157280 este tiene un 2

Cita de valcax

negativo??


¿Por qué te decidiste por Vanguard?

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más.
Última actualización: 08/09/2025

Monetarios

Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo.

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad y patrimonio.


RF Ultra Corto Plazo

Aquí está peleado, todos muy buenos fondos. Ideales para carteras ultra conservadoras.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Gran fondo de ultra corto plazo.

RF Corto Plazo

También peleado y mismo consejo que los de arriba. Son fondos para combinar. Ideales para carteras defensivas o conservadoras.

LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR: Excelente fondo, gran control del riesgo y volatilidad. El mejor ratio Sharpe y MAR.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen balance entre riesgo y rentabilidad. 100% Investment grade. Su gestor es excelente (Rafael Valera). Bajas comisiones a pesar de ser activo.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Gran fondo con gran rentabilidad. En el pasado se ha dado un hostión con un -8% aproximadamente, cuidado con eso nada más. Compite cara a cara con el de arriba y el de abajo.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, para mí es un imprescindible en cartera.

IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Si te gusta indexarte este es tú fondo. 100% deuda corporativa de alta calidad. Duración más elevada que el resto de fondos. Súper diversificado.

IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Similar al de arriba pero lleva 1/3 corporativo, el resto es alta calidad de gobiernos de todo el mundo. Súper diversificado. El que mejor descorrelaciona a la renta variable por casi no llevar corporativos.

ES0124880032 UBS Renta Fija 0-5 B FI: Es casi un medio plazo, está en el límite, está bien pero es el más volátil claro.


Mixtos Defensivos

Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas.

ES0140794001 Gamma Global A FI: Excelente fondo con la mejor rentabilidad. 10% Renta variable, además lleva high yield dentro (de corto plazo, pero lleva). Al ser el más rentable es el de más riesgo, aunque controlado. Es un fondo para complementar, que el porcentaje en cartera no supere el 25%. Su gestor Gabriel Castro me gusta mucho.

ES0116567035 Cartesio X FI: Otro buen fondo, personalmente el gestor en el pasado ha hecho cosas raras por lo que me lleva a estar lejos de él, pero tiene buenos números.


RF High Yield

Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo.

LU2416422751 Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap: Una bestia de fondo, el de mejor rentabilidad pero cuidado que ha sufrido en el pasado (-11.75%). La naturaleza de los HY.

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo tiene muy buenos números.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo con buena rentabilidad.

LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda.


RF Medio / Largo Plazo

Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.

IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US.

IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa.

IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil.


Renta Variable Global

Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada.

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. Es un mixto agresivo que en este momento cuenta con 30% de cash dentro. A largo plazo no creo que supere ningún índice pero me gusta mucho su filosofía y estrategia. Ideal para la parte de RV de una cartera conservadora por ejemplo. O para complementar estrategia activa con indexados.

ES0112231016 Avantage Fund B FI: Lo he descubierto hace poco gracias al amigo Pitinvest y me gusta mucho su filosofía de inversión así como sus nùmeros, muy consistente y con buen recorrido. Su gestor invierte el 50% de su patrimonio aquí. Es un mixto suele llevar 70/80 renta variable. Tiene una versión 100% equities y otra en plan de pensiones.

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. Personalmente prefiero invertir directamente en un ETF/ETC de Bitcoin.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero es más defensivo y menos volátil. También bueno para carteras defensivas o no tan agresivas.


Emergentes Global

Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 10%.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho del resto de indexados de momento, por poco, pero el mejor. El Vanguard, iShares y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Grandes números.

LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Brutal fondo de gestión activa que descorrelaciona muy bien del MSCI World. Excelentes números pero carísimo.


Sectoriales

Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No recomiendo superar el 10%.

IE00BYX5MX67 Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc: S&P 500, Nada que decir. Prácticamente imbatible a largo plazo (de momento).

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo.

LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro.

IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.


Small Caps / Value

Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10%.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap.

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento.

IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: Fondo value de todo el mundo y todas las capitalizaciones. Busca ineficiencias de mercado. Selecciona empresas con fuerte potencial de crecimiento.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value de todo el mundo, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad y momentum.

ES0174115057 Cinvest Tercio Capital B FI: Fondo con números muy solidos, muy buena rentabilidad y aporta mucho Alpha a una cartera indexada, ideal para aportar un pequeño porcentaje, no se pisa con los otros por lo que es combinable (por ej con Hamco). Tiene un enfoque deep value y su gestor me parece muy bueno en lo que hace y con las cosas muy claras. No deja de ser un fondo largo placista que se puede llevar sustazos en cualquier momento, no para cualquiera (como casi cualquiera de esta categoría).

ES0146309002 Horos Value Internacional FI: Otro fondo value de autor, fuerte peso en la zona euro. Lo está haciendo estupendo.

ES0175902008. Sigma Internacional FI: Mismo gestor que Gamma Global. Invierte en zonas exóticas y también foco value. Tiene años planos y años muy explosivos. 2025 es una muestra de ello. Complementa indexados cubriendo zonas interesantes, como casi cualquier fondo de esta categoría.

ES0159202011 Magallanes Microcaps Europe B FI: Microcaps en Europa, uno de los pocos fondos que cubre este nicho al que no llega ningún indexado. Aporta mucho alpha, pero no es para cualquiera, puede tener alta volatilidad y periódos muy malos. Es un fondo ideal satélite para cubrir una porción de la cartera.

LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Otra bestia de fondo, tremendos números, concentrado en Europa y también beneficiado por los aranceles.


Oro (ETF)

Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%.

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold

IE00B579F325 Invesco Physical Gold

IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC


Bitcoin (ETF)

Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%.

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP

DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A

XS2940466316 iShares Bitcoin ETP

XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN

XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP

GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin

GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin


Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen:

https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0


Mis otros hilos:

https://beacons.ai/infinit0

Metodología empleada para selección de fondos explicada aquí:
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10431274


Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de Infinit0

Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.

Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más.
Última actualización: 08/09/2025

Monetarios

Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo.

FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad y patrimonio.


RF Ultra Corto Plazo

Aquí está peleado, todos muy buenos fondos. Ideales para carteras ultra conservadoras.

FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Gran fondo de ultra corto plazo.

RF Corto Plazo

También peleado y mismo consejo que los de arriba. Son fondos para combinar. Ideales para carteras defensivas o conservadoras.

LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR: Excelente fondo, gran control del riesgo y volatilidad. El mejor ratio Sharpe y MAR.

ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen balance entre riesgo y rentabilidad. 100% Investment grade. Su gestor es excelente (Rafael Valera). Bajas comisiones a pesar de ser activo.

IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Gran fondo con gran rentabilidad. En el pasado se ha dado un hostión con un -8% aproximadamente, cuidado con eso nada más. Compite cara a cara con el de arriba y el de abajo.

LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, para mí es un imprescindible en cartera.

IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Si te gusta indexarte este es tú fondo. 100% deuda corporativa de alta calidad. Duración más elevada que el resto de fondos. Súper diversificado.

IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Similar al de arriba pero lleva 1/3 corporativo, el resto es alta calidad de gobiernos de todo el mundo. Súper diversificado. El que mejor descorrelaciona a la renta variable por casi no llevar corporativos.

ES0124880032 UBS Renta Fija 0-5 B FI: Es casi un medio plazo, está en el límite, está bien pero es el más volátil claro.


Mixtos Defensivos

Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas.

ES0140794001 Gamma Global A FI: Excelente fondo con la mejor rentabilidad. 10% Renta variable, además lleva high yield dentro (de corto plazo, pero lleva). Al ser el más rentable es el de más riesgo, aunque controlado. Es un fondo para complementar, que el porcentaje en cartera no supere el 25%. Su gestor Gabriel Castro me gusta mucho.

ES0116567035 Cartesio X FI: Otro buen fondo, personalmente el gestor en el pasado ha hecho cosas raras por lo que me lleva a estar lejos de él, pero tiene buenos números.


RF High Yield

Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo.

LU2416422751 Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap: Una bestia de fondo, el de mejor rentabilidad pero cuidado que ha sufrido en el pasado (-11.75%). La naturaleza de los HY.

IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba.

LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo tiene muy buenos números.

IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo con buena rentabilidad.

LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda.


RF Medio / Largo Plazo

Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo.

IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental.

IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona.

IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US.

IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa.

IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil.


Renta Variable Global

Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada.

IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. Es un mixto agresivo que en este momento cuenta con 30% de cash dentro. A largo plazo no creo que supere ningún índice pero me gusta mucho su filosofía y estrategia. Ideal para la parte de RV de una cartera conservadora por ejemplo. O para complementar estrategia activa con indexados.

ES0112231016 Avantage Fund B FI: Lo he descubierto hace poco gracias al amigo Pitinvest y me gusta mucho su filosofía de inversión así como sus nùmeros, muy consistente y con buen recorrido. Su gestor invierte el 50% de su patrimonio aquí. Es un mixto suele llevar 70/80 renta variable. Tiene una versión 100% equities y otra en plan de pensiones.

ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. Personalmente prefiero invertir directamente en un ETF/ETC de Bitcoin.

IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero es más defensivo y menos volátil. También bueno para carteras defensivas o no tan agresivas.


Emergentes Global

Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 10%.

LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho del resto de indexados de momento, por poco, pero el mejor. El Vanguard, iShares y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera.

LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados.

IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Grandes números.

LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Brutal fondo de gestión activa que descorrelaciona muy bien del MSCI World. Excelentes números pero carísimo.


Sectoriales

Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No recomiendo superar el 10%.

IE00BYX5MX67 Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc: S&P 500, Nada que decir. Prácticamente imbatible a largo plazo (de momento).

LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto.

LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo.

LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro.

IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata.

IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos.


Small Caps / Value

Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10%.

IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap.

LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento.

IE00BH6XSF26 Heptagon Fund ICAV - Kopernik Global All-Cap Equity Fund AE EUR Acc: Fondo value de todo el mundo y todas las capitalizaciones. Busca ineficiencias de mercado. Selecciona empresas con fuerte potencial de crecimiento.

ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value de todo el mundo, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad y momentum.

ES0174115057 Cinvest Tercio Capital B FI: Fondo con números muy solidos, muy buena rentabilidad y aporta mucho Alpha a una cartera indexada, ideal para aportar un pequeño porcentaje, no se pisa con los otros por lo que es combinable (por ej con Hamco). Tiene un enfoque deep value y su gestor me parece muy bueno en lo que hace y con las cosas muy claras. No deja de ser un fondo largo placista que se puede llevar sustazos en cualquier momento, no para cualquiera (como casi cualquiera de esta categoría).

ES0146309002 Horos Value Internacional FI: Otro fondo value de autor, fuerte peso en la zona euro. Lo está haciendo estupendo.

ES0175902008. Sigma Internacional FI: Mismo gestor que Gamma Global. Invierte en zonas exóticas y también foco value. Tiene años planos y años muy explosivos. 2025 es una muestra de ello. Complementa indexados cubriendo zonas interesantes, como casi cualquier fondo de esta categoría.

ES0159202011 Magallanes Microcaps Europe B FI: Microcaps en Europa, uno de los pocos fondos que cubre este nicho al que no llega ningún indexado. Aporta mucho alpha, pero no es para cualquiera, puede tener alta volatilidad y periódos muy malos. Es un fondo ideal satélite para cubrir una porción de la cartera.

LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Otra bestia de fondo, tremendos números, concentrado en Europa y también beneficiado por los aranceles.


Oro (ETF)

Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%.

DE000A0S9GB0 Xetra-Gold

IE00B579F325 Invesco Physical Gold

IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC


Bitcoin (ETF)

Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%.

CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP

DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A

XS2940466316 iShares Bitcoin ETP

XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN

XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP

GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin

GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin


Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen:

https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0


Mis otros hilos:

https://beacons.ai/infinit0

Metodología empleada para selección de fondos explicada aquí:
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10431274


Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas.
Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión

Cita de Milloneti

Hola shur, con la impresión constante de dinero, crees conveniente tener RF??

No será mejor un monetario que te de algo menos de rentabilidad pero que no se vaya a negativo si ocurre algún evento?

Tengo mil dudas.

He de redistribuir una cartera de 150k y los 50k más o menos puedo coger algo de riesgo, pero 100k querría que estuviesen "asegurados"....leyendo me hallo!

Cita de HectorMann

Lo que quieres hacer es "un poco raro", en el sentido que ya los % rompe la idea de la cartera permanente. Es decir, si la idea es tener a partes iguales activos que cubren los 4 cuadrantes, tu ya lo has desquilibrado por tus creencias (que pueden ser ciertas o no). En todo caso, puedes leer sobre lo que preguntas aquí

https://www.carterapermanente.es/composicion/

La "respuesta" es que para la parte de bonos se usa la RF de mayor calidad a mayor largo plazo. Y ese fondo puedes ver el vencimiento medio en Morningstar no es "corto". De las otras partes, bueno, cada uno decide lo que quiere montar. Supongo que sabes que hay un fondo de MyInvestor que replica 8 carteras permanentes por regiones y las equipondera. Lo digo tb porque al final el tema del oro si quieres rebalancear en algún momento te encuentras con el tema de pasar por Hacienda.

Cita de karmic bong

Qué fondo quality recomiendas?

Cita de geschke

Gracias por responder, por supuesto que lo que he expuesto es una apuesta mia personal tanto por los porcentajes como por los fondos elegidos, como quien se suscribe a un fondo de tecnologia o de farmaceuticas.

El link que has pasado comenta que la RF hay que tenerla toda en bonos alemanes a 30 años, me parece que quizas es poca diversificacion teniendo fondos como el que he pasado Hedge con comision baja.

Cita de serlokjolms

Bueno shures pues ya he dado orden para abrir msci world + emergentes + small caps, todo pensando a largo plazo

Ahora me estoy planteandoalgo que me pueda dar un dinerillo a medio plazo sin demasiado riesgo, y me llama la atencion este

ES0140794001 Gamma Global A FI

Recomiendan ir a 3 años

Me mosquea un poco que en la documentación dicen que pueden invertir hasta el 100% en rentas de baja calidad, y que tienen una comisión de exito del 9% si superan el 3% de rentabilidad, aunque los resultados de estos años son bastante buenos

Como lo veis?

Cita de Sueco

Desconozco si los etfs que adjunto están incluidos en MY. Estoy interesado en meter algo en el sector de energía. Está la derivada de energías limpias, y la de nucleares. Los ETFs que veo de energía, está muy enfocados a fósil.

Por ahora lo que he visto interesante es:


Energía:
- Amundi MSCI New Energy UCITS ETF FR0014002CG3

Energía Nuclear y minería:


- IE000BMZP0I6 - iShares Nuclear Energy and Uranium Mining UCITS ETF
- IE0003BJ2JS4 WisdomTree Uranium and Nuclear Energy UCITS ETF
- IE000NDWFGA5 Global X Uranium UCITS ETF




Me llama la atención principalmente el primero, y el segundo. Inicialmente más el primero, ya que está formado por las 20 empresas top de la industria energética (Schneider, SIEMENS, GE, Nextera, etc). El Wisdomtree es pura energía nuclear, y veo que el segundo (ishares) tiene ambas cosas.


Opiniones?

Cita de HectorMann

El link habla de bonos alemanes porque son los considerados más seguros en Europa. Claro, aquí habría q irse al a concepción de la cartera permanente, que está pensada para USA. Por tanto sería RV USA, RF de largo plazo USA, liquidez (dólares) y oro. Si lo quisieramos hacer aquí a la europa (vamos cogiendo la UE) tendríamos que coger el EuroStox, RF europea de largo plazo, euros y oro (y si lo piensas vía España y antes del euro pues hubiera sido el Ibex, las obligaciones del Estado a 30 años, pesetas (o letras del tesoro) y oro). Hacerla "global" (que yo eso lo apoyo) hace estas cosas. El tema sería elegir un producto para esa parte basado en lo que Harry Browne explicaba. Y eso es RF de alta calidad a largo plazo.

Si seguimos eso y tiramos del excel de DullInvestor https://docs.google.com/spreadsheets...BaA/edit#gid=0

El más "lógico" es Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund IE00B246KL88. Claro, en el momento que mires en diagonal lo que le pasó en 2022 y lo que ha hecho en 5 años sales espantado, pero pones en Morningstar hasta el 2021 el historial del fondo (que se puede ver más si miras el historial del índice que replica) entonces ves esto:



Esto ya es más bonito. Claro, luego vino el COVID, subidas locas de tipos en 2022, etc y se fue a la mierda. El tema es por lo que la cartera permanente es jodida hoy en día, porque la gente tiene en mente lo que ha pasado hace nada con la RF, cuando esta parte de la RF es "para otro momento" (que se puede ver en el gráfico).

Cita de Gropius

@Infinit0 tema de materias primas tienes fichados algunos fondos?

Cita de Balmung42

Mírate el Robeco de energía LU2145461757, tiene buena pinta