[HILO OFICIAL] Indexa Capital: carteras de fondos indexados y de planes de pensiones

Cita de Mopa PúblicaAn

Entre febrero y abril de 2025 se produjeron caídas de mercado, de cerca del 12 % en el índice global MSCI ACWI (All Countries World Index) en euros, provocadas por el anuncio de nuevos aranceles por parte de Estados Unidos. Esto nos ha permitido actualizar nuestro estudio de 2023 sobre el comportamiento de nuestros clientes en las caídas.

Hemos vuelto a analizar cómo han reaccionado nuestros clientes observando el comportamiento de sus retiradas. La conclusión es clara: nuestros clientes están preparados para asumir un mayor peso en acciones (un mayor riesgo en sus carteras) porque retiran menos que la media de inversores en España en momentos de caídas de mercado (datos de Inverco). Por ello, hemos decidido aumentar el peso de las acciones para ajusta mejor sus inversiones a su perfil de riesgo.

Con este cambio, vamos a incrementar la exposición a las acciones en todos los perfiles de riesgo:

el perfil 1 / 10 tendrá un 10 % de acciones (vs. 9 % actualmente),
el perfil 2 / 10 un 20 % (vs. 18 % hasta ahora),
el perfil 3 / 10 un 30 % (vs. 27 % hasta ahora)
….
y así hasta el perfil 10 / 10 que pasa a estar invertido un 100 % en acciones (en lugar de 90 %).
En cuanto al perfil 0 / 10, se mantiene sin acciones porque está totalmente invertido en un fondo monetario (que invierte en bonos de muy corto plazo).

Este cambio se realizará de forma automática a partir del 08/09/2025, por traspasos sin coste ni impacto fiscal para las personas físicas residentes en España

Cita de Mopa PúblicaAn

Entre febrero y abril de 2025 se produjeron caídas de mercado, de cerca del 12 % en el índice global MSCI ACWI (All Countries World Index) en euros, provocadas por el anuncio de nuevos aranceles por parte de Estados Unidos. Esto nos ha permitido actualizar nuestro estudio de 2023 sobre el comportamiento de nuestros clientes en las caídas.

Hemos vuelto a analizar cómo han reaccionado nuestros clientes observando el comportamiento de sus retiradas. La conclusión es clara: nuestros clientes están preparados para asumir un mayor peso en acciones (un mayor riesgo en sus carteras) porque retiran menos que la media de inversores en España en momentos de caídas de mercado (datos de Inverco). Por ello, hemos decidido aumentar el peso de las acciones para ajusta mejor sus inversiones a su perfil de riesgo.

Con este cambio, vamos a incrementar la exposición a las acciones en todos los perfiles de riesgo:

el perfil 1 / 10 tendrá un 10 % de acciones (vs. 9 % actualmente),
el perfil 2 / 10 un 20 % (vs. 18 % hasta ahora),
el perfil 3 / 10 un 30 % (vs. 27 % hasta ahora)
….
y así hasta el perfil 10 / 10 que pasa a estar invertido un 100 % en acciones (en lugar de 90 %).
En cuanto al perfil 0 / 10, se mantiene sin acciones porque está totalmente invertido en un fondo monetario (que invierte en bonos de muy corto plazo).

Este cambio se realizará de forma automática a partir del 08/09/2025, por traspasos sin coste ni impacto fiscal para las personas físicas residentes en España

Cita de gonza_666

Que grandísima noticia

Mucha gente se iba a MI ,por ejemplo, porque quería estar 100%RV y IC no te lo daba, seguro que se dieron cuenta

Cita de DFV

Buenas. ¿Sabéis si los que teníamos cartera 10/10, los bonos que tenemos comprados los venderán para comprar variable, o los tendremos ahí almacenados sin movimiento?

Cita de gonza_666

A ver, cuando hablas de ir metiendo sus ahorros a que te refieres exactamente? Vas a hacer aportaciones mensuales de TU dinero para que tenga un buen ahorro el día de mañana o solo vas a poner lo que puedan darle en el cumple y estrenas de navidad????
Si es lo segundo no tiene sentido pagar a IC. Si es lo primero y son 50-100€ al mes tampoco. Pero si le vas a poner bastante dinero y en cuestión de 3-4 años supera los 10k pues igual si aunque siendo a tan largo plazo tendría mis dudas con meterlo a un sp500/msci.

A ver qué opinan los otros shurs

Cita de Tormen-tod 4.0

ok, ok. Es que sería lo de meterle el dinero que le vayan dando. Porque quería que todo su dinero que le van dando/regalando por fechas señaladas o el típico familiar que lo ve cada muy poco y le da 20 o 50 eurillos pues en vez de meterlo en una hucha o banco y tener 1000, 2000 o 3000€ devaluándose pues por lo menos que se movieran y generaran algo. Y ese dinero lo considero del niño 100%, intocable por lo que no se hará uso de él hasta dentro de 20, 30 años... como si quiere dejarlo para su jubilación.

Esa sería la idea, básicamente que al no necesitar mi hijo de él en muchos años pues al menos que le genere algo

Cita de gonza_666

Entonces olvídate de IC, es absurdo. Sp500 o msci world en el banco/exchange/broker que mas te guste y listo.
Saludos

Cita de Sota de Espada

Una pregunta, la pequeña de la casa está a punto de llegar a los 10.000, le faltan 300 euros. El cambio de cartera se hace por la cantidad total? o por lo invertido que son poco mas de 6000?

Cita de shurmeko

Pues a mi me parece que dan una imagen un poco de veletas eliminando la renta fija sólo porque había gente que se quejaba de no tener 100% en RV. ¿Por qué no hicieron la cartera 10/10 así desde el principio?

Cita de pavilionfrankli

Que una cartera 10/10 siguiera teniendo bonos era de broma ya era hora que cambiaran

Cita de javo900

Supongo que porque no se fiarían de la gente, porque la cosa cambia cuando vives las bajadas con el dinero dentro y si ven que no lo sacamos en las "vacas flacas" habrán recapacitado.

Cita de shurmeko

Pues a mi me parece que dan una imagen un poco de veletas eliminando la renta fija sólo porque había gente que se quejaba de no tener 100% en RV. ¿Por qué no hicieron la cartera 10/10 así desde el principio?

Cita de dia30

Ha sido su manera de preguntar como quieres la cartera...esperar a cuando vinieran mal dadas a ver qué hacía la gente.
En verdad con el cuestionario oque haces ya se supone que un 10/10 quiere todo en acciones.
Ahora lo que falta por saber es a dónde va ese 10%
¿Se supone que van a repartir proporcionalmente a cada uno de los fondos que hay de renta variable o pasan todos a un mismo fondo?
Con esto lo bueno que la cartera 10/10 se queda con 6 fondos.Si quieres pasarlos a otra plataforma va a ser más fácil copiarles.

Cita de pavilionfrankli

Que una cartera 10/10 siguiera teniendo bonos era de broma ya era hora que cambiaran

Cita de Jpelinegro

Tendrían que haberlas sacado desde el principio la verdad. Y veremos a ver que rentabilidades dan aún así con la cartera 100% 10/10. Porque sin ir más lejos, otros fondos de inversión como el de Avantage Fund con riesgo 3/10 les ha pasado por la derecha desde el principio al fondo 10/10 de Indexa.
El ISIN por cierto es: ES0112231008


Mirarlo bien, porque desde hace tiempo es de lo mejorcito que hay. El gestor de este fondo tiene más del 50% de su patrimonio metido en Avantage Fund (firmado ante notario), pues ya con eso quieras que no.. también es un plus de confianza.

Cita de DFV

Buenas. ¿Sabéis si los que teníamos cartera 10/10, los bonos que tenemos comprados los venderán para comprar variable, o los tendremos ahí almacenados sin movimiento?

Cita de pavilionfrankli

Que una cartera 10/10 siguiera teniendo bonos era de broma ya era hora que cambiaran

Cita de DFV

Ahora ese 10% para carteras 10/10 va para Emergentes