Cita de yoclio

Donde recomendais contratarlos?

Cita de elrus

Buenos días! Una duda respecto a las comisiones totales. ¿En que momento se aplican?
¿Es algo que te detraen del rendimiento o es un porcentaje que te cobran al contratar el fondo o al venderlo?
Gracias!

Cita de mRFLy

Se detrae del rendimiento.

Cita de Sueco

El monetario está pensado más bien para que en momentos de incertidumbre, como podría ser ahora, mover el dinero de RV a estos...y cuando se calmen los aguas, vuelves a la RV. Así es como yo lo veo. Yo empezaré seguramente a acumular en AXA algo, para después pasarlo a RV.

Cita de SoyAdrian

Depósito en Renault bank por 2 años y olvidate del BCE y los políticos

Cita de DGeralt

Necesito liquidez inmediata con ese dinero

Cita de depuniet

Los dos productos financieros son fondos de inversión denominados en euros, administrados por DWS, pero difieren en sus estrategias de inversión y en sus rendimientos acumulados.

El "DWS Ultra Short Fixed Income Fund" invierte en bonos denominados en euros. Estos pueden ser Euro-bonos, obligaciones convertibles u otros bonos con plazos fijos o variables. Su objetivo es lograr beneficios. Este fondo mostró un rendimiento acumulado del 4,89% después de un año y del 5,58% después de cinco años, hasta septiembre de 2024.

El "DWS Floating Rate Notes" persigue un objetivo similar de rentabilidad en euros. Sin embargo, su estrategia involucra la inversión en deuda pública y bonos corporativos denominados en euros o cubiertos por la misma moneda, pero con un tipo de interés principalmente variable. La vinculación media de los intereses del fondo no supera los 12 meses. En este caso, los rendimientos acumulados mostrados al cabo de un año fueron del 4,69% y, después de cinco años, del 6,31%, hasta septiembre de 2024.

Por lo tanto, aunque ambos productos buscan generar ingresos, la principal diferencia radica en los tipos de bonos en los que invierten y en el rendimiento acumulado que han generado en los períodos establecidos.

El DWS Ultra Short Fixed Income Fund ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 13 de septiembre de 2024, 4.89% en el último año, 5.69% en los últimos 3 años, 5.58% en los últimos 5 años y 5.02% en los últimos 10 años.


El DWS Floating Rate Notes, por otro lado, ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 16 de septiembre de 2024, 4.69% en el último año, 6.66% en los últimos 3 años, 6.31% en los últimos 5 años y 6.66% en los últimos 10 años.


En todos los periodos de tiempo (1 año, 3 años, 5 años y 10 años), el DWS Floating Rate Notes ha experimentado rendimientos acumulados más altos que el DWS Ultra Short Fixed Income Fund. Esto indica que ha generado mayores retornos para los inversores durante estos periodos. Sin embargo, ambos productos pueden tener diferentes grados de riesgo y los rendimientos pasados no garantizan los futuros.

inversión, podemos comparar varias métricas. La desviación estándar se utiliza para medir la volatilidad. En el periodo de 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund tiene una desviación estándar de 1.01, mientras que DWS Floating Rate Notes tiene 1.42, es decir, DWS Floating Rate Notes ha tenido más volatilidad.

El máximo retroceso también es notable, en 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund sufrió un retroceso del -3.06% y DWS Floating Rate Notes del -4.14%, indicando que este último producto ha tenido un mayor retroceso durante ese periodo.

El ratio de Sharpe en el periodo de 10 años es de 0.29 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.33 para DWS Floating Rate Notes, es decir, este último mostró un rendimiento mejor ajustado al riesgo.

Por otro lado, el ratio de información respectivo en los últimos 10 años es de 0.26 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.29 para DWS Floating Rate Notes, que indica que ambos productos hanno gestionado bien el riesgo en relación con los rendimientos excesivos.



En resumen, DWS Floating Rate Notes ha mostrado una rentabilidad más alta en comparación con su riesgo a largo plazo, aunque su volatilidad y retroceso son mayores. Es fundamental tener en cuenta estos datos y tener en consideración los objetivos y el perfil de riesgo del inversor antes de tomar cualquier decisión.

Cita de Mr Bender

Pues en el punto que estamos se ven más interesantes estos fondos que los monetarios AXA y Groupama la verdad


Aunque bueno shurs vosotros qué opináis?

Cita de marzelinor

Yo tengo estos dos

LU0352158918

Cita de jcesarsh

Pero no ha dicho que sea un fondo hedged, solo que es en dólares, y por los siguientes mensajes no parece que lo sea.



Si tú metes 100€ en estos momentos tienes 110$, al cabo de un año tienes 114$, dentro de un año eso pueden ser 100€, o 95€, o 110€, no lo sabes. Podrás haber ganado, o perdido. Salvo si es un fondo hedged como han dicho que cubre el riesgo de la moneda. Y a la hora de contratarlo también puede tener comisión por el cambio de divisa, dependerá del broker/banco.

Cita de depuniet

Los dos productos financieros son fondos de inversión denominados en euros, administrados por DWS, pero difieren en sus estrategias de inversión y en sus rendimientos acumulados.

El "DWS Ultra Short Fixed Income Fund" invierte en bonos denominados en euros. Estos pueden ser Euro-bonos, obligaciones convertibles u otros bonos con plazos fijos o variables. Su objetivo es lograr beneficios. Este fondo mostró un rendimiento acumulado del 4,89% después de un año y del 5,58% después de cinco años, hasta septiembre de 2024.

El "DWS Floating Rate Notes" persigue un objetivo similar de rentabilidad en euros. Sin embargo, su estrategia involucra la inversión en deuda pública y bonos corporativos denominados en euros o cubiertos por la misma moneda, pero con un tipo de interés principalmente variable. La vinculación media de los intereses del fondo no supera los 12 meses. En este caso, los rendimientos acumulados mostrados al cabo de un año fueron del 4,69% y, después de cinco años, del 6,31%, hasta septiembre de 2024.

Por lo tanto, aunque ambos productos buscan generar ingresos, la principal diferencia radica en los tipos de bonos en los que invierten y en el rendimiento acumulado que han generado en los períodos establecidos.

El DWS Ultra Short Fixed Income Fund ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 13 de septiembre de 2024, 4.89% en el último año, 5.69% en los últimos 3 años, 5.58% en los últimos 5 años y 5.02% en los últimos 10 años.


El DWS Floating Rate Notes, por otro lado, ha tenido rendimientos acumulados del 3.27% en lo que va del año hasta el 16 de septiembre de 2024, 4.69% en el último año, 6.66% en los últimos 3 años, 6.31% en los últimos 5 años y 6.66% en los últimos 10 años.


En todos los periodos de tiempo (1 año, 3 años, 5 años y 10 años), el DWS Floating Rate Notes ha experimentado rendimientos acumulados más altos que el DWS Ultra Short Fixed Income Fund. Esto indica que ha generado mayores retornos para los inversores durante estos periodos. Sin embargo, ambos productos pueden tener diferentes grados de riesgo y los rendimientos pasados no garantizan los futuros.

inversión, podemos comparar varias métricas. La desviación estándar se utiliza para medir la volatilidad. En el periodo de 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund tiene una desviación estándar de 1.01, mientras que DWS Floating Rate Notes tiene 1.42, es decir, DWS Floating Rate Notes ha tenido más volatilidad.

El máximo retroceso también es notable, en 10 años, DWS Ultra Short Fixed Income Fund sufrió un retroceso del -3.06% y DWS Floating Rate Notes del -4.14%, indicando que este último producto ha tenido un mayor retroceso durante ese periodo.

El ratio de Sharpe en el periodo de 10 años es de 0.29 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.33 para DWS Floating Rate Notes, es decir, este último mostró un rendimiento mejor ajustado al riesgo.

Por otro lado, el ratio de información respectivo en los últimos 10 años es de 0.26 para DWS Ultra Short Fixed Income Fund y de 0.29 para DWS Floating Rate Notes, que indica que ambos productos hanno gestionado bien el riesgo en relación con los rendimientos excesivos.



En resumen, DWS Floating Rate Notes ha mostrado una rentabilidad más alta en comparación con su riesgo a largo plazo, aunque su volatilidad y retroceso son mayores. Es fundamental tener en cuenta estos datos y tener en consideración los objetivos y el perfil de riesgo del inversor antes de tomar cualquier decisión.

Cita de Trollacount

Para los mongolos como yo. Qué diferencia hay con los fondos monetarios como AXA o Groupama?

Cita de depuniet

El DWS son flotantes y AXA y Groupama fondos de monetarios vinculados al SRT (casi Euribor para que me entiendas), Los Flotantes mucha gente piensa que e muy parecido a el monetario por la rentabilidad pero aun siendo activos con poca volatilodad puede que tengan un riesgo elevado por su forma de funcionar.

Riesgo de los Fondos de Bonos Flotantes (Floating Rate Bonds)


Los bonos flotantes (o fondos de bonos flotantes) tienen un cupón variable


1. Riesgo de crédito**: Aunque su sensibilidad a las tasas de interés es baja, siguen expuestos al **riesgo de default** de los emisores. Si el emisor no cumple con sus pagos, el valor del bono puede caer significativamente.

2. Riesgo de liquidez**: Algunos bonos flotantes pueden ser menos líquidos, lo que significa que, en momentos de estrés financiero, puede ser difícil venderlos sin incurrir en pérdidas.

3. Riesgo de spread**: Aunque están menos expuestos al riesgo de tasa de interés, los bonos flotantes pueden ver ampliarse los diferenciales (spread) en mercados de crédito volátiles, lo que podría disminuir su valor.


4. Riesgo de mercado**: Los bonos flotantes están atados a indicadores económicos. Si estos indicadores suben significativamente, el cupón del bono también sube, pero en un entorno de **tasas bajas prolongadas**, su retorno puede ser bajo.




- Fondos de bonos flotantes más riesgo de crédito y liquidez
- Fondos monetarios vinculados al SRT Son extremadamente conservadores


La elección entre ambos depende de tu **tolerancia al riesgo** y objetivos de liquidez.

Cita de betanzito

Una duda , soy novato en este tema por si te extraña la pregunta.

Tras leer tu respuesta, a ver si nos aclara algo más entre la diferencia entre groupama y dws.Tengo un fondo monetario en Groupama , y he visto que en algunos videos de youtubers recomiendan el fondo de Renta Fija Utracorto: DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund. (Tambien lo he leido un poco mas arriba) Este fondo es de Riesgo 2/6 en lugar de 1/6 que son los monetarios y esta dando un poco mas que Groupama.

Según he leído ahora con la eminente bajada de los tipos de interés, los monetarios van a bajar, y entiendo que el DWS también bajara, pero el DWS lo hará en menor medida que los monetarios al ser Renta Fija por invertir en bonos con una duración un poco mayor que los monetarios, pero claro aumentando un poco el riesgo. No se si lo he entendido bien o no, en el sentido de que el riesgo que se toma con el dws ya hay que pensárselo.


Gracias por adelantado.

Cita de betanzito

Una duda , soy novato en este tema por si te extraña la pregunta.

Tras leer tu respuesta, a ver si nos aclara algo más entre la diferencia entre groupama y dws.Tengo un fondo monetario en Groupama , y he visto que en algunos videos de youtubers recomiendan el fondo de Renta Fija Utracorto: DWS Euro Ultra Short Fixed Income Fund. (Tambien lo he leido un poco mas arriba) Este fondo es de Riesgo 2/6 en lugar de 1/6 que son los monetarios y esta dando un poco mas que Groupama.

Según he leído ahora con la eminente bajada de los tipos de interés, los monetarios van a bajar, y entiendo que el DWS también bajara, pero el DWS lo hará en menor medida que los monetarios al ser Renta Fija por invertir en bonos con una duración un poco mayor que los monetarios, pero claro aumentando un poco el riesgo. No se si lo he entendido bien o no, en el sentido de que el riesgo que se toma con el dws ya hay que pensárselo.


Gracias por adelantado.

Cita de Infinit0

Se que no es un monetario pero alguno está con el B&H Deuda?

He visto en varios foros y Telegram que muchos de los que solo hacían monetario se pasaron al DWS Ultra Short o los que querían un poquito más al Dws Floating rates

Y otros directamente al B&H. Es más algunos elijen los 3 y hacen 1/3 a cada uno por reducir un poco la volatilidad

Cita de Infinit0

Se que no es un monetario pero alguno está con el B&H Deuda?

He visto en varios foros y Telegram que muchos de los que solo hacían monetario se pasaron al DWS Ultra Short o los que querían un poquito más al Dws Floating rates

Y otros directamente al B&H. Es más algunos elijen los 3 y hacen 1/3 a cada uno por reducir un poco la volatilidad

Cita de Nazio

Es interesante, aunque después de su lanzamiento tuvo la caída debido a la pandemia, cosa que los monetarios apenas sufrieron.

Otros fondos que me parecen atractivos son el Dunas Valor Prudente y el DNCA Invest Alpha Bonds.

Está claro que estos fondos son muy interesantes actualmente, especialmente para una inversión a corto plazo (menos de 4 años?). Sin embargo, Qué estrategia seguirán si los tipos de interés se mantienen en torno al 2% o menos? Deseando superar la inflación más un extra, cómo funcionarian en ese escenario?

Luego, surge la duda de si un fondo de renta fija a medio o largo plazo (entre 5 y 8 años) podría ofrecer mejores resultados.

En mi caso, en pocos años me gustaría dar una entrada para una vivienda, pero no sé con certeza cuándo será. Por eso, es difícil decidir si darle más peso a las carteras de corto plazo o a las de medio y largo plazo

Cita de Pitinvest

El deuda es lo más cercano a un monetario vitaminado, porque a la hora de bajar tipos de interés, los monetarios irán perdiendo rentabilidad, y el B&H Deuda irá subiendo progresivamente.

Los dos monetarios y los dos DWS son prácticamente idénticos, y si tienes invertido menos de 10.000€ en ellos, te van a dar diferencias de unos pocos euros al mes.








Si tenías el dinero en una cuenta remunerada de Trade Republic, o en los monetarios Groupama y AXA, sin duda la mejor actualización para tu dinero es el B&H Deuda. Incluso diría que por encima del Vanguard Short-Term Bond. El Deuda andará por similar rendimiento con menor volatilidad que los famosos Vanguard.


https://www.finect.com/fondos-invers...7,IE00BDFB7290

Cita de Nazio

Es interesante, aunque después de su lanzamiento tuvo la caída debido a la pandemia, cosa que los monetarios apenas sufrieron.



Otros fondos que me parecen atractivos son el Dunas Valor Prudente y el DNCA Invest Alpha Bonds.


Está claro que estos fondos son muy interesantes actualmente, especialmente para una inversión a corto plazo (menos de 4 años?). Sin embargo, Qué estrategia seguirán si los tipos de interés se mantienen en torno al 2% o menos? Deseando superar la inflación más un extra, cómo funcionarian en ese escenario?


Luego, surge la duda de si un fondo de renta fija a medio o largo plazo (entre 5 y 8 años) podría ofrecer mejores resultados.


En mi caso, en pocos años me gustaría dar una entrada para una vivienda, pero no sé con certeza cuándo será. Por eso, es difícil decidir si darle más peso a las carteras de corto plazo o a las de medio y largo plazo

Cita de depuniet

El B&h deuda es deuda de corta duración.

Cita de Pitinvest

Mucho más seguro y menos volátil que el RF medio plazo por antonomasia, que es el IE00B18GC888.


Si vienes de un monetario y quieres seguir con esas rentabilidades que daban del 4%, ahora que los tipos bajan y seguirán bajando los próximos meses, debes irte a RF corto plazo como el B&H Deuda (que proyecta un 7,5% anual), no apostar a algo más arriesgado, porque el RF medio plazo no es sustituto de monetarios en absoluto. ¿Dará más rentabilidad el medio plazo? Sin duda, casi seguro que sí. Como el SP500 dará más que el Groupama, pero a costa de más riesgo.



José María Luna tiene razón, es una obviedad que RF a medio y largo plazo, con bajadas de tipos, se van a ver beneficiados enormemente. El problema vendría si en 3-4 meses, de repente, la economía no va como debería, y la FED y el BCE dejan de recortar los tipos. Nadie tiene la bola de cristal y nadie sabe al 100% hasta cuánto y durante cuánto tiempo seguirán bajando tipos. Los analistas dicen que bajaran al 2% en Europa y al 3% en EEUU a finales de 2025, pero son sólo apuestas.

Cita de Pitinvest

Mucho más seguro y menos volátil que el RF medio plazo por antonomasia, que es el IE00B18GC888.


Si vienes de un monetario y quieres seguir con esas rentabilidades que daban del 4%, ahora que los tipos bajan y seguirán bajando los próximos meses, debes irte a RF corto plazo como el B&H Deuda (que proyecta un 7,5% anual), no apostar a algo más arriesgado, porque el RF medio plazo no es sustituto de monetarios en absoluto. ¿Dará más rentabilidad el medio plazo? Sin duda, casi seguro que sí. Como el SP500 dará más que el Groupama, pero a costa de más riesgo.



José María Luna tiene razón, es una obviedad que RF a medio y largo plazo, con bajadas de tipos, se van a ver beneficiados enormemente. El problema vendría si en 3-4 meses, de repente, la economía no va como debería, y la FED y el BCE dejan de recortar los tipos. Nadie tiene la bola de cristal y nadie sabe al 100% hasta cuánto y durante cuánto tiempo seguirán bajando tipos. Los analistas dicen que bajaran al 2% en Europa y al 3% en EEUU a finales de 2025, pero son sólo apuestas.