Esta caída te pasa antes de llegar a tu fecha objetivo y date por jodido
ForoCoches: Usuario
10-abr-2025 09:22
#61
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Se supone que por lo menos tres años antes de llegar a la fecha objetivo, tu exposición a la renta variable la has reducido al mínimo. Si no es como jugártela a la lotería. |
Miembro cívico
10-abr-2025 09:23
#62
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Además de que según te acercas a la fecha objetivo lo suyo es reposicionar inversiones bajando riesgo...ir traspasando de RV a RF o monetario... 
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Lisa necesita un aparato
10-abr-2025 09:30
#65
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Para quien no lo sepa este señor lo único que hace es abrir hilos "polémicos" para generar respuestas y tráfico Para que no perdáis el tiempo digo |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 09:30
#66
| Ya y hay gente que no cocina y pide comida a domicilio pero si voy a un foro de cocina a decir 'pide a domicilio y dejate de cuchillos y sartenes' lo esperable es que me acusen de troll. Pues lo mismo en un foro de inversión |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 09:46
#67
| Por? mi abuela tiene 90 y está mejor que yo, además cada vez se irá alargando más la longevidad. Si llegas a los 80 y no te queda un euro ya me dirás qué haces. |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
10-abr-2025 09:51
#68
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Y las propiedades? Y el dinero ahorrado? Yo no voy a depender de un fondo indexado, faltaría mas |
Cuota pagada ✔
10-abr-2025 12:16
#71
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Si llevas 30 años invirtiendo... Una caída del 30% no es una caída del 30% para ti, ya que tu precio medio está a años luz de lo que te afecte al final... Te afectará en la participación entre los últimos tres cuatro años como mucho, si piensas que una caída del 30% después de llevar todos esos años invirtiendo supone un 30% para ti pues no tendría sentido invertir a largo plazo
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Üksmeel ja Töö
10-abr-2025 12:17
#72
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Si llevas 30 años invirtiendo... Una caída del 30% no es una caída del 30% para ti, ya que tu precio medio está a años luz de lo que te afecte al final... Te afectará en la participación entre los últimos tres cuatro años como mucho, si piensas que una caída del 30% después de llevar todos esos años invirtiendo supone un 30% para ti pues no tendría sentido invertir a largo plazo
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ForoCoches: Usuario
10-abr-2025 12:18
#73
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Esta situación no es nueva. La teoria dice que a medida que vas cumpliendo años debes tener un mayor porcentaje en renta fija. Que quieres seguir en el mercado para ganas hasta el ultimo euro? Pues ya sabes a lo que te expones xD |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 12:18
#74
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El fallo esta en que te quedan 3 años y tienes todo en RV. Mal. Una regla simple es restar tu edad a 100. Lo que te de es lo que debes tener en RV. Tienes 30 años? Un 70% RV y 30% RF. Tienes 60 años? Un 40% RV y 60% RF. Etc. En el caso que has puesto, con 65 años deberias tener un 35% en RV. Asi hubieras evitado una parte importante de la caida. O ser mas conservador y aumemtar el % de RF a medida que se acerca el momento de usar el dinero. |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 15:26
#76
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Con 54 yo seguiría todo a renta variable.En 60 años sólo ha habido una década "perdida" del 2000 al 2010.Imagina que te toca a ti ahora esa década ,para cuando te jubiles ya está recuperada la perdida y se supone que tendrás mercado alcista por lo menos otro 8 /10 años. En mi caso ya tengo mi edad y tengo todo en RV excepto el colchón y el fondo de emergencia que está en monetarios. |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 15:30
#77
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Depende de tus objetivos ,no llames inútiles a los demás por no compartir tu opinión. Conozco a uno de esa edad que lo tiene todo en RV.Se que su objetivo no es vivir de su cartera ya que cobra una buena pensión y no tiene problemas económicos.Se puede permitir el lujo de invertir todo en RV. |
Pim Pam Pole
10-abr-2025 15:35
#78
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Me morire a los 100 sin descendencia, solo y amargado, jugando a la ruleta con Trumpcoins. Quien eres tu pa decirme que renta tengo que tener. Es broma shur. No insultes. Formas de ver la vida hay tantas como vidas. |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 16:57
#79
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Con 54 yo seguiría todo a renta variable.En 60 años sólo ha habido una década "perdida" del 2000 al 2010.Imagina que te toca a ti ahora esa década ,para cuando te jubiles ya está recuperada la perdida y se supone que tendrás mercado alcista por lo menos otro 8 /10 años.
En mi caso ya tengo mi edad y tengo todo en RV excepto el colchón y el fondo de emergencia que está en monetarios. |
Dios de dia,slave de nada
10-abr-2025 19:59
#81
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Como ya han dicho, a medida que se acerca la fecha objetivo debes ir pasando tu cartera a un monetario o similar. Mientras mas cerca estes, mas % a RF para evitar eso.
El fallo esta en que te quedan 3 años y tienes todo en RV. Mal. Una regla simple es restar tu edad a 100. Lo que te de es lo que debes tener en RV. Tienes 30 años? Un 70% RV y 30% RF. Tienes 60 años? Un 40% RV y 60% RF. Etc. En el caso que has puesto, con 65 años deberias tener un 35% en RV. Asi hubieras evitado una parte importante de la caida. O ser mas conservador y aumemtar el % de RF a medida que se acerca el momento de usar el dinero. Una duda, con esa regla, entiendo que lo que tienes en depósitos, remuneradas y en B (jaja) se considera RF no? |
ForoCoches: Miembro
10-abr-2025 21:29
#82
 pero te da una idea de que mientras mas cerca de la jubilacion, menos riesgo deberias correr y mas % de RF o cash/liquidez tener.Precisamente para eso, que vayas a jubilarte, la bolsa caiga un 40% y tus ahorros caigan en la misma proporcion... |
Miembro Premium
10-abr-2025 21:34
#83
| Como ya han dicho otros shurs, lo suyo es ir migrando poco a poco a renta fija una vez te vas acercando, a menos que estés viviendo de dividendos |
Forocochia36
10-abr-2025 21:36
#84
| Pues si llevas invirtiendo desde 1997 con DCA, te has tirado casi 20 años invirtiendo al SP500 por debajo de 2.000. Que caiga de 6.000 a 5.2000 te debe joder pero vaya, que has debido duplicar o triplicar lo invertido aunque sacases ahora, así que no creo que tuviese ningún problema. |
ForoCoches: Usuario
11-abr-2025 13:04
#85
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Os dejo aquí una mezcla de plan que se basa en la filosofía Glide Path que utiliza Vanguard para sus fondos Target Fund pero que he adaptado a mis circunstancias teniendo en cuenta que en España, como pronto nos van a jubilar a los 68 si tenemos menos de 40 años. 100% Renta Variable hasta los 35, a partir de ahí ajustamos. Espero que os sirva y por supuesto que abra más debate si cabe. Edad | RV(%) | RF(%) | Fondos | Fase -----+--------+--------+-----------------+----------------------------------- 35 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 36 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 37 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 38 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 39 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 40 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 41 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 42 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 43 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 44 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 45 | 89.00 | 11.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 46 | 88.00 | 12.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 47 | 87.00 | 13.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 48 | 86.00 | 14.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 49 | 85.00 | 15.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 50 | 84.00 | 16.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 51 | 83.00 | 17.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 52 | 82.00 | 18.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 53 | 81.00 | 19.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 54 | 80.00 | 20.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 55 | 78.00 | 22.00 | RMixta | Transición 56 | 76.00 | 24.00 | RMixta | Transición 57 | 74.00 | 26.00 | RMixta | Transición 58 | 72.00 | 28.00 | RMixta | Transición 59 | 70.00 | 30.00 | RMixta | Transición 60 | 68.00 | 32.00 | RMixta | Transición 61 | 66.00 | 34.00 | RMixta | Transición 62 | 62.00 | 38.00 | RMixta | Prejubilación 63 | 56.00 | 44.00 | RMixta | Prejubilación 64 | 50.00 | 50.00 | RMixta | Prejubilación 65 | 44.00 | 56.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 66 | 38.00 | 62.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 67 | 32.00 | 68.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 68 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 69 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 70 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 71 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 72 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 73 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 74 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 75 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 76 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 77 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 78 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 79 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 80 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 81 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 82 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 83 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 84 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 85 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 86 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 87 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 88 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 89 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 90 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 91 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 92 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 93 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 94 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 95 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 96 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 97 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 98 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 99 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 100 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital |
Editado: 11-abr-2025 13:14 -
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
11-abr-2025 13:19
#86
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Os dejo aquí una mezcla de plan que se basa en la filosofía Glide Path que utiliza Vanguard para sus fondos Target Fund pero que he adaptado a mis circunstancias teniendo en cuenta que en España, como pronto nos van a jubilar a los 68 si tenemos menos de 40 años.
100% Renta Variable hasta los 35, a partir de ahí ajustamos. Espero que os sirva y por supuesto que abra más debate si cabe. Edad | RV(%) | RF(%) | Fondos | Fase -----+--------+--------+-----------------+----------------------------------- 35 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 36 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 37 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 38 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 39 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 40 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 41 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 42 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 43 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 44 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 45 | 89.00 | 11.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 46 | 88.00 | 12.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 47 | 87.00 | 13.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 48 | 86.00 | 14.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 49 | 85.00 | 15.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 50 | 84.00 | 16.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 51 | 83.00 | 17.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 52 | 82.00 | 18.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 53 | 81.00 | 19.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 54 | 80.00 | 20.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 55 | 78.00 | 22.00 | RMixta | Transición 56 | 76.00 | 24.00 | RMixta | Transición 57 | 74.00 | 26.00 | RMixta | Transición 58 | 72.00 | 28.00 | RMixta | Transición 59 | 70.00 | 30.00 | RMixta | Transición 60 | 68.00 | 32.00 | RMixta | Transición 61 | 66.00 | 34.00 | RMixta | Transición 62 | 62.00 | 38.00 | RMixta | Prejubilación 63 | 56.00 | 44.00 | RMixta | Prejubilación 64 | 50.00 | 50.00 | RMixta | Prejubilación 65 | 44.00 | 56.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 66 | 38.00 | 62.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 67 | 32.00 | 68.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 68 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 69 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 70 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 71 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 72 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 73 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 74 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 75 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 76 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 77 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 78 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 79 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 80 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 81 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 82 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 83 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 84 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 85 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 86 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 87 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 88 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 89 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 90 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 91 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 92 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 93 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 94 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 95 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 96 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 97 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 98 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 99 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 100 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital Y si empiezas con 50? por que los indexados se han puesto de moda ahora no antes |
ForoCoches: Flanders
11-abr-2025 13:43
#87
Pero quién coño necesita sacar de golpe todas las inversiones a los 65?  Vas vendiendo poco a poco cada año la parte que necesites y ya está, que hasta los 85 queda mucho que recuperar  ¿O si no cómo creeis que lo hacen los IF, pensáis que lo tienen todo en monetarios? 
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ForoCoches: Miembro
11-abr-2025 14:46
#88
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Os dejo aquí una mezcla de plan que se basa en la filosofía Glide Path que utiliza Vanguard para sus fondos Target Fund pero que he adaptado a mis circunstancias teniendo en cuenta que en España, como pronto nos van a jubilar a los 68 si tenemos menos de 40 años.
100% Renta Variable hasta los 35, a partir de ahí ajustamos. Espero que os sirva y por supuesto que abra más debate si cabe. Edad | RV(%) | RF(%) | Fondos | Fase -----+--------+--------+-----------------+----------------------------------- 35 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 36 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 37 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 38 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 39 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 40 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 41 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 42 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 43 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 44 | 90.00 | 10.00 | RV Mayoritaria | Acumulación Alta 45 | 89.00 | 11.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 46 | 88.00 | 12.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 47 | 87.00 | 13.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 48 | 86.00 | 14.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 49 | 85.00 | 15.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 50 | 84.00 | 16.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 51 | 83.00 | 17.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 52 | 82.00 | 18.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 53 | 81.00 | 19.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 54 | 80.00 | 20.00 | RV Moderada | Acumulación Moderada 55 | 78.00 | 22.00 | RMixta | Transición 56 | 76.00 | 24.00 | RMixta | Transición 57 | 74.00 | 26.00 | RMixta | Transición 58 | 72.00 | 28.00 | RMixta | Transición 59 | 70.00 | 30.00 | RMixta | Transición 60 | 68.00 | 32.00 | RMixta | Transición 61 | 66.00 | 34.00 | RMixta | Transición 62 | 62.00 | 38.00 | RMixta | Prejubilación 63 | 56.00 | 44.00 | RMixta | Prejubilación 64 | 50.00 | 50.00 | RMixta | Prejubilación 65 | 44.00 | 56.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 66 | 38.00 | 62.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 67 | 32.00 | 68.00 | RF Mayoritaria | Prejubilación 68 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 69 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 70 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 71 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 72 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 73 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 74 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 75 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 76 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 77 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 78 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 79 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 80 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 81 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 82 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 83 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 84 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 85 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 86 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 87 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 88 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 89 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 90 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 91 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 92 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 93 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 94 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 95 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 96 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 97 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 98 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 99 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital 100 | 30.00 | 70.00 | RF Hedged | Jubilación y Preservación de Capital |
ForoCoches: Miembro
11-abr-2025 15:04
#89
| Si llevas 28 años indexado una caída del 20% no te va a quitar el sueño de tu 300% ganado. |
Tu forero favorito
11-abr-2025 15:06
#90
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Si llegas a un capital suficiente para retirarte a los 65, una caída en bolsa como estas del 20% o el 30% no es tampoco especialmente dolorosa, porque no vas a retirar todo el capital hoy mismo, y el resto sigue componiendo y revalorizándose. Y no lo digo yo, lo dice la historia. Si te hubieras retirado con 1M en acciones (todo renta variable) en 2007 y hubieras empezado a retirar unos 36.000€ anuales, a pesar de que hubieras empezado quitando de un portfolio ya golpeado por las bajadas, hubieras no sólo recuperado el valor real de tu inversión, sino que al cabo del tiempo ésta se habria multiplicado. Otra historia es si te quieres retirar con mucho menos de 1M, pero entonces ni habías conseguido la independencia financiera en ningún caso, para empezar. Es normal tener miedo si no se tiene mucha idea de estos temas, igual el OP debería mantenerse alejado de este mundo, pero ahí están los datos para que la próxima vez pueda opinar con más conocimiento. |