Veis una locura una cartera con un 60% SP500?

Cita de sobre2iis

Personalmente no me gusta el SP500 en este momento. Considero que estás "apostando" al sector tecnológico principalmente, y que al comprar acciones de 10 empresas, "te están dando" acciones de otras 490.

Si no recuerdo mal la última vez que lo estuve mirando, la cotización de las 10 empresas con mayor valor representaban aproximadamente 21 billones, cuando el fondo está valorado en 50 billones.

Esto supone que pequeñas bajadas porcentuales de las principales empresas, las cuales para mi, se encuentran sobrevaloradas, pueden dejarte en un corto plazo en una situación poco favorable.

Si tu planteamiento es a largo plazo, con un horizonte temporal realmente largo, entonces este tipo de análisis puede no ser tan determinante para ti.

Sin embargo, en mi opinión (insisto mucho en esto, porque NADIE sabe que pasará en la bolsa mañana, y yo no soy la excepción) la situación de ahora es peligrosa, y está todo muy sobrevalorado. Me recuerda en parte, y salvando las distancias, al auge del 99-01 de las punto com.

Hay mucha más especulación moviendo el mercado, que valor detrás de esos números. Amazon con un PER de +80, Tesla con +110 y Nvidia con +50...

Cita de burrezo

como te han dicho antes, con una cartera de 1.5k, lo de los %, que ni te importe, a medida que vaya creciendo, si tendrás que ir pensando en diversificar... pero hasta que llegues a 30k, ni me preocuparía por tener una cartera "balanceada".

PD: sigue así, ese es el camino...

Cita de Hyaena

Por supuesto, esto acaba de empezar y quiero empaparme de consejos de la gente. Ahora mismo casi que me da igual en qué invertir porque mañana puedo estar 500 euros abajo, esto es calderilla. Pero bueno, voy exponiendo mi punto de vista y mis ideas y así vamos creciendo todos

Cita de burrezo

Por curiosidad, cuantos años tienes?

Cita de Hyaena

34. Mi idea es 20 años mínimo.

Cita de sobre2iis

Personalmente no me gusta el SP500 en este momento. Considero que estás "apostando" al sector tecnológico principalmente, y que al comprar acciones de 10 empresas, "te están dando" acciones de otras 490.

Si no recuerdo mal la última vez que lo estuve mirando, la cotización de las 10 empresas con mayor valor representaban aproximadamente 21 billones, cuando el fondo está valorado en 50 billones.

Esto supone que pequeñas bajadas porcentuales de las principales empresas, las cuales para mi, se encuentran sobrevaloradas, pueden dejarte en un corto plazo en una situación poco favorable.

Si tu planteamiento es a largo plazo, con un horizonte temporal realmente largo, entonces este tipo de análisis puede no ser tan determinante para ti.

Sin embargo, en mi opinión (insisto mucho en esto, porque NADIE sabe que pasará en la bolsa mañana, y yo no soy la excepción) la situación de ahora es peligrosa, y está todo muy sobrevalorado. Me recuerda en parte, y salvando las distancias, al auge del 99-01 de las punto com.

Hay mucha más especulación moviendo el mercado, que valor detrás de esos números. Amazon con un PER de +80, Tesla con +110 y Nvidia con +50...

Cita de LajAR1

Buenas cartera Shur y currado tus aportes.


Yo no tengo tanto tiempo, pero así leído en diagonal .....


Demasiada exposición un 80% a RV USA para mí gusto.


Yo tengo un 35% SP500, pero entre smallcaps y el resto de cosas, creo que ando por el 44% USA.


Al final lo dejé en Indexa y de momento todo positivo.


Corrigiendo las cosillas del SP500 con la diversificación:




Las cifras son otras hoy jeje

Cita de El GOAT

Desde el puro desconocimiento, ¿Indexa te deja formar una cartera tan amplia? Quiero decir, yo solo tengo dos fondos en RV y tú tienes varios abiertos. Pensaba que en Indexa te venían dados los fondos según tus selecciones en el perfil de riesgo (yo por lo menos lo tengo así) y que no tenías posibilidad de formar la cartera a la carta

Cita de Hyaena

Entiendo lo que dices shur, pero invertir en esas 10 empresas (en caso de que quisiera seguir con mi estrategia centrada en USA), una caida de una de ellas sería un palo tremendo (por ejemplo, Nvidia que ha crecido hasta el infinito y que supongamos que cualquier día da un bajón), sin embargo, todas las demás 490 empresas, suelen tender a tener un crecimiento y supongo que vanguard o fidelity se encargarán de darle menos peso a unas empresas y más a otras, no? Otra cosa es que les pille el toro y vengan meses de caídas y entonces dejen de centrarse tanto en tecnologicas y se centren... qué sé yo, en farmacéuticas, no?

Y esto también imagino que es extrapolable al MSCI, donde el 70% es USA, y si viene una hostia en USA, también repercutirá mucho al fondo hasta que este dé importancia a otras empresas que crezcan más, en europa, o donde sea, no?

Digamos que mi apuesta es USA como país. Que ahora mismo es en gran parte tecnológicas. Pero no es que mi apuesta sea tecnológicas, si no que es lo que ahora mismo manda en su mercado.



Por supuesto, esto acaba de empezar y quiero empaparme de consejos de la gente. Ahora mismo casi que me da igual en qué invertir porque mañana puedo estar 500 euros abajo, esto es calderilla. Pero bueno, voy exponiendo mi punto de vista y mis ideas y así vamos creciendo todos

Cita de LajAR1

Buen análisis Shur.


Pero lo que dices de las .com, solo un matiz.


Creo que es difícil comparar épocas.


Ves las curvas desde el 2000, ese crack, el de 2008, COVID, ucrania....


Eso solo hablando del SP500.


Si llevas una cartera balanceada, habría que valorar los efectos en cada uno de los escenarios.....

Cita de sobre2iis

Lo que trato de decir, es que bajo mi criterio, comprar un fondo que está muy enfocado en unas pocas empresas con un gran valor, hace que si esas empresas no presentan buenos rendimientos, por mucho que el resto de empresas "tiren del carro", muy probablemente acabarás en números negativos.

Piensa en lo mucho que deben subir gran parte de otras empresas para compensar una caída abrupta de valores como Nvidia. Dicho de otra forma, y poniendo el ejemplo de Nvidia (que no es de las más sobrevaloradas de hecho), si Nvidia se pega una caída del 30%, y el sector tecnológico comparte esta tendencia (cosa que no sería descabellada), date con un canto en los dientes si el resto de acciones de otros sectores despuntan lo suficiente como para minimizar tus pérdidas.

No es necesario ser dramático, pero un ejemplo extremo puede mostrar más fácilmente el caso. Durante el la Gran Depresión del 29, el fondo cayó aproximadamente un 86%, y no recuperó su valor hasta el año 54 si no recuerdo mal. Evidentemente no nos encontramos ante esa situación, pero me sirve para expresarte que es realmente importante el momento en el que compras, salvo que tu horizonte temporal sea MUY largo. (y ni con esas...)

Aun así no te estoy dando ningún consejo, un DCA es una opción viable, porque ni tu ni yo sabemos como va a ir el mercado. Sólo te recomiendo que te pares a pensar y valores si algo vale lo que estás pagando por ello. Si consideras que lo vale, y que el factor especulativo y la codicia del mercado no está inflando en demasía los precios, adelante con tu compra.

Para concluir quiero recalcar una frase que has dicho: "Ahora mismo casi que me da igual en qué invertir porque mañana puedo estar 500 euros abajo, esto es calderilla." - Si no has analizado bien las empresas que hay detrás, esperas unos rendimientos poco coherentes (como por ejemplo batir al mercado) o no proteges tu capital frente a pérdidas significativas, entonces estás especulando, no invirtiendo. Puedes hacer mucho dinero especulando, pero debes saber que es especulación.

Si tienes tiempo, léete "El inversor inteligente", es un gran libro que explica todos esos principios básicos.
Un abrazo, shur!

Cita de sobre2iis

Entiendo, shur, comparar churras con merinas no siempre es lo más adecuado, pero mi punto con la comparación de las punto com es que, en ambos casos, hay un **entusiasmo desmedido** por sectores específicos (en este caso, el tecnológico) y una dependencia excesiva del rendimiento de unas pocas empresas clave.

En la burbuja de las punto com (99-01), muchas empresas tecnológicas estaban extremadamente sobrevaloradas porque el mercado apostaba por el futuro de Internet, aunque no tuvieran fundamentos sólidos. Algo similar pasa ahora: Amazon con un PER de +80, Tesla con +110 y Nvidia con +50 reflejan expectativas muy altas. Eso está bien si esas empresas cumplen, pero si fallan, arrastran consigo a todo el índice, dado su peso en el SP500.

El peligro es que, igual que entonces, muchas personas ven esas altas rentabilidades "fáciles" y creen que son sólidas, cuando en realidad hay mucha especulación moviendo el mercado. De ahí la comparación.

Cita de Pistorius

Esto ya depende de tus previsiones de macro o como quieras enfocarlo, yo voy 78% aprox en sp500 en dólares con el fondo de fidelity y luego en partes proporcionales en lo siguiente:
-etf ia (más sp/nasdaq)
-etf china
-small cap value (MSCI USA Small Cap Value Weighted)


Yo intencionadamente quiero no diversificar geográficamente y sobreponderar el máximo USA, lo tengo clarísimo y pienso que lo contrario es una mala jugada (opinión personal)

Cita de dbermejo95

Una duda shur, invertir en el fondo en dólares es igual que en euros? Hay algún tipo de comisión? Se nota mucho en la rentabilidad? Con la devaluación del euro me lo estoy planteando.

Cita de Hyaena

Treinta y cuatro años y la vista de la cartera es entre veinte y treinta. Ahora mismo es cien por cien variable y simplemente quiero que pasen los años y ver si en un futuro cuando haga aportaciones más gordas y suban rentabilidades me conviene pasar un porcentaje a renta fija.

Cita de Razzi

Os dejo aquí mi cartera:



Estoy sobreexpuesto a usa por voluntad propia. Ahora mismo es el 55% de mi cartera.

Voy a hacer crecer un poquitin el peso en china a costa mayormente de las emergentes. Y quiero subir USA también un poquito más, Quizás hasta un 58-60%



Mi cartera tiene un valor actual superior a 100K, llevo con ella, aportando regularmente, unos 7-8 años y de momento ha ido muy bien, las rentabilidades actuales son estas:

3 meses 4,77
6 meses 7,31
1 año 22,45
3 Años Anualizado 7,90
5 Años Anualizado 10,92

Cita de LajAR1

Tiene buena pinta tu cartera Shur, aunque me sorprende que con esa sobre exposición estés a un 10% anualizado a 5 años cuando el sp500 casi está al 20.....


Entiendo que diversificamos para suavizar las curvas, sobre todo en bajada.


Yo estoy en un 44% USA y todo lo que leo parece ser que es poco....


Pero bueno, aún es joven la cartera y no llego a 5 años.

Cita de Razzi

Piensa que es una cartera joven que mayormente ha crecido gracias a aportaciones y la he ido evolucionando a esta sobreexposicion con el tiempo. Por suerte o por desgracia no he aprovechado todo el rally de USA.


Inicialmente tenia un porcentaje razonable metido en varios fondos activos y con el tiempo y estudio los he acabado mandando a la mierda todos en favor de indexados.


El último que me he quitado, un true value ... a tomar por culo Estebaranz y su puta madre

Cita de Razzi

Os dejo aquí mi cartera:



Estoy sobreexpuesto a usa por voluntad propia. Ahora mismo es el 55% de mi cartera.

Voy a hacer crecer un poquitin el peso en china a costa mayormente de las emergentes. Y quiero subir USA también un poquito más, Quizás hasta un 58-60%



Mi cartera tiene un valor actual superior a 100K, llevo con ella, aportando regularmente, unos 7-8 años y de momento ha ido muy bien, las rentabilidades actuales son estas:

3 meses 4,77
6 meses 7,31
1 año 22,45
3 Años Anualizado 7,90
5 Años Anualizado 10,92

Cita de dbermejo95

No estás sobreexpuesto a USA sino a Europa, de ahí la menor rentabilidad, yo empecé en 2018 sin sobreponderar Europa como tu has hecho y la diferencia de rentabilidad es notable.

Cita de Hyaena

Acabo de empezar mi cartera de RV y quiero centrarla en USA. Aunque se auguran malos tiempos pero esto es a muchos años vista.(20 años o más)

He ido leyendo modelos de diferentes personas y, por no centrar el 100% en USA, ahora mismo es 60% SP, 10% MSCI, 10% emerging y 20% Small cap. Por añadirle cierta diversificación y no estar 100% SP, sobre todo por si ahora vienen sustos.

Todo esto teniendo en cuenta lo dicho, a muchos años vista, dinero que me "sobra" después de meses de ahorros por si las moscas y que tengo en cuenta que puede bajar muchísimo...

O creeis que debería en las proximas aportaciones de DCA darle más peso al MSCI? Ya sabemos que se solapa como un 70% con el SP, pero bueno, mi idea era centrarme en USA y el MSCI tan bajo era por diversificar algo, pero no sé hasta qué punto es absurdo.

Edit:
Vale. Me alegra ver que aunque es algo muy personal, hay mucha gente que lo ve más o menos similar. Yo he empezado con una inversión de 1500 euros y haré DCA de unos 250/300 mensuales.

Quizás el día de mañana haga más diversificación, meto en bonos, o cuentas remuneradas. Pero el capital que tengo a efectos prácticos es calderilla y no creo que merezca la pena. Y si en 10 años le saco menos rendimiento del que pensaba, pues igual me planteo cambios (sacar capital y meterlo en otro tipo de producto... no sé).
En principio mantendré esto actualizado, sin que nadie me tome por entendido. Quiero decir lo que hice yo, por si alguien tiene las mismas dudas que yo he tenido. Y en cierto momento mi pensamiento ha sido "Bueno, entiendo lo básico, pero si empiezo a invertir con algo de dinero "sobrante" igual empiezo a entender mejor cómo van las comisiones, hacienda, y todo eso.

En principio, me abrí cuenta en MyInvestor. Hago transferencias a la cuenta y de ahí estoy usando estos fondos:

Estrategia Centrada en USA (70-80% en EE.UU.):

Fondo.................................................. ............................. ISIN ........................... Porcentaje
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR ACC...........................IE0032126645-----------------------------60%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc.........................IE00B42W4L06----------------------------20%
Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund EUR P Acc................IE00BYX5M476----------------------------10%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR................................IE00BYX5NX33----------------------------10%

Me he hecho un excel en el que voy viendo aportaciones periódicas, la rentabilidad sacada y un resumen del total. Me cuadran todos los números con lo que me da MyInvestor al 99%. Algún céntimo a veces falla.

Aquí se ve el resumen y puedo elegir de cuánto será mi proxima aportacion y cómo distribuirlo si quiero cambiar el peso en la cartera



Aquí voy metiendo las nuevas compras. Solo tengo que poner cuánto he comprado, la fecha y el precio por participación, y me va haciendo un cálculo aproximado de las comisiones según el tiempo que ha pasado desde la compra y puedo ver la rentabilidad de la compra, cuando en la imagen anterior pongo el precio actual del fondo



Y esto es una calculadora de interés compuesto a la cual le puedo añadir aportaciones extras puntuales y fijar el interés y el tiempo al que quiero ponerlo para hacer simulaciones



Como podéis ver, empecé a finales de diciembre y he ganado ya 23 céntimos... Pero por culpa de hacienda solo son 19... A un paso del Lambo, shures.

Veremos cómo envejece el hilo y si sirve a algún novato, y a mí también para aprender, en el futuro.

Cita de Mr. Frost

Creo que el 60-70% del MSCI es USA, meter al SP500 y luego al MSCI es sobreponderar USA.

Cita de Hyaena

Acabo de empezar mi cartera de RV y quiero centrarla en USA. Aunque se auguran malos tiempos pero esto es a muchos años vista.(20 años o más)

He ido leyendo modelos de diferentes personas y, por no centrar el 100% en USA, ahora mismo es 60% SP, 10% MSCI, 10% emerging y 20% Small cap. Por añadirle cierta diversificación y no estar 100% SP, sobre todo por si ahora vienen sustos.

Todo esto teniendo en cuenta lo dicho, a muchos años vista, dinero que me "sobra" después de meses de ahorros por si las moscas y que tengo en cuenta que puede bajar muchísimo...

O creeis que debería en las proximas aportaciones de DCA darle más peso al MSCI? Ya sabemos que se solapa como un 70% con el SP, pero bueno, mi idea era centrarme en USA y el MSCI tan bajo era por diversificar algo, pero no sé hasta qué punto es absurdo.

Edit:
Vale. Me alegra ver que aunque es algo muy personal, hay mucha gente que lo ve más o menos similar. Yo he empezado con una inversión de 1500 euros y haré DCA de unos 250/300 mensuales.

Quizás el día de mañana haga más diversificación, meto en bonos, o cuentas remuneradas. Pero el capital que tengo a efectos prácticos es calderilla y no creo que merezca la pena. Y si en 10 años le saco menos rendimiento del que pensaba, pues igual me planteo cambios (sacar capital y meterlo en otro tipo de producto... no sé).
En principio mantendré esto actualizado, sin que nadie me tome por entendido. Quiero decir lo que hice yo, por si alguien tiene las mismas dudas que yo he tenido. Y en cierto momento mi pensamiento ha sido "Bueno, entiendo lo básico, pero si empiezo a invertir con algo de dinero "sobrante" igual empiezo a entender mejor cómo van las comisiones, hacienda, y todo eso.

En principio, me abrí cuenta en MyInvestor. Hago transferencias a la cuenta y de ahí estoy usando estos fondos:

Estrategia Centrada en USA (70-80% en EE.UU.):

Fondo.................................................. ............................. ISIN ........................... Porcentaje
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR ACC...........................IE0032126645-----------------------------60%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc.........................IE00B42W4L06----------------------------20%
Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund EUR P Acc................IE00BYX5M476----------------------------10%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR................................IE00BYX5NX33----------------------------10%

Me he hecho un excel en el que voy viendo aportaciones periódicas, la rentabilidad sacada y un resumen del total. Me cuadran todos los números con lo que me da MyInvestor al 99%. Algún céntimo a veces falla.

Aquí se ve el resumen y puedo elegir de cuánto será mi proxima aportacion y cómo distribuirlo si quiero cambiar el peso en la cartera



Aquí voy metiendo las nuevas compras. Solo tengo que poner cuánto he comprado, la fecha y el precio por participación, y me va haciendo un cálculo aproximado de las comisiones según el tiempo que ha pasado desde la compra y puedo ver la rentabilidad de la compra, cuando en la imagen anterior pongo el precio actual del fondo



Y esto es una calculadora de interés compuesto a la cual le puedo añadir aportaciones extras puntuales y fijar el interés y el tiempo al que quiero ponerlo para hacer simulaciones



Como podéis ver, empecé a finales de diciembre y he ganado ya 23 céntimos... Pero por culpa de hacienda solo son 19... A un paso del Lambo, shures.

Veremos cómo envejece el hilo y si sirve a algún novato, y a mí también para aprender, en el futuro.

Cita de Pistorius

Yo intencionadamente quiero no diversificar geográficamente y sobreponderar el máximo USA, lo tengo clarísimo y pienso que lo contrario es una mala jugada (opinión personal)

Cita de CaballoBonanza

Me interesa tu opinión. Yo de momento estoy metiendo al MSCI World, pero a veces creo que debería ir 100% a SP500.


Por un lado veo a USA mucho mejor que a Europa en el corto y medio plazo. A largo no lo sé, puede pasar cualquier cosa, pero probablemente USA siga yendo mejor.


Por otro, me da un poco de miedo 100% en un solo sitio. Vale que las empresas del SP500 venden en todo el mundo, pero si ocurre algo grave en USA seguramente bajen mucho.

Cita de Bufalila

Buenas Shurs,

¿Qué indexados recomendáis de Myinvestor? Principiante, SP500, MSCI, emergentes.. todo recomendación es buena.. para empezar y hacer DCA.


Gracias.

Cita de Macarrona

llevar 60% SP500 y 10% MSCI World tiene muy poco sentido.

Ese 10% no te aporta prácticamente nada nuevo teniendo en cuenta que el 70% del propio MSCI World son empresas del SP500.

En la práctica es comprar lo mismo con distinto nombre.