[HILO OFICIAL] Indexa Capital: carteras de fondos indexados y de planes de pensiones

Cita de Fermax

Yo he dicho las dos cosas jajaaj.Hay que dividir por doce entonces no?

Cita de Koshka

Pues yo creo que he tenido suerte en el momento de entrar.
Entré en diciembre del 2022.


Por tiempo
+23% acumulada (+18,7% anual)
Por dinero
+22,8% acumulada (+18,6% anual)


Voy metiendo algo cada mes, y en cuanto pegue un bajón le meto de golpe un pico.


Mi idea es tener 10k siempre en el banco (donde me dan un 2,5% si no recuerdo mal) y el resto ir metiéndolo en indexados, cómo lo veis?
Así si me quedo en paro tengo un buen colchón (además del paro, claro), por si tardo en encontrar otro empleo. Estoy de alquiler, no tengo hipoteca ni deudas así que...

Cita de Galdanf Retard

Para eso metes los 10k en el colchón de seguridad de indexa y te da más que ese 2,5%. O en un fondo monetario de tu banco.

Cita de King Flow

¿Cuánto está dando el colchón de seguridad? Sé que lo pusieron hace un tiempo pero no le hice mucho caso, lo mismo debería echarle un ojo.

Cita de King Flow

¿Cuánto está dando el colchón de seguridad? Sé que lo pusieron hace un tiempo pero no le hice mucho caso, lo mismo debería echarle un ojo.

Cita de dvs

https://support.indexacapital.com/es...chon-seguridad

El tema es que las comisiones se llevan una parte y la perspectiva es que baje a lo largo del año (que puede que si o puede que no).
Con un depósito aseguras el el interés durante el tiempo que dure. A cambio no puedes recuperarlo hasta que finalice.

Cita de dvs

https://support.indexacapital.com/es...chon-seguridad

El tema es que las comisiones se llevan una parte y la perspectiva es que baje a lo largo del año (que puede que si o puede que no).
Con un depósito aseguras el el interés durante el tiempo que dure. A cambio no puedes recuperarlo hasta que finalice.

Cita de sergiogtamg

el deposito tambien tendra ciertas comisiones al sacar el dinero, o directamente sabes lo que vas a obtener?

Cita de AsturF1

Hola shurs tengo un par de dudas de novato:

- Si por ser previsor cambio la cartera actual a 0/10 (fondo monetario) tendría sentido seguir haciendo aportaciones periódicas? Se supone que mientras se mantengan los tipos el precio del fondo siempre va a subir, no sé si el DCA aquí sirve de algo.

- Si cambio un tiempo a 0/10 por ejemplo hasta que vea que la situación política / económica parezca más estable, luego puedo volver a cambiar a 6/10 sin mayor problema?

- Respecto a mover la cartera de indexa a MyInvestor por ejemplo, si quisiera mover mi cartera, en MyInvestor serían fondos independientes o sería una cartera igual que la de Indexa, es decir no podría modificarla, vender uno de los fondos, etc.

Gracias mil

Cita de Rigui91

Te respondo el punto tres ya que ahora mismo estoy tramitando un traspaso de fondos de Indexa a myinvestor.

No hay problema, justamente la "ventaja" que tienes en myinvestor es que te puedes gestionar la cartera tu mismo con los fondos que quieras y pagar menos comisiones ya que deja de ser un roboadvisor.
Simplemente tienes que hacer un traspaso de fondos, esto se hace siempre desde la entidad destino. En este caso myinvestor, y se tiene que hacer fondo por fondo, por separado, necesitas el ISIN del fondo de origen y el ISIN del fondo destino, también necesitas el numero de cuenta participe / valores de Indexa.
Cualquier duda me comentas shur!

Cita de Rigui91

Te respondo el punto tres ya que ahora mismo estoy tramitando un traspaso de fondos de Indexa a myinvestor.

No hay problema, justamente la "ventaja" que tienes en myinvestor es que te puedes gestionar la cartera tu mismo con los fondos que quieras y pagar menos comisiones ya que deja de ser un roboadvisor.
Simplemente tienes que hacer un traspaso de fondos, esto se hace siempre desde la entidad destino. En este caso myinvestor, y se tiene que hacer fondo por fondo, por separado, necesitas el ISIN del fondo de origen y el ISIN del fondo destino, también necesitas el numero de cuenta participe / valores de Indexa.
Cualquier duda me comentas shur!

Cita de SoyDelMundo

Esta pregunta me viene genial pues estoy justo planteándome lo mismo. Tengo cartera de indexados en Indexa y unos monetarios en MyInvestor.

Ahora que ya llevo un tiempo y he comprendido mejor el asunto, me planteo traspasar los fondos indexados a MyInvestor para gestionarme yo misma las aportaciones periódicas y rebalanceos.

Mi primera duda es si replicar la misma cartera 8/10 de Indexa en MyInvestor (aunque muchos de los fondos no están en MyInvestor así que sería con equivalentes) o bien simplificarla a simplemente MSCI world, emergentes, small caps 80:10:10. Pasaría a perfil 10/10 aunque estoy estudiando la renta fija y seguramente haga algo por ahí cuando consiga entenderlo bien.

Segunda duda; si la simplifico implicaría pasar de unos 10 fondos a sólo 3. ¿Cómo se hace la repartición? ¿Puedo por ejemplo combinar 4 en 1, 4 en otro, y dividir uno en dos? No sé si me explico

Cita de Loco

Shures, cómo recomendáis "salirse" de la inversión en Indexa? Tengo una cantidad X en una cartera 10/10 y la voy a necesitar completa en un año desde ahora. Me espero al año y vendo todo entonces? Bajo el riesgo de la cartera?

Yo lo que he pensado es ir moviendo poco a poco la cartera al colchón de seguridad, de forma que de aquí a un año esté todo en monetario, y entonces sacarlo. Pero no sé si recomendáis otra cosa?

Cita de filipinoCani

Depende de cuánto tengas metido y tú tolerancia al riesgo y si necesitas todo o no te importa perder un 3-5%

Cita de TortugaDeMonte

Como caiga la bolsa verás ..

Cita de Loco

Shures, cómo recomendáis "salirse" de la inversión en Indexa? Tengo una cantidad X en una cartera 10/10 y la voy a necesitar completa en un año desde ahora. Me espero al año y vendo todo entonces? Bajo el riesgo de la cartera?

Yo lo que he pensado es ir moviendo poco a poco la cartera al colchón de seguridad, de forma que de aquí a un año esté todo en monetario, y entonces sacarlo. Pero no sé si recomendáis otra cosa?

Cita de TortugaDeMonte

El problema es que baje muchísimo más desde el día que compres.

Cita de TortugaDeMonte

Es que como dices que vas a comprar de golpe cuando baje.

Cuando baje a cuanto?

Cita de Rigui91

Respondiendo a tu primera duda:

Yo tenia una cartera 10/10 en indexa, la he simplificado, en Indexa la tenia diversificada en 3 fondos de regiomes (SP500, Europa y Japón), estas las he juntado en un solo MSCI World.
Para el fondo de emerging markets he buscado el equivalente de la misma gestora Vanguard. El de Indexa es el IE00BFPM9J74 y el de MyInvestor IE0031786696.
Para el fondo de small caps lo mismo, el de Indexa es el IE00BFRTDD83 y lo he traspasado al IE00B42W4L06.

En Indexa para la renta fija tenia 3 fondos europeos (bonos de gobiernos, corporativos y ligados a la inflación), estos tres los he pasado a un solo fondo de renta fija global.

Si dejas de tener un roboadvisor creo que lo sencillo es simplificar tu cartera lo máximo posible.

Para entender la renta fija pásate por este hilo, hay algún shur que lo explica muy bien:

https://forocoches.com/foro/showthre...ght=renta+fija

Repondiendo a tu segunda duda:

Se pueden traspasar los fondos de manera parcial o completa, si lo haces parcialmente tienes que indicar el numero de participaciones que quieres traspasar, aunque si cambias de comercializadora no tiene sentido hacer traspasos parciales....
Traspasas el fondo entero y ya luego una vez estas en MyInvestor haces el rebalanceo que quieras con traspasos entre fondos o aportaciones periodicas.

Y en lo de hacer DCA desde los fondos monetarios la verdad es que no tengo ni idea

Cita de Darkness

Cuando se llegue al final del periodo bajista.

Cita de Pablo Type R

Avísanos cuando se llegue al final del periodo bajista. Pero avísanos en ese momento, no cuando hayan pasado 6 meses desde entonces.

Aprovecho para preguntarte si hemos llegado al final del periodo alcista.

Cita de Esblamed

Buenos días agradecería saber si alguien me puede ayudar con el tema de la fiscalidad. Tengo dos fondos en Indexa uno con perdidas y el otro no. ¿Cómo sería la tributacion en la renta? Me quiero salir pero antes tendría que hacer números.

Cita de nadadorsano

Puedes hacer la simulación si intentas sacar la pasta. Compensan ellos entre fondos.