Opiniones carteras medio y largo plazo

Cita de Felixthecat

Si usas myinvestor y haces aportaciones de 300 eur al mes, tienes un dos y pico por ciento de rentabilidad en la cartera remunerada de forma indefinida, como parte de la RF.

Yo tengo 30 y pico y pienso mantener unos porcentajes 70/30 RV/RF. En cuanto a RF, ¿Qué fondos de my investor estáis utilizando?

Cita de loveless

IE00B18GC888, que es uno de los que usa él es de los que más se recomienda. Renta fija global con euro cubierto

Cita de loveless

IE00B18GC888, que es uno de los que usa él es de los que más se recomienda. Renta fija global con euro cubierto

Cita de MrBridge

Hola a todos!

A modo resumen, os comento mi breve trayectoria. Hace unos años he invertido en fondos de gestión activa, seleccionándolos según la temática que me parecía más interesante, pero sin ningún tipo de análisis desde el punto de vista de porcentajes en RV/RF, plazo, etc. En su momento he rescatado los fondos para la compra de una vivienda, y tras un periodo de recuperación, ahora estoy planteando crear dos carteras, una para mi y mi pareja, y otra para nuestro hijo de un año.

Recurro al foro para conocer vuestras opiniones y consejos para la creación de estas dos carteras:

Primera cartera:
- Plazo: 4-6 años (a priori no necesitaremos rescatar el dinero, pero existe una remota posibilidad de un proyecto profesional en el que si podamos llegar a necesitarlo. Sería algo que se podría programar con cierta antelación. Si no llegamos a necesitarlo, seguiremos invertidos)
- Edad actual: 35 años
- Perfil: en las simulaciones realizadas en diferentes robo obtenemos un perfil 3/5.

Propuesta cartera:
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE00B03HD191 - 30 %
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0032126645 - 30 %
- Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0031786696 - 10 %
- Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc. - ISIN: IE00B18GC888 - 10 %
- BNP Paribas Funds Aqua I Capitalisation. - ISIN: LU1165135952 - 20 %

¿Qué os parece esta distribución?
¿Añadiríais algún porcentaje en Small-Cap? ¿Simplificaríais la cartera o cambiaríais algún fondo por otro?
Estoy planteando invertir en un fondo temático sobre el agua, ya que tengo la confianza en que la gestión del agua es y será un gran reto para la humanidad y confío en que presente buenos rendimientos los próximos años.
No planteo ningún fondo sobre AI ya que estas compañías tecnológicas podrán verse reflejadas principalmente en el SP500.
Tengo dudas sobre el Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc, ya que tiene unas rentabilidades negativas durante los últimos años, y aunque rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras...


Segunda cartera:
- Plazo: 18-20 años (a modo de hucha para el futuro de nuestro hijo)
- Edad actual: 1 año

Propuesta cartera:
- Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE00B03HD191 - 30 %
- Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc. - ISIN: IE0032126645 - 50 %
- BNP Paribas Funds Aqua I Capitalisation. - ISIN: LU1165135952 - 20 %

¿Qué os parece esta distribución?
Aquí es donde más dudas tengo acerca de que es lo que mejor puede funcionar a un plazo tan largo de 18-20 años.
¿Qué me recomendaríais estudiar?

Mi intención es abrir inicialmente una cantidad considerable, y seguir aportando mes a mes de forma proporcional.


Utilizaré MyInvestor.

Muchas gracias a todos de antemano
Saludos

Cita de Rollerman

Se que rentabilidad pasada no significa nada, pero lleva varios años en caída ese fondo. Porque dirías que es recomendable?

Cita de MrBridge

Exacto, esa misma duda tengo yo. Quizás por la subida generalizada de tipos de interés. Si comienzan a bajar dichos tipos, quizás cambie la tendencia del fondo?

Cita de pabber

es tontería invertir un 5% o 10% en empresas japonesas teniendo ya el msci world?

Lo digo por el solapamiento

Cita de pabber

Es tontería invertir un 5% o 10% en empresas Japonesas teniendo ya el msci World?

Lo digo por el solapamiento

Cita de loveless

Con los tipos tan bajos que ha habido los últimos años de casi el 0% y la subida histórica de tipos de interés, no solo ese fondo, casi cualquiera de RF ha tenido grandes bajadas. Eso no quiere decir que vaya a seguir esa tendencia, de hecho este año las perspectivas son mucho más optimistas. De todas formas aunque también se obtengan rentabilidades con la RF, su papel principal es reducir la volatilidad de una cartera con renta variable porque es un activo no correlacionado con la RV

Cita de Rollerman

Pero este año los tipos ya han empezado a bajar y tiene pinta de que van a seguir bajando, en ese caso no sería buena idea no?

Cita de HectorMann

Lo único es por si quiere sobreponderar esa región más allá del peso del MSCI World. Es un poco la "excusa" de la gente uqe poner MSCI World y SP500 (aunque 70% ya sea USA). Si fuera el caso quizás es mejor entonces tener más fondos por regiones, y así asignar el peso que se quiera (aunque sea más de lo que ocupa en la economía mundial).