¿Comprar fondo bonos de países ahora?

Cita de monjamon

Alguien me explica cómo funciona un bono?

Ejemplo: Si compro un bono de 100€ al 2% a 10 años, alguien me puede poner qué pasa cada año? Es un interés compuesto y ya? (o sea, primer año 102€, segundo año 104.04, etc?).

He buscado "calculadoras de bonos" y tiene eso más campos que la virgen. Sin embargo, me he metido a la web de una empresa, y solo pone "ofrecemos bonos a 100€ al 2%), no pone más info.

Gracias

Cita de Pablo Type R

Cada año te pagan 2€, no se reinvierte (y Hacienda te retiene sobre esos beneficios). Al final te pagan los 100€ que invertiste.

Lo anterior es válido si compras un bono y lo mantienes hasta el final. Otra cosa es el mercado secundario, en el cual el valor de los bonos fluctúa a lo largo de su vida.

Cita de monjamon

Ah, coño...

Y en las calculadoras estás que he encontrado... Que es el valor del bono, y que el valor nominal? :s

Cita de Pablo Type R

No sé de qué calculadora hablas pero el nominal es lo que valía el bono cuando se emitió y lo que valdrá al vencimiento.

Pongamos que una participación del bono vale 100€. El día que se emita valdrá 100€ y el día que venza también, pero entre medias lo podrás comprar/vender en el mercado secundario a 120€ o a 80€ o lo que valga en cada momento.

Cita de DoblePensador

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Cita de KarlosArgiñano

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Cita de Chopin

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Cita de Manu

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Cita de Pablo Type R

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Cita de voyamorir

buenas shurs, os cito para preguntaros, que he visto que controlais

sabriais de alguna forma medio automática, de ir siguiendo cómo descuenta el mercado de bonos el retorno esperado? sea con alguna forma de ver el YTM de algunos bonos, agregado, etc


he estado ojeando y solo encuentro gráficas con el histórico PV de bonos, pero por un lado es demasiado individual y coñazo para ir calculando uno a uno, y por otro entramos en temas individuales de riesgo de crédito


por eso quería saber si conocéis algo más generalista y con el yield ya calculado


Gracias de antebrazo

Cita de Manu

Hola

Mira a ver si te vale este enlace:


https://www.ecb.europa.eu/stats/fina.../index.en.html

Cita de Ferrari10

No te metas a bonos y métele a la renta variable, está todo a precio de ganga.

Cita de voyamorir

buenas shurs, os cito para preguntaros, que he visto que controlais

sabriais de alguna forma medio automática, de ir siguiendo cómo descuenta el mercado de bonos el retorno esperado? sea con alguna forma de ver el YTM de algunos bonos, agregado, etc


he estado ojeando y solo encuentro gráficas con el histórico PV de bonos, pero por un lado es demasiado individual y coñazo para ir calculando uno a uno, y por otro entramos en temas individuales de riesgo de crédito


por eso quería saber si conocéis algo más generalista y con el yield ya calculado


Gracias de antebrazo

Cita de KarlosArgiñano

El yield ya es el retorno esperado (excluyendo fx y asumiendo que se reinvierte el cupón, si mal no recuerdo).


El yield lo puedes ver en investing, por ejemplo

Cita de DoblePensador

@Troncos Has aguantado sin vender? Yo ya estoy vendiendo materias primas y comprando sólo global aggregate + bono americano.

En mi opinión, estamos en la fase de acumulación de bono americano del smart money.

Evidentemente no tengo ni idea, pero es donde yo estoy metiendo mi dinero.

Cita de The_Lord

Alguien sabe donde comprar bono de un estado directamente?no fondos de bonos porque esos suben y bajan,pero pillar por ejemplo 1000 euros en bonos italianos a 5 años al 4% por tener algo seguro entrando...se que es una mierda pero así no tengo todo en RV...que los fondos de renta fija dan perdidas no se en base a que.... Pero si compro yo el bono directamente y no vendo hasta su final...estoy ingresando el 4 anual más recuperar lo metido inicialmente...es una mierda pero.....aunque me esperaría a ver si sube algo con la nueva política del BCE de no comprar o comprar mucho menos

Cita de Pablo Type R

Yo uso la plataforma Auriga bonos, aunque no sé si hay alguna mejor. La verdad que tengo ya poco dinero ahí, aunque todavía tengo unos cuantos bonos. Como tú dices, si esperas al vencimiento sabes exactamente la rentabilidad que vas a tener.

El tema es que generalmente los lotes de contratación son altos, en plan de 100K mínimo, aunque en algunos casos es 1K o similar.

Cita de The_Lord

100k es una pasada, y esa plataforma entiendo que se llevará tu tajada no? Hace tiempo me pareció leer que al menos los de España se podían comprar directamente al estado,pero en aquella época te salía a pagar los bonos jajajaNadie más sabe algo del asunto?

Cita de Pablo Type R

Sí, pero ya te digo que también los hay que se compran en lotes de 1K, 2K...La plataforma se lleva algo de comisión, obviamente.

Yo tengo por ejemplo unos bonos corporativos de Audasa (una empresa que gestiona carreteras) con una rentabilidad del 2,5% al año y además bonificados fiscalmente por lo que apenas te retienen nada sobre los cupones...para quien busque algo conservador es una opción más.

Cita de DoblePensador

@Troncos Has aguantado sin vender? Yo ya estoy vendiendo materias primas y comprando sólo global aggregate + bono americano.

En mi opinión, estamos en la fase de acumulación de bono americano del smart money.

Evidentemente no tengo ni idea, pero es donde yo estoy metiendo mi dinero.

Cita de The_Lord

Entiendo que esa bonificación es porque es empresa española y cumple alguno de los apartados de bonificación que salen en la declaración en cuando a inversión en empresas no?

Cita de arras2

¿A través de que instrumento/broker lo haces?
¿Cubres moneda?
En caso afirmativo, ¿qué te cuesta cubrir moneda y a que plazo va destinada la inversión?

Cita de DoblePensador

La plataforma de Vanguard en Reino Unido que es donde vivo. Cualquier bróker da acceso a los fondos de renta fija.

El global aggregate que se ha comentado en el hilo tiene la moneda cubierta. Los fondos de renta fija americana pueden o no tenerla cubierta, así que yo sí la cubriría manualmente si el fondo que quieres no la tiene cubierta.


Si tengo que cubrir la moneda manualmente para un fondo, lo hago con CFDs. Yo ahora mismo sí cubriría la moneda. El dólar se ha fortalecido mucho últimamente por el miedo, y aunque nada impide que lo siga haciendo, en el momento que menos te lo esperas se revierte la tendencia y te quedas con cara de tonto con los bonos subiendo y tus fondos bajando por culpa del cambio dólar -euro.


No tengo plazo concreto. Sencillamente me gusta juguetear y tratar de vencer la inflación.

Cita de Pablo Type R

No sé cuales son los requisitos pero en la descripción del bono se menciona la bonificación, y me aparece en el borrador de la declaración cada año por lo que no tengo que hacer nada.

(El cupón que cobro cada año no me aparece como rendimiento del capital mobiliario como un bono normal, si no en otra casilla como rendimiento bonificado o algo así, no recuerdo exactamente).

Cita de The_Lord

Vale,gracias, me lo miraré a ver qué tal, mientras sigo buscando como comprar bonos de países, muchas gracias

Cita de arras2

Si quieres europeos, en degiro tienes. Americanos ya es otro cantar...