[HILO OFICIAL] Indexa Capital: carteras de fondos indexados y de planes de pensiones

Cita de sanico

Estoy cerca de cumplir un año tanto en indexa como en finizens, las dos con las carteras con mas renta variable. haciendo aportaciones cada 2 meses y ahora mismo llevo -3%... y eso que "lo peor está por venir"

Cita de DavidP45

para abrir una cuenta en esta pagina, es necesario ser residente fiscal en españa? o tambien se puede hacer trabajando en otro pais de europa

Cita de sanico

Estoy cerca de cumplir un año tanto en indexa como en finizens, las dos con las carteras con mas renta variable. haciendo aportaciones cada 2 meses y ahora mismo llevo -3%... y eso que "lo peor está por venir"

Cita de THEBOSS26

Has empezado poco antes de una pandemia mundial que quedará para los libros de historia y te quejas de que llevas un -3%

Cita de sanico

entonces en época de bonanza tendré un +50% anual hombre tienes razón que con el pifostio que ha habido no ha sido una hostia muy gorda, pero la bolsa americana se ha recuperado con creces y sin embargo mi cuenta no, supongo que arrastrado por europa que apenas se ha recuperado. es lo malo de la indexación, en subidas en zonas al estar diversificado no subes tanto; pero bueno en caidas en zonas por lo menos se amortigua

Cita de manuto

alguien sabe cuanto cobra bbva por los fondos que no sean de ellos?

Cita de DavidP45

para abrir una cuenta en esta pagina, es necesario ser residente fiscal en españa? o tambien se puede hacer trabajando en otro pais de europa

Cita de THEBOSS26

Si tuvieras un msci Word gestionado por ti que lleva un 65% usa ya estarías en positivo y con menos comisiones, pero bueno la publicidad de estos de indexa es lo que tiene

Cita de sanico

Estoy cerca de cumplir un año tanto en indexa como en finizens, las dos con las carteras con mas renta variable. haciendo aportaciones cada 2 meses y ahora mismo llevo -3%... y eso que "lo peor está por venir"

Cita de mllado

Olvidaos de indexas e historias... una cartera a largo plazo en un broker pagando una media del 0.30% o 0.35% de TER le saca miles y depende de la aportación decenas de miles de euros a uno en el que pagas cerca del 0.70%

Ahora que cada uno pille los referidos que pueda, pero vamos no hay color.

Y para los que hablen del tema del rebalanceo... tampoco es tan dificil. Si tienes una cartera de 60%(A) 20%(B) 10%(C) 10%(D) y al año o a dos años se ha movido, pues es tan facil como pasar de A a B C o D.

Venga como tengo una tabla hecha os pongo algunos números para que la gente abra los ojos:

Primer lugar para que sea mas facil nos vamos a imaginar la situación hipotética de que esperamos sacar un 5% anualizado a largo plazo

En segundo lugar nos imaginare que cada año aumentamos un 3% la aportación, es decir que quien ponga 1000€ anuales, pues el año dos pondrá 1030€ y el año 3 serán 1060.9€

Tercero: Nos imaginamos dos plataformas. Una será myinvestor (no pongo BNP) porque la gente que entra ahora ya no puede acceder a fondos vanguard y para poner Renta 4 que es quien ha comprado BNP habría que pagar custodia... Así que en resumen, será myinvestor por ejemplo vs Indexa. Así que para myinvestor nos imaginamos que pagamos un 0.30% y que en Indexa pagamos un 0.70% (no se exactamente si en total es 0.70%$ o si es un poco menos, pero vamos, lo dejo así y si alguien lo aclara después ya lo rectifico)

Cuarto: Aquí pondré varios, supuestos, por ejemplo 1200€ anuales, 6000€, 12000€ (podría poner más porque sabiendo la nómina forocochera algunos pueden aportar mucho, pero creo que así será sufiente para ver los numero)

Quinto: ahora ya pongo datos. os recuerdo que hablamos de un incremento en la aportación anual del un 3% y que el beneficio esperado será un 5%. Como vamos a largo plazo, Pondré los datos a 15, 20, 25 y 30 años, para el 0.30% y 0.70% de gastos


1200€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 35884€, a 20 tiene 60592€, a 25 son 95932€ y a 30 son 145821€
1200€/anual: pagando un 0.70% a 15 años tiene 34760€, a 20 tiene 58124€, a 25 son 91139€ y a 30 son 137214€

6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 179442€, a 20 tiene 302962€, a 25 son 479622€ y a 30 son 729105€
6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 173803€, a 20 tiene 290624€, a 25 son 455699€ y a 30 son 685070€

12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 358845€, a 20 tiene 605925€, a 25 son 959325€ y a 30 son 1458210€
12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 347607€, a 20 tiene 581249€, a 25 son 911398€ y a 30 son 1372140€

Ahora que cada uno saque sus propias conclusiones. Hay que tener en cuenta que los numeros están hechos con una aportación que va aumentando un 3% porque el inversor lo quiere hacer, si alguien quisiera que fuera menos o sólo subir el IPC también se podría hacer, así como poner que el beneficio esperado sea de menos de un 5% o que sea mas...

Lo que os quiero mostrar (a los que no lo sabeis) es el poder del interés compuesto, y que lo importante es reducir gastos y pagar lo menos posible

PD: por cierto, cuando digo tiene, es suponiendo que todo a ido bien y que en ese momento el anualizado a sido el 5%. Esta claro que hay años buenos y años malos, pero por ejemplo hay fondos globales como en vanguard global stock que el año pasado hizo un 29.9% si no recuerdo mal y este año será muy diferente. Por eso yo expongo este caso, para una persona que aporta la misma cantidad mensualmente durante un año y que va incrementando y con un horizonte de inversión de 20 o más años

Como curiosidad hice la tabla para un hijo que le empiezas a aportar desde el nacimiento 100€ mensuales (1200€)... pues si esa aportación bien por el padre o bien por el cuando pueda no se corta nunca a los 65 años sería de 1654987€ vs 1459620€ (así que quien pueda y con la cantidad que pueda, que abra una cuenta a sus hijos y aunque sea muy poco, pero que aporte) A modo de ejemplo si fueran 600€ anuales a los 18 años si se da ese 5% y ese incremento del 3% anual en la aportación a los 18 años tiene: 17942 vs 17380, que en 20 años no sabemos que va a valer un coche, pero sino se podría usar para pagar una carrera o parte de ella..

Ale ya dejo de poner números... llevaba tiempo con ganas de explicar un poco esto de los gastos y lo he "pagado" con el post de Indexa jeje

PD2: creo que no hay fallos en los cálculos, pero bueno si los hay, almenos espero que os quedeis con la idea de la importancia de pagar 0.4% por algo que puedes hacer tu mismo

Cita de mllado

Olvidaos de indexas e historias... una cartera a largo plazo en un broker pagando una media del 0.30% o 0.35% de TER le saca miles y depende de la aportación decenas de miles de euros a uno en el que pagas cerca del 0.70%

Ahora que cada uno pille los referidos que pueda, pero vamos no hay color.

Y para los que hablen del tema del rebalanceo... tampoco es tan dificil. Si tienes una cartera de 60%(A) 20%(B) 10%(C) 10%(D) y al año o a dos años se ha movido, pues es tan facil como pasar de A a B C o D.

Venga como tengo una tabla hecha os pongo algunos números para que la gente abra los ojos:

Primer lugar para que sea mas facil nos vamos a imaginar la situación hipotética de que esperamos sacar un 5% anualizado a largo plazo

En segundo lugar nos imaginare que cada año aumentamos un 3% la aportación, es decir que quien ponga 1000€ anuales, pues el año dos pondrá 1030€ y el año 3 serán 1060.9€

Tercero: Nos imaginamos dos plataformas. Una será myinvestor (no pongo BNP) porque la gente que entra ahora ya no puede acceder a fondos vanguard y para poner Renta 4 que es quien ha comprado BNP habría que pagar custodia... Así que en resumen, será myinvestor por ejemplo vs Indexa. Así que para myinvestor nos imaginamos que pagamos un 0.30% y que en Indexa pagamos un 0.70% (no se exactamente si en total es 0.70%$ o si es un poco menos, pero vamos, lo dejo así y si alguien lo aclara después ya lo rectifico)

Cuarto: Aquí pondré varios, supuestos, por ejemplo 1200€ anuales, 6000€, 12000€ (podría poner más porque sabiendo la nómina forocochera algunos pueden aportar mucho, pero creo que así será sufiente para ver los numero)

Quinto: ahora ya pongo datos. os recuerdo que hablamos de un incremento en la aportación anual del un 3% y que el beneficio esperado será un 5%. Como vamos a largo plazo, Pondré los datos a 15, 20, 25 y 30 años, para el 0.30% y 0.70% de gastos


1200€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 35884€, a 20 tiene 60592€, a 25 son 95932€ y a 30 son 145821€
1200€/anual: pagando un 0.70% a 15 años tiene 34760€, a 20 tiene 58124€, a 25 son 91139€ y a 30 son 137214€

6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 179442€, a 20 tiene 302962€, a 25 son 479622€ y a 30 son 729105€
6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 173803€, a 20 tiene 290624€, a 25 son 455699€ y a 30 son 685070€

12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 358845€, a 20 tiene 605925€, a 25 son 959325€ y a 30 son 1458210€
12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 347607€, a 20 tiene 581249€, a 25 son 911398€ y a 30 son 1372140€

Ahora que cada uno saque sus propias conclusiones. Hay que tener en cuenta que los numeros están hechos con una aportación que va aumentando un 3% porque el inversor lo quiere hacer, si alguien quisiera que fuera menos o sólo subir el IPC también se podría hacer, así como poner que el beneficio esperado sea de menos de un 5% o que sea mas...

Lo que os quiero mostrar (a los que no lo sabeis) es el poder del interés compuesto, y que lo importante es reducir gastos y pagar lo menos posible

PD: por cierto, cuando digo tiene, es suponiendo que todo a ido bien y que en ese momento el anualizado a sido el 5%. Esta claro que hay años buenos y años malos, pero por ejemplo hay fondos globales como en vanguard global stock que el año pasado hizo un 29.9% si no recuerdo mal y este año será muy diferente. Por eso yo expongo este caso, para una persona que aporta la misma cantidad mensualmente durante un año y que va incrementando y con un horizonte de inversión de 20 o más años

Como curiosidad hice la tabla para un hijo que le empiezas a aportar desde el nacimiento 100€ mensuales (1200€)... pues si esa aportación bien por el padre o bien por el cuando pueda no se corta nunca a los 65 años sería de 1654987€ vs 1459620€ (así que quien pueda y con la cantidad que pueda, que abra una cuenta a sus hijos y aunque sea muy poco, pero que aporte) A modo de ejemplo si fueran 600€ anuales a los 18 años si se da ese 5% y ese incremento del 3% anual en la aportación a los 18 años tiene: 17942 vs 17380, que en 20 años no sabemos que va a valer un coche, pero sino se podría usar para pagar una carrera o parte de ella..

Ale ya dejo de poner números... llevaba tiempo con ganas de explicar un poco esto de los gastos y lo he "pagado" con el post de Indexa jeje

PD2: creo que no hay fallos en los cálculos, pero bueno si los hay, almenos espero que os quedeis con la idea de la importancia de pagar 0.4% por algo que puedes hacer tu mismo

Cita de mllado

Olvidaos de indexas e historias... una cartera a largo plazo en un broker pagando una media del 0.30% o 0.35% de TER le saca miles y depende de la aportación decenas de miles de euros a uno en el que pagas cerca del 0.70%

Ahora que cada uno pille los referidos que pueda, pero vamos no hay color.

Y para los que hablen del tema del rebalanceo... tampoco es tan dificil. Si tienes una cartera de 60%(A) 20%(B) 10%(C) 10%(D) y al año o a dos años se ha movido, pues es tan facil como pasar de A a B C o D.

Venga como tengo una tabla hecha os pongo algunos números para que la gente abra los ojos:

Primer lugar para que sea mas facil nos vamos a imaginar la situación hipotética de que esperamos sacar un 5% anualizado a largo plazo

En segundo lugar nos imaginare que cada año aumentamos un 3% la aportación, es decir que quien ponga 1000€ anuales, pues el año dos pondrá 1030€ y el año 3 serán 1060.9€

Tercero: Nos imaginamos dos plataformas. Una será myinvestor (no pongo BNP) porque la gente que entra ahora ya no puede acceder a fondos vanguard y para poner Renta 4 que es quien ha comprado BNP habría que pagar custodia... Así que en resumen, será myinvestor por ejemplo vs Indexa. Así que para myinvestor nos imaginamos que pagamos un 0.30% y que en Indexa pagamos un 0.70% (no se exactamente si en total es 0.70%$ o si es un poco menos, pero vamos, lo dejo así y si alguien lo aclara después ya lo rectifico)

Cuarto: Aquí pondré varios, supuestos, por ejemplo 1200€ anuales, 6000€, 12000€ (podría poner más porque sabiendo la nómina forocochera algunos pueden aportar mucho, pero creo que así será sufiente para ver los numero)

Quinto: ahora ya pongo datos. os recuerdo que hablamos de un incremento en la aportación anual del un 3% y que el beneficio esperado será un 5%. Como vamos a largo plazo, Pondré los datos a 15, 20, 25 y 30 años, para el 0.30% y 0.70% de gastos


1200€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 35884€, a 20 tiene 60592€, a 25 son 95932€ y a 30 son 145821€
1200€/anual: pagando un 0.70% a 15 años tiene 34760€, a 20 tiene 58124€, a 25 son 91139€ y a 30 son 137214€

6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 179442€, a 20 tiene 302962€, a 25 son 479622€ y a 30 son 729105€
6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 173803€, a 20 tiene 290624€, a 25 son 455699€ y a 30 son 685070€

12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 358845€, a 20 tiene 605925€, a 25 son 959325€ y a 30 son 1458210€
12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 347607€, a 20 tiene 581249€, a 25 son 911398€ y a 30 son 1372140€

Ahora que cada uno saque sus propias conclusiones. Hay que tener en cuenta que los numeros están hechos con una aportación que va aumentando un 3% porque el inversor lo quiere hacer, si alguien quisiera que fuera menos o sólo subir el IPC también se podría hacer, así como poner que el beneficio esperado sea de menos de un 5% o que sea mas...

Lo que os quiero mostrar (a los que no lo sabeis) es el poder del interés compuesto, y que lo importante es reducir gastos y pagar lo menos posible

PD: por cierto, cuando digo tiene, es suponiendo que todo a ido bien y que en ese momento el anualizado a sido el 5%. Esta claro que hay años buenos y años malos, pero por ejemplo hay fondos globales como en vanguard global stock que el año pasado hizo un 29.9% si no recuerdo mal y este año será muy diferente. Por eso yo expongo este caso, para una persona que aporta la misma cantidad mensualmente durante un año y que va incrementando y con un horizonte de inversión de 20 o más años

Como curiosidad hice la tabla para un hijo que le empiezas a aportar desde el nacimiento 100€ mensuales (1200€)... pues si esa aportación bien por el padre o bien por el cuando pueda no se corta nunca a los 65 años sería de 1654987€ vs 1459620€ (así que quien pueda y con la cantidad que pueda, que abra una cuenta a sus hijos y aunque sea muy poco, pero que aporte) A modo de ejemplo si fueran 600€ anuales a los 18 años si se da ese 5% y ese incremento del 3% anual en la aportación a los 18 años tiene: 17942 vs 17380, que en 20 años no sabemos que va a valer un coche, pero sino se podría usar para pagar una carrera o parte de ella..

Ale ya dejo de poner números... llevaba tiempo con ganas de explicar un poco esto de los gastos y lo he "pagado" con el post de Indexa jeje

PD2: creo que no hay fallos en los cálculos, pero bueno si los hay, almenos espero que os quedeis con la idea de la importancia de pagar 0.4% por algo que puedes hacer tu mismo

Cita de mllado

Olvidaos de indexas e historias... una cartera a largo plazo en un broker pagando una media del 0.30% o 0.35% de TER le saca miles y depende de la aportación decenas de miles de euros a uno en el que pagas cerca del 0.70%

Ahora que cada uno pille los referidos que pueda, pero vamos no hay color.

Y para los que hablen del tema del rebalanceo... tampoco es tan dificil. Si tienes una cartera de 60%(A) 20%(B) 10%(C) 10%(D) y al año o a dos años se ha movido, pues es tan facil como pasar de A a B C o D.

Venga como tengo una tabla hecha os pongo algunos números para que la gente abra los ojos:

Primer lugar para que sea mas facil nos vamos a imaginar la situación hipotética de que esperamos sacar un 5% anualizado a largo plazo

En segundo lugar nos imaginare que cada año aumentamos un 3% la aportación, es decir que quien ponga 1000€ anuales, pues el año dos pondrá 1030€ y el año 3 serán 1060.9€

Tercero: Nos imaginamos dos plataformas. Una será myinvestor (no pongo BNP) porque la gente que entra ahora ya no puede acceder a fondos vanguard y para poner Renta 4 que es quien ha comprado BNP habría que pagar custodia... Así que en resumen, será myinvestor por ejemplo vs Indexa. Así que para myinvestor nos imaginamos que pagamos un 0.30% y que en Indexa pagamos un 0.70% (no se exactamente si en total es 0.70%$ o si es un poco menos, pero vamos, lo dejo así y si alguien lo aclara después ya lo rectifico)

Cuarto: Aquí pondré varios, supuestos, por ejemplo 1200€ anuales, 6000€, 12000€ (podría poner más porque sabiendo la nómina forocochera algunos pueden aportar mucho, pero creo que así será sufiente para ver los numero)

Quinto: ahora ya pongo datos. os recuerdo que hablamos de un incremento en la aportación anual del un 3% y que el beneficio esperado será un 5%. Como vamos a largo plazo, Pondré los datos a 15, 20, 25 y 30 años, para el 0.30% y 0.70% de gastos


1200€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 35884€, a 20 tiene 60592€, a 25 son 95932€ y a 30 son 145821€
1200€/anual: pagando un 0.70% a 15 años tiene 34760€, a 20 tiene 58124€, a 25 son 91139€ y a 30 son 137214€

6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 179442€, a 20 tiene 302962€, a 25 son 479622€ y a 30 son 729105€
6000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 173803€, a 20 tiene 290624€, a 25 son 455699€ y a 30 son 685070€

12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 358845€, a 20 tiene 605925€, a 25 son 959325€ y a 30 son 1458210€
12000€/anual: pagando un 0.30% a 15 años tiene 347607€, a 20 tiene 581249€, a 25 son 911398€ y a 30 son 1372140€

Ahora que cada uno saque sus propias conclusiones. Hay que tener en cuenta que los numeros están hechos con una aportación que va aumentando un 3% porque el inversor lo quiere hacer, si alguien quisiera que fuera menos o sólo subir el IPC también se podría hacer, así como poner que el beneficio esperado sea de menos de un 5% o que sea mas...

Lo que os quiero mostrar (a los que no lo sabeis) es el poder del interés compuesto, y que lo importante es reducir gastos y pagar lo menos posible

PD: por cierto, cuando digo tiene, es suponiendo que todo a ido bien y que en ese momento el anualizado a sido el 5%. Esta claro que hay años buenos y años malos, pero por ejemplo hay fondos globales como en vanguard global stock que el año pasado hizo un 29.9% si no recuerdo mal y este año será muy diferente. Por eso yo expongo este caso, para una persona que aporta la misma cantidad mensualmente durante un año y que va incrementando y con un horizonte de inversión de 20 o más años

Como curiosidad hice la tabla para un hijo que le empiezas a aportar desde el nacimiento 100€ mensuales (1200€)... pues si esa aportación bien por el padre o bien por el cuando pueda no se corta nunca a los 65 años sería de 1654987€ vs 1459620€ (así que quien pueda y con la cantidad que pueda, que abra una cuenta a sus hijos y aunque sea muy poco, pero que aporte) A modo de ejemplo si fueran 600€ anuales a los 18 años si se da ese 5% y ese incremento del 3% anual en la aportación a los 18 años tiene: 17942 vs 17380, que en 20 años no sabemos que va a valer un coche, pero sino se podría usar para pagar una carrera o parte de ella..

Ale ya dejo de poner números... llevaba tiempo con ganas de explicar un poco esto de los gastos y lo he "pagado" con el post de Indexa jeje

PD2: creo que no hay fallos en los cálculos, pero bueno si los hay, almenos espero que os quedeis con la idea de la importancia de pagar 0.4% por algo que puedes hacer tu mismo

Cita de Creasy

Shur, fui uno de los que estaba en BNP y ahora migrado a Renta4... Merece la pena cambiarse? Segun leo en tu hilo MyInvestor es la opcion con menos comisiones

Cita de melasdas1

La comisión de compra de los etf en el caso de que te hagas tú la cartera la has tenido en cuenta? Si es que no, esos números no valen de nada

Cita de mllado

Loa de r4 se han portado fatal... como sabrás han puesto limites... por lo que en vanguard tienes que meter 200€, no me dejan aportar rmsci world RE, y en las cuentas de mis hijos como tb tienen limite en msci world no puedo aportar. En cuanto pueda migro todas las cuentas. De momento en myinvestor solo puede haber 2 titulares pero parece que en breve se arreglará como también arreglarán por si alguien quiere la cuenta solo a nombre de sus hijos.

Si renta4 dijo que nos respetaría las mismas condiciones de BNP y nos ha puesto minimos en msci, vanguard, limita clases limpias etc...se merecen que nos vayamos TODOS

Cita de CartmanBrah

Buenas, estoy pensando en empezar a invertir en Indexados y tengo una pregunta respecto a lo inflados o sobrevalorados que están los índices americanos en que invierten en Indexa y demás. Los últimos años ha habido muchos años de dos cifras de rentabilidad y me parece un poco irrealista.

Por mucho que esto sea inversión a largo plazo quiero poner un ejemplo:
Si hubieras invertido en un indexado del SP500 en el 1999, habrias llegado a 2007 con 0% de rentabilidad. Casi 10 años para tener un resultado nulo.

No os da miedo que os pueda pasar eso en algun momento y quedar atrapados tanto tiempo?

Solo hago estas preguntas para convencerme de si debo invertir en indexados o no. En mi caso es dinero que no tengo intención de tocar en 10-20 años mínimo y haria inversion con riesgo 10/10

Cita de CartmanBrah

Buenas, estoy pensando en empezar a invertir en Indexados y tengo una pregunta respecto a lo inflados o sobrevalorados que están los índices americanos en que invierten en Indexa y demás. Los últimos años ha habido muchos años de dos cifras de rentabilidad y me parece un poco irrealista.

Por mucho que esto sea inversión a largo plazo quiero poner un ejemplo:
Si hubieras invertido en un indexado del SP500 en el 1999, habrias llegado a 2007 con 0% de rentabilidad. Casi 10 años para tener un resultado nulo.

No os da miedo que os pueda pasar eso en algun momento y quedar atrapados tanto tiempo?

Solo hago estas preguntas para convencerme de si debo invertir en indexados o no. En mi caso es dinero que no tengo intención de tocar en 10-20 años mínimo y haria inversion con riesgo 10/10

Cita de CartmanBrah

Buenas, estoy pensando en empezar a invertir en Indexados y tengo una pregunta respecto a lo inflados o sobrevalorados que están los índices americanos en que invierten en Indexa y demás. Los últimos años ha habido muchos años de dos cifras de rentabilidad y me parece un poco irrealista.

Por mucho que esto sea inversión a largo plazo quiero poner un ejemplo:
Si hubieras invertido en un indexado del SP500 en el 1999, habrias llegado a 2007 con 0% de rentabilidad. Casi 10 años para tener un resultado nulo.

No os da miedo que os pueda pasar eso en algun momento y quedar atrapados tanto tiempo?

Solo hago estas preguntas para convencerme de si debo invertir en indexados o no. En mi caso es dinero que no tengo intención de tocar en 10-20 años mínimo y haria inversion con riesgo 10/10

Cita de CartmanBrah

Buenas, estoy pensando en empezar a invertir en Indexados y tengo una pregunta respecto a lo inflados o sobrevalorados que están los índices americanos en que invierten en Indexa y demás. Los últimos años ha habido muchos años de dos cifras de rentabilidad y me parece un poco irrealista.

Por mucho que esto sea inversión a largo plazo quiero poner un ejemplo:
Si hubieras invertido en un indexado del SP500 en el 1999, habrias llegado a 2007 con 0% de rentabilidad. Casi 10 años para tener un resultado nulo.

No os da miedo que os pueda pasar eso en algun momento y quedar atrapados tanto tiempo?

Solo hago estas preguntas para convencerme de si debo invertir en indexados o no. En mi caso es dinero que no tengo intención de tocar en 10-20 años mínimo y haria inversion con riesgo 10/10

Cita de CartmanBrah

Buenas, estoy pensando en empezar a invertir en Indexados y tengo una pregunta respecto a lo inflados o sobrevalorados que están los índices americanos en que invierten en Indexa y demás. Los últimos años ha habido muchos años de dos cifras de rentabilidad y me parece un poco irrealista.

Por mucho que esto sea inversión a largo plazo quiero poner un ejemplo:
Si hubieras invertido en un indexado del SP500 en el 1999, habrias llegado a 2007 con 0% de rentabilidad. Casi 10 años para tener un resultado nulo.

No os da miedo que os pueda pasar eso en algun momento y quedar atrapados tanto tiempo?

Solo hago estas preguntas para convencerme de si debo invertir en indexados o no. En mi caso es dinero que no tengo intención de tocar en 10-20 años mínimo y haria inversion con riesgo 10/10

Cita de Ucronio

No sé de dónde sacas los números porque según esta web entre enero de 1999 y enero del 2007 habría una rentabilidad del 14%
Por cierto, según esa misma web, la rentabilidad desde enero de 1999 a agosto de 2020 es del 175%

De todos modos, ¿tus números tienen en cuenta una única inversión en 1999? Porque la idea de los indexados es invertir de forma frecuente.

Ten en cuenta que si no hubieras invertido en 1999 habrías llegado a 2007 con una rentabilidad del -19% por la inflación (y -37% hasta agosto del 2020)

Cita de karlines

Alguien sabe cuánto tardan en hacerse efectivo los cambios de fondos? He cambiado mi cartera de riesgo 10/10 a 1/10 y aportar un buen pico, hasta que todo esto pase y vuelva a cambiar el perfil a mas riesgo a finales de año. Se que el market timing no es lo ideal en este tipo de inversiones, pero es que está todo muy raro, y al final lo que hago es meter mas pasta a renta fija.

A ver si alguien sabe la respuesta, y escucho opiniones.

Cita de Aphofis

Para tenerlo a 1/10 déjalo en una cuenta corriente,,, lo suyo es que hagas aportaciones periódicas así no notaras tanto las caídas..

Cita de karlines

Alguien sabe cuánto tardan en hacerse efectivo los cambios de fondos? He cambiado mi cartera de riesgo 10/10 a 1/10 y aportar un buen pico, hasta que todo esto pase y vuelva a cambiar el perfil a mas riesgo a finales de año. Se que el market timing no es lo ideal en este tipo de inversiones, pero es que está todo muy raro, y al final lo que hago es meter mas pasta a renta fija.

A ver si alguien sabe la respuesta, y escucho opiniones.

Cita de Ucronio

Si por esta crisis vas a cambiar el perfil de riesgo a 1/10 seguramente el perfil 10/10 no sea el más adecuado para ti

Cita de karlines

Alguien sabe cuánto tardan en hacerse efectivo los cambios de fondos? He cambiado mi cartera de riesgo 10/10 a 1/10 y aportar un buen pico, hasta que todo esto pase y vuelva a cambiar el perfil a mas riesgo a finales de año. Se que el market timing no es lo ideal en este tipo de inversiones, pero es que está todo muy raro, y al final lo que hago es meter mas pasta a renta fija.

A ver si alguien sabe la respuesta, y escucho opiniones.