Fondos Gestión Activa vs Pasiva
ForoCoches: Miembro
01-jul-2020 15:47
#151
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Pues si no me he equivocado al poner los tickers parece que replica bastante bien al oro ya que no se sirve de derivados, sino que replica directamente la materia prima. Te pongo más abajo enlace a la web sobre el ETC. Yo ando buscando algo similar porque estoy indagando sobre el tema de carteras permanentes (Browne). A ver si alguien más arroja luz sobre el asunto  .https://etf.invesco.com/es/private/e...ng-information  *El ETC en azul |
Editado: 01-jul-2020 16:08 -
Shurman
01-jul-2020 17:11
#152
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Pues si no me he equivocado al poner los tickers parece que replica bastante bien al oro ya que no se sirve de derivados, sino que replica directamente la materia prima. Te pongo más abajo enlace a la web sobre el ETC.
Yo ando buscando algo similar porque estoy indagando sobre el tema de carteras permanentes (Browne). A ver si alguien más arroja luz sobre el asunto .https://etf.invesco.com/es/private/e...ng-information *El ETC en azul - Source Gold ETC (EAM) - SOURCE PHY GOLD (LSE) Una en euros y la otra en dolares. |
ForoCoches: Miembro
10-sep-2020 10:40
#153
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Cómo lleváis esos fondos de gestión activa? Alguna perla nueva interesante que hayáis descubierto? Como veis estos?? https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F0GBR04BG3 https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000VYOI https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000Z3IV El Morgan lleva un 60% este año!!! 😅 |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
10-sep-2020 15:06
#154
| Qué opinión tenéis del fondo Polar Capital Global TECHNOLOGY? Es de reparto de dividendos |
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11-sep-2020 12:55
#155
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Siempre he leído que el mejor fondo indexado es Vanguard S&P 500, ¿es cierto? La verdad que yo no tengo ni idea de ello, pero sí que me gustaría comenzar con un fondo indexado para sacar algo de rendimiento. Tengo cuenta en MyInvestor, pero tengo miedo de no saber gestionar (no se qué tendría que hacer en cada momento). Desconozco si es igual que Indexa Capital, pero me gustaría si alguien pudiera arrojar algo de luz. |
ForoCoches: Miembro
11-sep-2020 13:02
#156
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Siempre he leído que el mejor fondo indexado es Vanguard S&P 500, ¿es cierto?
La verdad que yo no tengo ni idea de ello, pero sí que me gustaría comenzar con un fondo indexado para sacar algo de rendimiento. Tengo cuenta en MyInvestor, pero tengo miedo de no saber gestionar (no se qué tendría que hacer en cada momento). Desconozco si es igual que Indexa Capital, pero me gustaría si alguien pudiera arrojar algo de luz. El índice que lo ha hecho mejor estos últimos años es el SP500, por lo tanto se podría decir que este último tiempo el mejor fondo es el indexado al SP500, pero esto no quiere decir que en el futuro siga siendo el mejor. Te recomiendo este hilo: Recomendación de carteras Bogleheads En el hilo verás distintas carteras, más sencillas y más complicadas. * Sobre los balanceos, imagina que quieres tener 80% RV + 20% RF, pasan los años y la RV ha subido mucho más que la RF, por lo que te plantas en 90% RV + 10% RF, hacer un balanceo sería simplemente pasar parte de RV a RF para volver a tener los % iniciales de 80 - 20. |
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11-sep-2020 13:05
#157
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Cómo lleváis esos fondos de gestión activa? Alguna perla nueva interesante que hayáis descubierto?
Como veis estos?? https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F0GBR04BG3 https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000VYOI https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000Z3IV El Morgan lleva un 60% este año!!! 😅 |
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11-sep-2020 13:07
#158
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MyInvestor no es igual que Indexa Capital, en Myinvestor es todo manual, tú escoges los fondos que quieres llevar en tu cartera y los balanceos* los haces tú manualmente, en Indexa Capital te crean una cartera en función de tu tolerancia al riesgo y es todo automático, lógicamente por ese servicio cobran una pequeña comisión.
El índice que lo ha hecho mejor estos últimos años es el SP500, por lo tanto se podría decir que este último tiempo el mejor fondo es el indexado al SP500, pero esto no quiere decir que en el futuro siga siendo el mejor. Te recomiendo este hilo: Recomendación de carteras Bogleheads En el hilo verás distintas carteras, más sencillas y más complicadas. * Sobre los balanceos, imagina que quieres tener 80% RV + 20% RF, pasan los años y la RV ha subido mucho más que la RF, por lo que te plantas en 90% RV + 10% RF, hacer un balanceo sería simplemente pasar parte de RV a RF para volver a tener los % iniciales de 80 - 20. Voy a echar un vistazo al hilo para informarme mejor. En el tema balanceos entiendo que si nunca quiero cambiar la RV y RF no tengo que hacerlos, pero supongo que tampoco será excesivamente complicado cambiar los porcentajes. Me interesaba comenzar con el "sencillo" S&P500 para ir aprendiendo más. Además, creo que ahora está un poco más bajo y podrá subir algo en el futuro.. PD: según mi perfil, ¿me recomendáis mejor empezar con una cartera indexada en MyInvestor en vez de un fondo? Creo que la cartera te lo gestionan todo ellos y obviamente te cobran la correspondiente comisión. Tengo dudas sobre si sacaré beneficio o no... |
Editado: 11-sep-2020 13:18 -
ForoCoches: Miembro
11-sep-2020 13:36
#159
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Muchísimas gracias por la contestación shur.
Voy a echar un vistazo al hilo para informarme mejor. En el tema balanceos entiendo que si nunca quiero cambiar la RV y RF no tengo que hacerlos, pero supongo que tampoco será excesivamente complicado cambiar los porcentajes. Me interesaba comenzar con el "sencillo" S&P500 para ir aprendiendo más. Además, creo que ahora está un poco más bajo y podrá subir algo en el futuro.. PD: según mi perfil, ¿me recomendáis mejor empezar con una cartera indexada en MyInvestor en vez de un fondo? Creo que la cartera te lo gestionan todo ellos y obviamente te cobran la correspondiente comisión. Tengo dudas sobre si sacaré beneficio o no... La cartera de Indexados de MyInvestor es algo nuevo y no conozco el producto, lo único que se es que es más barato que Indexa. Al final tienes que decidir si lo quieres gestionar tú o que te lo hagan. Aquí tienes más información: https://myinvestor.es/ndp/myinvestor...el%200%2C13%25. Las comisiones son bastante bajas, y también son bajas las aportaciones periódicas 150€, no me parece un mal producto. Aquí tienes las distintas carteras en función del % de renta fija y que fondos contiene cada una de esas carteras. https://fondos.myinvestor.es/carteras-indexadas |
ForoCoches: Miembro
11-sep-2020 13:42
#160
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Los rebalanceos los tendrás que hacer porque como que los fondos que puedas tener en cartera no van a crecer por igual, llegará un día que estarán descompensados. Pero es algo muy sencillo.
La cartera de Indexados de MyInvestor es algo nuevo y no conozco el producto, lo único que se es que es más barato que Indexa. Al final tienes que decidir si lo quieres gestionar tú o que te lo hagan. Aquí tienes más información: https://myinvestor.es/ndp/myinvestor...el%200%2C13%25. Las comisiones son bastante bajas, y también son bajas las aportaciones periódicas 150€, no me parece un mal producto. Aquí tienes las distintas carteras en función del % de renta fija y que fondos contiene cada una de esas carteras. https://fondos.myinvestor.es/carteras-indexadas Hombre, al tener solamente conocimientos básicos sobre fondos, casi me inclino más por una cartera indexada ya hecha, que aunque te cobren comisiones, lo van a hacer mejor que yo siempre y no me tengo que preocupar... Es verdad que he leído que las comisiones son las más bajas en MyInvestor, y al tener cuenta quizá pruebe ahí en vez de tener que abrirme una cuenta en Indexa (teniendo la comisión más alta). Mi duda es si el beneficio compensa la comisión de una cartera indexada, pero todo es probar. Una última duda es la aportación periódica. Ya he visto que en MyInvestor es mínimo 150€ que está muy bien, pero ¿es necesario todos los meses meter 150€ mínimo de manera sistemática o puedes meter un mes 150€ y no meter más hasta dentro de 5 meses? |
ForoCoches: Miembro
11-sep-2020 13:46
#161
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Teniendo indexados yo prefiero no tratar de batir al mercado. Prefiero los fondos activos que tratan de buscar algo distinto, por ejemplo el MFS Prudent Wealth. Creo que complementa muy bien la gestión pasiva. |
Editado: 13-dic-2020 19:15 -
ForoCoches: Miembro
11-sep-2020 13:56
#162
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EDITO: aquí quizás encuentras más información y puedan ayudarte: https://www.forocoches.com/foro/show...ght=myinvestor |
ForoCoches: Miembro
13-dic-2020 20:48
#164
Subo una actualización de como estarían las 2 carteras del OP a día de hoy: La cartera de gestión activa ha aprovechado la subida postcovid para recortar bastante la diferencia de rentabilidad respecto la cartera de gestión pasiva. Gestión pasiva Caída desde máximos: -27,77% Subida desde mínimo: 34,58% Gestión activa Caída desde máximos: -34,58% Subida desde mínimo: 54,30% |
ForoCoches: Miembro
13-dic-2020 22:02
#167
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Ahora mismo llevo Fondo MSCI WORLD: 48,83% Fondo RF: 8,93% Robeco: 12,63% Seilern: 14,76% Fundsmith: 14,84% |
ForoCoches: Miembro
13-dic-2020 23:14
#168
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ForoCoches: Miembro
14-dic-2020 00:31
#169
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Cómo lleváis esos fondos de gestión activa? Alguna perla nueva interesante que hayáis descubierto?
Como veis estos?? https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F0GBR04BG3 https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000VYOI https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000Z3IV El Morgan lleva un 60% este año!!! 😅 |
ForoCoches: Miembro
14-dic-2020 10:32
#170
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Yo antes era ultra de los pasivos, pero me he metido un poco con los activos y bfff, han ido bastante bien, y eso es muy goloso  . Ahora mismo hago como el op, tendré un 70% en pasivos y un 30% en activos.
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o de Macedonia
11-feb-2021 22:13
#172
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Subo el hilo, hoy acabo de contratar estos 2 de gestion activa: El clásico Seilern: https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F0000020J5 JPM Morgan sectario Techs: https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F000005MPD Tambien tengo los 2 Vanguards indexados, SP500 y el de MSCI WORLD. 70% pasiva y 30% pasiva, con una aportación mensual de 100 euritos al mes a cada uno. A ver que tal en 3-4 años. Como veis esos fondos shurs? |
FC Premium™
11-feb-2021 22:16
#173
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Subo el hilo,
hoy acabo de contratar estos 2 de gestion activa: El clásico Seilern: https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F0000020J5 JPM Morgan sectario Techs: https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F000005MPD Tambien tengo los 2 Vanguards indexados, SP500 y el de MSCI WORLD. 70% pasiva y 30% pasiva, con una aportación mensual de 100 euritos al mes a cada uno. A ver que tal en 3-4 años. Como veis esos fondos shurs? |
o de Macedonia
11-feb-2021 22:23
#174
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Que me recomendarías tu? me fio mucho mas de EEUU que de cualquier otra cosa, tengo esto: SP500 8k MSCI World 8k Seilern Growth 4k JPMorgan Techs 2k y aportaciones mensuales de 100€ a cada uno de los 4. Qué harías tu shur? Pensé en poner 10k en el World y 6k en el SP500.. pero al final pensé que fifty fifty. Estoy rayadisimo con eso. |
Miembro Premium
11-feb-2021 23:10
#175
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Si shur, llevo días (semanas) dandole vueltas, pero la verdad es que tras meses invirtiendo en el IBEX, todo lo que sea Europa en general y España en particular, me da miedito. El ibex es la mayor mierda jamas creada.
Que me recomendarías tu? me fio mucho mas de EEUU que de cualquier otra cosa, tengo esto: SP500 8k MSCI World 8k Seilern Growth 4k JPMorgan Techs 2k y aportaciones mensuales de 100€ a cada uno de los 4. Qué harías tu shur? Pensé en poner 10k en el World y 6k en el SP500.. pero al final pensé que fifty fifty. Estoy rayadisimo con eso. 25/15/60 y a tirar. |
FC Premium™
12-feb-2021 11:29
#176
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Si shur, llevo días (semanas) dandole vueltas, pero la verdad es que tras meses invirtiendo en el IBEX, todo lo que sea Europa en general y España en particular, me da miedito. El ibex es la mayor mierda jamas creada.
Que me recomendarías tu? me fio mucho mas de EEUU que de cualquier otra cosa, tengo esto: SP500 8k MSCI World 8k Seilern Growth 4k JPMorgan Techs 2k y aportaciones mensuales de 100€ a cada uno de los 4. Qué harías tu shur? Pensé en poner 10k en el World y 6k en el SP500.. pero al final pensé que fifty fifty. Estoy rayadisimo con eso. El world es un fondo indexado, lo normal es que forme parte de una cartera de fondos indexados. Hay información en el foro sobre el tema, o puedes leer aquí: bogleheads.es Un saludo. |
ForoCoches: Miembro
25-mar-2021 17:32
#177
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Upeo el hilo. Yo tengo todo en RV pero en gestión activa. Y me estoy empezando a plantear la gestión pasiva para el largo plazo, pese a que esta en esta recesión por el covid lo ha aguantado mejor la activa a mi parecer. Como veis los fondos que tengo ahora mismo? IE00B433M743 POLAR CAPITAL TECHNOLOGY 30,67% LU0073232471Morgan Stanley In US Growth 33,22% IE0004766014 Comgest Growth EU Smaller Comp 16,58% LU1378878430 Morgan Stanley - Asia Opportunity 17,56% IE00B3VXGD32 Polar Capital Biotechnology 16,33% |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2021 13:23
#178
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Buenas, ¿Le habéis echado un ojo a los nuevos ETF gratuitos de DeGiro? ¿Alguno que valga la pena para hacer aportaciones periódicas? |
ForoCoches: Miembro
19-feb-2022 09:35
#180
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Up. Puede ser un estudio muy interesante a las puertas de un futuro incierto con tanta inestabilidad económica, geopolítica... Buenos días,
En abril de 2018 empecé a invertir en fondos, en su momento me planteé si era mejor fondos de gestión activa o fondos de gestión pasiva. Después de leer y leer, llegué a la conclusión de que la mayoría de los fondos de gestión activa no batían al mercado, pero había algunos que si, así que como no me decidía decidí crear 2 carteras: CARTERA FONDOS GESTIÓN ACTIVA ES0159259011 Magallanes European Equity FI ES0159259011 True Value FI ES0162735031 Metavalor FI LU0224105477 BGF Continental European Flexible Fund FR0000974149 Oddo BHF Avenir Europe FR0010286005 Sextant PEA A Cada fondo tiene el mismo % dentro de la cartera un 1/6 CARTERA FONDOS GESTIÓN PASSIVA LU0996179007 Amundi Index S&P 500 LU0389811885 Amundi Index MSCI Europe IE0031786142 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor IE0007281425 Vanguard Japan Stock Index Fund Investor IE0007472115 Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor Con una ponderación 50% / 20% / 15% / 5% / 10% Al poco tiempo, lo traspasé todo para quedarme con: LU0996182563 Amundi Index MSCI World IE0007472115 Vanguard Euro Government Bond Pero esto último ya es otro tema, lo digo porque los datos que voy a mostrar a continuación están hechos con el excel, no son sacados directamente de mi cuenta real, para que quede claro. Lo que empecé a hacer es coger el valor de cada fondo semanalmente para calcular el valor de la cartera según su ponderación inicial, es decir: Valor del fondo 1 * 1/6 + valor del fondos 2 * 1/6 + ... + valor del fondos 6 * 1/6 = valor cartera activa y lo mismo por la pasiva: Valor del fondo 1 * 50% + valor del fondos 2 * 20% + ... + valor del fondos 5 * 10% = valor cartera activa Por lo que: - Las ponderaciones se mantiene constantes (es como si hiciéramos rebalanceos semanales) - Es como si hubiéramos entrado con todo el capital al inicio Y este valor semanal lo fui dibujando en forma de gráfico. G. ACTIVA  G. PASIVA  Y a continuación los dos gráficos, la línea amarilla es la diferencia entre las dos carteras Eje izquierdo ganancia en % de las carteras y eje derecho diferencia en % de una cartera a otra.  Antes de las caídas, pensaba, bueno, los fondos indexados van ganando, pero seguramente los activos tendrán la capacidad de amortiguar las caídas (anticipándose y vendiendo) pero nada, cada vez se distancian más y más. Ahora mismo la G. ACTIVA está a -29,32% y la pasiva a -5,31% Desde el 14.02.2020 cuando empezó el hundimiento de las bolsas, la activa lleva -32,10% y la pasiva -27,77%. Será interesante ver si los activos son capaces de aprovechar mejor ese hundimiento o por lo contrario seguirán haciéndolo peor que los pasivos. Espero que os haya gustado. Que pensáis / opináis? debatimos  Un saludo |