Problema con fondo de inversión de BANKIA
ForoCoches: Miembro
31-dic-2018 22:57
#61
| Estanto en PP en el poder por regla general la bolsa suele ir mejor que si estan los socialistas con los podemitas y los indepes. |
ForoCoches: Miembro
31-dic-2018 23:10
#62
| Pues no ha perdido tanto para como esta el mercado, lo digo en serio. |
ForoCoches: Miembro
31-dic-2018 23:38
#63
| Tienes toda la razón,hace unas semanas o meses cuando aún no se había perdido tanto el director del banco donde yo tengo los fondos me dice que si tengo los fondos desde hace 5 años aun estaba en positivo,que guai verdad,tengo unos fondos durante 5 años para ganar 100€ corriendo riesgos y teniendo preucupaciones,vamos una maravilla de producto. |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
31-dic-2018 23:55
#64
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Hola a todos.
A mi padre en su dia en bankia le tomaron el pelo para contratar este fondo https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0158976037 BANKIA SOY CAUTO En su dia su gestor comento que este fondo al ser de renta fija podria perder, pero las perdidas serian "INAPRECIABLES" y las perdidas serian algo "MOMENTÁNEO Y PUNTUAL" De eso hace unos 4 años, efectivamente al principio las perdidas eran algo puntual y momentaneo, pero desde hace un año y medio aprox el fondo va en caida libre. En su dia puso 62.000 euros y hoy esta perdiendo ya mas de 3.000 euros y cada dia que lo miro va perdiendo mas y mas, JAMAS NINGUN DIA a subido, lo unico que hace es bajar, bajar y bajar. Mi padre esta de los nervios y quiere salirse de ahi ya dando por perdidos esos 3.000 euros. Que es lo que debe hacer?, en el banco le recomiendan que lo pase a otro fondo pero me temo que esto solo puede servir para ahondar mas la perdida de dinero. Yo recomendaría salir de ese fondo. No gana ni creo que nunca lo haga. ¿Por qué? Porque tan importante como en qué invertir es cómo se invierte. El fondo no compra acciones o bonos directamente. Compra participaciones del gestoras que las tienen... las cuales son de Bankia. ¿Y qué pasa entonces?, te preguntas. Pues que todo esto son gastos. Pueden ser... lo que quieran. No lo dicen. Es decir, tú metes 1.000 en el fondo. El fondo como tal te cobra un 1 por ciento al año. Ya tienes 990. Pero al fondo le cobran un 1 por ciento la gestora 1, el 1 por ciento la gestora 2... Total, que no te has enterado y ya has èrdido el 5 por ciento. Ya tienes 950. Empieza a sumas con cada año que pase. La Bolsa tiene que subir muchísimo, pero muchísimo, sólo para recuperar. Como la Bolsa (o el dólar) vaya regular, te la pegas. Haz caso a Boogle, el gestor de Vanguard: la rentabilidad depende básicamente de las comisiones de instrumento de inversión. Fuera para mí sin duda, ya te digo. A otro fondo parecido, pero más sólido. En renta fija se puede perder, por cierto. Ese fondo es mixto de todos modos. |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
01-ene-2019 10:59
#65
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Hola a todos.
A mi padre en su dia en bankia le tomaron el pelo para contratar este fondo https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0158976037 BANKIA SOY CAUTO En su dia su gestor comento que este fondo al ser de renta fija podria perder, pero las perdidas serian "INAPRECIABLES" y las perdidas serian algo "MOMENTÁNEO Y PUNTUAL" De eso hace unos 4 años, efectivamente al principio las perdidas eran algo puntual y momentaneo, pero desde hace un año y medio aprox el fondo va en caida libre. En su dia puso 62.000 euros y hoy esta perdiendo ya mas de 3.000 euros y cada dia que lo miro va perdiendo mas y mas, JAMAS NINGUN DIA a subido, lo unico que hace es bajar, bajar y bajar. Mi padre esta de los nervios y quiere salirse de ahi ya dando por perdidos esos 3.000 euros. Que es lo que debe hacer?, en el banco le recomiendan que lo pase a otro fondo pero me temo que esto solo puede servir para ahondar mas la perdida de dinero. Ahora mismo la renta fija va mal y la pequeña parte de renta variable tambien va mal. Y esta situacion economica parece que va para largo mas ahora que los americanos despues de una decada parece que empiezan a desinflar. Las subidas de tipos de interés de la FED han dañado el valor de los títulos de deuda antiguos. ¿Que hacer? Pensando en que la FED, justo este mes, ha dado muestras de no querer subir tipos y el BCE tampoco, buscaría un fondo de inversión en renta fija a largo plazo. Te lo resumo. Ante un escenario de tipos de interés oficiales descendente renta fija a corto plazo. Ante un escenario de tipos ascendente renta fija a largo. Esto que te acabo de contar, los de las oficinas, normalmente no tienen ni idea. Y los fondos de todos los bancos suelen tener un gestión mejorable. Y por Dios. Huye de la bolsa que está de mírame y no me toques.E OY |
ForoCoches: Miembro
01-ene-2019 14:39
#66
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No se puede generalizar. Precisamente hoy un artículo de El País destacaba un fondo de Bankia, como el mejor de renta fija a corto plazo que había logrado beneficios en 2018: Bankia Dólar Universal  Fuente: https://cincodias.elpais.com/cincodi...99_883185.html |
Desde 2005 aqui
01-ene-2019 14:53
#67
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Si tú en 2010 inviertes diez mil euros en un fondo de renta fija, con el dinero al 3%, tú ese año en ese fondo sacas sobre el 2 descontadas comisiones y demás. Si en años posteriores el tipo de interés baja, como pasó, tus diez mil euros "rentan"más de ese dos por ciento, porque los intereses están bajando y tus participaciones son "mejores" que quién mete esos mismos diez mil euros en 2016 Mientras los tipos sigan estables o bajando todo va bien. Rentabilidad baja y más o menos estable Que está pasando ahora? Que llevamos dos años a cero o incluso negativo, y empiezan a subir. en usa más del 2, y aquí vamos más retrasados pero pasará lo mismo. Consecuencia? Tus participaciones rentan menos que quien haya metido esos diez mil euros ayer cuando el dinero está al 2%. En resumen y a groso modo. En un fondo de renta fija las ganancias son limitadas y las pérdidas también, pero en momentos que suben los intereses, si ya estás dentro, vas a tener pérdidas. Si es renta fija euro es raro que pase del 2 o 3. Si afecta divisa ya es otra historia Pero de renta fija, como si fuera un depósito, ni hablar |
Desde 2005 aqui
01-ene-2019 14:55
#68
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No se puede generalizar. Precisamente hoy un artículo de El País destacaba un fondo de Bankia, como el mejor de renta fija a corto plazo que había logrado beneficios en 2018: Bankia Dólar Universal
Fuente: https://cincodias.elpais.com/cincodi...99_883185.html |
Soon to be TOP 10.
02-ene-2019 21:28
#69
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No comulgo con las ideas de VOX, pero creo que es el único partido que parece que ve este tipo de historias. O no votaré o votaré a VOX, sí, por muy de izquierdas que me considere no puedo dar mi voto al que llama a las barricadas desde su chalet con seguridad privada, o al presidente que le preocupa más estar en el poder que la prosperidad del país al cual representa. Si esta situación se prorroga en el tiempo estoy viendo que esto va a ser un país donde no se va a poder discernir en contra de ciertas posturas por miedo a que te miren mal y que te juzguen en todo momento. A modo de ejmplo mira a las influencers a favor de los hombres, la que se comieron... |
ForoCoches: Miembro
02-ene-2019 23:48
#70
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Si a ti te parece que se destine casi un 5% del PIB (como pretendían hacer en Andalucía) al negocio del feminismo, poco tengo que decir. Ese 5% yo lo metería en subvenciones a nuevos emprendedores o en rebajas fiscales en ciertos proyectos empresariales. Por si no te has dado cuenta, la ley de violencia machista no hace nada contra el hombre maltratador y propicia la violencia falsa y dar cobijo a mucha radicalidad... LA CUAL se ha transformado en el auge de VOX.
No comulgo con las ideas de VOX, pero creo que es el único partido que parece que ve este tipo de historias. O no votaré o votaré a VOX, sí, por muy de izquierdas que me considere no puedo dar mi voto al que llama a las barricadas desde su chalet con seguridad privada, o al presidente que le preocupa más estar en el poder que la prosperidad del país al cual representa. Si esta situación se prorroga en el tiempo estoy viendo que esto va a ser un país donde no se va a poder discernir en contra de ciertas posturas por miedo a que te miren mal y que te juzguen en todo momento. A modo de ejmplo mira a las influencers a favor de los hombres, la que se comieron... En el general me parece muy bien, aquí los cibervoluntarios de Vox y los mítines políticos camuflados sobran. |
Soon to be TOP 10.
03-ene-2019 02:13
#71
| Descalificándome con esas estupideces no ganas absolutamente nada. A mi una opción política que va en detrimento de mi como hombre y que se preocupa 0 por el trabajador no me representa, y el afán de otros tontos por permanecer en la presidencia cueste lo que cueste, menos. |
ForoCoches: Miembro
03-ene-2019 02:25
#72
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Hola a todos.
A mi padre en su dia en bankia le tomaron el pelo para contratar este fondo https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0158976037 BANKIA SOY CAUTO En su dia su gestor comento que este fondo al ser de renta fija podria perder, pero las perdidas serian "INAPRECIABLES" y las perdidas serian algo "MOMENTÁNEO Y PUNTUAL" De eso hace unos 4 años, efectivamente al principio las perdidas eran algo puntual y momentaneo, pero desde hace un año y medio aprox el fondo va en caida libre. En su dia puso 62.000 euros y hoy esta perdiendo ya mas de 3.000 euros y cada dia que lo miro va perdiendo mas y mas, JAMAS NINGUN DIA a subido, lo unico que hace es bajar, bajar y bajar. Mi padre esta de los nervios y quiere salirse de ahi ya dando por perdidos esos 3.000 euros. Que es lo que debe hacer?, en el banco le recomiendan que lo pase a otro fondo pero me temo que esto solo puede servir para ahondar mas la perdida de dinero. Ahora mismo la renta fija va mal y la pequeña parte de renta variable tambien va mal. Y esta situacion economica parece que va para largo mas ahora que los americanos despues de una decada parece que empiezan a desinflar. Al sacarlo y asumir la pérdida tienes 5 años (si no me equivoco) para poder compensar esos 3.000 euros con el rendimiento de otra inversión en la declaración de la renta y así evitar el palo de Hacienda. Por descontado estaría el intentar recuperar esos 3.000 euros en esa nueva inversión. Una putada lo de tu padre y por desgracia demasiado habitual con el sistema bancario que tenemos de aprovechados. |
ForoCoches: Miembro
03-ene-2019 11:57
#73
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En la época en la que estamos esto no va a ir a mejor ni de pura coña, sólo puede bajar con el PSOE, huída de inversión extranjera, tema Cataluña... cómo cojones invierte en un banco como BANKIA? Yo no me plantearía tener ahí ni 10€. No entiendo del tema, pero vamos, si lo sacas vas a tener que palmar IRPF, si vuelve un gobierno liberal quizás de aquí a unos 5-6 años empieza a dar beneficios, no sé.
Es que en cada párrafo has escrito dos tonterias como mínimo. Pero hasta ahí no hay problema, otro de tantos. Ahora, que nos trates de tontos y utilices eso como distracción para meternos de tapadillo el mitin político.. ¡¡Se te ve venir!! Si a ti te parece que se destine casi un 5% del PIB (como pretendían hacer en Andalucía) al negocio del feminismo, poco tengo que decir. Ese 5% yo lo metería en subvenciones a nuevos emprendedores o en rebajas fiscales en ciertos proyectos empresariales. Por si no te has dado cuenta, la ley de violencia machista no hace nada contra el hombre maltratador y propicia la violencia falsa y dar cobijo a mucha radicalidad... LA CUAL se ha transformado en el auge de VOX.
No comulgo con las ideas de VOX, pero creo que es el único partido que parece que ve este tipo de historias. O no votaré o votaré a VOX, sí, por muy de izquierdas que me considere no puedo dar mi voto al que llama a las barricadas desde su chalet con seguridad privada, o al presidente que le preocupa más estar en el poder que la prosperidad del país al cual representa. Si esta situación se prorroga en el tiempo estoy viendo que esto va a ser un país donde no se va a poder discernir en contra de ciertas posturas por miedo a que te miren mal y que te juzguen en todo momento. A modo de ejmplo mira a las influencers a favor de los hombres, la que se comieron... Encima, como eres un cobardón, un pichacorta, y un mentiroso, no eres coherente. Caes en los topicazos de los que no mojan y odian a las mujeres, y dices una cosa y la contraria sobre ti mismo porque no sabes ni por dónde te da el aire ideologicamente, algo habitual en partidos populistas sin base programática.... Y encima eres un tieso y votas a un partido de extrema derecha. El puñetero Carrillo se partiría de la risa en su tumba... ¿Tú un hombre? Demuéstralo. Es una falta de respeto trolear y tratar de engañar y mentir a la gente. Si votas a Vox me parece perfecto, así aprenderás algo. Pero eso lo cuentas en el general, que para eso está. PD ¿eres tú "el hombre" de estas opiniones? Referido a Ortega Smith, secretario de Vox: |
Soon to be TOP 10.
03-ene-2019 20:10
#74
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Entras en un foro de economía a dar consejos de sobrado en cuestiones de las que no tienes ni la más remota y elemental idea: amigo; no es tu dinero, es el de otro, respeta eso.
Es que en cada párrafo has escrito dos tonterias como mínimo. Pero hasta ahí no hay problema, otro de tantos. Ahora, que nos trates de tontos y utilices eso como distracción para meternos de tapadillo el mitin político.. ¡¡Se te ve venir!! ¿Ves cómo se te veía venir? Aquí ya enseñas la patita y nos sacas el nombre de "VOX" 3 veces y nos das el mitin que no viene a cuento del OP. Encima, como eres un cobardón, un pichacorta, y un mentiroso, no eres coherente. Caes en los topicazos de los que no mojan y odian a las mujeres, y dices una cosa y la contraria sobre ti mismo porque no sabes ni por dónde te da el aire ideologicamente, algo habitual en partidos populistas sin base programática.... Y encima eres un tieso y votas a un partido de extrema derecha. El puñetero Carrillo se partiría de la risa en su tumba... Vamos a ver... no hace falta que nadie te descalifique, porque lo haces tú solito muy bien. ¿Tú un hombre? Demuéstralo. Es una falta de respeto trolear y tratar de engañar y mentir a la gente. Si votas a Vox me parece perfecto, así aprenderás algo. Pero eso lo cuentas en el general, que para eso está. PD ¿eres tú "el hombre" de estas opiniones? Referido a Ortega Smith, secretario de Vox: |
ForoCoches: Miembro
04-ene-2019 19:37
#76
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Un tiempo bien perdido, un foro donde vengo a dar mi opinión y varios días entre los mensajes. Ahora ya para con el offtopic y dale a la economía, y no votes vox si no te da la real gana pero tampoco critiques por que sí los mensajes de catetos y catetas que quieran votar a Podemos, PSOE, PP, UPyD, C's o VOX.
No existen los héroes ni guías espirituales más que para los niños y los fanáticos ignorantes. En cuanto rascas en la superficie sale la realidad y cuanto más ejemplar se quiere ser, más incongruente resulta: Pablo Iglesias, comunista y defensor de las clases más humildes... termina por comprarse un chalé con piscina en una zona residencial donde no pueden hacerlo el 95% de los españoles. Santiago Abascal, defensor de los valores más tradicionales, se declara católico apostólico y romano y que quiere suprimir autonomías y funcionarios...resulta que está casado 2 veces y no sabe lo que es cobrar un salario de una empresa, lleva toda su vida viviendo de lo público en cargos a dedo, con sueldos de hasta 80.000€ incluso en puestos sin actividad real. Anda y que les den por el culo a todos... |
ForoCoches: Miembro
04-ene-2019 19:42
#77
| Que un fondo de inversiones pierda dinero no es ninguna novedad. La mayoría de la gente conocida que tiene fondos, palma dinero. Eso es así, es un timo como una casa |
ForoCoches: Miembro
15-mar-2019 19:37
#78
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He pedido el traspaso de este fondo, el soy así cauto, de Bankia hacia otro de Esfera Capital y me insiste el director, que no me lo lleve, que solo paga el 0,6 de comisiones. Se come las indirectas por invertir en fondos y se queda tan agusto. Cuando se lo pregunto, cambia de tema y me asegura que el otro al que me quiero ir es igual. Y me lo ponen por escrito en un correo. De que parte te los informes de los fondos se puede sacar la cantidad de comisiones que paga este fondo,? Es para darle en las narices al director de la sucursal, aunque de todas formas me voy definitivamente de Bankia. Es por despacharme agusto y hasta luego. |
ForoCoches: Miembro
16-mar-2019 08:41
#79
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He pedido el traspaso de este fondo, el soy así cauto, de Bankia hacia otro de Esfera Capital y me insiste el director, que no me lo lleve, que solo paga el 0,6 de comisiones. Se come las indirectas por invertir en fondos y se queda tan agusto. Cuando se lo pregunto, cambia de tema y me asegura que el otro al que me quiero ir es igual. Y me lo ponen por escrito en un correo.
De que parte te los informes de los fondos se puede sacar la cantidad de comisiones que paga este fondo,? Es para darle en las narices al director de la sucursal, aunque de todas formas me voy definitivamente de Bankia. Es por despacharme agusto y hasta luego. 2. Llamar a un fondo “cauto”, es la estrategia de la banca comercial, te meto productos no cautos a cautos que son incautos. 3. Si tu padre no quiere ver los 60 convertirse en 30 y luego en 80 y pasado en 40, lo mejor es que elija un fondo de renta fija cuyos vaivenes son mucho mas modestos, a costa obviamente de menos rentabilidad, pero en tiendo que tu padre a su edad no quiere que su dinero sea un acordeon. 4. Si no quiere ningun susto, que deje su dinero parado. |
Usuario Premium: ✔️
16-mar-2019 20:14
#80
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Ese fondo es una puta mierda (Como casi todos los de los bancos). El 2018 no fue un buen año y es normal que perdiera dinero porque casi todos lo hicieron, pero es que este fondo no lo hizo bien ni cuando la cosa iba para arriba: http://www.morningstar.es/es/funds/s...?id=F0GBR04JZQ |
ForoCoches: Miembro
17-mar-2019 18:57
#81
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Ese fondo es una puta mierda (Como casi todos los de los bancos).
El 2018 no fue un buen año y es normal que perdiera dinero porque casi todos lo hicieron, pero es que este fondo no lo hizo bien ni cuando la cosa iba para arriba: http://www.morningstar.es/es/funds/s...?id=F0GBR04JZQ Saludos shur |
ForoCoches: Miembro
19-abr-2019 12:05
#82
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Imagino que tu padre viene de las letras del tesoro etc, y como no dan nada en el banco le ofrecieron este producto verdad?.
Te voy a dar un consejo respecto a lo de cambiar de fondo, no te fíes de ellos. Tal y como lo veo, le tienes que preguntar a tu padre si estaría dispuesto a perder digamos un 10% ( porque podría pasar perfectamente) si la respuesta es negativa, estáis muy preocupados y necesitáis disponer del dinero en un periodo relativamente corto de tiempo yo asumíria la pérdida y liquidaría las participaciones. Si por el contrario decidís no asumir pérdidas, me permito recomendarte que mires algo tipo cartesio X FI, buenísimo fondo, tranquilo, gestora de primera alineada con el partícipe y profesionalidad. Eso sí, antes de hacer nada con el dinero pensadlo bien e informaros. Saludos y suerte |
Editado: 19-abr-2019 13:30 -
ForoCoches: Miembro
19-abr-2019 13:43
#83
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Hola a todos.
A mi padre en su dia en bankia le tomaron el pelo para contratar este fondo https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0158976037 BANKIA SOY CAUTO En su dia su gestor comento que este fondo al ser de renta fija podria perder, pero las perdidas serian "INAPRECIABLES" y las perdidas serian algo "MOMENTÁNEO Y PUNTUAL" De eso hace unos 4 años, efectivamente al principio las perdidas eran algo puntual y momentaneo, pero desde hace un año y medio aprox el fondo va en caida libre. En su dia puso 62.000 euros y hoy esta perdiendo ya mas de 3.000 euros y cada dia que lo miro va perdiendo mas y mas, JAMAS NINGUN DIA a subido, lo unico que hace es bajar, bajar y bajar. Mi padre esta de los nervios y quiere salirse de ahi ya dando por perdidos esos 3.000 euros. Que es lo que debe hacer?, en el banco le recomiendan que lo pase a otro fondo pero me temo que esto solo puede servir para ahondar mas la perdida de dinero. Ahora mismo la renta fija va mal y la pequeña parte de renta variable tambien va mal. Y esta situacion economica parece que va para largo mas ahora que los americanos despues de una decada parece que empiezan a desinflar. |
ForoCoches: Miembro
19-abr-2019 17:03
#86
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Cartesio X se lanzó en febrero de 2004 y desde entonces ha estado gestionado por sus tres socios fundadores (Juan Antonio Bertrán, Cayetano Cornet y Álvaro Martínez) quienes, en los últimos años, han contado con el apoyo de dos gestores/analistas senior y dos analistas junior. En este sentido, los gestores tienen su patrimonio invertido en el fondo, si tu ganas, ellos también (si tu pierdes, ellos también). Es decir, existe alineación de intereses. Esto para mi es fundamental. Otro punto fundamental es que al crearse en 2004 han vivido la crisis económica, donde hay que decir que el fondo fue una "piedra" en comparación con otros de la misma clase. A cierre de octubre del año pasado tiene un patrimonio de 502 millones de euros. Además, existe una réplica domiciliada en Luxemburgo, denominada Pareturn Cartesio Income, con un patrimonio de 474 millones de euros. En definitiva, la estrategia cuenta con un volumen de activos total de más de 975 millones de euros. El proceso de inversión del fondo combina la visión macroeconómica del equipo gestor, que se utiliza para determinar la exposición a las distintas clases de activos en las que invierten, con un profundo análisis fundamental de las compañías en las que invierten. En cuanto a la asignación de activos, el fondo invierte en cuatro clases de activos: renta variable, renta fija (tanto pública como privada), depósitos y liquidez. La inversión máxima en renta variable está limitada al 40%, sin embargo, la exposición media histórica a acciones se ha situado muy por debajo de dicho límite, concretamente, en el 17,6%. A cierre de octubre, la inversión en renta variable era del 9,7%. De hecho, desde septiembre de 2015, cuando el fondo incrementó la exposición a renta variable tras la corrección de agosto de 2015 ante el temor a una desaceleración en China, la inversión en renta variable se ha ido reduciendo progresivamente. En renta fija, con la crisis financiera de 2008, el fondo fue incrementado la exposición a crédito corporativo desde el 0% en enero de 2008 hasta cerca del 80% en agosto de 2009. Desde entonces se fue reduciendo la exposición. No obstante, durante la crisis del euro de 2010, el fondo incrementó nuevamente su exposición a renta fija, pasando del 54% en enero de 2011 al 70% en enero de 2012. Desde entonces, la exposición a renta fija se ha ido reduciendo de forma progresiva. Durante los últimos años, ante la dificultad para encontrar oportunidades en renta fija, el fondo ha reducido su exposición a esta clase de activo, compensándola con una inversión de mayor riesgo. Como se observa en el gráfico inferior, actualmente un 88% de la cartera de renta fija está invertido en bonos de alto rendimiento o high yield, en su mayoría deuda financiera. En cualquier caso, la exposición máxima a renta fija de alto rendimiento está limitada al 20% del total del fondo. A cierre de octubre la inversión en bonos high yield era del 15,6% sobre el total del fondo. Tradicionalmente, la duración del fondo se ha mantenido en niveles bajos. Esto es, el equipo gestor ha mantenido un posicionamiento prudente frente a la sensibilidad de su cartera a las variaciones en los tipos de interés. Dado que gran parte de los bonos en los que invierte el fondo tienen un vencimiento razonablemente largo (algunos son incluso perpetuos) el fondo vende futuros sobre el bono alemán para reducir así la duración de su cartera. Actualmente, la duración de la cartera de renta fija del fondo es de 1,8 años, siendo por tanto la duración total del fondo de 0,3 años. Como consecuencia de esta flexibilidad, la asignación de activos del fondo ha sido razonablemente dinámica a lo largo de los casi 15 años de historia. La exposición a deuda pública (normalmente bonos del tesoro españoles) ha sido muy limitada y sólo entre junio y octubre de 2004 y julio y septiembre de 2009 representó más del 10% del patrimonio. Por su parte, dentro de la liquidez está recogida también la inversión en instrumentos del mercado monetario a corto plazo como, por ejemplo, Letras del Tesoro. EVOLUCIÓN Y COMPORTAMIENTO: El objetivo de Cartesio X es obtener una revalorización del capital en términos reales a largo plazo, esto es, trata de mantener el poder adquisitivo y superar así la inflación. Su índice de referencia es la deuda pública a largo plazo (7-10 años) de la zona euro. Sin embargo, teniendo en cuenta que es un fondo mixto, aunque conservador, que puede invertir en renta variable y que la inversión en renta fija es en su mayoría crédito corporativo, este índice difiere en cierta medida, en mi opinión, de la composición real de la cartera. Cartesio X ha conseguido rentabilidades superiores a las del índice de referencia para todos los plazos contemplados con un nivel de riesgo inferior. Desde su lanzamiento en febrero de 2004 ha obtenido una rentabilidad anualizada del 4,19% frente al 3,12% del benchmark. En los últimos 5 y 10 años el fondo ha conseguido más del 115% de la rentabilidad con aproximadamente el 90% de su volatilidad. El máximo draw-down desde su lanzamiento, se produjo con la crisis del euro entre 2010 y 2011. Entre mayo y noviembre de 2011 el fondo cayó un 8,16% frente al 4,7% del benchmark. No obstante, consiguió cerrar el año con una rentabilidad del -0,83% y la elevada exposición a renta fija y renta variable benefició al fondo posteriormente. Por su parte, durante la crisis financiera de 2008, Cartesio X sufrió una caída máxima del 4,75% frente al 10,73% que cayó el índice de referencia. Creo que con lo anterior te haces una idea de como va el fondo. Saludos y espero que te sea de utilidad. |
ForoCoches: Miembro
19-abr-2019 23:37
#87
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Por supuesto shur.
Cartesio X se lanzó en febrero de 2004 y desde entonces ha estado gestionado por sus tres socios fundadores (Juan Antonio Bertrán, Cayetano Cornet y Álvaro Martínez) quienes, en los últimos años, han contado con el apoyo de dos gestores/analistas senior y dos analistas junior. En este sentido, los gestores tienen su patrimonio invertido en el fondo, si tu ganas, ellos también (si tu pierdes, ellos también). Es decir, existe alineación de intereses. Esto para mi es fundamental. Otro punto fundamental es que al crearse en 2004 han vivido la crisis económica, donde hay que decir que el fondo fue una "piedra" en comparación con otros de la misma clase. A cierre de octubre del año pasado tiene un patrimonio de 502 millones de euros. Además, existe una réplica domiciliada en Luxemburgo, denominada Pareturn Cartesio Income, con un patrimonio de 474 millones de euros. En definitiva, la estrategia cuenta con un volumen de activos total de más de 975 millones de euros. El proceso de inversión del fondo combina la visión macroeconómica del equipo gestor, que se utiliza para determinar la exposición a las distintas clases de activos en las que invierten, con un profundo análisis fundamental de las compañías en las que invierten. En cuanto a la asignación de activos, el fondo invierte en cuatro clases de activos: renta variable, renta fija (tanto pública como privada), depósitos y liquidez. La inversión máxima en renta variable está limitada al 40%, sin embargo, la exposición media histórica a acciones se ha situado muy por debajo de dicho límite, concretamente, en el 17,6%. A cierre de octubre, la inversión en renta variable era del 9,7%. De hecho, desde septiembre de 2015, cuando el fondo incrementó la exposición a renta variable tras la corrección de agosto de 2015 ante el temor a una desaceleración en China, la inversión en renta variable se ha ido reduciendo progresivamente. En renta fija, con la crisis financiera de 2008, el fondo fue incrementado la exposición a crédito corporativo desde el 0% en enero de 2008 hasta cerca del 80% en agosto de 2009. Desde entonces se fue reduciendo la exposición. No obstante, durante la crisis del euro de 2010, el fondo incrementó nuevamente su exposición a renta fija, pasando del 54% en enero de 2011 al 70% en enero de 2012. Desde entonces, la exposición a renta fija se ha ido reduciendo de forma progresiva. Durante los últimos años, ante la dificultad para encontrar oportunidades en renta fija, el fondo ha reducido su exposición a esta clase de activo, compensándola con una inversión de mayor riesgo. Como se observa en el gráfico inferior, actualmente un 88% de la cartera de renta fija está invertido en bonos de alto rendimiento o high yield, en su mayoría deuda financiera. En cualquier caso, la exposición máxima a renta fija de alto rendimiento está limitada al 20% del total del fondo. A cierre de octubre la inversión en bonos high yield era del 15,6% sobre el total del fondo. Tradicionalmente, la duración del fondo se ha mantenido en niveles bajos. Esto es, el equipo gestor ha mantenido un posicionamiento prudente frente a la sensibilidad de su cartera a las variaciones en los tipos de interés. Dado que gran parte de los bonos en los que invierte el fondo tienen un vencimiento razonablemente largo (algunos son incluso perpetuos) el fondo vende futuros sobre el bono alemán para reducir así la duración de su cartera. Actualmente, la duración de la cartera de renta fija del fondo es de 1,8 años, siendo por tanto la duración total del fondo de 0,3 años. Como consecuencia de esta flexibilidad, la asignación de activos del fondo ha sido razonablemente dinámica a lo largo de los casi 15 años de historia. La exposición a deuda pública (normalmente bonos del tesoro españoles) ha sido muy limitada y sólo entre junio y octubre de 2004 y julio y septiembre de 2009 representó más del 10% del patrimonio. Por su parte, dentro de la liquidez está recogida también la inversión en instrumentos del mercado monetario a corto plazo como, por ejemplo, Letras del Tesoro. EVOLUCIÓN Y COMPORTAMIENTO: El objetivo de Cartesio X es obtener una revalorización del capital en términos reales a largo plazo, esto es, trata de mantener el poder adquisitivo y superar así la inflación. Su índice de referencia es la deuda pública a largo plazo (7-10 años) de la zona euro. Sin embargo, teniendo en cuenta que es un fondo mixto, aunque conservador, que puede invertir en renta variable y que la inversión en renta fija es en su mayoría crédito corporativo, este índice difiere en cierta medida, en mi opinión, de la composición real de la cartera. Cartesio X ha conseguido rentabilidades superiores a las del índice de referencia para todos los plazos contemplados con un nivel de riesgo inferior. Desde su lanzamiento en febrero de 2004 ha obtenido una rentabilidad anualizada del 4,19% frente al 3,12% del benchmark. En los últimos 5 y 10 años el fondo ha conseguido más del 115% de la rentabilidad con aproximadamente el 90% de su volatilidad. El máximo draw-down desde su lanzamiento, se produjo con la crisis del euro entre 2010 y 2011. Entre mayo y noviembre de 2011 el fondo cayó un 8,16% frente al 4,7% del benchmark. No obstante, consiguió cerrar el año con una rentabilidad del -0,83% y la elevada exposición a renta fija y renta variable benefició al fondo posteriormente. Por su parte, durante la crisis financiera de 2008, Cartesio X sufrió una caída máxima del 4,75% frente al 10,73% que cayó el índice de referencia. Creo que con lo anterior te haces una idea de como va el fondo. Saludos y espero que te sea de utilidad. Mucha utilidad, muchas gracias. Creo que contrataré el Cartesio x y un pequeña parte en el Y, por probar y diversificar; además de mantener Baelo Saludos |
ForoCoches: Miembro
19-abr-2019 23:41
#88
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Yo me fui del cauto con gran disgusto del director de la agencia. El gran interés en que me quedara debe ser directamente proporcional al sustento de sus ingresos a través de mis comisiones. Ni siquiera he podido averiguar lo que pagaba en comisiones indirectas al ser un fondo de fondos Sin embargo cuando me he llevado lo que tenia en cuenta corriente, ni siquiera me han llamado |
ForoCoches: Miembro
16-may-2019 12:24
#90
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Puto engaño este fondo de Inversion de Bankia...mis padres hace 2 años metieron 50.000€ al principio produjo unos 200€ pero empezo a tener perdidas y llego a tener de perdidas casi 2.500€..el año pasado empece a meterle caña al director del banco y nos dijo que a comienzos de este año se cumplian unas deudas compradas a Italia o algo asi y recuperariamos nuestro dinero y ganariamos algo,efectivamente recuperamos casi todo a falta de unos 50€.....pero desde hace unas 2 semanas empezo de nuevo a perder dinero y ya vamos casi de perdidas en 500€ ..vamos en 2 semanas unos 450€ de perdidas y al paso que va no tiene pinta de frenar ya que cada dia que pasa tiene perdidas....... Ahora el director les dice a mis padres que esperen a finales de verano a ver si le gana al menos 200€ en positivo....la semana que viene me presento en el banco y le canto las cuarenta y que saque a mis padres de ese timo de fondo de inversion... y que no me venga con milongas de recuperar dinero y ganar dinero que eso ya lo llevamos escuchando 2 años.... |