Duda de compensación de pérdidas en fondos

Cita de checheno96

Buenas a todos, mi situación es la siguiente. En 2020 vendí un fondo de inversión en negativo, el cual me generó unas pérdidas patrimoniales pendientes de compensar en mi declaración de la renta (782,10 euros). Actualmente, dispongo de un fondo en positivo con un beneficio de 6387 euros. Mi pregunta es:
¿Puedo vender este fondo hoy, para el año que viene compensar las pérdidas en la declaración de la renta con estas ganancias?
¿Es conveniente hacerlo?
La idea sería vender y volver a reinvertir al mismo fondo de inversión, solo con idea de tributar por esas ganancias compensando pérdidas anteriores.

Cita de jcesarsh

Puedes vender una parte del fondo calculando para ganar solo esos 780€, si lo sacas todo vas a pagar impuestos de esos 6000€

Cita de checheno96

¿Y cómo podría hacer ese cálculo? Porque al aplicarse el método FIFO entiendo que es más complicado que simplemente vender la parte proporcional, ¿es así? Es decir, tendría que vender participaciones que me hayan generado una ganancia de 4105 euros (el 19% de estos serían los 780 que necesito), pero, ¿cómo puedo saber cuántas participaciones tengo que vender?

Cita de HectorMann

Lo que igual tb tienes que preguntarte es pq quieres vender un fondo "ganador". Compensarás con las pérdidas pero si el fondo va bien tb tendrás a futuro menos participaciones para aumentar tu rentabilidad.

Cita de jcesarsh

Dice que va a volver a comprarlo. Como es de 2020 es el ultimo año que tiene para compensarlo. Se quedaría igual pero con 780€ de impuestos “pagados” que ya no tendría que pagar en el futuro.

Lo que no se es si para fondos también hay regla de los 2 meses o si la regla de los 2 meses afecta si vendes con ganancias.

Cita de jcesarsh

No no, tienes que vender con una ganancia de los 780€, no que tengas que pagar 780€ de impuestos.
Los 780 de ganancia se compensan con los 780 de pérdida y pagas 0 impuestos.

Como dices, es FIFO, no se si tú banco te podrá ayudar o si al poner una orden de venta te dirá cuánto ganas y puedes ajustar.

Las pérdidas también se pueden compensar con ganancias de bolsa, dividendos y con el 25% de ganancia por intereses de cuentas o depósitos o demás ganancias patrimoniales.

Cita de HectorMann

Lo que igual tb tienes que preguntarte es pq quieres vender un fondo "ganador". Compensarás con las pérdidas pero si el fondo va bien tb tendrás a futuro menos participaciones para aumentar tu rentabilidad.

Cita de checheno96

La idea sería simplemente vender para compensar pérdidas y volver a comprar al momento. De esa forma vendería y compraría participaciones al mismo precio, y me desgravaría unas ganancias que de no hacerlo ahora tendría que pagar más adelante

Cita de zonocotropo

No afecta ninguna regla cuando hay ganancias.

Lo suyo sería vender en diciembre solo la parte hasta igualar ganancias con pérdidas y luego volver a recomprar. Así solo le retienen desde diciembre, son 4 meses, pero mejor que un año entero...

Ojo si el fondo ha tenido alguna aportación con pérdidas, tendrá que hacer ingeniería fiscal apoyado por otros fondos puente para no aflorarlas, que ahí sí que aplican los dos meses...

Cita de checheno96

Muchas gracias! Me apunto lo de vender en diciembre para minimizar el tiempo con el dinero retenido. ¿Hay algún modo de comprobar el historial de compras del fondo para planificar mejor la retirada de dinero y que no me apliquen los dos meses?