Acceso de hacienda a cuentas bancarias (españolas y extranjeras)

Cita de Parajon

Yo creo que si está en la UE pueden acceder igual que en España. Y que fuera de la UE ya lo tienen muy jodido.

Cita de Parajon

Yo creo que si está en la UE pueden acceder igual que en España. Y que fuera de la UE ya lo tienen muy jodido.

Cita de Yeans

Hola.

Quería saber la diferencia entre la facilidad y el acceso a los movimientos bancarios que pueda tener hacienda a cuentas bancarias españolas y extranjeras (sí paranoico).

Por ejemplo, N26 (ES) y Wise (BE). ¿En qué casos podría hacienda solicitar acceso a estas cuentas? ¿Solo cuando te estén investigando o también cuándo les de la puta gana? Entiendo que si hacienda quiere ver tus movimientos bancarios de una cuenta española no tendría ningún tipo de dificultad. Pero si la cuenta es extranjera, ¿tendría la misma facilidad? Sé que existe el CRS y tal pero tampoco sé muy bien como funciona, si es automático o tendrían que solicitarlo, cuánto tiempo costaría...

Y, aparte, si esa cuenta extranjera nunca la has vinculado con ninguna cuenta española tuya, ¿cómo sabría hacienda que existe y a qué banco pedirle información?

Gracias.

Cita de Pablo_polk

A mi me ha llegado el aviso en la predeclaración de que saben que tengo cuentas fuera, ahora bien no sé lo que saben. A un amigo le sale ese aviso pero de qué saben que tiene criptomonedas, porque pasó de banco a coinbase.

Yo he operado en etoro, lo he sacado a banco extranjero, tengo varias cuentas y criptos. Pero no voy a declarar nada, creo que es miedo. tampoco es mucho dinero lo que he vendido con kyc en ganancias.

Cita de Hades

Con cuentas en España saben si compras el pan en la panadería de tu barrio o en el de al lado, al segundo.

Con cuentas extranjeras (europeas o no) no tienen ese control, puesto que ahora la información es bajo peticion, excepto por un par de cosas.
Si nunca has vinculado (tanto de entrada como salida) una cuenta extranjera, en principio no saben ni que existe.

Muchos países (la mayoría, para entendernos), comunican sus datos al CRS. Una base de datos gigantesca en la que todos los bancos comunican el saldo en cada cuenta a 31 de diciembre y la media del último trimestre. Nada más. (efectivamente, puedes haber tenido 200K de Marzo a Agosto y si a 31 de diciembre tienes 288€, en el CRS figura que Ilitri Sánchez tiene 288€ en su cuenta de Vivid, y punto pelota).

Esto es inabarcable, con lo que si tienen fundadas (pero fundadas) sospechas de un ciudadano pueden consultar país por país a ver si tienes algo fuera.
Con esto ven el saldo a 31 de diciembre y por tanto si estabas obligado a presentar el 720 o no, que es lo que les interesa.

Por tanto ni se consulta de oficio. Otra cosa es que tengas una vinculación de una cuenta tuya a una cuenta extranjera, que no controlan. Por lo que ya saben que tienes al menos una cuenta fuera, y pueden querer tirar del hilo o no.

Si se pasa de las fundadas sospechas, entonces pueden emitir una consulta específica, esta vez ya vía juez, a una entidad concreta, que responderá con tooodos los movimientos que hayas tenido.
Pero esto ya es si se está bajo investigación por algo gordo.

Luego ya hay países concretos que tardan más o menos en responder a una petición especifica (aunque acaban informando), y otros países que directamente se pasan la petición por el forro, como USA, China, o paraísos fiscales.

Cita de Yeans

Alguna información u opinión más?

Cita de G.Bravo

Si quieres cuñadismos, sigue preguntando en un foro.
Si quieres la realidad, pregunta a alguien que realmente lo sepa y te lo quiera/pueda decir.

Cita de Yeans

Bueno, nunca se sabe quién te puede responder y qué es lo que sabe… luego ya decides tú si creerlo o no pero por tener algún opinión más…

Cita de G.Bravo

Exacto: nunca vas a saber si el que te responde es un todólogo de barra de bar ilustrado y te hace el lío; 99,5% de probabilidades.
Que lo mismo te dice que tranquilo, que no pasa nada nunca y todo cuela... o le da por decir que te van a meter a prisión.
Total, el pasa el rato en el foro y le da igual 8 que 80.

Y un auténtico experto (0.5% de posibilidades) no te va a ayudar a defraudar, supongo que lo entiendes

Por eso te digo que preguntar estas cosas en un foro público es un sinsentido.
Es más simple el recurso más cercano y menos socorrido y humilde; el sentido común:
Tener tienen acceso por los convenios internacionales cruzados. Más aún en la UE.
Ahora bien, si son cuatro perras, como decía mi abuela, no les merece la pena el esfuerzo.

Pero si es algo más, te juegas a que te esperen 4 años y te saquen todo lo que haya en ese tramo + intereses legales + sanciones.
Es lo que hacen de forma habitual, porque el pastel es más grande y además saben que te van a pillar con la defensa baja, porque lo mismo ni recuerdas las circusntancias en tanto tiempo o no tienes la documentación que te van a pedir.
Tú mismo...

Cita de DaniG

Si tienes IBAN que no sea ES, puedes estar tranquilo.

Cita de Yeans

Mi intención no es defraudar, solo informarme y saber cómo y hasta dónde pueden controlar nuestras cuentas sin mover un dedo. Cuánto más dificil se lo ponga pues mejor. Valoro mi privacidad aunque sea practicamente nula al usar una cuenta de banco y su tarjeta. Quién sabe lo que puede pasar en un futuro...

Cita de G.Bravo

¿Te das cuenta de lo que te decía?

Cita de G.Bravo

¿Te das cuenta de lo que te decía?

Cita de DaniG

Yo tengo varias cuentas que no tienen IBAN ES. Cuantas tienes tu?