Invertir en dividendos
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 14:55
#1
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Estoy pensado invertir dinero en empresas que repartan dividendos, es una idea reciente y aún no sé cómo empezar ni que gestor utilizar. ¿Alguien me puede orientar un poco o indicarme algún canal de Youtube, web o algo parecido que sea fiable para aprender y empezar? |
ForoCoches: Usuario
25-dic-2023 15:11
#2
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Viviendo en España no compensa. Tú asumes el riesgo y hacienda se lleva el beneficio. Si viviera, por ejemplo en usa, haría ese tipo de cartera yo. |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 15:19
#3
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Empieza por un etf especializado en dividendos y a partir de ahí ves que tal En Youtube hay uno que se llama el loco de los diciendos o algo así pero ten en cuenta que ese tipo de gente viven de promociónar su canal no de que tú tengas éxito así que no te creassus éxitos (ni los de ningúno de este foro, o directamente no te creas nada, escucha y toma tus propias decisiones e invierte solo lo que te sobre |
Editado: 25-dic-2023 15:21 -
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 15:29
#4
| en twiter y youtube hay infinidad de cuentas que hablan del tema, leelés durante una temporada, te empapas de conocimientos y luego decides por tu vuenta |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 19:52
#5
| Echa un vistazo al fondo de inversión Baelo Dividendo Creciente. Invierte en eso mismo con una fiscalidad bastante buena en el pago de impuestos por dividendos. |
Matarreyes
25-dic-2023 20:08
#6
| Si vas a dividendos en España, primero vuelve a pensartelo. Y si después sigues queriendo hacerlo, leete los libros de Gregorio |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 20:11
#7
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Que alguien me corrija si me equivoco que estoy leyendo/aprendiendo del tema |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 20:18
#9
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Muy buenas shur! Yo llevo con ese estilo de inversi'on unos años, combinándolo con fondos indexados. Meto un porcentaje relativamente bajo del capital que quiero invertir en este tipo de "empresas dividenderas" y como dijo otro shur en ETF de empresas que los reparten y he de reconocer que si no metes un capital importante, los dividendos que vas a recibir no van a merecer la pena. Me explico. Empresas con altos dividendos rondan un yield del 6-8%, siendo 8% ya bastante alto, las hay con yield mas alto pero son menos "seguras", y la media del yield estará sobre un 3-4% si haces una cartera diversificada. Poniendo que con tu cartera tengas un yield bastante jugoso del 5% estamos hablando de que por cada 100.000 estás ganando 5000 anuales (unos 415 mensuales). Ahora descuenta el 19% de tributación y nos quedan unos 4000 anuales (330 mensuales). Si tu idea es empezar a invertir y empiezas como la gente normal con una cantidad relativamente baja (que yo considero entre 10 y 20k) los beneficios de los dividendos realmente son irrisorios, te lo digo porque lo estoy viviendo en mis carnes. Si no es tu caso y tienes una cantidad decente para invertir, no lo veo ninguna locura, yo lo haría. Pero si por el contrario es una forma de hacer crecer tu patrimonio buscando un ingreso pasivo y buscar independencia financiera con poco capital lo veo bastante complicado. También te digo que con todo y con eso yo estoy aumentando mi cartera de etf de reparto de dividendos todos los meses, pero soy ocnsciente de que para que los dividendos merezcan la pena van a pasar muchos años. (quizás demasiados? puede ser) |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 21:43
#10
| Me quedo por aquí, estoy haciendo seguimiento de algunas acciones españolas como Repsol, Enagas, telefónica, Mapfre ... para hacer una cartera como la tuya, llevo unos 2 años haciendo pequeños tradeos y aprendiendo de la bolsa para ahora invertir de verdad, cuento un poco mi idea para que me saquéis los errores y ver si me estoy equivocando, mi idea es marcar unas 10 acciones que son las que voy conociendo mejor, sus ciclos e ir aprovechando esas bajadas para ir entrando, por ejemplo Repsol es una acción que en los últimos 8 años ha sido muy cíclica con bajadas y subidas importantes en su cotización y da un dividendo más que aceptable, entonces la idea es mezclar la rentabilidad del dividendo anual más la posible revalorizacion de la acción en los futuros años e ir haciendo cartera así, ahora mismo me da vértigo entrar en el Ibex porque lo veo muy caro y quiero esperar algún evento de esos que se dan cada X tiempo y entrar en bajadas no tengo prisa por entrar |
ForoCoches: Miembro
25-dic-2023 22:52
#12
| No es lo mas rentable pero suelen ser empresas que mantienen mejor el tipo en caso de crisis. Si inviertes en usa a la hora de la declaracion tienes que cubrir el formulario W-8BEN, hay brokers que lo hacen de forma automatica y te quitas un trabajo. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 01:26
#13
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Es que sus razonamientos son tan sencillos y lógicos que es increíble. Este tío es un crack. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 11:17
#14
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Bueno, leyendo vuestros comentarios y los de otros hilos se me están quitando las ganas de invertir de esa manera. De momento seguiré con los depósitos hasta que me entere bien de que va esto. |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 11:49
#15
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Aprovecho el hilo del shur, que yo también estoy mirando esto y soy novato. ¿Creéis que es mejor buscar acciones NO dividenderas?. Sería para comprar algo de vez en cuando y poca cantidad de dinero, ir poco a poco pero a largo plazo. Ya meto en incexados, pero por ir haciendo otras cosas. ¿Que opináis? |
Feel the doggy
26-dic-2023 11:54
#16
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Aprovecho el hilo del shur, que yo también estoy mirando esto y soy novato. ¿Creéis que es mejor buscar acciones NO dividenderas?.
Sería para comprar algo de vez en cuando y poca cantidad de dinero, ir poco a poco pero a largo plazo. Ya meto en incexados, pero por ir haciendo otras cosas. ¿Que opináis? Carece bastante de sentido invertir en dividendos salvo que tengas mucho patrimonio y quieras una renta estable porque vivas de ello. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 12:55
#17
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El punto de los dividendos es que puedes tomar tus propias decisiones de compra, y eso puede ser bueno o malo depende de tus aciertos y errores. Ahora, los indexados cuanto más gente entra más conentración de pasta hay en empresas sobrevaloradísimas. Esto nadie lo comenta nunca y a futuro va a ser más rentable ir a las empresas que los índices ignoran y no les pasa nada malo. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 12:58
#18
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Tienes varias opciones, - quizá la mejor sea buscar los "aristócratas del dividendo" e intentar pillar alguna que esté un poco barata. - otra opción sería buscar empresas que prácticamente son monopolios, nadie puede entrar en su sector y suelen repartir un dividendo alto Y otra opción es ir a por REITs, está quizá sea la mejor ahora, ya que estás empresas con la subida de los tipos de interés han caído mucho |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 13:26
#19
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"Compra buenas empresas, baratas y con buen dividendo". Nos ha jodido Aprovecho el hilo del shur, que yo también estoy mirando esto y soy novato. ¿Creéis que es mejor buscar acciones NO dividenderas?.
Sería para comprar algo de vez en cuando y poca cantidad de dinero, ir poco a poco pero a largo plazo. Ya meto en incexados, pero por ir haciendo otras cosas. ¿Que opináis? Si eres novato, lee y estudia y analiza todo lo que puedas Que una empresa de dividendos o no, no es el único motivo para comprar una empresa u otra. Al fin y al cabo pagar dividendo es en cierto modo decir, oye no se que inversión hacer con el dinero, por lo tanto lo reparto Invertir en dividendos es lo mismo que invertir en indexados pero con mucha peor fiscalidad, menos diversificado y donde obligan a vender una parte de lo invertido cada X tiempo sin que puedas evitarlo.
Carece bastante de sentido invertir en dividendos salvo que tengas mucho patrimonio y quieras una renta estable porque vivas de ello. Invertir en dividendos y en índices no se parecen en nada. También invirtiendo en índices tienes que "vender" como tú dices para pagar comisiones El punto de los dividendos es que puedes tomar tus propias decisiones de compra, y eso puede ser bueno o malo depende de tus aciertos y errores.
Ahora, los indexados cuanto más gente entra más conentración de pasta hay en empresas sobrevaloradísimas. Esto nadie lo comenta nunca y a futuro va a ser más rentable ir a las empresas que los índices ignoran y no les pasa nada malo. La cotización bursátil de una empresa indica que está sobrevalorada? Que empresas son esas que los índices ignoran y en las que se invierte en dividendo? Algún ejemplo? Que una empresa este fuera de un índice quiere decir que les pase algo malo? |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 13:45
#20
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Sus razonamientos son tan simples, que se dejan atrás muchas variables
"Compra buenas empresas, baratas y con buen dividendo". Nos ha jodido Si eres novato, lee y estudia y analiza todo lo que puedas Que una empresa de dividendos o no, no es el único motivo para comprar una empresa u otra. Al fin y al cabo pagar dividendo es en cierto modo decir, oye no se que inversión hacer con el dinero, por lo tanto lo reparto Invertir en dividendos y en índices no se parecen en nada. También invirtiendo en índices tienes que "vender" como tú dices para pagar comisiones La cotización bursátil de una empresa indica que está sobrevalorada? Que empresas son esas que los índices ignoran y en las que se invierte en dividendo? Algún ejemplo? Que una empresa este fuera de un índice quiere decir que les pase algo malo? No es ni bueno ni malo, si metes un indexado estás muy concentrado en ciertos sectores y a otros no les cae dinero o en muy poca proporción. Eso crea oportunidades si tienes los conocimientos y el tiempo. Simplemente comparo vehículos. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 15:04
#22
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Te escribo lo que escribí en otro post sobre dividendos en su momento, que quizás te pueda servir de ayuda: De dividendos se podría escribir mucho, y suele terminar en una discusión de gente value vs dividendos. Te diré que ni es mejor ni es peor una u otra, cada una tiene un objetivo diferente y es buena para una cosa y no para otra. Resumiendo muchísimo, debes estudiar bien las empresas y sus fundamentales, entrar a empresas que sean estables, tengan cuentas sanas y a ser posible, con dividendos crecientes. Puedes conseguir un rendimiento del dividendo de algo más del 5% (bruto) del valor actual pero bastante superior al capital invertido (si inviertes hoy en una empresa y va subiendo su dividendo, aunque su valor suba tu estás cobrando dividendos con un yield superior acorde a tu inversión). Si entras en buenas empresas, tienes la tranquilidad de que tienes unos ingresos pasivos que no van a ser recortados (una mala empresa puede recortar sus dividendos) aunque el valor de la acción baje. Si compras una empresa con dividendos, y a los 20 años vale la mitad y la vendes, no has perdido dinero, realmente has ganado más en los dividendos que en lo que pierdas al venderla, si bien la idea de los dividendos es no venderlas nunca si no generar ingresos pasivos. Ten en cuenta el tema de doble imposición (con Interactive Brokers por ejemplo acciones canadienses sólo te retienen un 15%), luego en la declaración puedes conseguir la devolución de la imposición mayor al 15% en el país de origen. Estudia sobre esto. Impositivamente como estrategia no es la mejor pero a cambio tienes la opción de reinvertir donde tu quieras y más te convenga, no necesariamente en la empresa que te esté dando esos dividendos, además puedes escoger tú las empresas, si son más vacas lecheras o de dividendo creciente, en vez de delegarlo en un fondo como Baelo. También es importante que diversifiques entre sectores, países, monedas... Sobre alguna de tus preguntas, Interactive Brokers es la mejor opción y la más profesional. Tiene unas comisiones muy bajas y te da acceso a un mercado muy amplio, además de un servicio bastante profesional. Las acciones que compres ahí son tuyas. Todo debe ser declarado en hacienda, puedes descargar informes y hay quizás si usas servicios tipo Tax Down puedas automatizarlo. Algunos dirás que vas tarde y que con 500€ no te da, al final todo eso depende de lo que busques. Si buscas una rentas de 3000€ neto al mes con 65 años obviamente es imposible, si buscas complementar la pensión de jubilación pues muy bien. Mejor empezar con 30 que con 51, pero mejor con 51 que con 55. Y si puedes ir incrementando en el futuro lo que inviertas pues mejor, si no, pues mejor 500€ que 300€. Puedes hacer más o menos tus cálculos y ver cuánto podrías obtener y ver si te compensa o no. |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 15:35
#23
| La clave de esta estrategia es reinvertir los dividendos para que hagan el famoso interés compuesto y bajen el precio medio de compra. |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 15:44
#24
| No te ha pedido opinión, y tu les has venido con el manual de foroindexados, un poco de seriedad o ve al general |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 15:48
#25
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Muy buenas shur! Yo llevo con ese estilo de inversi'on unos años, combinándolo con fondos indexados.
Meto un porcentaje relativamente bajo del capital que quiero invertir en este tipo de "empresas dividenderas" y como dijo otro shur en ETF de empresas que los reparten y he de reconocer que si no metes un capital importante, los dividendos que vas a recibir no van a merecer la pena. Me explico. Empresas con altos dividendos rondan un yield del 6-8%, siendo 8% ya bastante alto, las hay con yield mas alto pero son menos "seguras", y la media del yield estará sobre un 3-4% si haces una cartera diversificada. Poniendo que con tu cartera tengas un yield bastante jugoso del 5% estamos hablando de que por cada 100.000 estás ganando 5000 anuales (unos 415 mensuales). Ahora descuenta el 19% de tributación y nos quedan unos 4000 anuales (330 mensuales). Si tu idea es empezar a invertir y empiezas como la gente normal con una cantidad relativamente baja (que yo considero entre 10 y 20k) los beneficios de los dividendos realmente son irrisorios, te lo digo porque lo estoy viviendo en mis carnes. Si no es tu caso y tienes una cantidad decente para invertir, no lo veo ninguna locura, yo lo haría. Pero si por el contrario es una forma de hacer crecer tu patrimonio buscando un ingreso pasivo y buscar independencia financiera con poco capital lo veo bastante complicado. También te digo que con todo y con eso yo estoy aumentando mi cartera de etf de reparto de dividendos todos los meses, pero soy ocnsciente de que para que los dividendos merezcan la pena van a pasar muchos años. (quizás demasiados? puede ser) |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 15:51
#26
| Forocoches es una secta, busca info fuera, aqui te van a repetir siempre lo mismo xk es lo guay, y el que diga otra cosa lo silencian rapido |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 15:54
#27
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Aprovecho el hilo del shur, que yo también estoy mirando esto y soy novato. ¿Creéis que es mejor buscar acciones NO dividenderas?.
Sería para comprar algo de vez en cuando y poca cantidad de dinero, ir poco a poco pero a largo plazo. Ya meto en incexados, pero por ir haciendo otras cosas. ¿Que opináis? |
ForoCoches: Miembro
26-dic-2023 18:03
#28
| En ese caso mejor un etf para ahorrarte el pasar por hacienda. |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 18:24
#29
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Para mi lo mas importante es estudiarte si es una compañia buena e infravalorada. No hay mas trucos si no te fias de recomendaciones de terceros. Luego dentro de las que encuentres, si solo quieres dividendos centrate en esas. En España el universo es muy pequeño, USA tiene michas opciones y rellenando el formulario W-8BEN cada tres años evitas la doble imposición. En España me parece buena opcion a precios actuales ~15€ REE. No hay riesgo de quiebra, la red tiene que ser remunerada (negocio regulado imprescindible) y hace falta expandirla (hay que pagarla bien), tiene un plan de inversión de más de 6.000 M€ de cuya ejecución depende la transición energética (sea cual sea la opcion energetica escogida), su marco retributivo va a tener que ser mejorado a partir de 2026 para ejecutarlo…el gran pero es que su gestión no parece muy buena, no por ser regulada, sino porque el gobierno interviene demasiado. Pero es la cruz de ser empresa regulada muy golosa para los políticos. El resto en España, es complicado, ahora tienen bastante riesgo, hay que mirar fuera. |
ForoCoches: Usuario
26-dic-2023 18:33
#30
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Si va a reinvertir los dividendos, a lo mejor no tiene que invertir en empresas con dividendos, sino en empresas que no los reparten porque consideran que tienen algo mas interesante que hacer con el dinero que devolverlo a los accionistas. Y entre medias se ahorra un montón de transacciones con sus gastos asociados, y difieres impuestos. Es decir, es una forma mucho más eficiente y directa de beneficiarse del interés compuesto. |