Ayuda con fondo
ForoCoches: Miembro
28-nov-2023 13:20
#1
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Buenas. Mi madre (ya algo mayor) tenia un buen colchón ahorrado y siempre lo ha tenido en el banco. No se fiaba nunca de ningún producto de ahorro o inversión y lo ha tenido parado desde hace años. Resulta que ayer me dice que ha comprado letras del tesoro a través de Kutxabank. Que el asesor (de total confianza según ella) le dijo que era una rentabilidad garantizada del 3-4%  Le dije que me dejara ver lo que había comprado y resulta que le han colocado el fondo Kutxabank rf horizonte 20 fi con ISIN ES0148903000. ¿Alguien me puede dar algo de info sobre este fondo? ¿podría cancelarlo en cualquier momento? Ella se piensa que va a estar ganando un 3-4% de por vida y esta claro que no. Lo que me extraña es que le tuvo que decir el asesor para que aceptara, porque yo nunca le he convencido ni si quiera de que lo meta en algún deposito o en alguna cuenta remunerada. Gracias shurs. |
ForoCoches: Miembro
28-nov-2023 15:01
#2
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Aquí lo que arroja morninstar
https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00001FV9Q Creado en mayo y lleva un 0.8% en lo que va de año. Comisiones si no lo entiendo mal 5% max por subscripción y 0.60% anual. Si no estoy equivocado en esos números diría que: Puta mierda típica de banco También había visto la ficha en Quefondos: https://www.quefondos.com/es/fondos/...n=ES0148903000 Y veo que los fondos de esa categoría en 2022 tuvieron una rentabilidad de -13% |
ForoCoches: Usuario
28-nov-2023 15:12
#3
| Según morningstar la comisión máxima de rembolso es del 2% (la real a menudo es menor que la máxima). No deberías tener problemas para cancelar. |
ForoCoches: Usuario
28-nov-2023 17:19
#4
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A tu madre le han tenido que dar el contrato de adhesion al fondo de inversion que le han vendido. Dile que te lo deje leer. Si que se puede liquidar cuando quieras pero tiene penalizacion. Mis padres la semana pasada han contratado un plazo fijo al 3 % en Kutxa. Entiendo que es lo que a tu madre le tenian que haber colocado. Es el producto indicado para ella. O eso o Letras del Tesoro. Otra cosa: a ver como han rellenado el cuestionario MIFID. Dudo mucho que tu madre entienda lo que ha contratado. |
Demanufactured
28-nov-2023 18:03
#5
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Este es el DFI de la CNMV https://www.cnmv.es/webservices/verd...NaFVc5nQ%3d%3d "El objetivo de rentabilidad estimado no garantizado es que el Valor Liquidativo a vencimiento (31.5.24), sea el 102,27% del Valor Liquidativo Inicial a 30.6.23. TAE NOGARANTIZADA 2,47% para suscripciones a 30.6.23, mantenidas a 31.5.24. TAE dependerá de cuando suscriba. Los reembolsos antes de vencimiento no se beneficiarándel objetivo de rentabilidad no garantizado y podrán experimentar pérdidas significativas." Puede reembolsarlo cuando quiera, vendiendo según el valor liquidativo. Por la rentabilidad objetivo (TAE 2,47%), es mejor un fondo monetario o un depósito que algunos rondan el 3 - 3.5%. |