Transferencia entre cuentas mismo titular

Cita de aguilacaponata

Buenas, me gustaría saber si puedo hacer transferencia entre cuentas en las cuales yo soy el único titular, sin tener que temer nada de hacienda o tener que comunicarlo. Ambas cuentas son nacionales.

Cita de aguilacaponata

Buenas, me gustaría saber si puedo hacer transferencia entre cuentas en las cuales yo soy el único titular, sin tener que temer nada de hacienda o tener que comunicarlo. Ambas cuentas son nacionales.

Cita de boole

Siendo tú el único titular no hay problema.
Lo que no está claro es lo de pasar bastante dinero de una cuenta con un solo titular a una con dos donde el que ingresa es uno de esos titulares.

Cita de boole

Siendo tú el único titular no hay problema.
Lo que no está claro es lo de pasar bastante dinero de una cuenta con un solo titular a una con dos donde el que ingresa es uno de esos titulares.

Cita de asustadisimo

Ojo que a mí me llamaron los bancos para ver qué estaba haciendo.

Me hacía decenas de transferencias al día entre mis cuentas, números aleatorios, más de 30 millones de euros movidos en total.

Cita de datil

ostia y eso para que? te aburrias?

Cita de DAHON

La duda que tengo es si en vez de de una cuenta a otra lo traspasas del cajón de tu mesita de noche a tu cuenta.

Buscando articulos por internet leo que la ley no pone ningún limite al dinero que quieras tener en casa, siempre que sea legal.

Pero eso es muy ambiguo. Si yo tengo desde hace años 25.000 euros de dinero totalmente legal, procedente de mi sueldo, y ahora quiero meterlo en el banco, ¿como puedo demostrar que es dinero legal? Puedo demostrar que desde los años X a Y cobre tanto dinero pero no puedo demostrar que ese dinero sea el mismo que cobré entonces.

Una vez leí que si vas a tener esas cantidades en casa había que poner bajo notario los números de serie de los billetes, para si llega la ocasión, poder demostrar que era el mismo dinero y no otro. Pero me parece absurdo llegar a esos extremos.

Al final dependes totalmente de lo que le de la gana a Hacienda. Y no se por qué sospecho que van a tirar para sus intereses y no para los tuyos.

Cita de DAHON

La duda que tengo es si en vez de de una cuenta a otra lo traspasas del cajón de tu mesita de noche a tu cuenta.

Buscando articulos por internet leo que la ley no pone ningún limite al dinero que quieras tener en casa, siempre que sea legal.

Pero eso es muy ambiguo. Si yo tengo desde hace años 25.000 euros de dinero totalmente legal, procedente de mi sueldo, y ahora quiero meterlo en el banco, ¿como puedo demostrar que es dinero legal? Puedo demostrar que desde los años X a Y cobre tanto dinero pero no puedo demostrar que ese dinero sea el mismo que cobré entonces.

Una vez leí que si vas a tener esas cantidades en casa había que poner bajo notario los números de serie de los billetes, para si llega la ocasión, poder demostrar que era el mismo dinero y no otro. Pero me parece absurdo llegar a esos extremos.

Al final dependes totalmente de lo que le de la gana a Hacienda. Y no se por qué sospecho que van a tirar para sus intereses y no para los tuyos.

Cita de Lord Astur

Intuyo que lo suyo sería guardar también el recibo/justificante de haber sacado ese dinero del banco.

Cita de todopegas

Tienes que pedir un justificante de la retirada. Probablemente no te dejen ir a sacar dinero de este modo sin avisar, tendrás que pedir cita previamente y, supongo, la numeración de los billetes quedará guardada. De este modo podrás volver a ingresarlo sin que haya preguntas del banco o de Hacienda.

Pregunta el proceso en tu sucursal. No hace falta notario.

Cita de G.Bravo

Sí está claro; Hacienda puede imputarles, tanto al que al hace la transferencia como al receptor, una donación encubierta.
Y además, pedir el origen de los fondos.
Y puestos en lo peor; fraude fiscal o blanqueo.

Date cuenta que sino, sería muy sencillo pasar bienes entre familiares, amigos... e incluso derivar ingresos sin pagar impuestos por actividades, tanto legales, como ilegales.

Como siempre en estos casos, depende de si es calderilla y a Hacienda no le interesa perder el tiempo o es una cantidad respetable o una suma de transferencias repetidas...
Y depende de si el otro titular es la mujer con régimen de gananciales.
O si la segunda cuenta llevaba abierta "toda la vida" y el resto de titulares son hijos, por ejemplo.
En estas cosas siempre hay "detalles"

Cita de Bernoulli

También imagino que dependerá de si el otro titular usa o no ese dinero. Si yo muevo dinero a una cuenta en la que figuro yo junto con otro titular, pero el otro titular no utiliza el dinero, digo yo que podré mover el dinero a la cuenta que me dé la gana en la que sea titular.


O para cosas del día a día... Yo tengo separación de bienes con mi mujer, pero aporto mensualmente dinero (solo yo) a una cuenta en común para pagar facturas, comida y el día a día de la vida familiar, para Hacienda, por mucha separación de bienes que haya, será obvio que si sólo tiene ingresos un miembro de la familia, el otro miembro estará viviendo también de ese dinero sin que se considere una donación como tal.

Cita de datil

joder solo nos falta que haciende pille un % del dinero que nos movemos a nosotros mismos

Cita de Ramen

Que hacienda tenga metido este miedo en la población habla mucho y mal de hacienda, donde si tienes 2 duros ya eres un delicuente.

Cita de Bernoulli

También imagino que dependerá de si el otro titular usa o no ese dinero. Si yo muevo dinero a una cuenta en la que figuro yo junto con otro titular, pero el otro titular no utiliza el dinero, digo yo que podré mover el dinero a la cuenta que me dé la gana en la que sea titular.


O para cosas del día a día... Yo tengo separación de bienes con mi mujer, pero aporto mensualmente dinero (solo yo) a una cuenta en común para pagar facturas, comida y el día a día de la vida familiar, para Hacienda, por mucha separación de bienes que haya, será obvio que si sólo tiene ingresos un miembro de la familia, el otro miembro estará viviendo también de ese dinero sin que se considere una donación como tal.

Cita de boole

Gracias shur. Al fin un ejemplo como el mío.
Entonces para la cuenta conjunta de gastos para pagar cosas, recibos, gastos de la casa, etc no hay problema si solo uno ingresa y el otro no cantidad “normal” mensual que cubra esos gastos no?
Entonces solo queda la duda: si un titular mete por decir algo 1000 euros todos los meses para esos gastos, no puede meter en la cuenta conjunta 12000 de golpe y así no tiene que estar ingresando todos los meses?, lo raro sería si con esos 12k va el otro titular y compra un coche a su nombre que entiendo que sí habría problemas. Pero para pagar comida, recibos, gastos de la casa, ropa, etc?

Cita de aguilacaponata

Buenas, me gustaría saber si puedo hacer transferencia entre cuentas en las cuales yo soy el único titular, sin tener que temer nada de hacienda o tener que comunicarlo. Ambas cuentas son nacionales.

Cita de DAHON

Ambos dais por hecho que la cantidad se sacó de golpe, de una vez. Pero no tiene por que ser asi. Puede ser una cantidad que vas juntando poco a poco a lo largo de los años.

Imagínate el tipico jubilado que no se fía de los bancos y lo primero que hace todos los meses es sacar la pensión. Y cada mes le sobran 500 euros que mete en el colchón. Y al cabo de X años acaba juntando miles de euros.

Es dinero totalmente legal pero es difícilmente demostrable que ese dinero es el mismo que sacó cada mes y que lo fue guardando.

La ley dice por un lado que puedes tener en casa todo el dinero que quieras pero luego en la practica pone muchas pegas.

Cita de Bernoulli

Si en Cádiz o Extremadura se pusieran a pillar a todo el que trabaja en negro pillaban a un montón, pero para qué, prefieren dejarles en paz, que se ganen la vida y que no molesten, tampoco van a rascar tanto de tíos que defraudan 1000 euros al mes.

Cita de Lord Astur

No te pone pegas, pero si ingresas mucho de golpe asumen que es dinero negro y tú eres el que está obligado a demostrar que no lo es. Eso sí, debajo del colchón puedes tener todo lo que quieras, ahí no hay problemas; el problema es al ingresarlo todo.

Cita de DAHON

O sea, que tienes un dinero totalmente legal pero no puedes usarlo para lo que te de la gana.

Ni puedes comprar algo de +1000€ porque no se puede pagar en metálico, ni puedes meterlo en el banco para pagar con tarjeta, ni puedes meterlo en un fondo de inversión porque hay que pasar por el banco...

Pues eso es lo que estoy diciendo, que te dicen que es legal pero luego hay un montón de problemas para poder usarlo.

Cita de boole

Siendo tú el único titular no hay problema.
Lo que no está claro es lo de pasar bastante dinero de una cuenta con un solo titular a una con dos donde el que ingresa es uno de esos titulares.

Cita de Winiveti

Te suenan los delitos blanqueo de capitales o fraude fiscal?