Duda MyInvestor
ForoCoches: Usuario
08-jun-2023 13:35
#1
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A ver si me podéis echar una mano para entender esto. Se que la aplicación no va muy bien y no le doy mucha credibilidad pero esto es lo que me aparece en mi cuenta de inversión de MyInvestor y no me cuadra nada. Hasta donde yo se la tributación es por beneficios, en esta caso 19% de 211€, no se como calcula lo de los efectos fiscales. Alguien me puede confirmar si la cantidad REAL de la inversión inicial es la de arriba o la de abajo? Podría mirarlo pero tengo automatizadas aportaciones mensuales a varios fondos y tendría que ir comprobando uno a uno que la aplicación tampoco lo pone fácil Valor de mercado 8.225,05 € Beneficio +211,41 € Rentabilidad 2,64 % Inversión inicial 8.013,64 € A efectos fiscales 8.225,05 € Beneficio +76,17 € Rentabilidad 0,93 % Inversión inicial 8.148,88 € |
*ba dum tsss*
08-jun-2023 13:50
#2
| Si difiere es posiblemente porque has hecho traspasos / rebalanceos. ¿Es el caso? |
ForoCoches: Usuario
08-jun-2023 15:19
#3
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Alguno de las dos cifras es la correcta? |
*ba dum tsss*
08-jun-2023 15:20
#4
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Claro, tu puedes traer plusvalias de otros fondos Y luego te muestra las plusvalias del fondo q tienes |
ForoCoches: Usuario
08-jun-2023 15:24
#5
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No entiendo porque aparece mas dinero invertido cuando calcula a efectos fiscales si en ningún momento se ha cerrado la posición |
ForoCoches: Usuario
08-jun-2023 19:57
#6
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Pero en este caso lo único que he hecho ha sido rebalanceo entre los mismos fondos en la misma cuenta, no debería ser tan difícil para el sistema de calcular no?
No entiendo porque aparece mas dinero invertido cuando calcula a efectos fiscales si en ningún momento se ha cerrado la posición Imagina que metes 1000 euros en un fondo, baja el 50%, te acojonas y traspasas los 500 restantes a otro fondo nuevo. Ese segundo fondo va como un tiro y doblas la pasta, volviendo a 1000. En ese caso, la rentabilidad de tu nuevo fondo es del 100% (has doblado), pero a efectos fiscales es 0% (estas como al inicio). En tu caso, los impuestos a pagar si vendieras el fondo serían sobre el beneficio a efectos fiscales. |
ForoCoches: Miembro
08-jun-2023 20:22
#7
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Si tú has traspasado pasta de un fondo a otro, hay unas plusvalías o minusvalías latentes que no se han materializado. Eso es lo que myinvestor te muestra en el apartado “a efectos fiscales”.
Imagina que metes 1000 euros en un fondo, baja el 50%, te acojonas y traspasas los 500 restantes a otro fondo nuevo. Ese segundo fondo va como un tiro y doblas la pasta, volviendo a 1000. En ese caso, la rentabilidad de tu nuevo fondo es del 100% (has doblado), pero a efectos fiscales es 0% (estas como al inicio). En tu caso, los impuestos a pagar si vendieras el fondo serían sobre el beneficio a efectos fiscales. Perfecta explicación shur |
MMMM
08-jun-2023 20:33
#8
| Porque has perdido 135,24€ en el traspaso que hayas hecho, o la suma de ellos si han sido varios |
ForoCoches: Usuario
08-jun-2023 21:42
#9
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Lo he entendido perfectamente ahora, muchas gracias! Lo que pasa es que como todo ha sido dentro de la misma cuenta y entre los mismos fondos esperaba que MyInvestor lo tuviera en cuenta pero ya veo que no 😅 |
ForoCoches: Miembro
08-jun-2023 22:39
#10
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No es que myinvestor lo tenga en cuenta o no Es que myinvestor te lo pone bien clarito los datos que importan a Hacienda |