Vivid online me manda mail sobre transferencias recibidas en mi cuenta, ayuda please

Cita de Get Rekt

No conocía ese banco… bueno, esa fintech, la licencia bancaria la tendrá Solaris que si conozco, un banco alemán.

Esto es para cumplir con los tollos de blanqueo de capitales, si pasan la info a Hacienda no lo se, pero a partir de ciertos importes todos te tocan los cojones. El único que al menos a mi no me ha tocado las narices ha sido Revolut.

Pero vamos, que siendo cuestión de dinero y estando en Europa, pocas posibilidades hay de que al final no se acaben enterando de cualquier cosa en Hacienda.

Cita de andres80

Osea que puede que metan mano. No me queda mas que justificar dichas transferencias verdad? No si si pasar pasta a pyapal y cerrar la cuenta para abrir revolut.

Gracias

Cita de C.16

Pero son en B o son legales? Porque si son en B no sé como se te ocurre que te paguen por transferencia.

Cita de Get Rekt

Si son en B abre todos los que puedas : Revolut, Monese, Bunq… y seguro que hay más y repártelo todo lo que puedas. No soy técnico se hacienda, pero creo que lo que levanta sospechas es a partir de 20000- 3000 euros y entradas recurrente. Si lo divides en varias cuentas igual a esa entidad no le salta la alarma.

Cita de Get Rekt

No conocía ese banco… bueno, esa fintech, la licencia bancaria la tendrá Solaris que si conozco, un banco alemán.

Esto es para cumplir con los tollos de blanqueo de capitales, si pasan la info a Hacienda no lo se, pero a partir de ciertos importes todos te tocan los cojones. El único que al menos a mi no me ha tocado las narices ha sido Revolut.

Pero vamos, que siendo cuestión de dinero y estando en Europa, pocas posibilidades hay de que al final no se acaben enterando de cualquier cosa en Hacienda.

Cita de Falconeti

Pero vamos a ver tío, como se te ocurre cobrar en B, casi un millón en dos meses por transferencia bancaria. El B se cobra en metálico, te pongas como te pongas.

Cualquier banco te hubiese pedido lo mismo al no ser ingresos procedentes de una misma empresa en concepto de nómina.

Vete regularizando la situación con hacienda a la de ya y dándote de alta como autónomo.

Si crees que vas a librar, vas fino

Cita de rotceh

5000 € en B en dos meses.

Habla con un gestor para ver como preparar la declaración el año que viene. Aunque ya es tarde (Has ejercido actividad sin darte de alta) quizás te puedes ahorrar hacer la bola más grande. Porque si el banco te está preguntando, hacienda ya se va a enterar.

Cita de Sr_Sparks

si te crees que hacienda es el sepe vas de culo man

Cita de andres80

Estas seguro de esto? Imagino que es lo mas probable.

Aviso conforme al apartado 10 del artículo 2 de la Ley bancaria alemana (KWG, por sus siglas en alemán)
Vivid Money GmbH ofrece el corretaje de transacciones en la compra y la venta de instrumentos financieros en las áreas de cambio de divisas conforme al artículo 1, apartado 1a, frase 2, número 1 de la KWG, exclusivamente en nombre y por cuenta de Solarisbank AG. Vivid Money GmbH está inscrita como «agente vinculado» de Solarisbank AG en el sentido del apartado 20 del artículo 2 de la KWG en el registro gestionado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin). Se puede acceder al registro a través de www.bafin.de.

Cita de Leppenraub

Lo primero que tienes que hacer es confirmar que es un email auténtico de Vivid. Lo segundo, enviar una copia de tu DNI y un certificado de empadronamiento. Después, haces unos recibos chuscos y los envías como justificante. Es la Hacienda Alemana la que te está preguntando por tus ingresos.

Cita de andres80

Antes de nada gracias por dedicar tiempo a echarme una mano para salir del paso, tengo claro que debo ponerme en contacto con un gestor para regularizar mi situacion.

Dicho esto, tengo todo listo para enviar, toca generar unos recibos. No he hecho nunca uno shur, puedes pasarme alguna plantilla o darme alguna direccion para hacerlos?

Entiendo de que a la pregunta que me hacen sobre mi situacion laboral (desempleado ahora mismo), les tendrè que decir que curro por cuenta propia verdad?

Gracias de nuevo

Cita de Leppenraub

El gestor te ayudará a darle forma legal a tu situación en España, pero la clave aquí es que no eres residente en Alemania. Así que no pueden exigirte ningún tipo de tributación.

El Banco está obligado a notificar esos ingresos y, probablemente, este email se envía de forma automática cuando se detectan movimientos que se deben justificar ante la hacienda Alemana, si no estás adscrito fiscalmente a ningún supuesto, pero allí. Si les envías un justificante de no ser residente y los recibos, debería ser suficiente.

Cita de andres80

Veo que estàs mucho mas puesto que yo en esto. Pues lo gestionarè pero aun me queda el cómo crearme los recibos de las dos transferencias que me piden justificar.
Gracias

Cita de Leppenraub

No sé cómo se te ocurre montarte un negocio online y no saber hacer un recibo. En fin. Pon tu NiF y esas cosas.

https://invoicehome.com/invoices/513...oice&locale=es

https://www.invoicesimple.com/es/plantilla-recibo

https://www.appkyte.com/venda/recibo...les-e-impresos

Cita de Topmaster

Independientemente de si la información se las pasa a hacienda, sacaba todo el dinero de la cuenta y que les den por culo

Una cosa es pedir información de la procedencia del dinero (algo más o menos legal ) y otra preguntarte a qué lo vas a dedicar (a lo que te salga de los cojones), a cuánto ascienden tus ingresos y cuánto piensas ingresar

Saca el dinero, mételo en el colchón y cierra esa cuenta (o déjala a cero)

Yo desde luego no consentiría ese interrogatorio sea legal o no

Lo de la declaración es otro tema

Cita de Frediak

Shur, de cara al futuro los ingresos no deberían tener conceptos. Diles a tus clientes que como concepto pongan lo que tú les digas. Pero es que si ponen "Pepito clases de Francés" pues da bastante más el cante que si pone "xa1j73".

Y joder, ya tienes que ser buen profesor para ganar 5000€ en dos meses para luego ser tan desastre e ingresarlo todo en B.

Date de alta como autónomo, que con la tarifa plana vas a pagar casi nada al principio. Ya te pensarás si te das de baja en el futuro.

Cita de Frediak

Shur, de cara al futuro los ingresos no deberían tener conceptos. Diles a tus clientes que como concepto pongan lo que tú les digas. Pero es que si ponen "Pepito clases de Francés" pues da bastante más el cante que si pone "xa1j73".

Y joder, ya tienes que ser buen profesor para ganar 5000€ en dos meses para luego ser tan desastre e ingresarlo todo en B.

Date de alta como autónomo, que con la tarifa plana vas a pagar casi nada al principio. Ya te pensarás si te das de baja en el futuro.

Cita de andres80

Gracias por tu aportación shur. La verdad que es una verdad como un templo, soy un verdadero desastre. Pero al ser a distancia, a veces de fuera del país, no tendría otra manera de hacerlo verdad? Tendría que rechazar el trabajo.

Dejo claro que debi hacerlo bien desde el ppio.

Cita de andres80

Te cito de nuevo respecto al concepto; siempre les digo que indiquen algo distinto al verdadero motivo de la transferencia pero algunos se empeñan en dejar claro el concepto en la primera clase porque no se fían.

Cita de Ruca

Y digo yo, puestos a hacer pirulillas, ¿no te sale más a cuenta darte de alta de autónomos un día, reunes las facturas trimestrales de tus clientes y las registras a la fecha del día siguiente de haberte dado de alta, y al día siguiente, te vuelves a dar de baja?

Puedes hacer esto tres o cuatro veces al año, y lo puedes hacer online, fácilmente mediante tu Certificado digital, Hacienda se lleva su parte y tú no estás haciendo nada ilegal.

De nada.