Rebalancear una cartera con fondos "atipicos"?
ForoCoches: Miembro
23-ene-2021 20:01
#1
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Hace un par de meses me dió por comprar unos fondos en myinvestor fuera de lo que es la "cartera normal" , Metí la misma cantidad en cada uno y me pregunto si en estos casos también se rebalancea, es indiferente o va al gusto del consumidor . Como vais a preguntar... Renovables, Small Caps y Turismo . En dos meses +9% +16% +1% |
ForoCoches: Usuario
23-ene-2021 20:05
#2
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A gusto del consumidor. Pero vamos, un fondo como los que has comprado no es un producto pensado para ir cambiando cada 3 meses, están ideados como productos a largo plazo |
*ba dum tsss*
23-ene-2021 20:16
#3
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La pregunta es, ¿en base a qué elegiste esos fondos y el peso en que le diste a cada uno? Si había una razón para equiponderar esos fondos, la hay para rebalancearlos. Lo que se busca con el rebalanceo es "vender" lo que ha subido y con eso comprar lo que se queda retrasado. Vender caro y comprar barato. Pero para eso tiene que haber un motivo detrás de tu elección de pesos. Es decir si tu tienes 50% de un fondo de tecnología y 50% un fondo de renta fija a corto plazo (vamos, que no se mueve). Es obvio que estos años, con el paso del tiempo, igual acabas con un 90% en tecnologia y 10% en RF. ¿Cual fue el motivo de tu elección inicial? - Si la respuesta es tener al mitad a algo con volatilidad pero con crecimiento, pero preservar el otro 50% en algo que aunque con rentabilidad mínima te permita disponer de liquidez en caso de necesitarl > rebalancea, claramente. - Si tu respuestas es no tienes aversión al riesgo, aceptas la volatilidad o que copiaste la cartera de otro... ¿te tiene sentido tener la mitad del dinero al 0%? Es un ejemplo extremo, pero es la idea. Tanto la inversion activa como la indexada requieren tener un plan de inversión y saber por qué elegimos unos fondos y el peso. Tu puedes tener un % alto en un fondo de renta variable global diversificado y luego hacer "pequeñas apuestas". Pero si tu convicción es que la mayor parte tiene que ser globla y diversificado, hay que ajustar pesos. El problema viene cuando se elige sin motivo y luego la gente a donde más dinero mete es a lo que más sube, sin ton ni son. En tu ejemplo "Renovables, Small Caps y Turismo". Si equiponderaste y crees que turismo tiene ese potencial que viste, está claro que se ha quedado rezagado, aprovecha para comprar "en rebajas". O aporta más dinero a esa. Si solo fue una "apuesta" a sectores, no vas a meter más, etc... deja seguir su curso. |
