Distribución de cartera de fondos de inversión
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 19:46
#1
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Hola, Llevo un tiempo informándome y evaluando una estrategia de inversión pasiva que empezaría con el cambio de año. La idea es hacer una distribución entre fondos a largo plazo con baja comisión. Mi intención es hacer una aportación mensual recurrente, cuyo importe incrementaría un 3% anual. Es decir, si empiezo con 100€ (es un suponer), pasado un año aportaría 103€, pasados dos años aportaría 106,09€; el tercer año 109,27€.... La distribución que he evaluado (viendo los fondos de My Investor que parece bastante recomendable por las bajas comisiones) serían las siguientes: Renta Variable: 30% Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787 15% Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc IE0031786142 5%Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425 3% iShares Pacific Index (IE) Instl Acc EUR IE00B56H2V49 20% Vanguard European Stock Index Inv EUR Acc IE0007987690 12% Vanguard Global Small-Cap Index Inv EUR Acc IE00B42W3S00 Renta fija: 15% Vanguard Euro Government Bond Index Inv EUR Acc IE0007472115 ¿Qué opinión os parece? hablamos de una inversión a largo plazo |
La luz del alba
28-dic-2020 19:51
#2
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Yo no lo veo mal, si vas a largo yo también invertiría en tu lugar en el ISHSV-MSCI ACWI UCITS ETF IE00B6R52259, es economía global incluyendo a emergentes, en ishares. PD: veo que te gusta vanguard eh? |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 20:10
#3
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Uno de los objetivos de la inversión indexada es la sencillez y tu selección no es muy simple. Si las cantidades que vas a invertir son las que indicas, te sobran 4 fondos. De esa forma solo vas a complicar los rebalanceos y cada mes vas a considerar que necesitas seguir diversificando y añadirás nuevos fondos. Yo empezaría con MSCI World, emergentes y un renta fija gubernamental. No por tener más cantidad de fondos vas a tener una rentabilidad mayor. |
ForoCoches: Usuario
28-dic-2020 20:12
#4
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El de pacific es ex japan? Si no, estarias duplicando ese pais. Por lo que veo en tu distribución, en vez de tantos pequeños podrias buscar alguno que replique msci world, y mirar los porcentajes de cada region xk no son tan diferentes a los que planteas y simplificas. Añades el small caps y el rf y tendrás casi todo cubierto. |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:11
#5
| Realmente me da igual Vanguard que cualquier otro. Solo que son los que menor TER tienen |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:14
#6
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Uno de los objetivos de la inversión indexada es la sencillez y tu selección no es muy simple.
Si las cantidades que vas a invertir son las que indicas, te sobran 4 fondos. De esa forma solo vas a complicar los rebalanceos y cada mes vas a considerar que necesitas seguir diversificando y añadirás nuevos fondos. Yo empezaría con MSCI World, emergentes y un renta fija gubernamental. No por tener más cantidad de fondos vas a tener una rentabilidad mayor. Con que porcentajes harías el reparto de tu recomendación? |
*AutοBаn Spаm/Flood/Troǁ*
28-dic-2020 21:14
#7
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60% Global 15% Emerging 10% Small-Caps 15% Bond EUR Mucho más fácil de rebalancear y mantener. |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:14
#8
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El de pacific es ex japan? Si no, estarias duplicando ese pais.
Por lo que veo en tu distribución, en vez de tantos pequeños podrias buscar alguno que replique msci world, y mirar los porcentajes de cada region xk no son tan diferentes a los que planteas y simplificas. Añades el small caps y el rf y tendrás casi todo cubierto. |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:21
#9
| Ya sé que el MSCI World contempla el SP500 pero no tanto como me gustaría. El SP500 me gustaría fuera un fijo en mi cartera (aun sabiendo que USA tendría más peso) |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:26
#10
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Hola,
Llevo un tiempo informándome y evaluando una estrategia de inversión pasiva que empezaría con el cambio de año. La idea es hacer una distribución entre fondos a largo plazo con baja comisión. Mi intención es hacer una aportación mensual recurrente, cuyo importe incrementaría un 3% anual. Es decir, si empiezo con 100€ (es un suponer), pasado un año aportaría 103€, pasados dos años aportaría 106,09€; el tercer año 109,27€.... La distribución que he evaluado (viendo los fondos de My Investor que parece bastante recomendable por las bajas comisiones) serían las siguientes: Renta Variable: 30% Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787 15% Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc IE0031786142 5%Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425 3% iShares Pacific Index (IE) Instl Acc EUR IE00B56H2V49 20% Vanguard European Stock Index Inv EUR Acc IE0007987690 12% Vanguard Global Small-Cap Index Inv EUR Acc IE00B42W3S00 Renta fija: 15% Vanguard Euro Government Bond Index Inv EUR Acc IE0007472115 ¿Qué opinión os parece? hablamos de una inversión a largo plazo  .Yo si me montara una cartera con tus ponderaciones territoriales y de tipo de empresa, haría algo así como un: RV: 85% del total: -Vanguard Global Stock (IE00B03HCZ61): 55%. -Vanguard Emerging Markets Stock (IE0031786142): 20%. -Vanguard Small Caps: 10%. RF: 15% del total: -Vanguard Euro Government Bond (IE0007472115): 15%. |
FC Premium™
28-dic-2020 21:33
#12
| Como parece que quieres una cartera agresiva, te diría que para la RF te mirases el Vanguard de bonos globales, más diversificado y que lleva además 1/3 de bonos corporativos. |
*AutοBаn Spаm/Flood/Troǁ*
28-dic-2020 21:50
#14
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Yo lo voy a hacer trimestralmente. Me estoy montando una hoja excel para simplemente actualizar con el valor liquidativo de cada fondo en el momento y rebalancear. 1 mes me parece absurdo en un indexado y 6 meses que es lo que se suele recomendar, quizá demasiado en un período con tanto "ruido". |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:51
#15
| Cada 6 meses, aunque podría hacerlo cada 3 meses si es necesario |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 21:54
#17
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World (70%) - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 Emergentes (15%) - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc - IE0031786696 RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 El MSCI World ya incluye un 66% de peso de EEUU. No se porque quieres ponderar en mayor medida el SP500, bueno si lo se, por la buena rentabilidad de los últimos años pero revisa de 2000 a 2010 por ejemplo. Si buscas indexados a largo plazo no intentes adivinar el futuro, si los fondos se comportaran como lo hicieron en el pasado todos seríamos millonarios. |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 22:16
#18
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Ejemplo de cartera sencilla con 3 foros. Si sigues prefiriendo aumentar la diversificación, incluye small caps.
World (70%) - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 Emergentes (15%) - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc - IE0031786696 RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 El MSCI World ya incluye un 66% de peso de EEUU. No se porque quieres ponderar en mayor medida el SP500, bueno si lo se, por la buena rentabilidad de los últimos años pero revisa de 2000 a 2010 por ejemplo. Si buscas indexados a largo plazo no intentes adivinar el futuro, si los fondos se comportaran como lo hicieron en el pasado todos seríamos millonarios. El único problema que veo es que de esos fondos únicamente está disponible en my investor este: RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 Supongo que habrá alguno equivalente pero son diferentes. |
*ba dum tsss*
28-dic-2020 22:29
#20
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Ejemplo de cartera sencilla con 3 foros. Si sigues prefiriendo aumentar la diversificación, incluye small caps.
World (70%) - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 Emergentes (15%) - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc - IE0031786696 RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 El MSCI World ya incluye un 66% de peso de EEUU. No se porque quieres ponderar en mayor medida el SP500, bueno si lo se, por la buena rentabilidad de los últimos años pero revisa de 2000 a 2010 por ejemplo. Si buscas indexados a largo plazo no intentes adivinar el futuro, si los fondos se comportaran como lo hicieron en el pasado todos seríamos millonarios. Me parece que tienes mucha razón y viene a ser algo muy parecido a lo que proponía inicialmente pero mucho más fácil de gestionar.
El único problema que veo es que de esos fondos únicamente está disponible en my investor este: RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 Supongo que habrá alguno equivalente pero son diferentes. Yo desde hace años aplico el "sistema" KISS: Keep It So Simple (o Keep It Simple, Stupid). Mi recomendación, fuera de un roboadvisor, es hacerlo fácil y sencillo. Y con 3 fondos lo tienes todo. |
ForoCoches: Miembro
28-dic-2020 22:46
#21
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Me parece que tienes mucha razón y viene a ser algo muy parecido a lo que proponía inicialmente pero mucho más fácil de gestionar.
El único problema que veo es que de esos fondos únicamente está disponible en my investor este: RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 Supongo que habrá alguno equivalente pero son diferentes. Empieza por lo simple y ya tendrás tiempo de complicar las cosas |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
28-dic-2020 23:03
#22
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Si crees que habra corrección podrias hacer DCA mensual para entrar, y asi cubrirte. Pero esperar a una supuesta bajada que no se sabe cuándo se va a dar, puede hacerte perder rentabilidad, y con el interés compuesto cualquier mes suma. |
Pisicola
29-dic-2020 03:35
#24
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Me parece que tienes mucha razón y viene a ser algo muy parecido a lo que proponía inicialmente pero mucho más fácil de gestionar.
El único problema que veo es que de esos fondos únicamente está disponible en my investor este: RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 Supongo que habrá alguno equivalente pero son diferentes. En MyInvestor tienes estos, que son los equivalentes: IE00B03HCZ61 Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B42W3S00 Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation Por lo que he leido, son lo mismo (varían los requisitos para invertir en ellos, pero al hacerlo a través de un banco, a nosotros nos da igual), y de hecho se cree que al final se van a fusionar: https://bogleheads.es/viewtopic.php?t=657 |
ForoCoches: Miembro
29-dic-2020 04:05
#25
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Me parece que tienes mucha razón y viene a ser algo muy parecido a lo que proponía inicialmente pero mucho más fácil de gestionar.
El único problema que veo es que de esos fondos únicamente está disponible en my investor este: RF (15%) - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 Supongo que habrá alguno equivalente pero son diferentes. En MyInvestor tienes estos, que son los equivalentes:
IE00B03HCZ61 Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE00B42W3S00 Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation IE0031786142 Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation Por lo que he leido, son lo mismo (varían los requisitos para invertir en ellos, pero al hacerlo a través de un banco, a nosotros nos da igual), y de hecho se cree que al final se van a fusionar: https://bogleheads.es/viewtopic.php?t=657 Si no me equivoco, los fondos IE00B03HD191*, IE0031786696 y IE00B18GC888 sí están en Myinvestor. ¿Dónde estáis viendo qué fondos están y cuáles no? * Para un inversor nuevo, es mejor operar sobre el 191 directamente ya que el Z61 está en soft-close y eventualmente dejará de poder realizarse aportaciones: https://myinvestor.es/descubre-difer...ch-y-traspaso/ |
ForoCoches: Miembro
29-dic-2020 18:59
#26
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Tras leer y analizar vuestras recomendaciones, creo que la siguiente cartera puede ser más fácil de gestionar y con unos resultados (para bien o para mal) similares a lo que proponía en un principio. ¿Cómo lo veis? RV 20%Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc IE0031786142 RV 65% Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc IE00B03HCZ61 RF 15% Vanguard Global Bond EUR INS IE00B18GC888 |
*ba dum tsss*
29-dic-2020 19:09
#27
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Tras leer y analizar vuestras recomendaciones, creo que la siguiente cartera puede ser más fácil de gestionar y con unos resultados (para bien o para mal) similares a lo que proponía en un principio.
¿Cómo lo veis? RV 65% Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc IE00B03HCZ61 RV 20%Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc IE0031786142 RF 15% Vanguard Global Bond EUR INS IE00B18GC888 Es claro y lógico. Básicamente 85/15 en RV/RF. Es parecido a lo que tengo yo desde hace años (en mi caso tengo un poco más de RF, pero seguramente por la edad). Es lo más sencillo de gestionar. Aportar regularmente y rebalancear si algún peso se excede del 20% y a vivir |
Usuario Premium
29-dic-2020 19:24
#29
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veo que te complicas bastante para ir empezando, yo empece el DCA con 300€ al mes en abril y ahora que ya tengo mas de 3000€ es cuando he empezado a meter mas fondos a parte del world y empezare a subir la renta variable segun vaya el mercado este año. Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C 30% Amundi IS MSCI World AE-C 34% Amundi IS Euro AGG Corporate SRI AE-C 25% Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C 6% Fidelity China Consumer A-Acc-EUR 5% |
ChocoFores: Marmota
29-dic-2020 19:37
#30
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Hola,
Llevo un tiempo informándome y evaluando una estrategia de inversión pasiva que empezaría con el cambio de año. La idea es hacer una distribución entre fondos a largo plazo con baja comisión. Mi intención es hacer una aportación mensual recurrente, cuyo importe incrementaría un 3% anual. Es decir, si empiezo con 100€ (es un suponer), pasado un año aportaría 103€, pasados dos años aportaría 106,09€; el tercer año 109,27€.... La distribución que he evaluado (viendo los fondos de My Investor que parece bastante recomendable por las bajas comisiones) serían las siguientes: Renta Variable: 30% Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787 15% Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc IE0031786142 5%Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425 3% iShares Pacific Index (IE) Instl Acc EUR IE00B56H2V49 20% Vanguard European Stock Index Inv EUR Acc IE0007987690 12% Vanguard Global Small-Cap Index Inv EUR Acc IE00B42W3S00 Renta fija: 15% Vanguard Euro Government Bond Index Inv EUR Acc IE0007472115 ¿Qué opinión os parece? hablamos de una inversión a largo plazo Ahora bien, si estás empezando y el capital a invertir es pequeño empieza únicamente con 3-4 fondos como máximo. Ese 3% de Pacific en una cartera de 10.000€ son 300€ y el 5% de Japón 500€, y si las aportaciones son de 1.000€ estamos hablando de 30€ y 50€ de aportación. Eso es muy complicado de gestionar (esa precisión no la vas a conseguir) y vas a tener desvíos relevantes. Mi cartera en MyInvestor (enlaces a los fondos): 
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Editado: 29-dic-2020 19:40 -