Os presento mi cartera de inversión en dividendos

Cita de saito II

Solo con dividendo? Y te pierdes por ejemplo un, a mi parecer, todoterreno de semiconductores como Taiwan Semiconductor?

Cita de patata123

Puesto que confío poco o nada en el hacer de la mayoría de las gestoras de fondos y me niego a pagar un 2% por ir a remolque del mercado, me decidí por hacerme mi propio "fondo de inversión" de cobro de dividendos. Pago aprox. 1$ por la compra de cada valor en Interactive Brokers, y me desentiendo de por vida. Buy&Hold estricto, sin stops. Si acaso promediando cuando corrigen, o el sector está muy castigado, pero en general movimiento nulo una vez incorporados los valores.

Mi idea fue formar una cesta de 50 valores, todos con igual peso a excepción de las tech. Me marqué como puntos de entrada soportes en los que se habían frenado en anteriores caídas y los tuve en vigilancia entre 2018 a 2020 a la espera de una buena corrección, que finalmente llegó este febrero, por lo que pude incorporar casi todo. Cierto es que los mejores se me escaparon (Accenture, Nestle, Air Liquid, Caterpillar, Nike...), pero no disponía de pólvora suficiente.

Además de un excel con algunos datos, me gusta guardar un word donde poder organizarlos a nivel visual, captura que comparto a continuación. A los precios de compra que tengo, genero un 4,8% de RPD y con las fuertes caídas de hoy, mantengo una rentabilidad latente de 8,5% (al margen de dividendos cobrados).

LOGO = en cartera. TEXTO = en vigilancia. Para las tesis de inversión me baso en análisis que leo en blogs o extraigo de algunos canales de Youtube, y por que no decirlo, en alguna ocasión también he caído en la tentación del alto dividendo .

Espero que os guste y vuestros comentarios.

Cita de patata123

Puesto que confío poco o nada en el hacer de la mayoría de las gestoras de fondos y me niego a pagar un 2% por ir a remolque del mercado, me decidí por hacerme mi propio "fondo de inversión" de cobro de dividendos. Pago aprox. 1$ por la compra de cada valor en Interactive Brokers, y me desentiendo de por vida. Buy&Hold estricto, sin stops. Si acaso promediando cuando corrigen, o el sector está muy castigado, pero en general movimiento nulo una vez incorporados los valores.

Mi idea fue formar una cesta de 50 valores, todos con igual peso a excepción de las tech. Me marqué como puntos de entrada soportes en los que se habían frenado en anteriores caídas y los tuve en vigilancia entre 2018 a 2020 a la espera de una buena corrección, que finalmente llegó este febrero, por lo que pude incorporar casi todo. Cierto es que los mejores se me escaparon (Accenture, Nestle, Air Liquid, Caterpillar, Nike...), pero no disponía de pólvora suficiente.

Además de un excel con algunos datos, me gusta guardar un word donde poder organizarlos a nivel visual, captura que comparto a continuación. A los precios de compra que tengo, genero un 4,8% de RPD y con las fuertes caídas de hoy, mantengo una rentabilidad latente de 8,5% (al margen de dividendos cobrados).

LOGO = en cartera. TEXTO = en vigilancia. Para las tesis de inversión me baso en análisis que leo en blogs o extraigo de algunos canales de Youtube, y por que no decirlo, en alguna ocasión también he caído en la tentación del alto dividendo .

Espero que os guste y vuestros comentarios.

Cita de pensiero

Que alguien me corrija sí estoy equivocado, pero los fondos de inversión tienen un trato fiscal diferente a una persona física al estar radicados en Luxemburgo o Irlanda y tributan muy poco por los dividendos que reciben, con lo que reinvierten casi el total y consiguen mejor rentabilidad a largo plazo. En tu caso tienes que pagar un 20% de los dividendos que recibas, por lo que el posible ahorro en comisiones de gestión podría no ser tanto, sobre todo si tienes un buy and hold y buscas crecimiento en lugar de rentas.

Cita de Serginator

Interesa shur, qué me recomendarías para informarme de los dividendos de las acciones?

Cita de Black_ice_Spain

y las comisiones de mantenimiento?

son >100k invertidos sanos


la veo bien, muy diversificada, un poco demasiado para mi, sin más, harás lo que haga el mercado poco +-, a mi personalmente me gusta tener menos empresas pero más controladas (tengo bastante guardado y estoy metiendo muy poco a poco en el sector viajes)

Cita de Cargando....

Curioso. Yo tengo una pregunta, no tienes en tu cartera ninguna que no reparta dividendos? Que te llevo a tomar la decisión de no añadir ninguna en caso de que no tengas ninguna?

Abrazos shur.

Cita de patata123

Pues para mercado USA una clásica de información de dividendo es: https://www.dividend.com/

Y para el Ibex, en esta me gusta mucho como se muestra el calendario de dividendos: https://invesgrama.com/2020/02/06/di...ex-35-en-2020/





Si, empecé pagando los 10$ mensuales, que a poco que operes, casi es lo que te cuesta 1 sola operación en cualquier broker tradicional en España, por lo que lo comido por lo servido.
Con el tiempo sobrepasé la frontera y ahora pago 0 de custodias al pasar de los 100k.





Aparte tengo algo de cartera llamémosla growth, pero el grueso lo tengo en dividenderas. Las plusvalías en la otra parte son mucho más abultadas, pero creo que a largo plazo, y sin poder dedicarle un análisis exhaustivo a cada empresa,
cada presentación de resultados, cada pormenor en su guidance, la regulación que le afecte, y tantos otros temas que hay que controlar, la inversión en dividendo es una estrategia ganadora, no la más ganadora, pero sí bastante estable
y sobre todo sencilla de seguir sin mucha complicación.

Cita de taesie

Yo creo que como te han dicho harás lo que haga el mercado 1% arriba o abajo. Creo que un indexado te ahorraría tiempo y complicaciones

Cita de Instaxes

Supongo que habrás visto que SAP hoy ha caído un 20% (muy desproporcionado con los resultados que ha mostrado, que tampoco han sido tan malos), buen día para ampliar.

Veo que no tienes a BASF, es buena empresa y reparte buen dividendo (actualmente en el 6-7% RPD)

Y una duda, ¿como es que tienes en una cartera de dividendos empresas con un RPD del 1%? ¿Ya merece la pena?

Cita de saito II

Solo con dividendo? Y te pierdes por ejemplo un, a mi parecer, todoterreno de semiconductores como Taiwan Semiconductor?

Cita de [CholloMan]

y a jks/nio/niu, etc

Cita de Templer23

Bien general, tengo varias

Quizá son demasiadas

Cita de kurtis

si diversificas mucho no puedes ganar mucho y pobre ya eres

Cita de Ilikedonetesxd

A mi gusta la cartera shur. De todas formas no dejaría fuera a grandes empresas solo porque no den dividendo. No dejaría fuera a Amazon o a Google.

Un saludo

Edit: En energía son petroleras, creo que las eléctricas más derivadas a las renovables tienen más futuro. Iberdrola nextera etc.

Cuanto tiempo lleva formando la cartera? Mis dieses yo tengo en mente una parecida.

Cita de LEON FR 4

¿cuánto tienes invertido o si es personal, cuánto consideras necesario invertir en cada empresa para que los dividendos se noten? ¿promedias mensualemente mas o menos cuánto? por saber, en cuanto a aeroespacial me gusta, y añadiría Rafael y/o Leonardo si llegasen a tus niveles de entrada, pero porque me gusta el producto que venden.

Cita de patata123

En este sentido, estoy de acuerdo. La idea original era formar una cartera de 35 valores, con lo que tienes entre 2 y 4 por sector, que ya es una diversificación muy curiosa. El problema es que llevaba un par de años añadiendo valores a una lista (que terminó siendo gigante) para ir vigilando sus cotizaciones, y si alguna de ellas se iba poniendo a tiro, entrarle.

Antes de las caídas de febrero, de esta cartera solo tenía adquiridas Inditex, Apple, Grifols, KHC e Intel. Con lo que te quiero decir, que en apenas 2 semanas, me vi con 80 de los 100 valores en vigilancia alcanzando mis puntos de entrada, que como comenté atrás, eran los soportes de diciembre de 2018. Sabía que era el momento de empezar a formar la cartera y sabía que valores quería tener, así que empecé a entrarle todos los días a varias empresas de la lista, sin tiempo para renovar las tesis de inversión, por lo que, a 1$ por operación, preferí diversificar más para diluir posibles errores.

La idea es sanear la cartera, pero no antes de tener una vacuna/solución, que pase el miedo irracional y poder analizar que empresas van a seguir su camino como si nada, y cuales han deteriorado sus fundamentales.




Como comento arriba, solo tenía Inditex, Apple, Grifols, KHC e Intel antes de las caídas de febrero, por lo que formé el 80% la cartera en 2 meses aprox.

Estoy de acuerdo en las renovables, pero esto lo llevo escuchando 10 años. Recuerdo hace poquitos años que se daba por muertas a las eléctricas, con Iberdrola cotizando a 5 y 6€. Y después mira como se han torcido las cosas, que las eléctricas en el Ibex son las únicas que aguantaron el tipo.




Los dividendos se notan desde el primer €, pero quizás te diría que por debajo de 20.000€ merece mucho más la pena otro enfoque de inversión, como puede ser un Roboadvisor o directamente un indexado (sobremanera por debajo de 10k).

Solo promedio en 3 situaciones:

- La cotización cae hasta mi siguiente punto de entrada (en caso de que me marcase 2, que no lo hago mucho)
- La caída resulta irracional como sucedió el día del brexit en 2016 o la elección de Trump como presidente o este febrero y marzo, en que no se discriminaba entre valores ganadores y perdedores
- Después de subidas fuertes, y corrección a algún FIBO

Cita de 3penes

Una pregunta shur, entiendo que teniendo tantos valores el capital q manejas sea grande. Para una cartera de 10-15k crees que merece la pena una dividendera así pero con menos valores? No he hecho numeros pero nose si compensa por los impuestos a los dividendos.

Cita de CepedanoO

Buenas shur,

Cuanto capital tienes invertido y cuanto porcentaje recibes en dividendos de ese total al año?

Cita de pensiero

Que alguien me corrija sí estoy equivocado, pero los fondos de inversión tienen un trato fiscal diferente a una persona física al estar radicados en Luxemburgo o Irlanda y tributan muy poco por los dividendos que reciben, con lo que reinvierten casi el total y consiguen mejor rentabilidad a largo plazo. En tu caso tienes que pagar un 20% de los dividendos que recibas, por lo que el posible ahorro en comisiones de gestión podría no ser tanto, sobre todo si tienes un buy and hold y buscas crecimiento en lugar de rentas.

Cita de marcenick

los dividendos se descuentan de la cotización el día en el que se entregan... no me gusta estrategia

Cita de 3penes

Una pregunta shur, entiendo que teniendo tantos valores el capital q manejas sea grande. Para una cartera de 10-15k crees que merece la pena una dividendera así pero con menos valores? No he hecho numeros pero nose si compensa por los impuestos a los dividendos.