Añadir REITs a una cartera indexada
The land of the free.
22-jul-2020 13:04
#1
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Estoy pensando en añadir un porcentaje de inmobiliario a mi cartera de fondos indexados principalmente para añadir algo más de diversificación a lo que llevo ahora mismo que sería 80%RV y 20%RF aproximadamente y todo ello con fondos Vanguard. He mirado las posibilidades de Myinvestor y hay un fondo indexado de inmobiliario, en concreto sería este. Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - (LU1328852659) ¿Veis que pueda aportar alguna ventaja a mi cartera añadir un 5 ó 10% este fondo además de algo más de diversificación? ¿Cómo lo veis? Gracias! |
*ba dum tsss*
22-jul-2020 13:52
#2
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Sobre esto vas a encontrar mucha literatura y posiciones encontradas. Estuve leyendo algunos artículos en 2017 para ver si agregaba el de Amuni a mi cartera indexada. Por cosas que no vienen al caso, tengo un plan de ahorro en Finizens y sí incluye un indexado propio de inmboiliario. En el caso de la cartera 5/5, un 6%. Pero vamos, aunque pueda poner mucho yo aquí, recomiendo leer inicialmente estos 3 artículos: https://losrevisionistas.wordpress.c...tra-la-crisis/ https://lariquezaestiempo.com/tiene-...tera-indexada/ https://bogleheads.es/viewtopic.php?t=90#p7940 En ellos hay enlaces a otros artículos para que cada uno saque sus conclusiones, pues verás que hay de todo. Por poner un ejemplo de 2 roboadvisors como Indexa y Finizens, veamos lo que hacen: - Indexa: https://indexacapital.com/es/esp/model En ninguna cartera, no importa el tamaño, tienen un indexado propio de REITs (hay las empresas que estén en los otros índices) - Finizens: tanto en el plan de inversión https://finizens.com/guia/carteras/nuestras-carteras/ como en el de ahorro https://finizens.com/guia/carteras/n...n-de-inversion tienen indexado propio con un % que va variando según el riesgo de cartera, siendo el máximo del 9% (plan de inversión 5/5). En mi caso, como comentaba: - En la cartera indexada que tengo con fondos Amundi no tengo el indexado propio de REITs. - En el plan ahorro de Finizens, cartera 5/5, tiene un peso de 6% (es el de Amundi) - En la cartera de fondos activos, dentro de los sectoriales, elegí Janus Henderson Horizon Global Property (LU0264738294), que está accesible en Openbank, Renta 4 o MyInvestor. De todas formas, por poner un ejemplo, en el MSCI World te viene "de serie" con un 3%. Por tanto, podríamos decir que más que agregar, "sobreponderas"  https://www.morningstar.es/es/funds/...0000T66U&tab=3  Al final, es un activo más y revisando un gráfico como el de abajo pero de hace unos años, decidí agregarlo en un % pequeño en la gestión activa. En este tiempo no tengo queja, pero el peso que tiene es muy bajo. Si lo quieres hacer simple, yo no lo metería. Pero para gustos, colores  Fuente: https://awealthofcommonsense.com/202...hart-for-2019/ |
Editado: 22-jul-2020 14:02 -
The land of the free.
22-jul-2020 13:57
#3
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Sobre esto vas a encontrar mucha literatura y posiciones encontradas. Estuve leyendo algunos artículos en 2017 para ver si agregaba el de Amuni a mi cartera indexada. Por cosas que no vienen al caso, tengo un plan de ahorro en Finizens y sí incluye inmboiliario. En el caso de la cartera 5/5, un 6%. Pero vamos, aunque pueda poner mucho yo aquí, recomiendo leer inicialmente estos 3 artículos:
https://losrevisionistas.wordpress.c...tra-la-crisis/ https://lariquezaestiempo.com/tiene-...tera-indexada/ https://bogleheads.es/viewtopic.php?t=90#p7940 En ellos hay enlaces a otros artículos para que cada uno saque sus conclusiones, pues verás que hay de todo. Por poner un ejemplo de 2 roboadvisors como Indexa y Finizens, veamos lo que hacen: - Indexa: https://indexacapital.com/es/esp/model En ninguna cartera, no importa el tamaño, tienen un indexado propio de REITs (hay las empresas que estén en los otros índices) - Finizens: tanto en el plan de inversión https://finizens.com/guia/carteras/nuestras-carteras/ como en el de ahorro https://finizens.com/guia/carteras/n...n-de-inversion tienen indexado propio con un % que va variando según el riesgo de cartera, siendo el máximo del 9% (plan de inversión 5/5). En mi caso, como comentaba: - En la cartera indexada que tengo con fondos Amundi no tengo el indexado propio de REITs. - En el plan ahorro de Finizens, cartera 5/5, tiene un peso de 6% - En la cartera de fondos activos, dentro de los sectoriales, elegí Janus Henderson Horizon Global Property (LU0264738294), que está accesible en Openbank y R4. Al final, es un activo y revisando un grafico como el de abajo pero de hace unos años, decidí agregarlo en un % pequeño en la gestión activa. En este tiempo no tengo queja, pero el peso que tiene es muy bajo. Si lo quieres hacer simple, yo no lo metería. Pero para gustos, colores Fuente: https://awealthofcommonsense.com/202...hart-for-2019/ Voy a ponerme con esos artículos ahora mismo 
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ForoCoches: Miembro
22-jul-2020 14:11
#4
| Diversificar siempre suele ser buena idea. Y tener algo de REITs me parece interesante. Seguramente también añada algo de esto en el futuro. |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
22-jul-2020 14:14
#5
| Yo hice eso hace un par de meses, con ese mismo fondo. En mi caso tengo 80% world, 10% reits y 10% RF |
FC Premium™
22-jul-2020 15:58
#6
| El msci world ya lleva reits, para quien no lo sepa. Añadir un fondo de reits es darles más peso, no entro en si es mejor o peor. |
